律师如何进行银行存款调查

2、额,除非当事人的申请明确要求法院打开户以来的存取款明细。如果从存取款明细账中可以清楚证明另一方当事人,在诉讼之前有明显转移资金的情况,法院可以根据案情确定夫妻共同存款的数额,而不必拘泥于存款余额。比如,男方申请调查女方上海银行某账号下的存取款情况,如果调查结果显示,虽然该账号下的余额仅有一百多元,但在一个月前,女方有三次较大的现金支取行为,总额达到了十余万元。除非女方能举证证明这些钱用于正常的夫妻生活,否则,法院应当按十几万的数额而不是按一百余元的余额认定夫妻应分的份额。另外,夫妻一方从其资金账号中提取的现金及余额,应为夫妻共同财产,在上海市静安区人民法院审理的薛国璋诉邵秀丽离婚及财产分割案

4、视。因此,对于不知道存款的具体开户行和账号,法官一般会表示拒绝查询。从理论上说,只要知道某人的身份证号,通过银行的科技处,都可以将当事人的存款情况查清。从实践上看,只要能够确定当事人在某家具体银行有存款,都可以查到当事人的存款情况,但很难保证办事人员是否尽心尽力。另外,没有经验的当事人或律师只会申请法院调查银行存款情况,没有申请法院打印自开户以来的存取款明细,法官一般只要求银行打储蓄余额,而对于取款的历史记录不再过问,就有可能使得对方在法院查询之前取走的存款被隐蔽掉,因此,提醒当事人一定要在申请法院调查取证申请书上请求法院打印存取款明细。实践中,除了合法途径外,还有通过银行内部查询当事人存款的

5、途径。我们认为,这是严重违反商业银行法的行为,我们是不赞成当事人采用此类手段的。三、法院调查银行存款申请书律师应注意,如果申请法院调查银行存款情况,务必请法官在调查时打“存取款明细清单”。一般不予以指明,法院只会查账号的余额。若在调查之前存款人已将大笔存款转移,法院不查存取款明细就不会发现,申请人的权益自然也就得不到维护。因此,在申请法院调查时,一定要特别注明打“存取款明细”字样。如果法院没有打印,只提供余额,则是法院工作有缺,申请人仍有权要求法院再查,直至查清。这样,才能防止共同财产的遗漏。实践中,有个别法院的个别法官在当事人提交了申请调查银行存款申请书后,不仅要求当事人提供银行账号,而且还

6、一定要求当事人提供具体的开户行,否则,拒绝为当事人调查。我们认为,这是不妥的。凭着银行唯一的开户账号,查清该账户的开户行及具体信息应该不是问题,过多地要求当事人提供无法自行收集的信息显然对当事人是不公平的,可能是极个别法官怠于工作的表现。一旦遇上此种情况,当事人可以根据举证规则,要求法院出具书面的决定,对决定不服,可以申请同级法院复议,或采取其他补救措施。【案例3-11.2】范某(男)与娇某(女)1993年在上海市某区登记结婚,1994年育有一子。2003年双方因夫妻感情不和而诉讼离婚。在离婚时,双方对共同财产的范围产生重大分歧,范某主张,在婚姻关系存续期间内,女方有一建设银行账户内有近二十万

8、或隐匿存款账户。常见的情况有,将平时积蓄或工资卡上的资金取出,另存于其他银行账户中。离婚时,将所剩寥寥无几的工资卡交至法院质证,并声称其余钱款已用于家庭生活开支。根据法律规定,只有六个部门才有权利查询银行储蓄,当事人以及律师都无权查询银行存款。因此,对于隐匿存款的解决,相对较为复杂,难度也较大。一般而言,夫妻在平时生活时,应注意收集对方取款的凭条,注意掌握对方储蓄的信息,特别是对于开户银行以及资金账号。从法院审判实践来看,如果:(1)在知道一方开户行和账号的前提下,申请法院查询,一般不会存在问题。(2)仅知道开户行,不知道账号,查询在理论上是可行的,但法院是否接受申请以及查询力度不能保证,如果

12、(魏政中的驾驶员)名义存入中国银行深圳市分行机场支行的569000元存款,由于开设储蓄账户及储蓄存款凭条上“姜正明”的签名均系魏政中所为,魏政中在诉讼过程中对该笔存款所述前后不一致,姜正明在一审法院首次向其核查时即承认其在上述银行未存过款,且魏政中与姜正明主张该笔款项系魏政中归还姜正明借款陈述前后矛盾,况且一审判决认定为夫妻共同财产的10035.96元也系魏正中以其妹夫薄开军名义所存,故本案有关此款的证据足以证明该款系魏政中一人所存,该款并未实际转移给姜正明,仍属魏政中与叶俊玲的共同财产”,故在离婚案件中予以分割。因此,律师不应无条件地认为,是否属案外人的财产不能在离婚案件中一并处理,故法院肯

13、定拒绝查询案外人名下的银行存款。律师应根据案件实际情况,灵活处理财产查询工作,并在必要时一定做到申请法院到银行调查取证。4、声东击西,声称自己取出的银行钱款已“赠与”他人。实践中,有的当事人在法庭上声称,自己曾在银行存的钱款赠与了自己的父母、家人用于购房,或用于支付亲属的医疗费用,以此来对抗配偶的分割主张。对此,律师应注意,现实生活中,夫妻一方出于道义或礼义上的考虑,赠与他人一定的财物,虽然没有对方的认可,但符合日常家事代理的法律特征,赠与行为应属有效。但是,对于数额较大或非出于道德和礼仪上考虑的赠与行为,如果另一方不同意,该赠与行为是否有效就值得商榷。这也是律师发挥诉讼代理作用的要点和关键

14、。律师应注意,一方未经对方同意,擅自资助与其没有扶养义务的亲朋所负的债务,或一方未经对方同意,独自筹资从事经营活动,其收入确未用于共同生活所负的债务,不能认定为夫妻共同债务,应由一方以个人财产清偿。同理,若夫妻单方赠与,符合上述相同情况,也不能作为一方钱款花费的计算理由和依据。五、常见银行查询系统及单据1、存款利息清单2、银行活期存款明细账3、银行存款单4、银行卡存款凭条5、法院调查银行存款反馈6、定期银行存单清户反馈7、个人业务凭证8、个人汇款电汇凭证9、转账汇款回单10、人民币定期存单11、银行取款回单12、银行提前支取凭条13、银行活期存款明细14、存款利息清单15、转账汇款回单16、

16、了这张存折,就拿着结婚证和存折到银行将钱偷偷地取走。之后,双方因受不了感情折磨离婚。一个月后,袁某因有事需用钱时,却发现存折不翼而飞。他在向银行挂失时,银行工作人员告诉他存款已被其妻子取走。袁某认为银行违规操作,要求赔偿。法院审理认为,庄某持自己的身份证和结婚证到银行取款的行为,对银行而言,是一种表见代理行为。根据储蓄管理条例有关规定,存款人如果委托他人代理取款,代理人持有效证件及存单,银行审核无误按规定给付本息,也属适当履行了储蓄合同义务。本案中,袁某没有委托庄某代为取款,但庄某的行为属表见代理行为。原告袁某未妥善保管好存单,属怠于履行注意义务的行为,法院遂驳回原告袁某的诉讼请求。【案例3-

17、11.4】丈夫雇人取走妻子存款引诉讼银行不负假身份证之责丈夫雇人取走欲分手妻子名下的存款,是否为家务事?取款被挥霍,妻子能否向银行索赔?今天上午,云南省曲靖市中级人民法院对这起颇有争议的索赔案件终审,改判驳回妻子万女士的索赔请求。定期存款被冒名取走1997年12月25日,34岁的江苏省东海县人陈德义与云南省富源县女青年万女士登记结婚(陈德义系再婚)。婚后,双方感情尚好,并于1999年生育一子小新。2005年7月31日,夫妻双方为生活琐事发生争执,一气之下的万女士将夫妻共同存款17.5万元提出,带着5岁的儿子小新回到老家富源县后所镇生活。同年9月26日,经后所镇人民调解委员会主持调解,双方达成

19、经人民调解委员会调解,属于万女士所有的涉案存款,在万女士没有支取前,该存款属于银行的公有财产。被告人陈德义以非法占有为目的,采用隐满真相的方法,伙同他人使用虚假身份证挂失并取转走万女士的存款,公诉机关指控诈骗事实和罪名成立。鉴于陈德义与万女士的婚姻关系至今依然未解除等情节,法庭一审认定该行为构成诈骗罪,判处被告人陈德义有期徒刑3年,并处罚金人民币10万元。妻子状告银行法庭判决认定告人陈德义行为属于诈骗并宣判后,万女士多次向银行索赔遭到拒绝,一纸诉状将银行送上法庭,请求判令银行支付存款10万元及利息。法庭审理查明,2005年9月26日,万女士将10万元现金存入银行,分别领取1万元村和2万元存期为

21、对身份证件进行真实性审查的义务提出上诉。曲靖中院终审开庭审理查明事实与一审认定事实一致。曲靖中院审理认为,万女士分三次存款10万元,与银行之间形成储蓄存款合同关系,双方均应按合同约定履行义务。按照储蓄管理条例关于存单挂失的规定、中国人民银行关于办理存单挂失手续有关问题的复函和关于储蓄存单、存折密码更换手续有关问题的批复等规定,银行只对身份证的表面记载内容进行形式审查,核对身份证上所记载的姓名是否与存折上的一致,身份证号码是否与原存款时银行所登记的相一致,而不可能对身份证的真伪进行鉴别。本案中,银行在核对该挂失的假万女士身份证时,发现该证所记载的姓名及号码与原存折登记姓名和号码相符,且在支取挂失

THE END
1.蒋强:民商事诉讼反制策略与技巧法官法律type=2&app_id=appSTozGuyf6388&channel_id=&res_type=4&pro_id=&res_id=l_67578dbae4b0694c95107494&liveType=previous%3Ftype&fromH5=true 详情请见↑ 法律铭家讲堂:系统专业的法律知识学习平台!每周有新课、每天有免费直播,已上线1000多门在线法律课程。组织疑难案件专家论证;企业法律内训。https://www.163.com/dy/article/JJJP0NBF05534Y5R.html
2.赣州王涛律师网王涛律师提供在线法律服务赣州王涛律师是律图赣州地区专业律师,执业6年,赣州王涛律师法律咨询热线-18970138822,您可以通过拨打咨询热线对赣州王涛律师进行免费法律咨询,也可以通过赣州王涛律师成功案例全面了解王涛律师的专业技能。 王涛律师,西北政法大学法律硕士学历,专职律师,2009年通https://www.64365.com/lawyer/12855832/
3.忠县律师免费咨询忠县在线律师华律忠县律师网是忠县免费在线法律咨询网站,提供众多专业的忠县律师,以及忠县律师网上免费咨询服务。在这里你可以了解到忠县律师的电话和忠县律师的律所地址!https://www.66law.cn/zhongxian/
4.徐涛律师杭州徐涛律师为您提供在线法律咨询在此,笔者无意对法院的判决说三道四,但是在刑事法律规定不明确,尚有争议的情况下,定性为民事侵权可能更加适宜,希望最高院能尽快出台司法解释解决此类案件的争议,以期能准确的打击犯罪,保障社会稳定发展,维护市场经济秩序。 徐涛律师 丈夫激愤杀妻、高院改判留人 2009年初秋的某一天下午,一位老农从温州乐清来到https://www.lawtime.cn/lawyer/lll27080982713192
5.徐涛律师北京徐涛律师大律师网律师事务所名录为当事人提供徐涛律师相关资料查询和徐涛律师联系方式查询,更多徐涛律师的相关信息请上中国大律师网(www.maxlaw.cn)。https://www.maxlaw.cn/dh/ls-xutao20
6.徐涛刑辩律师的微博徐涛-刑辩律师 2014-12-20 22:54 来自OPPO Find 5 U一步之遥★★★,#点评贺岁档# 电影的素材很丰富,先高仿《教父》里马龙·白兰度,还有至今都没有真相的黑色大丽花事件,薄熙来打王护士长,乱整嫖娼事件,康师傅方便面,胡总书记高风亮节,到站下车等等。论票房,应该不会到《让子弹飞》的一半吧。很明显,姜文https://weibo.com/1661175344/review
7.湖北武汉徐涛律师网15327446830 027-15327446830 (电话咨询律师请说明来自110法律咨询网) Email: 574659129@qq.com 执业机构在线咨询 徐涛 律师 题目: 内容: 联系电话: 选填项(可以不填) 请填写真实手机号码,可免费得到http://lawyer.110.com/569800/
8.震瓯快讯我所徐涛律师接受《法治温州》采访,入选“法治人物”近日,我所徐涛律师接受《法治温州》采访,并入选“法治人物”。 1996年出生的徐涛是浙江震瓯律师事务所专职律师、青年律师发展委员会委员,擅长民商事综合、刑事合规业务、公司金融、法律顾问等领域,曾在杭州互联网法院、温州市律师协会、温州市人民政府金融工作办公室等单位挂职锻炼,主持完成多项省、市级科研课题。 http://www.zolawyer.com/dongtai/1181.html
9.徐涛律师广东深圳徐涛律师线上法律咨询服务专业律师 徐涛律师 广东-深圳从业12年 主办律师 律师档案查看详情 擅长领域: 刑事案件、知识产权、交通事故 执业律所: 广东巨航律师事务所 执业证号: 14403***383 办公地址: 罗湖区沿河北路1002号瑞思国际A2901 职业认证 实名认证 购买保障 律师解答更多https://m.findlaw.cn/lawyer/21733778
10.境外并购(精选六篇)ChinaVenture投中集团旗下数据库产品CVSource统计显示, 2010年前9个月, 中国大陆地区互联网行业共披露并购案例36起, 披露总额达3.93亿美元, 相比2009年全年分别增长28.6%和35.9% (见图1) 。在经历2009年的低谷之后, 互联网行业并购有望重回2008年的活跃状态。 https://www.360wenmi.com/f/cnkeypixwrn5.html
11.建纬(深圳)律师事务所(建纬大湾区法律服务平台)【案情简介】2002年9月25日,韦小良(乙方)与广东省广电集团有限公司珠海供电分公司三灶供电营业所(甲方)签订《租赁合同》一份,约定由韦小良承租原供电酒店(三至六层)及一楼部分商铺。上述《租赁合同》签订后,韦小良开始承租合同项下的物业,并以“珠海市金湾区某某镇某某酒店”的名义进行经营,并于2006年3月15日办理https://www.jianweishenzhen.com/Academy/Detail/2364
12.徐涛官网湖南金州律师事务所部级文明律师事务所一、基本情况 徐涛律师,湖南金州律师事务所董事,高级合伙人,长沙仲裁委员会仲裁员,湖南工商大学法学院客座教授、法学硕士研究生兼职导师。先后被长沙市司法局评为“长沙市优秀律师”、湖南省律师协会评为“湖南省第二届优秀青年律师”、湖南省律师协会评定为公司法专业律师。 https://www.hnjzlaw.net/personnel/476.html
13.徐涛● 涉案标的达1200万元的建设工程合同纠纷案,通过努力为当事人挽回经济损失几百万元; ● 涉案标的480万的招标异议案,本案在异地处理,通过与相关部门交涉,得以重新取得招标机会,并成功投标; ● “中国第一”不正当竞争纠纷案,本案在河南某法院处理,通过一审和二审,迫使对方撤诉,我方取得全面胜利; http://www.law-lib.com/Lawyer/lawyer.asp?id=1879&action=case
14.文化部关于表扬2014年“文化志愿服务推进年”优秀典型的通报2014年,文化部、中央文明办组织开展了“文化志愿服务推进年”系列活动,举办了“春雨工程”——全国文化志愿者边疆行和“大地情深”——国家艺术院团志愿服务走基层两项示范活动,广泛发动各地各级文化行政部门开展9个主题的基层文化志愿服务活动。其中,“春雨工程”和“大地情深”两项示范活动共招募了5000多名文化志愿者https://www.mct.gov.cn/whzx/bnsj/ggwhs/201501/t20150122_764716.htm