“线上诈骗+线下取钱+货拉拉、网约车运钞”
组合模式的诈骗
你听说过吗？
真实案例
群内的人纷纷表示已经“领到了！”信以为真的陈女士架不住诱惑，便立即加上了群主好友，点进了对方发来的一条网址链接，开始下载APP做刷单任务赚取“佣金”。
刚开始的几单，陈女士得到了“佣金”，初次尝到甜头的陈女士对此深信不疑，便在对方的诱惑下转账990元成为“升级学员”，以此获得更多“佣金”。
随后，对方把陈女士推给了另一名“金牌导师”以核实陈女士“升级学员”的身份。对方表示需要支付4000元来获取歌榜预付通道，陈女士便扫描对方发来的二维码支付了4000元。之后，对方以陈女士操作错误为由，导致数据损坏，需要支付3万元来修复数据，并表示一定要现金线下交易。陈女士便将3万元现金打包好，并在对方指示下通过同城货拉拉运输的方式将现金送到了指定地点。
本想着可以如愿以偿地提取高额“佣金”的陈女士却怎么也没想到，对方称她的账户存在风险，需要再花10万元解除风险，解除后就能立马全部提现。陈女士表示自己只有6万元现金，对方便谎称帮助陈女士向公司申请救援基金，让陈女士线下将6万元钱按照之前同样的方式送到对方指定地点。
看着自己账户里显示的“高额回报”，陈女士喜出望外。正当陈女士想要如愿以偿地提现时，又出了问题......系统显示陈女士账户信誉分不足导致无法提现，需要“总监”处理。就这样，陈女士又添加了一名自称“总监”的好友。“总监”表示要每提升信誉分1分需要2万，想要信誉分提高至10分则需要投入20万，陈女士表示自己没钱了，“总监”便让陈女士贷款，并不断语言威胁。就这样，陈女士向高利贷借钱，并以同样的方式，按照对方指示线下联系货拉拉司机，分别两次给了对方9万元现金。
之后，“总监”表示陈女士账户金额已达30万，需要花25万开通大额兑换通道，这下陈女士这才意识到自己被骗，赶紧来到南溪公安报警求助。目前，案件正在进一步侦办中。
套路解析
01
02
建立信任：通过小额返利、虚假的成功案例等方式逐步建立起受害人的信任。
03
诱导转账：在获取信任后，诈骗分子会以各种借口要求受害人将大额现金或黄金通过快递、网约车、货拉拉等方式运送到指定地点。
04
资金转移：诈骗分子收到现金或黄金后，迅速将其转移到其他地方，完成资金的“洗白”。
如何防范此类诈骗
高度警惕：不轻信网上刷单返利、网络投资赚钱等说辞，尤其是涉及大额现金或贵重物品的交易。
拒绝线下转款：如遇要求使用快递、网约车进行现金或黄金寄送的情况，应立即拒绝并向警方举报。
识别关键词：网上陌生人提及“上门取现金”、“网约车投送”等关键词都是诈骗的常见手段，切勿轻信。
核实身份：对于网上陌生人的各种身份和投资项目要保持高度警惕，不要轻易相信所谓的“超高回报”。