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2、预料.错误！未定义书签。第二章公司简介..2基本信息.2发展历程.2公司发展规划.2组织结构.2管理团队.2第三章产品与服务3项目概况.3项目规划.3硬件设施及基础服务.3特色服务.5核心价值.7第四章市场分析.8客源定位.8政策的支持8市场容量.9目标消费人群现状.9养生旅游市场容量改变趋势.10市场的竞争分析.11产品与服务特色.11市场的竞争格局.12市场分析结论.13第
3、五章商业模式.15运营模式..15盈利模式.15养老养生收入.错误！未定义书签。旅游度假收入.错误！未定义书签。商铺招商收入.错误！未定义书签。会议接待收入.错误！未定义书签。推荐费.错误！未定义书签。第六章发展规划.16swot分析.16优势.16劣势.16机会.16威逼..16竞争策略.16战略目标.16实施安排.16近期（20xx-xx年）.错误！未定义书签。中期（2022-2023年）.错误！未定义书签。远期（2024-20
4、30年）..错误！未定义书签。第七章营销策略.17消费者行为分析.17企业客户.17散客.17品牌推广策略.17线上推广.17线下推广.17渠道策略.17价格策略.17第八章融资方案.18融资方案..18资金使用安排.18退出机制.18股权转让.18公司回购.18持续经营，获取股利18第九章财务分析..19财务假设.错误！未定义书签。财务预料.错误！未定义书签。收入预料.错误！未定义书签。成
5、本预料.错误！未定义书签。利润预料.错误！未定义书签。净现金流量预料.错误！未定义书签。财务评价.错误！未定义书签。第十章风险分析.19自然灾害风险.20风险描述.20规避措施.20财务风险..20风险描述.20规避措施.20市场风险.20风险描述.20规避措施.20人力资源管理风险.20风险描述.20规避措施.20第一章执行摘要篇2：养老服务项目策划养老服务项目策划一、前言随着我国经济持续发展和人民生活水平的提高，我国人均预期寿命大大延长。我
8、项目优点1.这里的老年公寓不同于国家集体办的社会福利设施，它是一个服务产品，宗旨必需是满意客户需求。因此入住的老年人可以依据自己现有的经济条件和他们本身的身体健康状况选择住房的等级和服务项目。2.老年公寓设施齐全，兼顾老人各方面需求，便利、舒适、平安。3.虚拟平台便利快捷，适合现代社会发展方式，也给养老给予了新形势。4.老年公寓配以路服务平台，敏捷度高，服务面广。5.本项目两种模式相结合很好的迎合了中国的养老观，给了消费者很好的选择余地。三、市场调查与分析中国自1999年以来就已进入了老年型国家，新世纪“银发浪潮”也滚滚而来，并且中国的老年人口基数大、发展速度快、来势劲头足。因此
9、解决老年人的养老问题是摆在我们眼前得重大社会问题。（一）中国人口的老龄化成加速之势据调查我国20xx年全国第五次人口普查数据显示我国60岁及以上老年人口和65岁及以上老年人口占总人口比例为1046和710，20xx年这两个比例分别达到了1301和907。从20xx年起先我国老龄化进入快速发展阶段，老年人口将年均增加800万至900万人；到2022年，老年人口将达到248亿人。老龄化水平将达到17。预料到2050年进入重度老龄化阶段，老年人口将达437亿人，约占总人口30。老年人口的剧增，尤其是高龄老人的增多，使养老问题越来越重。（二）家庭结构小型化、空巢化随着社会的发展，家庭规模呈现
10、出小型化、结构核心化的趋势。我国将普遍出现“四二一”家庭成员构成，即一对年轻夫妇抚育一个孩子而赡养四位或六位老人(父母、岳父母)。另外，由于工作流淌性的增加(特殊是大量的农夫进城)，致使许多子女家庭无法与父母在一起，空巢家庭增多，子女难以照看年老的父母，家庭可以为老年人供应照料的资源越来越少。相对农村而言城市家庭由于子女异地工作甚至出国等缘由也导致“空巢”明显。目前北京市60岁以上180多万的老龄人口中“空巢家庭”已近30，将来10年，“空巢家庭”将成为老人家庭的主要形式，目前天津市内六区的空巢老年人家庭，占总老年户的，可见，随着经济和人口老龄化的发展，空巢家庭将不断增长。（三）养老需求家加
11、大化由上面的家庭结构、空巢现象和我国人口老年化趋势我们可以推想养老需求会日益加大。而目前我国养老服务服务行业还出在新生期，因此发展养老服务既能满意社会需求，也能抓住商机获得经济效益。四、市场细分、定位及发展战略（一）市场细分1.老年公寓这块应当依据老年消费群体的特点和经济状况划分不同类型，分不同的档次以满意不同收入人的需求。（1）独立式老年住宅：主要针对生活可以自理，身体健康的老人，有独门独栋，子女可以过来探望同住。（2）集合式老年住宅：针对生活可以自理，身体健康的老人，一室一厅一厨卫，子女可以来探望。（3）护理型老年人住宅：主要专为体力和智力衰退并患有疾病、受伤等的老人入住，
12、有专业的服务人员和护理人员。2.路平台服务可依据消费家庭经济状况和消费需求分星级服务建立会员制度。（1）五星级服务：客户可以享受本机构条件下各项最优服务，运用频率达到肯定数量将享受会员实惠，同时机构会为老人办庆生会。（2）三星级服务：客户可以享受本机构条件下的一般性服务，同时也配以相应的会员制度实惠。（3）一星级服务：为经济条件欠佳的客户联系供应一般的养老服务，包括低保人群。（二）市场定位本公司主要进驻高端养老市场，即独立式老年住宅，高级老年护理，五星级或三级级养老服务。同时兼顾社会大众养老需求，为无经济实力、或经济实力不够须要帮助的特别人群供应养老帮助。（三）市场发展战略1.
13、生活照料服务主要包括起居服务、助餐服务、代办服务等。2.医疗保健服务主要包括预防保健服务、医疗帮助服务、康复护理和康复询问服务、老年人健康档管理服务等。3.家政服务主要有安装修理家具和家电、清洗服务、疏通服务等其他家政类服务。4.精神安慰服务主要是通过陪聊形式对老人进行精神疏导从而供应精神支持；老年人心里疏导服务；老年人隐私爱护服务。5.紧急救助服务如呼叫器、求助门铃、平安防护器材、特别呼叫号码等。6.其他如供应文化体育服务、法律询问服务以及其他老年人需求的服务五、服务策略与设计（一）对在老年公寓居住的老人，公司统一发放各种络的手机卡，每人一张，络类型由老人或其家人选
16、费享受机构内市场发展战略中所供应的各项服务以及其它消遣设施，但突发事务，突发危机机构视状况赐予帮助。2.集合式老年住宅：起住费3000元，以后每月1000元，同样可免费享受机构内的各项消遣设施。3.护理型老年人住宅：起住费用依据老人的身体状况而定，不低于5000元，以后每月费用可分以下几种：（1）智力痴呆，身患老年重病：每月居住费用加专人护理费用5000元，包含一般医疗费用。（2）智力一般，体力一般者：每月居住费用加看护费用20xx元，供应一般医疗。（3）智力体力正常，但患有一般老年疾病者：每月居住费用加一般医疗费用1500元。（二）享受上门服务养老型服务定价上门服务型定价本质上
19、，弘扬孝文化，壮大养老事业，促进社会和谐，普及养老新概念；促进社会化养老事业发展，探究、总结社区助老、养老阅历和新模式；为政府分忧，替儿女行孝；使老人拥有一个美妙、欢乐、华蜜的晚年与生活环境。二、市场调查和分析20世纪90年头以来，中国的老龄化进程加快。65岁及以上老年人口从1990年的6299万增加到20xx年的亿，占总人口的比例由%上升为%，目前中国人口已经进入老年型。性别间的死亡差异使女性老年人成为老年人口中的绝大多数。预料到2040年，65岁及以上老年人口占总人口的比例将超过20%。同时，老年人口高龄化趋势日益明显：80岁及以上高龄老人正以每年5%的速度增加，到2040年将增加
21、、老年人日常生活困难方面的家政服务市场（1）日常生活照料服务：目标群体是全部困难的老年人，包括家庭饭桌，做家务，代购物品，帮助出行，帮助联系老年人的亲属等。（2）有偿家务劳动服务：由老年人或老年人的家庭成员为老年人购买所需的服务，如钟点工，家庭保姆等。3、绕老年人社会交往和社会参加方面的服务市场（1）文化消遣：目标群体是全部老年人，供应活动场所和必要的活动经费，如老年活动中心、老干部活动中心等。（2）老年高校：老年高校的课程，基本上围绕丰富老年人晚年生活而设置，包括健身舞、书法、绘画、计算机、烹调、吹拉弹唱等内容。（3）老年再就业服务中心：目标群体是低龄老年人，为他们发挥自己
22、的阅历和学问供应就业询问。4、护老年人合法权益的服务老年人群体理应受到社会更多的关切。但是，社会上老年人的合法权益受到害的现象时有发生。因此，维护老年人合法权益的服务必将成为养老服务产业的重要内容之一。5、特色服务最具代表性的是“临终关怀”服务。为生命垂危的老年人供应病危前后的护理服务，让老年人能够在生命的最终阶段，体验人间的关爱。养老服务内容众多，市场开发潜力巨大，必需正确定位市场，供应有效服务，才能促进养老服务产业的顺当发展。（二）发展战略1、依托科技、优化流程，实现管理信息化。家馨养老服务机构的技术核心是“居家乐221养老服务系统”。该系统包括呼叫中心客户端、老
23、人居家客户端、平台服务组件平台、通信及信息传输四部分，形成了由工单生成、工单流转、监控考评、收费查询、统计分析、服务预料六大功能模块，通过语音程控交换系统、数字化信息传输系统和数据库终端处理系统对居家养老服务对象实行会员制老人准入管理。系统通过对老人生活需求分析，将自动生成老人所需服务项目，经老人确认后，养老服务中心指派服务商为老人供应上门服务。根据服务项目，系统每个月形成1份收费清单，养老服务中心按约定向老人收取服务费用。系统从老人确认服务起先便对服务过程进行全程跟踪、回访、征求看法，并以老人满足度来考核服务质量。信息系统通过主动获得老人需求，快速编制安排，刚好组织服务，进行有效监控，实
24、施规范管理。2、分类施养、特性选择，实现服务标准化。养老服务机构带给社区老人服务内容涉及家政便民、医疗保健、物业修理、人文关怀、消遣学习、生活配送6大类53项，几乎涵盖了日常生活照料的全部服务项目。在服务对象选择上，凡年满60周岁的社区老人都将纳入服务范围，并分a、b、c三个层面为老年人供应救济、体验、自费服务。这种分类服务方式，丰富了养老服务产品，满意了不同层次老年人服务需求。3、进一步建立养老资金投入长效机制。把居家养老服务列入财政的常常性预算项目，建立居家养老服务基金，激励企业、社会贤达捐资支助养老事业，形成“政府资金社会资本慈善捐助资金”的养老资金筹措机制，
25、制定扶持实惠政策，依据家馨养老服务机构的服务容量赐予肯定的财政补贴，在用地、用电、用水、贷款和税收等方面倾斜，提高政策吸引力，以调动社会力气和民间资本参与养老事业的主动性。4、建立和完善社区居家养老服务络。整合资源，建立和完善社区居家养老服务络。要根据当地社区建设规划和老年人实际须要，协同各个部门，整合资源，在城市社区和大部分农村乡镇建设综合性居家养老服务中心、居家养老服务站点等基础性服务设施，大力推动专业化的老年医疗卫生、康复护理、文体娱乐、信息询问、老年教化等服务项目的开展，构建社区为老服务络，为老年人供应就近就便的多种服务。吸引生活自理的老人走出家门到社区为老服务设施接受
26、服务和参与活动；对生活不能自理的老人则实行派专人上门包护，满意老年人生活照料、医疗护理、文化消遣、心理安慰等多种需求。依托城市社区信息平台，在社区普遍建立为老服务热线、紧急救援系统、数字络系统等多种求助和服务形式，建设便捷有效的为老服务信息系统。5、主动培育和发展居家养老服务组织。根据政府职能转变以及与企业、事业、社团分别的原则，对居家养老服务中能够与政府剥离的服务职能都要尽可能交给社会组织和非营利机构去办，交给市场和企业去办。各级政府应主动培育、规范管理各类居家养老服务机构，激励居家养老服务机构发展连片辐射、连锁经营、统一管理的服务模式。6、建立居家养老服务管理体制。各地政府应加强对居
28、工服务、救助等有机结合为一体，建立健全一个真正的为老、敬老、养老服务体系。2、坚持社会效益优先并通过慈善捐助保本运营，以及社会参加者多赢、可持续发展的原则，坚持公益性、规范性、系统性、示范性、引导性、孵化性、创新性的方向，联合国际组织、政府机构、企业、社会组织、专业团体、个人等社会各界的力气。通过不断探究、创建、改进、总结居家养老新模式，使居家老人的“六个老有”（老有所为、老有所学、老有所医、老有所教、老有所养、老有所乐。）真正落到实处，促进社会化养老事业健康发展，替政府分忧，帮社会解难、为人民服务，为社区增光。五、促销、市场拓展策略与设计促销（一）活动营销依据地区特色可
34、生一种被家人和社会冷落的孤独感和悲伤感。居家养老则使老人不离开自己熟识的社区,家庭熟识的环境能帮助他们保持原来的生活习惯,亲朋好友、熟人也能使老年人精神愉悦。（3）是有利于解决困难家庭养老的后顾之忧。相对来说,居家养老所需费用较低。这样,可以让一部分家庭经济有困难但又有养老服务需求的老年人得到细心照料,从而对稳固家庭、稳定社会起到良好的支撑作用。（4）是有利于推动社区建设。居家养老的基础是社区建设。加强社区老人照看,有针对性开展老人服务,真正使社区资源和设施得到充分利用,在满意老人需求的同时,也促进了社区文化的建设。（5）是改善了生活质量。虚拟养老院更低的成本、更高
35、的效率让老年人足不出户就能享受到机构养老院同等的人性化关爱与社会化服务，较好地解决了高龄、空巢、特困老人生活困难和缺乏精神安慰等难题，满意了老年人多样化、特性化、多层次需求，改善了老年人的生活质量。（6）是推动了产业发展。居家养老服务市场空间很大，具有广袤的产业发展前景。虚拟养老院作为养老服务产业的孵化器，借助网络信息平台，将特性化的养老服务需求和分散的养老服务资源有机结合起来，通过企业化员工制管理、标准化规范化培训、制度化管理考核等工作机制，有效克服了目前社会上的家政企业小型化、零散化，没有形成规模经济和品牌效应，产业化程度不高的问题，形成了规模和品牌效应，带动养老服务产业化发展。（二
36、）市场现状与分析一人口老龄化呈加速之势我国老龄人口具有数量大、增长快的特点。中国已于1999年进入老龄社会是较早进入老龄社会的发展中国家之一。2000年全国第五次人口普查数据显示我国60岁及以上老年人口和65岁及以上老年人口占总人口比例为1046和710，2005年这两个比例分别达到了1301和907。从2009年起先我国老龄化进入快速发展阶段，老年人口将年均增加800万至900万人；到2022年，老年人口将达到248亿人。老龄化水平将达到17。预料到2050年进入重度老龄化阶段。老年人口将达437亿人。约占总人口30。老年人口的剧增，尤其是高龄老人的增多，使养老问题越来越重。二家庭结构
37、小型化、空巢化随着社会的发展。家庭规模呈现出小型化、结构核心化的趋势。要不了多久，我国将普遍出现“四二一”家庭成员构成，即一对年轻夫妇抚育一个孩子而赡养四位或六位老人(父母、岳父母)。上世纪90年头初，我国每lo个年轻人赡养1个老年人，如今这一比例已经达到3比1。与此同时，人口高龄化、失能趋势也愈益明显，目前我国80岁及以上高龄人口快速增加。另外，由于工作流淌性的增加(特殊是大量的农夫进城)，致使许多子女家庭无法与父母在一起。空巢家庭增多，子女难以照看年老的父母，家庭可以为老年人供应照料的资源越来越少。三.老年人生活改善，市场购买力增加随着我国经济的不断快速发展，人民生活水平不断提高，
41、分别供应无偿，低偿或者是有偿的服务。3.可以将政府供应的现金补贴的肯定百分比转化成等值甚至可以设当超值的养老服务，让老人得到更加实实在在的实惠。4.对机构曾经服务过的每一位老人建立档案，不仅便利实行全程满足度跟踪调查，还可以依据老人之前常须要的服务预料其需求特征，建立并维持好关系。三、政府推动、社会参加，实现运作市场化。“邻里情”虚拟养老院在创建过程中，政府始终起着主导、引领、扶持和管理监督作用。首先是支持信息技术平台建设。其次是供应实惠扶持政策，通过社会养老服务组织资金补贴实施方法，将虚拟养老纳入养老服务组织，享受政府开办经费补贴和运营经费补贴。对符合政府救济的对象，分别按每人每周4
42、次、3次、2次和每人每月2次、1次（a1、a2、a3和b1、b2）每次3小时的标准，为老人进行购买服务。让经济收入不同的老人共享“老有所养”大平台。同时，我们学校是民办非企业单位，我校设立家政服务部作为运营主体，实行独立核算，自负盈亏。通过企业职业化的员工队伍，标准化的服务规范、市场化的发展项目，发挥市场资源配置，为虚拟养老供应了实实在在的一流服务。四、分类施养、特性选择，实现服务标准化。“邻里情”虚拟养老院带给社区老人服务内容涉及家政便民、医疗保健、物业修理、人文关怀、消遣学习、生活配送6大类53项，几乎涵盖了日常生活照料的全部服务项目。在服务对象选择上，凡年满60周岁的社区老人
47、机构的正式雇员：由机构组织人力部招募，结合养老服务社会化与下岗职工再就业工程相结合，为下岗职工尤其是“40.50”后的人员供应就业渠道。另外，“40.50”由于年龄以及经验等方面的特点也比年青一代更简单被老年人接受与认可，他们往往更有耐性，也更懂得老人的喜好和需求。2.志愿者队伍：志愿者队伍只要由“尊老”“爱老”的有爱心的家庭主妇、在校高校生和健康的退休老年人组成，不定期的为老年人供应生活照料、精神安慰等服务。3.兼职队伍：只要是由在校高校生或社会福利单位等组成的服务群体，具有较强的流淌性。（六）、投资估算一、项目投资该项目总投资145.2万元，其中固定资产投资78万元，占总投资的5
48、4%，流淌资金67.2万元，占总投资46%。二、资金筹措依据项目建设的实际须要与可能，支配如下资金方案：银行贷款50万元，占总投资的34.5%；企业自筹95.2万元，占总投资的65.5%。三、资金运用和管理本项目建设过程中，加强项目资金管理，资金运用实行专款、专帐、专用，即实行三专一封闭和报帐制度。详细操作人员实行专人、专事、专办，确保项目资金合理运用和项目建设的顺当实施。四、投资明细项目规模投资额实训室80平方米30万元运输车2辆25万实训设备20台套28万元办公及培训200人次12万元其他费用50万元合计145万元第八章中小专业型家政服务业风
49、险分析我国家政服务业得到了快速发展，市场需求急速增长。目前，国内在册的家政公司达55万余家，行业从业人员约为1600万人。但是，我国的家政服务业发展依旧不规范，蕴含了许多风险，例如行业管理风险、企业经营风险、雇主消费风险和家政人员从业风险等。这些风险的存在，在很大程度上制约了家政行业的正常发展。传统的家政服务只是为家庭供应简洁的服务，如保姆、钟点工等。随着居民对家政服务内容及质量要求的不断提高，如今的家政服务已延长到群众日常生活的方方面面，涉及20多个领域200多个服务项目。不同层次服务的多元化、专业化，给家政服务业带来广袤的发展空间。然而目前家政行业还面临小、散、弱的局面，存在服务市场不
50、够规范、培训工作不到位、规范监督机制缺失等问题，造成市场供需冲突突出。居民找不到家政服务、不敢接受服务，而服务企业又不知道谁须要服务、须要什么服务等，严峻影响了行业发展和居民服务需求的满意。家政服务业是低门槛行业，却正演化为高风险行业。因为行业的特别性、偶然性和不行预见性，始终以来，家政服务行业始终存在着保险投保率低、风险承受实力较低等问题。目前，我国家政公司的注册资金只需3万元，进入门槛较低，因此家政公司遍地开花。但同时，国家未出台规范家政服务行业的配套法律法规，行业市场出现的很多问题还没有规则可循。在我国，家政人员依旧属于非正规就业工种，没有被列入劳动合同法的规范范围。家政员不须要持证上岗，