律本律师团队,解决银行卡冻结难题,为你保驾护航!
公安机关冻结银行卡,往往是在侦办刑事案件(网络赌博、电信诈骗、洗钱、非法经营、传销、帮信罪等)过程中采取的刑事措施手段,就说明卡主或银行卡内的资金与公安机关所侦办的刑事案件有关,那到底银行卡被公安冻结后,会有哪些影响?
银行卡被公安冻结会出现哪些后果?
后果一:银行卡可能会一直被续冻!
最高人民法院、最高人民检察院、公安部等关于《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施有关规定》的通知
第二十六条规定:
冻结存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等资金,或者投资权益等其他财产的期限为六个月。需要延长期限的,应当经作出原冻结决定的县级以上公安机关负责人批准,在冻结期限届满前五日以内办理续冻手续。每次续冻期限最长不得超过六个月。对重大、复杂案件,经设区的市一级以上公安机关负责人批准,冻结存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等资金的期限可以为一年。需要延长期限的,应当按照原批准权限和程序,在冻结期限届满前五日以内办理续冻手续。每次续冻期限最长不得超过一年。
后果二:可能被纳入“涉案账户名单”或“两卡人员账户”或“断卡惩戒名单”!
“涉案账户”,系电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单,有的会标注为“两卡名单”或“涉诈名单”。
断卡惩戒,系卡主存在出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户等情形,或卡主存在假冒他人身份开立银行账户或支付账户等情形,经市级以上公安机关认定后,被纳入断卡惩戒名单。
如果银行卡由于涉案一级卡被公安冻结或止付,或者银行卡被冻结长期未处理,将有可能会被纳入“涉案账户名单”或“两卡人员账户”或“断卡惩戒名单”,进而影响到其他银行卡的正常使用,也将导致无法开设新卡、无法办理贷款等业务。
后果三:可能被公安传唤或被采取刑事强制措施(取保候审或刑事拘留)!
有的情况下,银行卡被公安冻结后,公安机关有可能会主动联系卡主,要求配合调查。
有的情况下,银行卡被公安冻结后,公安机关会根据卡主涉案情况对卡主采取刑事强制措施,比如:直接进行刑事拘留,或办理取保候审,之后可能会移送检察院法院审判,留有案底。
后果四:可能会被限制出境?
后果五:银行卡资金可能会被强制扣划?
公安机关在刑事案件侦查终结后,会将案件移送至检察院审查起诉,检察院审查完毕案件材料后,会将案件移送人民法院审判。如人民法院审理认定冻结的银行卡内的资金涉案,确认属于赃款,就会依法判决处置,直接在判决书中列明或作为附表列明。
法院判决扣划后,由于卡主名下有执行案件,也可能会导致卡主在银行贷款出现问题,要及时沟通出具结案证明方能解除限制。
公安机关在办理电信网络诈骗案件中,也可以根据案件侦查情况,就银行卡内的涉案资金直接向受害者账户返还。
律本律师提醒
1、大家以后在用卡及其他支付功能过程中务必小心谨慎,不要参与任何形式的违法犯罪活动,以免影响正常生活及工作。