2024国开《个人理财》形考任务及答案
学校:________班级:________姓名:________考号:________
一、单选题(20题)
1.以下金融产品中，()的风险通常最高。
A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货
2.信托可以将财产的所有权与（）分离。
A.使用权B.受益权C.债务D.债权
3.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对
较低。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工
具
4.下列（）不是指数基金的优点
A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税
5.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）
A.升水B.贴水C.升值D.贬值
6.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销
售网点进行查询。
A.+0B.+1C.T+2D.T+7
7.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）
A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值
8.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进
行保值。
A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇
9.黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的（）
A.5%B.7%C.10%D.15%
10.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表
是()。
A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表
11.下列信息中属于客户的定量信息的是()。
A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征
12.下列关于货币型理财产品表述错误的是()。
A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期
短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品
13.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）
A.上升B.下降C.升水D.贴水
14.下列关于现值和终值的说法中，不正确的是()。
B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加
C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大
D.期限越长，利率越高，终值就越大
15.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（）
A.不同人的风险承受能力不同
B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人
C.投资期限越长，风险承受能力越强
D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱
16.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）
A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资
17.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。
A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动
D.销售信贷产品
18.黄金期货的交易单位为1手等于（）
A.1克B.10克C.100克D.1000克
19.以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）
A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品
20.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。
A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时
二、多选题(15题)
21.进行理财规划时资产配置的策略包括:（）
A.制订投资策略B.买入并持有策略C.恒定比率调节法D.非恒定比率法
22.委托交易品种主要包括:（）。
A.股票B.债券C.基金D.国债回购
23.债券投资的风险有()。
A.利率风险B.再投资风险C.债券赎回风险D.通货膨胀风险E.提前偿付
风险
24.以下税种属于流转税类的是：（）
A.所得税B.增值税C.消费税D.营业税
25.基金的当事人包括()。
A.证券交易所B.基金投资人C.基金管理人D.基金托管人E.证监会
26.在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括()。
A.购买商品房B.利用贷款额度C.短期定期存款D.货币市场基金E.活期
存款
27.信托的设立条件有（）
A.信任基础B.信托财产C.书面契约D.特定目的
28.下列哪些产品不属于“进攻”性的投资产品（）
A.外汇B.投资基金C.信托产品D.国债
29.保险理财产品税收筹划方式包括：（）
A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养
老保险计划
30.结构性存款大都与伦敦同业拆借利率挂钩，包括有三种情况:（