向她暂借500元。碍于姐妹情谊，程同学二话不说就给对方打款。（X）
还能融洽闺蜜情谊。
2.小苏收到短信，称其有包裹被扣在邮局，让其回电。小苏回电后，对方称其包
（X）O
解析：明显的诈骗行为，涉嫌私藏武器属于犯罪，公安机关对犯罪行为不可能会
3.小张收到“双11嘉年华”发来的邮件，称其获得购物参与大奖，让其点击链
接进入节目网站领取奖品。小张非常兴奋，赶紧上网领奖。（X）
解析：对于网上中奖送奖品的情况，原则上就是诈骗，不要相信例外，99.99%
的都可能是病毒徒接。谨慎而为，绝对不相信。
话来调查案件。（，）
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（X）
解析：对于受到犯罪侵害，应当寻求国家权力机关的帮助挽回损失，同时可以防
止犯罪嫌疑人继续侵害他人人身、财产权利。
你（犯罪嫌疑人有潜逃可能），此类案件侦查调查是公安机关权限范围，不会在
办案中让嫌疑人直接与捕诉程序的检查官联系认错，办案程序明显错误，不合理
不合法。
7.李某在网上看到一个贷款公司，被对方以收取保证金为由骗取人民币3000元，
并继续催促李某打钱给对方,李某一边周旋一边报案。这样的做法对不对？（“）
上，陈某便将钱汇向对方提供的账户里。这样的做法对不对？（X）
还能融洽久未联系的好友情谊。
9.李某一日收到一号码尾号为95588的手机短信，提醒自己网银到期，请点击附
加网站进行更新，李某便按照提示进行操作。这样的做法对不对？（X）
解析：现在非法改号软件可以改任何号码并发信息给你，对涉及到资金账户的操
作，不要相信网上的链接，你也没有那么忙，去一趟柜台，既能保障资金安全还
能锻炼身体，两全齐美。
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10.小刘接到号码为+0000791110的号码，看到尾数是110,所以认为对方是公安
民警，对对方的要求言听计从。（X）。
解析：现在非法改号软件可以改任何号码并发信息给你，公检法办案程序没有在
行。
解析：此类不正规的招聘，很可能是在为下一步违法犯罪做）隹备，有放长线钓大
鱼的嫌疑，你刷单是垫钱进行的，前几单可能会返利，后面你垫资大了，就会把
你拉黑，从而造成你的财物损失。
12.小美勤俭节约，精打细算，喜欢在网上购物。前两天小美在淘宝中购买了一
发错了货，要求小美配合他们办理退款。由于对方能准确说出小美的个人信息和
订单信息，小美认为对方确实是商家，所以对方后来让小美做的事小美都一一照
做。（X）
解析：此类诈骗频发，对方通过掌握个人信息，进行诈骗活动。
钱，但是自己不会操作网银,想让小鲁帮忙使用网银垫付。小鲁自幼受叔叔照顾，
14.小李一日下完早自习，收到一封信件，打开一看是一张奖券。小李刮开奖券，
发现自己中了一等奖，价值10000元的苹果笔记本电脑一台，随后拨打奖券上的
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小李是守法公民,深知交税的重要性,遂按照对方要求将2000元打入特定账户。
解析：天上不会掉馅饼，对于来历不明的奖券不要相信。所有要求先汇款（保证
金）再兑奖的都极大可能是诈骗。
15.游戏诈骗指在互联网上因购买网络游戏道具或者账号而发生的诈骗，骗子通
发送钓鱼链接，充值后，再以需要开通VIP、资金被冻结需解冻、注册信息填写
错误等理由，一步步套路游戏玩家，诈骗钱财。（”）
解析：题目对游戏诈骗进行了解读，请务必认真了解。
16.虚拟物品交易诈骗指在互联网上因购买虚拟物品而发生的诈骗，常见的有会
员服务、话费充值、加油卡、游戏充值、挂机软件、影视剧下载资源等，一般骗
子会制作虚假网站或者伪造仿冒品牌网站，在论坛、搜索引擎和社交软件等发
布商品信息，诱骗受害人付款，然后拉黑消失。（））
解析：题目对虚拟物品交易诈骗进行了解读，请务必认真了解。
扫描，不要轻易在网站填写个人信息以及银行验证防。在得知网购退款、包裹丢
解析：双十一、双十二前后往往是诈骗犯罪的高发时段，请大家务必保持高度警
惕，天上不会掉馅饼。
统弹出的防诈骗提醒。（“）
解析：掌握了“四要”，您就具备了基本的防诈骗硬实力。
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19.“四不要”指的是不要连接陌生WIFI,有些WIFI容易导致支付账号密码被
盗；不要向他人透露短信验证码；不要将支付密码与账号登陆密码设为同一个;
不要将身份证等个人身份信息保存在手机里。（））
解析：掌握了“四不要”，您就具备了基本的防诈骗硬实力I。
20.防范电信诈骗三不原则：不轻信、不透露、不转帐！（V）
解析：掌握了“三不”原则，您就具备了基本的防诈骗硬实力。
21.请铭记三不一多，陌生链接不点击，陌生来电不轻信，个人信息不透露，转
账汇款多核实！（））
解析：掌握了“三不一多”原则，您就具备了基本的防诈骗硬实力。
二、单选题
行账户被毒贩盗用，涉嫌洗钱，需要小明配合调查并将冻结小明的账户。随后，
对方为小明提供了一个银行卡账号,并告知小明要将银行卡里的存款转移到安全
账户中才能不被冻结。如果你是小明，你不应该做什么？
A.默认自己账户被盗用的事实，按照警察教学的方法保护财产，毕竟人民警察不
可能是坏人。
答案：A.这是典型的冒充公检法诈骗。骗子谎称自己是警察，骗取你的信任，
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手卖出就能不费吹灰之力获得一大笔报酬，有专门的团队进行收购，平均一张卡
去附近购卡再卖卡。作为小陈辅导员的你知道了这件事，你应该怎么做？
A.夸奖小陈，并将该方法告诉班里的贫困学生，带领同学们一起致富。
B.及时制止小陈，统计班里有多少同学参与了此类活动，联系营业厅进行销卡并
报警。
C.无视小陈的行为，大学生小打小闹弄点小钱，不足为虑。
D.默许小陈的行为，找小陈谈心，是否遇上了资金方面的困难，并提供帮助。
卡不被盗用。
03刘大妈是个热心肠，为此她加入了几个社区联络群做志愿者帮忙处理社区问
题。一天她在好几个群里都看到同一个账号发布的招聘消息。招聘人员年龄不限,
单，就可以根据单数进行返现，平均日薪300+,多刷多得。刘大妈心动了，并
将消息告诉了你，你应该怎样做？
的新兼职。
你要积极转发推广。
C.劝阻刘大妈不要轻信所谓的刷单返利，及时向群主举报信息内容，招该账号踢
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出社区群。
吧等平台发布兼职,以佣金高为诱饵进行诈骗,找兼职要尽量到正规的求职平台。
A.都加为好友B.所有的陌生人一律不加
C.问清是谁再加为核证是否加好友
正确答案：C
解析：只要有防范意识，不要轻信他人并转账即可，正常的核实身份后，可以通
过通讯技术服务生活的。
5.您的手机设置哪一种手机密码锁屏更为安全？
A.太麻烦了，没有设置B.设置六个1数字为密码C.设置图形或无规律数字为密
码
D.设置六个8O
正确答案：Co
解析：密码设置可以用大小写字母和数字组合比较安全。
A.自我回忆猜测并相信对方是好人B挂断C.相信
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D.自报姓名帮助对方回忆。
正确答案：B
解析：熟人用陌生号码联系你，就算你直接核实对方信息也是有必要的。
7彳有上随便捡到三张500万元的有奖商业奖券，领奖先交8万的保证金，您会怎
么样？
A.看看哪里兑奖，先交保证金B.天降横财，借钱交保证金去领立马成爆发富C.
扔掉，一看就是诈骗的
解析:不能被贪小便宜的心理打败,千万巨奖不可能就在街头的马路上被你捡获,
而且领奖一般无需支付保证金，不符合常理。
8.当需要复印身份证时，您怎么办？
A.直接交给对方复印，自己玩手机。B.无所谓，复印件没事。
C.问清用途，并且在复印件上注明
D.我是学生，还能拿我复印件做什么事。
解析：核实对方的身份，注明身份证复印件的用途，防止被人冒用身份证复印件
9.当对方自称是“机构工作人员时”您是否会相信？
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A.无所谓，我都相信B.坚决不信，谁的我都不接C.问清楚核实身份后，看内
容而定
D.自称机构工作人员肯定都是好人
解析:无论对方以何种事项的内容来迷惑你,一定要保持冷静,先确定对方身份，
再详述具体事件，尽量判断真假，若无法判断，置之不理即可。
10.收到的手机验证码，您会告诉其他人吗？
A.会
B.认识的人就给
C.谁都不给
D.反正不重要，给别人看也不损失
解析：手机验证码属于验证类信息，不能轻易告知他人，防止被骗。
1L某日，您手机收到了一条告知您的网银需要升级的短信，您会怎么办？
A.马上按照短信要求进行升级B.点击短信中的的链接看一看C.先拨打银行官
D.虽然短信号码是境外的，但是我能报出我姓名，我相信
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易点击短信链接升级。
68.如果你接到一个自称在政府工作的人员，能说出你的名字并且知道你是贫困
生。对方表示要给你发放2000元的补贴，哪种处理方式最合理？
A.根据对方要求提供自己的身份证号、银行账户等
B.能说出姓名则不是诈骗，根据对方提示到ATM机上操作领取补贴
D.向对方详细了解补贴情况
解析：勿轻信，将情况向老师或家长告知，或者向政府部门进行核实。
69.如果你收到一条陌生境外短信，内容为：“XXX家长，这是你孩子开学以来
个人表现的一些情况和学习报告，请查阅。”后面附上一个网址的短信，你会点
开看吗？
A.会直接点开
B.会点开慢慢观察
C.是诈骗，不点开
D.境外短信，我也点开，毕竟是小孩的学习情况，不能漏了。
解析：先和老师核实有无短信通知的事项，不要轻易点开短信链接防止被骗。
12.如何防止网络诈骗的发生①加强手机、电脑安全防护，及时升级病毒库,安装防
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火墙,及时查杀病毒和木马②一旦遇到要求汇款等涉及到财物问题时，一定要联系
其防止被骗
A.①③
B.②
C.①②③
D.③
解析:防范网络诈骗一方面是硬件的更新，另外一方面是软件的提升，硬件指手
机、电脑安全防护，软件为防骗意识提升。
三、简答题
1.电信诈骗的定义。
骗局，对受害人实施远程.非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账的
犯罪行为。
2.防范电信诈骗，提示大家要提高警惕，加强自我防范，防止上当受骗，注意做
到“三不一要”，“三不一要”具体内容是什么？答案：三不：
一步布设圈套的机会。(2)不透露：巩固自己的心理防线，不要因贪小利而受
不法分子或违法短信的诱惑。无论什么情况，都不向对方透露自己及家人的身份
信息.存款.银行卡等情况。如有疑问，可拨打110求助咨询，或向亲戚.朋友.同事
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核实。（3）不转账：学习了解银行卡常识，保证自己银行卡内资金安全，绝不
向陌生人汇款.转账。一要：
要及时报案，万一上当受骗或听到亲戚朋友被骗，请立即报警，并提供骗子的账
3.请简述三种辨别假钞的方法：
答案：
①肉眼看钞票的水印是否清晰.有无层次和立体的效果；看安全线；看整张票面
图案是否单一或者偏色。看纸币的整体印刷效果，人民币真币使用特制的机器和
油墨印刷，整体效果精美细致，假币的整体效果粗糙，工艺水平低
②触摸票面上凹印部位的线条是否又明显的凹凸感。假币无凹凸感或者凹凸感不
强烈
③人民币纸币所使用的纸张是经过特殊处理.添加有化学成分的纸张，挺括耐折,
用手抖动或者用手弹指几会发出清脆的声音。如果是假币，抖动或者弹击的声音
发网
④使用验钞机检测是否又色荧光图纹；用磁性仪检测磁性印记
4.请简要例举假钞的特征。答案：
①印刷及纸张，该冠字号码假币为机制胶印，纸张较脆，无韧性。②水印，固定
人像水印及“100”白水印均用无色油墨直接印在纸张正面，水印模糊，没有立
体感。③伪造了安全线，发现的冠字号码假币有两种安全线：一种是用银黑色磁
带夹在正背面纸张中，并在背面用银色油墨烫印全息图案；另一种为用黑色油墨
在假币正面印刷黑色条纹.背面用银色油墨烫印全息图案，并刷上磁粉。④光变
油墨面额数字，用珠光油墨印制而成，无光变效果。④阴阳互补对印图案错位。
⑥假币的凹凸感是用坚硬金属模具压制而成。⑦隐形面额数字用无色油墨印刷,
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无须旋转角度即可看见面额“100”的字样。
5.简述我国反洗钱法律法规对于金融机构建立健全反洗钱内控的基本要求。答案:
①金融机构应当依照反洗钱法律规定建立健全反洗钱内部控制制度。②金融机构
的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。③金融机构应当设立反洗
钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。④制定反洗钱内部操作规程和控
制措施。⑤对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。6.“不良校园贷款”
的定义
答案：主要指那些采取虚假宣传.降低贷款门槛.隐瞒实际资费标准等不合规手段
诱导学生过度消费或给学生带来恶意贷款的平台。
7.请列举校内诈骗案的主要手段。
①假冒大学生，骗取银行卡。诈骗分子往往谎称要马上返校，但银行卡被自动取
款机吞掉，借用同学的银行卡让其家人给其汇款等手法，目的是借机盗取密码，
并将银行卡掉包，分手后即将银行卡上的钱取走。
②投其所好，引诱上钩。一些诈骗分子往往利用被害人急于就业和出国等心理，
投其所好，应其所急施展诡计而骗取财物。
③真实身份，虚假合同。利用假合同或无效合同诈骗的案件，近年有所增加。一
些骗子利用高校学生经验少.法律意识差.急于赚钱补贴生活的心理，常以公司的
名义.真实的身份让学生为其推销产品，事后却不兑现诺言和酬金而是学生上当
受骗。
④以次充好，恶意行骗。一些骗子冒充学生会干部.高年级同学到宿舍推销复读
机之类的产品，声称优惠赠送磁带，要求先交订金，且最后能退钱等形式进行诈
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骗活动。
8.什么是纸钞安全线？答案：
安全线指在纸张的抄造过程中直接加入,成为钞纸结构的组成部分。目前所用的
有不透明塑料线.荧光线.缩微印刷线。其种类可分为封闭式安全线和开窗式安全
线两种。9.什么是隐形面额数字？答案：
隐形面额数字是用横线竖线交叉和点线结合构成的花纹使一个完整的图案中隐
藏着特定的图文或数字。按照一定的角度观察，就能看到隐蔽的图文或数字。
10.什么是荐股.投资诈骗,答案：
股内幕消息，实行会员制，按照会员等级收取一定费用。若指定的个股走势碰巧吻
合,则再以索要咨询费并许诺将继续提供个股内幕消息的方式实施诈骗。
11.什么是虚假招聘诈骗
农室
“介绍费”“服装费”“保证金”等为由实施诈骗。
12.毕业求职如何提防诈骗公司，如果让你交付各种巧设名目的手续费，你会怎
么做若被骗后，你又会怎么做
①公司面试，你多问两句，你这个公司大概的资质是什么，你这个公司是不是合
法审批的，有没有各种手续，推迟支付，推迟决断，先不要支付
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②一旦发现被骗了，上了贼船，要果断报警，向这件事情说不，要坚决地试图挽
回你的损失
③不要盲目相信各类兼职信息，防止被骗
13.大学生如何防范网络诈骗？答案：
①不贪图便宜，提高防范意识。②不轻信花言巧语。③天上不会掉馅饼，不相信
报案.大胆揭发，使犯罪分子受到应有的法律制裁。14.请简述防范虚假的网上银
行诈骗措施。答案：
①银行在任何时候都不会在通过电子邮件.短信等方式要求客户提供帐号.密码.
支付密码等信息。②谨防假网站索要帐号.密码.支付密码等个人敏感信息。③进
行网上购物或网上银行交易时，要直接输入正确的网址登陆，不要从来路不明的
网页超级链接访问银行网站。④维护好自己的电脑,不要让别人知道自己的密码。
⑤不轻易下载来路不明的软件,要安装正版的防病毒软件并及时更新版本和病毒
识别码。⑥到银行网点申请一个客户证书。⑦定期查看“历史交易明细”，定期
热线进行确认。
15.大学生为什么容易被诈骗？答案：
在当今的大学校园，大学生上当受骗的事时有发生，究其原因，主要有以下几个
方面：①思想单纯，分辨能力差。很多同学从小学.中学到上大学都有“十年寒
窗”的经历，与社会接触较少,思想单纯，对一些人或者事缺乏应有的分辨能力，
更缺乏刨根问底的习惯,对于事物的分析往往停留在表象上,或根本就不去分析,
使诈骗分子有可乘之机。②感情用事，疏于防范。帮助有困难的人，这是我国的
优良传统，是值得我们继承和发扬的。但如果不假思索地“帮”一个不相识或相
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识不久的人，这是很危险的。然而遗憾的是，我们有不少大学生就是凭着那种幼
稚.不作分析的同情.怜悯之心,一遇上那些自称走投无路急需你帮助的“落难者”,
往往就会被骗子的花言巧语所蒙蔽，继而“慷慨解囊”，自以为做了一件好事,
殊不知已落入骗子设下的圈套之中。③有求于人，粗心大意。每个人免不了求他
人相助，但关键是了解对方的人品和身份。有些同学在有求于人，而有人愿“帮
助”时，往往是急不可待，完全放松了警惕，对于对方提出的要求，往往是惟命
是从，很“积极自觉”地满足对方的要求。④贪小便宜，急功求成。贪心是受害
者最大的心理缺点。很多诈骗分子之所以屡骗屡成，很大程度上也正是利用人们
的这种不良心态。
五、论述题
1.请简要论述一下如何防止电信诈骗。
答案：①注意避免个人资料外泄，对不熟悉的金融业务尽量不要在ATM机上操
作，应到柜面直接办理。切勿相信“银行账户涉及犯罪”等谎言。（3分）②不要
或咨询公安机关;公安部门不可能提供安全账户，更不会指导您转账.设密码。（4
报。（3分）
2.简述伪造货币的定义及主要形式。伪造货币是指伪造真币的图案，形状，色彩等。
（2分）采用各种手段制作的假币伪造的货币主要有机制假币，拓印假币，彩色复印
假币，手工描绘或手工刻版印制的假币，照相假币和铸造假币。（8分）
3.刷单类诈骗一直是案发率较高的诈骗类型，那对这种诈骗我们应该怎么做请结
合实际回答。
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①需要预付保证金.先行垫付资金的兼职工作基本都是骗局，要提高警惕；