深圳市福田区人民检察院

你是否在网络平台见过招聘证券充场人员的兼职信息，这看似平常的招聘信息背后，却有可能隐藏着一条买卖他人银行卡的非法产业链。近日，福田区人民检察院（以下简称“福田检察院”）依法对被告人姜某某等12人以涉嫌妨害信用卡管理罪提起公诉。

证券充场人员是指：招聘方给证券充场人员一定金额的现金，让证券充场人员到他指定的某家证券公司开个证券账户，然后到指定的银行开立第三方存管银行卡。

名为兼职实为买卖银行卡

据调查了解，被告人姜某某、吴某某通过某网络平台对外发布招聘证券充场人员信息，名为兼职，实际是以每套（银行卡、U盾等）人民币80至100元的价格收购他人银行卡并获得他人登记个人信息、联系方式等资料。

所收购的银行卡、U盾，领队都按照姜、吴二人的要求，以快递方式邮寄至广东汕头某固定地址，由验卡队负责进行异地验卡，以检验银行卡、U盾是否能正常使用。验卡通过后再按要求发往全国各地。同时领队再与兼职人员结清剩余购卡费用。

2018年1月5日，在接到群众举报后，深圳警方将深圳地区领队抓获，并以此为线跟进深挖，至2018年3月，姜某某、吴某某及下线员工等10人在桂林、汕头、茂名等地陆续被抓获归案，警方共缴获非法持有的银行卡及U盾达50余套。至此，这条包括收购卡证、雇佣开卡员、专业验卡、贩卖银行卡等环节在内的非法产业链断裂。

银行卡出售方也可能构成犯罪

据被告人姜某某供述，他们招揽来的所谓“兼职人员”，大部分都是学生、农民工、社会闲散人员，这些人员相对而言法律意识淡薄。他们拿着自己的身份证到各银行开卡，再贩卖给收卡团伙，收卡团伙再以更高的价格卖给其他团伙使用。收卡团伙内部也分为上线、下线，他则负责发展下线，并将各地收购来的银行卡卖给上线，从中赚取差额利润。

福田检察院承办检察官表示，在非法买卖的银行卡的背后，已然形成一条非法产业链，在电信网络诈骗、网络赌博、洗钱、行贿、受贿、逃税等多类违法犯罪活动中，非法交易的银行卡被犯罪分子大量使用，为下游犯罪创造便利条件、成为滋生犯罪的温床。

对于为小利而自愿出售个人银行卡的群体，检察官提醒：银行卡内存储了很多个人信息，如果因贪图小便宜出售自己的银行卡，而被收卡人用来从事非法活动，将给银行卡合法持有人带来巨大的法律风险，甚至承担刑事责任。一旦所售银行卡出现信用问题，最终都会追溯到核心账户，会导致个人信用受损，甚至承担连带责任。如果持卡人非法出售自己的银行卡时明知他人用来实施犯罪活动，仍出售或者出借银行卡的，持卡人可能构成共同犯罪，与具体实施犯罪行为的犯罪人员共同承担刑事责任。

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