中国银行股份有限公司网上银行企业服务业务规则

1、中国银行股份有限公司网上银行企业服务业务规则（BOCNET）第一条在中国银行营业网点开立企业账户并注册网上银行企业服务的客户均应按此业务规则办理网上银行业务。第二条中国银行网上银行企业服务可通过WEB银企对接渠道为企业客户提供以下服务：账户查询（境内、境外、本行、跨行）、定期账户查询、转账汇划（境内、境外）、跨行实时汇划、跨行签约（协议查询签约、协议付款签约）、定向账户支付、第三方存管、资产托管、银期转账、代发工资、其他代发、代收业务、外币结汇、跨境汇款、期货出金、期货入金、B2C商户服务、B2B商户服务、B2B支付服务、电子对账服务、电子商业汇票、公务卡查询、财政公务卡、集团服务

5、到并进行处理。4.对于申请以下服务的客户还需了解以下内容：（1）账户查询服务：客户可单独申请本服务，或可在申请支付服务时同时被赋予本服务。（2）定向账户支付：企业客户需指定专人使用本服务的“定向关系维护”功能，同时“转账委托”功能与“定向关系维护”功能不能同时赋予同一操作员，以保障客户有效控制资金流向。（3）第三方存管服务：客户需首先在中国银行营业网点申请第三方存管业务，并在中国银行第三方存管系统中签约及进行必要的信息登记后，方可申请中国银行网上银行第三方存管服务。（4）代付服务：客户应首先与中国银行签署代付业务协议书，然后申请开通网上银行代发工资、其他代发服务。客户

13、户支付到商户在我行开立的结算账户，或根据商户通过其支付平台系统发送的（或通过甲方企业网上银行系统提交的）付款指令，直接将交易资金从商户账户退回到买方客户账户。B2B保付模式中，我行专门开立银行内部账户作为中间托管账户，为通过商户B2B电子商务交易平台进行交易的买方客户提供支付资金的临时托管，待收到买方客户通过商户电子商务平台提交的资金实付指令后再将资金划转至卖方企业账户或退回至买方客户账户。如因商户系统发送给我行的卖方收款账户信息有误或卖方收款账户所在的我行以外的其他银行发生入账错误导致实付资金入账失败，我行则将实付资金退回该订单下资金支付交易对应的买方企业付款账户。（