2、件层出不穷，给投资者带来了巨大的经济损失。利用互联网进行非法金融活动，就有可能涉及以下犯罪：刑法第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。刑法第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其
3、他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。【行业监管法规】1、第三方支付法规2010年6月4日，中国人民银行发布非金融机构支付服务管理办法（2010第2号），该办法第一条规定该办法的制定目的是为促进支付服务市场健康发展，规范非金融机构支付服务行为，防范支付风险，保护当事人的合法权益。该办法第二条明确了本办法所称非金融机构支付服务，是指非金融机构在收付款人之间作为中介机构提供下列部分或全部货币资金转移服务：（一）网络支付；（二）预付卡的发行与受理；（三
6、局。3、众筹融资法规美国证券交易委员会（SEC）近期批准了对众筹融资进行监管的草案，面向公众的众筹融资在2012年年初得到促进创业企业融资法案（JumpstartOurBusinessStartupsAct，简称JOBS法案）的认可，即在互联网上为各种项目、事业甚至公司筹集资金得到法律确认。这是美国政府对众筹融资进行监管的重要措施。2013年9月16日，中国证监会通报了淘宝网上部分公司涉嫌擅自发行股票的行为并予以叫停。叫停依据是国务院办公厅关于严厉打击非法发行股票和非法经营证券业务有关问题的通知（国办发200699号）规定，“严禁任何公司股东自行或委托他人以公开方式向社会公众转让股票”。至此，
7、被称为中国式“众筹”，即利用网络平台向社会公众发行股票的行为被首次界定为“非法证券活动”。虽然众筹模式有利于解决中小微企业融资难的顽疾，但考虑到现行法律框架，国内的众筹网站不能简单复制美国模式，必须走出一条适合中国国情的众筹之路才更具现实意义。依据最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释的规定,众筹模式在形式上几乎很容易压着违法的红线，即未经许可、通过网站公开推荐、承诺一定的回报、向不特定对象吸收资金，构成非法集资的行为。美国为众筹立法，我们可借鉴美国的JOBS法案对众筹模式进行规范，但还须一个循序渐进的过程。4、虚拟货币法规2009年6月4日，文化部和商务部联合发布了关
8、于加强网络游戏虚拟货币管理工作的通知（文市发200920号），该通知规定要严格市场准入，加强对网络游戏虚拟货币发行主体和网络游戏虚拟货币交易服务提供主体的管理。从事“网络游戏虚拟货币交易服务”业务须符合商务主管部门关于电子商务（平台）服务的有关规定。除利用法定货币购买之外，网络游戏运营企业不得采用其它任何方式向用户提供网络游戏虚拟货币。2009年7月20日,文化部发布“网络游戏虚拟货币发行企业”、“网络游戏虚拟货币交易企业”申报指南为开展经营性互联网文化单位申请从事“网络游戏虚拟货币发行服务”业务的申报和审批工作提供可操作性指导规则。2008年9月28日，国家税务总局关于个人通过网络买卖虚拟货
9、币取得收入征收个人所得税问题的批复（国税函2008818号），明确了虚拟货币的税务处理，即个人通过网络收购玩家的虚拟货币，加价后向他人出售取得的收入，属于个人所得税应税所得，应按照“财产转让所得”项目计算缴纳个人所得税。5、互联网银行法规2001年6月29日，中国人民银行发布网上银行业务管理暂行办法，但是2007年被废止。2006年1月26日，中国银监会颁布电子银行业务管理办法（银监会令2006年第5号），该办法所称电子银行业务，是指商业银行等银行业金融机构利用面向社会公众开放的通讯通道或开放型公众网络，以及银行为特定自助服务设施或客户建立的专用网络，向客户提供的银行服务。电子银行业务包括利用
12、共和国民法通则2、中华人民共和国合同法3、中华人民共和国侵权责任法4、中华人民共和国消费者权益保护法5、中华人民共和国证券法6、中华人民共和国证券投资基金法7、中华人民共和国商业银行法8、中华人民共和国保险法9、中华人民共和国反垄断法10、中华人民共和国反不正当竞争法11、中华人民共和国电子签名法、刑事类1、中华人民共和国刑法2、中华人民共和国刑事诉讼法3、最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释4、关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见三、行政类1、非金融机构支付服务管理办法2、非金融机构支付服务管理办法实施细则3、非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法4、中国人民银行办公厅关于以高利贷形式向社会不特定对象出借资金行为法律性质问题的批