1.1本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
1.2公司独立董事对本报告内容真实性、完整性和准确性无异议。
1.3公司编制的2023年度财务报告已经苏亚金诚会计师事务所（特殊普通合伙）审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。
2.公司概况
2.1公司简介
2.1.1公司历史沿革
公司秉持“发展、创新、高效、稳健”的经营理念，坚持受托人定位，立足信托本业，完善治理结构，改善经营机制，探索业务创新，加强人才开发，经济效益稳步增长，切实维护了受益人的最大利益。公司已发展成为业内资产质量优良、管理规范、经营合规、信息透明、风控能力较强的信托公司。
2.1.2公司的法定名称
公司法定中文名称：江苏省国际信托有限责任公司
中文缩写：江苏信托
公司法定英文名称：JIANGSUINTERNATIONALTRUSTCORPORATIONLIMITED
英文缩写：JSITC
2.1.3公司法定代表人：胡军
2.1.4公司注册地址：江苏省南京市长江路2号22至26层
邮编：210005
2.1.5公司负责信息披露事务的高级管理人员：严珊
公司信息披露事务联系人：张梦晗
电子信箱：zhangmh0740@jsitc.net
2.1.6公司选定的信息披露报纸：《上海证券报》
2.1.7年报备置地点：江苏省南京市玄武区长江路2号26层
2.1.8公司聘请的会计师事务所：苏亚金诚会计师事务所（特殊普通合伙）
办公地址:江苏省南京市中山北路105-6号中环国际广场21-23层
2.1.9公司聘请的律师事务所：上海市锦天城（南京）律师事务所，
办公地址：南京市建邺区江东中路347号国金中心一期27、28楼
2.2组织结构
图2.2
■
3.公司治理
3.1股东
报告期末公司股东总数为4家，持有本公司股份的股东及持股情况如下表：
表3.1
3.2董事
表3.2-1董事长、董事
表3.2-2独立董事
3.3监事
表3.3监事会成员
3.4高级管理人员
表3.4
3.5公司员工
表3.5
4.经营管理
4.1战略规划、经营目标、方针
4.1.1战略规划
公司的战略规划：以新发展理念为指引，以高质量发展为目标，顺应不断变化的内外部环境，抢抓发展方式转变和区域发展的战略机遇，以打造“金融持股平台、资产管理平台、财富管理平台、信托服务平台”四大业务平台为重点，深化公司体制机制市场化改革和经营管理创新，构建完善的法人治理结构，加大业务创新和转型力度，保持稳健良好的资产质量，全面履行社会责任，实现江苏信托向市场化一流资产管理服务机构的跨越。
4.1.2经营目标
4.1.3经营方针
公司的经营方针是：发展、创新、高效、稳健。
4.2经营业务
4.2.1公司经营业务和品种
公司经营业务主要分为自营业务和信托业务。
4.2.2公司资产组合和分布
自营资产的组合与分布
自营资产运用与分布表
单位：人民币、万元
信托资产的组合与分布
信托资产运用与分布表
4.3市场分析
4.3.1影响公司发展的有利因素
（一）财富管理市场蓬勃发展叠加地域区位优势
随着我国高净值、超高净值客群的持续增长，人均可投资资产规模不断攀升，社会财富管理需求及市场巨大。同时，公司地处经济发达的长三角地区，客群基础广泛，为公司财富管理业务发展构筑了优良的区位优势。
（二）良好的资产质量和股东背景
公司拥有较高的净资本，资产质量好，可开展业务空间宽裕。公司股东都是江苏省属国有企业，实力雄厚，经营各具特色，有助于发挥资源协同效应。
（三）良好的品牌信誉
公司经过四十余年的发展，秉承“发展、创新、高效、稳健”的经营理念，发挥信托独特的功能优势，为客户提供多样化的综合金融服务，赢得了良好信誉，综合实力居同类型信托公司前列，树立了良好的品牌形象。
（四）日趋完善的公司管理
公司内部机构设置完备，责权清晰、管理规范、制度完善，有良好的企业文化，塑造和培养了一支高素质的员工队伍，为公司业务开拓奠定了坚实基础。
4.3.2影响公司发展的制约因素
（一）市场竞争压力加大
大资管统一监管格局形成后，监管标准逐步拉平，信托公司面临的来自银行理财、基金、券商等其他资管机构以及信托同业的竞争更加激烈。
（二）新增长动能尚待培育
（三）配套能力建设面临挑战
转型期内对信托公司的专业能力、创收能力、客户服务能力提出更高要求。公司需要强化战略引导，进行资源投入方向、组织架构和运作机制、激励机制以及企业文化的调整和重塑。
4.4内部控制
公司建立了“三会一层”各司其职、各负其责、相互制约的治理机制，并且营造合规经营的内部控制文化；通过采取不同的措施，公司的内部控制得到了进一步加强，风险也得到了有效的防范和控制；公司信息交流和反馈机制逐步完善；公司内审部门不断加强内部控制的监督和评价。公司的内控机制有效运转，并促进公司治理的持续完善。
4.5风险管理
公司针对经营活动中可能会遇到的信用风险、市场风险、操作风险、道德风险、政策风险、法律合规风险、声誉风险等，建立了以“事前预防为主、事中控制及事后补救为辅”的风险控制基本原则，切实开展各项工作，及时防范、化解风险，保障业务正常开展。
公司不断完善内部控制制度，对各部门、岗位制定了明确的职责和权限，职责的制定体现岗位相互分离的原则，能够实现中、后台对前台的监督；对各项业务制定了具体的操作流程，在信托项目中全面推行信托经理AB角制度，严格尽职调查工作标准，减少和消除人为因素而造成的风险，保障风险控制体系的有序规范运行，并通过事后评价和总结，防止类似风险发生。公司定期或不定期对员工进行培训，对渎职、超越权限或违背操作规定的人员进行问责，定期对内部的计算机信息系统进行维护，保证其正常运行，加强系统数据的管理，消除风险隐患。公司运营管理部对所有存续信托项目进行统一、集中的后续管理，独立运作，有助于防范操作风险。
4.6消费者权益保护
公司坚持以金融消费者为中心，积极构建金融消费者权益保护治理和文化体系，建立健全金融消费者权益保护机制，有效实现金融消费者权益保护和公司经营的协调发展。
报告期内，公司金融消费者权益保护工作在组织机制建设、教育宣传、个人金融信息保护、投诉处理等方面均取得一定的成效。公司更加注重对个人金融信息的保护，在个人金融信息的收集、使用和保存方面进行了改进，同时通过法规政策宣传、案例分析等宣教活动，进一步提高了金融消费者对个人金融信息重要性的认识，提升了其保障自身资金和财产安全的意识与能力。
4.7企业社会责任
公司秉承“发展创新高效稳健”的经营理念，坚持以人民为中心的价值取向，持续增强社会责任理念意识，建立健全社会责任管理体系，推动社会责任管理与企业经营管理体系融合，在深入贯彻落实国家“双碳”政策、乡村振兴、服务长江经济带、助力实体经济发展、公益慈善等方面贡献信托力量。
公司以服务实体经济为出发点，不断探索信托制度在市场中的独特作用，切实提升服务实体经济的质效。报告期内，公司成功落地首单上市公司供应链经销商持股业务“苏信强链1号”，有效保障产业链供应链的安全稳定，为实体企业提供坚实的金融支持；落地公司首单产业园区载体开发股权投资信托产品“苏州工业园1号集合资金信托计划”，助力打造苏州园区产业新引擎，为地方经济发展注入新的动力。
公司将绿色金融作为一项长期重点工作任务，持续进行绿色金融业务创新，积极助力地方绿色低碳发展。报告期内，公司通过宣传绿色信托概念、普及绿色发展理念，进一步加深金融消费者对绿色金融发展的认识。通过信贷支持的方式，帮助江苏海安市当地绿色环保科技企业实现跨越式发展，助力江苏东海县当地农业龙头企业开展低碳化改造，援助江苏扬中市当地园林花木企业扩产，新增当地沿江岸线固土防风苗木近千株。
公司以信托业务“三分类”为指引，于2023年7月组建公益慈善部，积极布局慈善信托业务。报告期内，公司公益慈善信托业务新增备案数量6单，规模241.91万元。其中：公司受托管理的“苏信弘善2号老龄事业发展慈善信托”首期已募集成功，成为江苏省首单养老类型慈善信托。成立规模200万元的国信基金会慈善信托，委托人为江苏国信企业发展研究基金会，资金主要用于乡村振兴工作。成立“我助妇儿康·关爱儿童罕见病1号慈善信托”，资金规模30万元，委托人为江苏省妇女儿童福利基金会，资金用于儿童罕见病救助。
公司积极承担金融机构宣传教育主体责任，秉承“预防为先，教育为主”的理念，从客户的实际需求出发，持续推进投资者教育常态化，积极弘扬信托文化，推动信托文化与业务发展和公司管理相融合。公司将投资者教育落实到日常的经营活动中，充分利用内外部路演、线上平台等多元化渠道，大力提升消费者金融知识水平和风险防范能力。
5.报告期末及上一年末的比较式会计报表
5.1自营资产
5.1.1会计师事务所审计意见全文
审计报告
苏亚审[2024]572号
江苏省国际信托有限责任公司全体股东：
一、审计意见
我们审计了江苏省国际信托有限责任公司（以下简称“江苏信托”）的财务报表，包括2023年12月31日的资产负债表，2023年度的利润表、现金流量表、股东权益变动表以及财务报表附注。
我们认为，后附的财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了江苏省国际信托有限责任公司2023年12月31日的财务状况以及2023年度的经营成果和现金流量。
二、形成审计意见的基础
我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。审计报告的“注册会计师对财务报表审计的责任”部分进一步阐述了我们在这些准则下的责任。按照中国注册会计师职业道德守则，我们独立于江苏信托，并履行了职业道德方面的其他责任。我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供了基础。
三、管理层和治理层对财务报表的责任
管理层负责按照企业会计准则的规定编制财务报表，使其实现公允反映，并设计、执行和维护必要的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报。
在编制财务报表时，管理层负责评估江苏信托的持续经营能力，并运用持续经营假设，除非管理层计划清算公司、终止运营或别无其他现实的选择。
治理层负责监督江苏信托的财务报告过程。
四、注册会计师对财务报表审计的责任
我们的目标是对财务报表整体是否不存在由于舞弊或错误导致的重大错报获取合理保证，并出具包含审计意见的审计报告。合理保证是高水平的保证，但并不能保证按照审计准则执行的审计在某一重大错报存在时总能发现。错报可能由于舞弊或错误导致，如果合理预期错报单独或汇总起来可能影响财务报表使用者依据财务报表作出的经济决策，则通常认为错报是重大的。
在按照审计准则执行审计工作的过程中，我们运用职业判断，并保持职业怀疑。同时，我们也执行以下工作：
（1）识别和评估由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险，设计和实施审计程序以应对这些风险，并获取充分、适当的审计证据，作为发表审计意见的基础。由于舞弊可能涉及串通、伪造、故意遗漏、虚假陈述或凌驾于内部控制之上，未能发现由于舞弊导致的重大错报的风险高于未能发现由于错误导致的重大错报的风险。
苏亚金诚会计师事务所（特殊普通合伙）中国注册会计师：戴庭忠
中国南京市
2024年4月16日中国注册会计师：刘勤林
5.1.2资产负债表
编制单位：江苏省国际信托有限责任公司2023年12月31日单位：人民币、万元
公司法定代表人：胡军主管会计工作负责人：马新伟会计机构负责人：陈飞
5.1.3利润表
利润表
编制单位：江苏省国际信托有限责任公司2023年度单位：人民币、万元
5.1.4所有者权益变动表
所有者权益变动表
5.2信托资产
5.2.1信托项目资产负债汇总表
信托项目资产负债表
信托项目资产负债表（续）
5.2.2信托项目利润及利润分配汇总表
信托项目利润及利润分配表
公司法定代表人：胡军复核：万启蓉制表：薛宇翔
6.会计报表附注
6.1简要说明报告年度会计报表编制基准、会计政策、会计估计和核算方法的变化
6.1.1重要会计政策变更
公司在本报告期内重要会计政策没有发生变更。
6.1.2重要会计估计变更
公司在本报告期内重要会计估计没有发生变更。
6.1.3期末公司没有纳入合并会计报表范围的控股子公司。
6.2或有事项说明
（无）。
6.3重要资产转让及其出售的说明
报告期内，公司未发生重要资产转让及出售行为。
6.4会计报表中重要项目的明细资料
6.4.1自营资产经营情况
6.4.1.1信用风险资产分类
表6.4.1.1单位：人民币、万元
注：不良资产合计=次级类+可疑类+损失类。
6.4.1.2各项资产减值准备的计提及转回
表6.4.1.2单位：人民币、万元
6.4.1.3固有投资业务按投资品种分类
表6.4.1.3单位：人民币、万元
6.4.1.4自营长期股权投资企业情况
表6.4.1.4单位：人民币、万元
注：投资收益是指按照企业会计准则规定，核算股权投资确认损益并计入披露年度利润表的金额。
6.4.1.5公司前三名的自营贷款情况
报告期末，公司自营贷款余额为零。
6.4.1.6表外业务
报告期内，公司自营资产无表外业务。
6.4.1.7公司本年的收入结构情况
表6.4.1.7单位：人民币、万元
注：手续费及佣金收入、利息收入、其他业务收入、投资收益、营业外收入均为损益表中的科目，其中手续费及佣金收入、利息收入、其他业务收入、投资收益、营业外收入为未抵减相应支出的全年累计实现收入数。
6.4.2信托资产管理情况
6.4.2.1信托资产的期初数、期末数
表6.4.2.1单位：人民币、万元
6.4.2.1.1主动管理型信托资产
表6.4.2.1.1单位：人民币、万元
注：“合计”计行要求填主动管理型信托项目的总额，它包含所有运用方式的主动型产品，“证券投资类”“股权投资类”“融资类”“事务管理类”是主动管理型信托中的几个重点类别，包含在“合计”中，但是与“合计”行没有勾稽关系，“合计”行应大于或等于这四类之和。
6.4.2.1.2被动管理型信托资产
表6.4.2.1.2单位：人民币、万元
注：“合计”数与主动管理类同理。
6.4.2.2信托项目清算情况
6.4.2.2.1本年度已清算信托项目
表6.4.2.2.1单位：人民币、万元
6.4.2.2.2已清算主动管理型信托项目
表6.4.2.2.2单位：人民币、万元
6.4.2.2.3已清算结束的被动管理型信托项目
表6.4.2.2.3单位：人民币、万元
6.4.2.3新增信托项目情况
表6.4.2.3单位：人民币、万元
6.4.2.4信托业务创新成果和特色业务有关情况
报告期内，公司以落实分类新规为导向，积极回归信托本源，大力发展资产证券化、家族信托等新型业务。
（一）资产证券化领域，一是成功发行“南京生物医药谷建设发展有限公司2023年度第一期定向资产支持票据（科创票据）”。该项目是全国首单银行间市场产业园区类REITs、市场首单科创票据类REITs产品，也是江苏省首单银行间市场类REITs。二是成功发行“江苏省再保融资租赁有限公司2023年度第一期知识产权定向资产支持票据”。该产品是是江苏省首单获得交易商协会注册批文的知识产权资产支持票据产品，促进了知识资产与金融资本有效融合，推动实体经济发展。
（二）家族信托领域，落地公司首单家庭服务信托业务“嘉和致远磐石系列1号”和首单非上市企业股权家族信托业务，进一步完善了财富管理服务的产品框架体系，助力财富规范积累。