创新共建共治共享模式构建现代金融教育体系
（日照银行理财业务投资者同行陪伴基地优秀案例）
为贯彻“以人民为中心”的发展思想，加强金融消费者教育，保护中小投资者权益，促进理财市场长期稳健发展，日照银行投资打造了日照银行金融教育基地，围绕“创新共建共治共享模式、构建现代金融教育体系”目标，扎实推进理财投资者教育工作。自基地运行以来，先后获评全国敬老文明号、中国青年志愿服务项目大赛金奖、山东省金融教育示范基地、山东省网络素养教育基地、山东省关心下一代教育基地等国家及省市级荣誉50余项，累计接待河北、福建、山西、江苏、新疆等各类政府部门和社会团体现场参观800余场、7万余人次，线上、线下累计覆盖宣教受众2800余万人次。
一、基础设施建设
（一）环境设施
日照银行金融教育基地于2020年6月建成，选址日照市老城区最繁华地段、金融商业圈中心、日照金融发祥地——海曲中路11号，由日照银行负责日常运行，是面向社会公众开放的纯公益性的独立场所，配备了演示、体验、互动的现代教育设备，并定期更新完善。
1.场馆面积
3.教育设备
为满足金融教育需要、提供优质的学习体验，基地配备了种类丰富的硬件设备。目前配备滑轨屏、VR体验、透屏、飞屏、沙盘等现代科技设备71个，增加基地宣教趣味性、内容更新灵活性；收纳实体图书22类、1879册，提升基地知识覆盖广度和深度；收纳木胎彩绘圆形算盘、圆盘印钞机、北海银行币、历史票据等历史实物共51种、100余件，生动形象地再现了中国金融史、红色金融史。
为提供具有启发性的学习资源，基地开发了种类丰富的教育软件。开发原创情景模拟游戏、“动感踩吧”体感游戏等24种，有效提升宣教互动感、体验感；配备金融直播、客流量导视、图书管理、问卷调查、北海银行线上VR展馆、数据可视化平台等软件平台22项，支撑基地宣教活动有序开展。
（二）人员配置
基地打造专业化、多元化的讲师团，并由专人负责场馆引导讲解、线上平台管理、宣教活动策划等，职责分工明确，充分发挥基地的宣教主体作用。
1.讲师团队
为提升宣教内容专业性、师资力量权威性，基地充分发挥日照市金融知识讲师团、日照银行内训师团队师资优势，择优选聘银行、证券、保险等金融行业讲师；同时，招募公安、律师、检察官、法官等不同行业优秀人才，组建了53人的专业讲师团。
同时，为营造全民宣教、全员提升的学习氛围，基地创新成立宣教志愿者团队，已累计招募9批次、34名大学生志愿者，参与日常运行及宣教工作，有效提升公众金融素养，进一步推动基地金融宣教工作规范化、制度化。
2.主管部门
为推进宣教工作持续发展，充分发挥宣教阵地作用，由日照银行东港中心支行消费者权益保护中心负责基地日常运行管理，组建了由5名专职人员、4名兼职人员组成的基地运行管理团队，设置负责人、业务主管、引导讲解员、金融讲师、财务处理等工作岗位，职责清晰、分工明确、高效运行。
（三）地域特色
基地积极发挥在日照市金融知识宣教行业的领先优势，坚持培育理性投资理念，围绕重大形势任务、重大主题，结合基地资源特色，通过“引进来”与“走出去”相结合的方式，采用喜闻乐见的形式，开发具有时代特征、本土特点的品牌活动项目，增强宣教内容的实效性和针对性。
1.形成战略合作矩阵，助推宣教工作走深走实
在中国人民银行日照市分行的指导下，基地打通银行、证券、保险等各金融行业交流壁垒，形成“大金融”宣教格局；与日照市教育部门、5所大学等签订战略合作协议，将金融知识教育纳入国民教育体系，每年免费接送100个班次到基地开展金融研学活动，持续从本地高校招募志愿讲师；加强与共青团日照市委合作，开展大学生金融素养大赛、金融消费维权主题辩论赛、“小草课堂”暑期托管金融研学、“希望小屋”留守儿童城市体验活动等；加强与日照市网信办合作交流，打造山东省网络素养教育基地，多次荣获“好网民·在山东”榜样社团称号；与日照市人民检察院、人民银行日照市分行签约启动“反洗钱、反诈骗”法治宣传暨未成年人观护帮教项目，设立未成年人观护帮教工作站，加大金融领域法治宣传尤其是针对未成年人及在校大学生的法治宣传；与日照市公安局经侦大队、反诈中心、东港区法院等单位合作，开展春日普法讲堂、开学防诈“第一课”等专题讲座；与日照市生态环境局合作打造生态研学项目，基地作为“唤绿之旅”首批旅站，将绿色金融知识、环保理念融入体验式、互动式课堂中。
2.深挖北海银行历史，传承红色金融基因
基地坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，把“红色金融”摆在首位，将红色作为最鲜明标识烙印在基地的根脉之中，深入挖掘红色金融历史，运用一体机、透屏、飞屏等高科技手段，以实物展示、原创动画、视频、声音、泥塑等方式再现红色金融的发展历程，创新打造“北海银行云展馆”，借助VR设备可沉浸式学习北海银行红色金融史。先后荣获山东省团干部教育培训现场教学点、日照市党史教育基地、东港区少先队校外活动基地，入选中国青年运动史教育精品路线，原创红色金融课程先后荣获2020—2021年山东省优秀理论宣讲微视频、山东省保密故事优秀讲述人一等奖、日照市干部教育培训好课程、日照市第三届党员教育电视片（党课）观摩交流活动优秀党课等荣誉称号。
二、宣教内容建设
基地持续推进金融宣教内容创作，打造原创精品课程，深入浅出地讲解金融基础知识、政策法规、风险防范等内容；开展特色主题活动，以互动体验、问答交流等方式，提高受众金融素养；加强数字化宣教，通过“互联网+”宣教模式，实现线上线下的有效衔接；注重分层次宣教，针对不同受众群体开发专属课程，提升宣教工作的有效性。
（一）金融教育产品
基地采用滑轨屏、透屏、触屏一体机、云屏、VR、有声书房、盲盒机等现代化设备作为金融知识载体，通过线上线下相结合的形式，展示或投放书籍画卷、手册、折页、金融游戏、反诈情景模拟体验、课程、音视频等金融知识普及教育产品15类、570余种、3500余项，原创率达82.8%，并每年持续更新、完善。
原创游戏类：原创打造“人民币知识问答”“真假币找不同”“模拟投资体验”“个人征信守卫战”“定位洗钱嫌疑人”“电信诈骗情景模拟”等13款原创类游戏，通过轻松、有趣的设计，让参观受众自主学习金融知识。
宣教课程类：制作原创动画系列课程50余节，涵盖征信、反洗钱、反假币、防诈骗、投资理财等专题；通过基地公众号、门户网站、微赞直播平台等累计发布直播课程67场；面向幼儿群体、中小学生、高中生、大学生、老年群体、农民群体等开设《我是小小采购员》《人民币的奥秘》《远离非法集资争做智慧村民》等线下课程180余节。
（二）教育活动开展
基地创新采取共治模式，持续提升运行质效，通过“线上+线下”双渠道开展宣教活动，自创建以来面向各类受众群体开展宣教活动800余场，受众人数达2851万人次。
1.线下活动开展情况
开展学生群体金融研学活动。针对学龄前儿童、小学生、“小记者”、高中生、大学生等不同群体，开展金融研学活动。通过与教育部门签订协议的方式，每年免费接送100个班次到基地开展金融研学，累计接待小学生班次310余个；结合“暖鑫计划”“希望小屋”等公益项目，开展面向乡村留守儿童、贫困儿童的金融知识宣教活动；为上好大学生入学第一课，举办大学生金融素养知识竞赛、“青春向阳金融相伴”大学生金融消费维权主题辩论赛。
组织老年群体知识普及活动。作为老年大学分校，定期组织学员参观基地，举办守住“钱袋子”老年达人挑战赛等；为加大农村金融知识普及，将金融课堂“搬”到田间地头，在农村金融消费维权联络点设立分基地，开展“金融知识进乡村”系列活动。
“老年达人挑战赛”中向老年朋友普及理财知识
面向各类单位职工开展宣教活动。通过“请进来、走出去”相结合的方式，邀请山东钢铁日照分公司、日照港外理公司、日照市中医医院等单位职工到基地参加宣教活动，并将课程加入日照市村组织书记培训班、国企数字化转型暨国资国企青年人才培训班等集中培训活动中，扩大宣教覆盖面。
基地讲师在国企数字化转型暨国资国企青年人才专题培训班宣讲理财知识
积极组织开展党员教育活动。邀请人民银行日照市分行、国家金融监督管理总局日照监管分局、日照市农业农村局、日照市审计局、日照市税务局等三十余个党组织，前来基地重温北海银行红色金融史，推动党史学习教育更加接地气、冒热气、有人气。
加强同监管部门、金融同业间经验交流。接待人民银行南通市分行、人民银行昌吉回族自治州分行等人民银行来访，与河北省廊坊银行、民生银行临沂分行、山西银行、福建海峡银行、中国银行济南分行等同业机构沟通交流。
2.线上活动开展情况
借助第三方线上平台，扩大线上宣教活动覆盖面。通过“日照教育云平台”将基地配套课程纳入全市中小学生金融教育课程；借助学习强国、海报新闻等平台发布宣教视频课程100余节；依托微赞直播平台，组织基地讲师开展线上直播活动67场，课程内容包括投资理财知识、金融知识普及、防范电信诈骗、儿童财商启蒙等；与日照广播电视台《金融日照》《社会零距离》栏目合作，设立《37℃金融课》《37℃敬老服务》专栏，累计发布100期。
基地直播课、37℃金融课宣讲投资理财知识
三、基地应用情况
自2020年日照银行金融教育基地建成以来，已成为全市范围内一个重要的金融知识普及和宣传阵地。基地通过创新性的教育活动和丰富多彩的课程内容，让不同年龄段、不同职业背景的受众都能够深入了解金融知识，提高金融素养。
（一）功能模块
1.专家讲座
2.模拟体验
为满足参观者模拟体验需求，基地设置“历史回眸区”，通过滑轨屏，根据参观者的选择呈现不同时期的金融历史；通过“VR体验区”，利用新一代VR眼镜，让参观者体验多款寓教于乐金融游戏；在“电子情景模拟区”，将日常生活中常见的非法金融活动如“假冒公检法”“刷单”等案例融入情景游戏，让受众在模拟中学到反诈知识；在“智能银行体验区”设置智能柜台机，帮助青少年和老年人体验业务办理流程；在“少儿财商启蒙区”设置农民画、沙画、剪纸区域，将传统文化与现代金融相结合；在“红色金融区”配备飞屏、透屏，生动再现北海银行历史、山东省所有北海银行原址；针对学龄前儿童，在红色书房开展“我是小小采购员”课程，让财商启蒙教育从娃娃抓起，活动设计获得广大家长的一致好评。
在基地研学的同学在益智游戏互动区体验投资理财游戏
3.互动交流
4.意见征集
基地通过在“37℃金融+志愿服务区”安置调查问卷桌，公示线上、线下调查问卷等方式，收集社会公众对基地的满意度情况，根据问卷反馈结果和合理化建议不断更新和完善设施设备、展示内容、宣传方式，切实提升基地服务质量。
（二）配合监管
基地积极参加各级监管机构组织开展的集中宣传活动，包括“3.15”金融消费者权益日、普及金融知识守住“钱袋子”、金融消费者权益保护教育宣传月等。例如，针对金融消费者八大权益、恶意代理投诉、中介推销贷款等问题编纂推文；开展“金融知识达人对话挑战赛”“投资风险管理大师挑战赛”等线上有奖专项答题活动；对接人民银行日照市分行、国家金融监督管理总局日照监管分局等单位先后举办了日照市“喜迎二十大征信护万家”主题宣传活动启动暨征信宣传微视频大赛颁奖仪式、日照市“金融知识进乡村”活动启动仪式、金融消费者权益保护教育宣传月集中进社区活动等。
2023年金融消费者权益保护教育宣传月集中进社区活动
四、投教宣传情况
基地积极利用数字化宣传教育手段，通过视频号、公众号、官方网站、微博、抖音等作为基地线上宣传的主渠道，通过视频号累计发表视频343个，累计阅读量达30余万人次；公众号发布推文441篇，累计阅读量达15万人次；微博发布594条，网站更新961余条，抖音发布作品56个；借助日照广播电视台开设专栏《37℃金融课》58期、《37℃敬老服务》42期，通过微赞直播、大众网等媒体平台开展线上直播讲座60余场；通过新华财经、学习强国、海报新闻等平台发布公开课、直播、金融小课堂等内容120余次，宽领域、多维度发布各类宣教信息，持续拓宽教育覆盖面，强化宣传效果和受众参与度。
五、投教工作效果
（一）受众群体
重点面向“一老、一少、一新”（老人、少年儿童、新市民）等群体，每年开展金融知识普及、老年人“跨越数字鸿沟”培训、大学生金融素养知识竞赛等专题活动100余场次。突出重点行业特点，与公检法、消防、律所、人防等行业开展量身定制式合作，借力公检法对涉案未成年人观护帮教工作的专业优势，携手市人民检察院设立全市首家未成年人观护帮教工作站。
（二）接待人次
截至目前，基地总参观人次达到7.4万人次，覆盖全国24个省、市、自治区，涵盖金融、教育、服务、卫生等多个行业，包括中小学生、大学生、城乡居民、老年群体、特殊群体等各类社会群体。2023年，基地通过线上、线下调查问卷等方式收集问卷919份，满意度占比99.78%。