侦查机关（审查逮捕）：江苏省南京市公安局xxx分局
移送单位（审查逮捕）：同前
移送案由（审查逮捕）：盗窃
移送案由（审查起诉）：信用卡诈骗罪
犯罪嫌疑人（审查逮捕）：刘某
案件编号（审查逮捕）：xxx公刑提捕字〔2020〕xxx号
案件编号（审查起诉）：xxx公刑诉字〔2020〕xxx号
检察院承办人：xxxx
我院于xx年xx月xx日接到xxx分局以xxx公刑提捕字〔2020〕xxx号文书提请审查逮捕犯罪嫌疑人刘某涉嫌盗窃罪一案的文书及案卷材料、证据，承办人审阅了案卷，讯问了犯罪嫌疑人，核实了有关证据，已审查完毕。
我院于xx年xx月xx日受理该案，收到卷宗xx册，证物xx。我院受理后，依照刑事诉讼法的有关规定，于xx年xx月xx日告知犯罪嫌疑人依法享有的诉讼权利；于xx年xx月xx日告知被害人依法享有的诉讼权利；已依法讯问犯罪嫌疑人，听取了值班律师、被害人的意见。审阅了全部案件材料，核实了案件事实与证据。现已审查终结。
报告如下：
一、犯罪嫌疑人及其他诉讼参与人基本情况
（一）犯罪嫌疑人基本情况
犯罪嫌疑人刘某，男，xx年xx月xx日出生，公民身份证号码xxx，汉族，高中文化，无业，住xxx。xx年xx月xx日，因涉嫌盗窃罪被依法刑事拘留。
因涉嫌信用卡诈骗罪，于xx年xx月xx日经本院批准逮捕，次日由xxx分局执行逮捕。
辩护人情况：无。
（二）被害人基本情况
被害人xxx，男，xx年xx月xx日出生，公民身份证号码xxx，汉族，个体工商户。
被害人诉讼代理人情况：无。
二、发、破案经过
本案系由被害人xxx报案至xxx分局，经审查，于xx年xx月xx日立案侦查。犯罪嫌疑人刘某于xx年xx月xx日被抓获归案。
三、侦查机关（部门）认定的犯罪事实与意见
（一）审查逮捕
移送机关处理意见：犯罪嫌疑人刘某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十四条之规定，涉嫌盗窃罪，提请批准逮捕。
（二）审查起诉
移送机关认定：与报请逮捕事实基本相同。
移送机关处理意见：犯罪嫌疑人刘某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，涉嫌信用卡诈骗罪，移送审查起诉。
四、审查逮捕认定的案件事实及证据
经审查认定：审查后认定的事实与侦查机关认定的事实一致。
认定上述事实的证据如下：
1.物证、书证
（1）犯罪嫌疑人正面免冠照片、常住人口基本信息（第1卷第1～3页）
证明：犯罪嫌疑人的自然情况。
（2）受案登记表、立案决定书、案发经过、抓获经过（第1卷第4～10页）
证明：xx年xx月xx日，xx派出所接到被害人报警，于xx年xx月xx日，xxx分局决定立案进行侦查。xx年xx月xx日xx时左右，犯罪嫌疑人刘某在xx酒店被抓获归案。“归案之初，刘某并未主动供述，被民警传唤至当地派出所审讯中亦无主动供述公安机关未掌握的犯罪事实”。
证明：犯罪嫌疑人刘某被抓获归案的情况。
存在的问题：①抓获经过仅有一名侦查人员签字，需要补正。②抓获经过记载“归案之初，刘某并未主动供述”。但是xx年xx月xx日第一次供述笔录显示，刘某承认并表示认罪。
（3）接受证据清单、手机截图电子数据、银行流水（第1卷第59～64页）
证明：被害人提供的手机截图，内容为短信平台推送的短信，向公众发送“106”开头的含有虚假某外卖企业网站的链接。
（4）接受证据清单、银行流水（第1卷第64～66页）
证明：xx年xx月xx日，被害人xxx的工商银行账户连续30笔、每笔支出648元至xx账号（摘要：中间业务平台，银联），共计19440元。
存在的问题：中间业务平台的交易数据未调取，要求公安机关进行补充调取。
（5）调取证据通知书、接受证据清单、营业执照、协议书等（第1卷第76～79页）
存在的问题：协议书为复印件，未注明原件存在何处，需要补正和说明。
（6）搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单（第1卷第97～106页）及相应物证、物证照片（物证袋）
证明：xx年xx月xx日，民警对xx酒店xx室进行搜查，查获并扣押刘某所持有的Acer牌笔记本电脑一台、华为mate20手机一部、VIVOX9L手机一部。另外，该笔记本电脑开机后，桌面有“xx商务王1.7v”软件。
（7）扣押决定书、扣押清单（第2卷第27～30页）及相应物证、物证照片（物证袋）
证明：xx年xx月xx日，xxx分局民警从吴某甲处扣押苹果6sPlus手机一部、华为手机两部。
（8）扣押决定书、扣押清单（第2卷第31～36页）及相应物证、物证照片
证明：xx年xx月xx日，xxx分局民警从池某某处扣押苹果8Plus手机一部、华为手机五部、笔记本电脑一台。
上述（6）（7）（8）存在的问题：①扣押清单中注明了手机的串号，但是在特征栏中未注明手机的品牌、颜色及型号等。②扣押决定书、扣押清单中均无见证人签名。
2.侦查实验笔录（第1卷第74～75页）
证明：xx年xx月xx日，为验证“xx商务王1.7V版”平台在不同电脑使用同一账户发送短信，记录数据是否互通的问题，xxx分局民警开展了侦查实验。结果显示：不同电脑即使使用同一账户，其发送短信的记录并不互通。
存在的问题：侦查实验录像没有附卷同步移送，通知公安机关补充移送。
3.电子数据
（1）刘某笔记本电脑数据提取（第1卷第107～119页）。
证明：xxx分局民警对依法查扣的刘某笔记本电脑内的“xx商务王1.7v”软件进行了电子数据提取。该短信平台从xx年xx月xx日xx时许至xx月xx日xx时许，共成功发送短信90122条。其中一条为发送至被害人手机号码的短信，内容为“尊敬的商户您好！由于平台系统升级，请及时认证信息，请点击www.metuanz.cn，以免影响正常接单！回N退......”。
4.证人证言
（1）朱某某的证言（男，xx岁，某商务有限公司的销售经理），xx年xx月xx日作证（摘自第1卷第68～71页）。
（2）吴某甲的证言（男，xx岁，无业），xx年xx月xx日作证（第2卷第2～12页）。
存在的问题：进一步侦查吴某甲、池某某是否涉嫌其他犯罪。
（3）池某某的证言（第2卷第21～24页）
证明：与吴某甲相同。
5.被害人陈述
被害人xxx，男，xx岁，xx年xx月xx日陈述（第1卷第56～58页）。
证明：犯罪行为手段及其造成的被害人损失后果。与侦查实验以及犯罪嫌疑人供述相互印证。
存在的问题：①应当调取xx手机商城及中间业务的交易数据；②调取该店员工李某某的证言。
6.犯罪嫌疑人供述和辩解
犯罪嫌疑人刘某，共6次供述，分别为xx年xx月xx日……（第1卷第20～36页）。
短信公司的朱经理告诉我链接爆红了，让我换一个链接，说是链接被举报了，我就跟“店小二”说换个链接，并问他是做什么用的，后来他问我懂不懂“钓鱼”“同步”。我当时就问了别人，别人跟我讲“同步”就是点击链接的人，填写的信息，后台都能看到，然后我就问“店小二”是不是填的身份证信息、银行卡信息，他都能看到，“店小二”说是的，我问他这样是不是有点过，他说这都是人家自愿的，问我想不想挣钱，我说想挣钱，他告知我想挣钱就发消息，我就帮他发信息了。后来我才知道，“店小二”用的云闪付扣了填信息人银行卡里的钱。
存在的问题：①继续侦查上游“店小二”身份并抓获。②对使用云闪付提现的主观明知提出了辩解。
五、审查起诉认定的案件事实及证据
1.书证
（1）收条和谅解书（第3卷第26页）
证明：刘某的父亲刘某甲赔偿被害人19440元，被害人表示谅解。
（2）情况说明（第3卷第29页）
证明：“店小二”身份尚未查明。
（3）关于抓获经过签字的说明及补正（第3卷第30页）
证明：对于审查逮捕阶段，抓获经过缺少签名的情况进行了解释，并补正。
（4）调取证据通知书、云闪付中间业务平台的交易数据（第3卷第33～35页）。
证明：被害人银行卡被刷卡的金额，与被害人银行卡交易明细、被害人陈述一致。
（5）协议书为复印件的说明（第3卷第31页）
证明：对审查逮捕阶段协议书为复印件问题进行了说明，并重新调取了原件。
（6）扣押及搜查过程录音录像（补充卷）
证明：对审查逮捕阶段的扣押清单中的见证人进行了补正和说明，通过录音录像证明搜查、扣押过程。
（7）侦查实验录像（补充卷）
证明：补充移送了侦查实验过程的录像。
（8）关于侦查吴某甲、池某某是否涉嫌犯罪的说明（补充卷）
证明：吴某甲、池某某另案处理情况。
（9）关于电子数据提取的补充说明（第3卷第43～45页）
2.证人证言
调取该店员工李某某的证言（第3卷第11～14页）。
证明：与被害人xxx的陈述一致。
3.犯罪嫌疑人供述和辩解
逮捕之后的侦查讯问共计5次，刘某对具体行为手段和过程的供述与报捕阶段相同。但在逮捕后xx年xx月xx日的讯问中提出新的辩解(第3卷第2～10页、15～22页)。
证明：8月底，其向“店小二”询问是否违法，“店小二”告知其详情，即对方通过点击链接填写个人信息，“店小二”利用上述信息绑定云闪付进行消费。其想把垫的钱捞回来，所以在知情后仍帮助“店小二”发送短信。
六、需要说明的问题及有关情况
2.引导公安机关取证事项：（1）继续侦查上游“店小二”；（2）调取云闪付、中间业务交易数据；（3）调取关于公民个人信息的电子数据；（4）继续侦查吴某甲、池某某的行为；（5）从本案的作案手段来看，被害人应该不止本案一人，继续侦查有无其他被害人。
（其他需要说明的事项略）
2.引导公安机关取证事项（针对捕后引导取证情况）：审查逮捕阶段已经进行。
4.同案犯处理情况（如另案处理等情况）：要求公安机关继续侦查上游“店小二”以及吴某甲、池某某的行为。
5.刑事和解情况：赔偿并取得被害人谅解。
7.扣押款物的追缴、保管、移交、处理情况：扣押的电脑、手机等依法处理。
（一）被害人及其代理人的意见
被害人在审查起诉阶段表述：犯罪嫌疑人的家属已经赔偿了其全部损失，表示谅解。
八、审查意见
1.对全案事实证据情况的认定意见
（2）侦查过程中存在一些违法取证、取证不规范的问题，但大多是可补正和说明的瑕疵证据，不影响基本事实的认定。
2.对案件法律适用的认定意见
本案提请批准逮捕的罪名为盗窃罪，但承办人审查认为，犯罪嫌疑人刘某伙同他人通过虚假的某外卖企业网站认证链接，骗取他人银行卡信息资料，继而通过互联网、通讯终端等使用，根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，该手段属于“冒用他人信用卡”，且数额较大，刘某的行为涉嫌信用卡诈骗罪。
3.社会危险性分析
4.犯罪嫌疑人认罪认罚情况
犯罪嫌疑人愿意认罪认罚。
5.继续侦查意见
6.侦查监督及追捕漏犯意见
电子证据提取笔录缺少持有人签名，扣押决定书、扣押清单中均无见证人签名，发出纠正违法通知书。
综上，承办人认为：犯罪嫌疑人刘某冒用他人信用卡，且数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，涉嫌信用卡诈骗罪。因其可能被判处有期徒刑以上刑罚，采取取保候审不足以防止社会危险性，建议批准逮捕犯罪嫌疑人刘某。
（2）关于犯罪数额。被害人提供的银行卡交易明细能够证实案发当天，有连续30笔通过银联支付共计19440元的记录；该事实也得到云闪付、中间业务交易数据的印证，足以认定。尽管刘某称，具体骗到多少钱，其本人并不清楚，因为具体操作由“店小二”控制，但是根据共同犯罪原理，刘某应当对19440元承担责任。刘某被抓获时正在实施的行为，至多属于预备行为，没有具体的数额，不予认定。
（3）关于主观故意。犯罪嫌疑人刘某在侦查阶段的初期曾供述称：当知道被害人填写的身份信息和银行卡信息后台都能看到时，问“店小二”“这样是不是有点过”，后来才知道“店小二”用云闪付扣了填信息人银行卡里的钱。
但是，首先，在提出此辩解的同时，刘某也承认说：“店小二”问我想不想挣钱，我说想挣钱，他告知我想挣钱就发信息，我就帮他发信息了。其次，在侦查后期，刘某承认其想把垫的钱捞回来，所以在知情后仍发送短信。最后，公安机关在抓获刘某时，同时还现场查获池某某、吴某甲在共同研究如何发送短信。
（4）关于瑕疵证据的补正。审查发现以下违法取证及其补正情况：抓获经过仅有一名侦查人员签字，该瑕疵在逮捕后的侦查阶段已经补正；协议书为复印件，未注明原件存在何处，该瑕疵已经补正，有原件予以印证；扣押清单对扣押物特征记录不全，已经补正；扣押决定书、扣押清单无见证人签名，后公安机关出具情况说明并有扣押时的录像印证；电子数据提取笔录没有持有人签字，该瑕疵由持有人重新确认并签字。
（1）本案构成信用卡诈骗罪。犯罪嫌疑人刘某伙同他人通过虚假的某外卖企业网站认证链接，骗取他人身份证号、银行卡号、验证码信息资料。现有证据显示通过中间业务平台银联消费30笔共计19440元。根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条的规定，窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的，属于“冒用他人信用卡”，构成信用卡诈骗罪。尽管理论界对于计算机能否被骗存有争议，但是对于信用卡诈骗、贷款诈骗等特殊诈骗犯罪，司法解释明确规定可以构成相应的特殊诈骗，事实上是认可在这些特殊诈骗犯罪中计算机被骗的可能性。这与德日刑法通过增设单独的罪名计算机诈骗罪来解决类似问题，可谓殊途同归。
（2）本案不构成盗窃罪。盗窃罪的本质特征是违背财物控制人的意志，以平和的手段改变占有。本案中，行为人通过实施骗术让被害人点击链接，然后获取被害人的信用卡等信息资料，此时行为人并没有直接取得财物，而是接下来冒用被害人的信用卡信息资料通过云闪付在某品牌手机商城消费提现，进而获取财物，属于典型的冒用他人信用卡，符合信用卡诈骗罪的犯罪构成。
检察机关建议并引导公安机关围绕该事实进行过补充侦查，但是公安机关未能获得该方面的证据。因此，该事实目前无法认定。
3.认罪认罚适用情况
犯罪嫌疑人认罪认罚，并已签署具结书。
4.量刑分析
（1）公安机关的抓获经过记载“归案之初，刘某并未主动供述，被民警传唤至当地派出所审讯中亦未主动供述公安机关未掌握的犯罪事实”。但是第一次供述承认了主要犯罪事实并表示认罪，在之后的供述以及审查逮捕、审查起诉阶段均承认主要犯罪事实，因此应按照有利于犯罪嫌疑人的原则，认定为坦白，可以从轻处罚。
（2）退赔并取得谅解。犯罪嫌疑人家属已经全额赔偿被害人损失，可以酌情从轻处罚。
（3）使用公民个人信息，且通过电信网络实施，酌情从重处罚。
（4）犯罪嫌疑人认罪认罚，同意适用简易程序，可以从轻处罚。
量刑建议计算如下：起点刑为有期徒刑1年，基准刑为有期徒刑2年，利用公民个人信息、网络犯罪，酌情从重5%，坦白及认罪认罚从宽35%，退赔取得谅解从宽30%，结合类案处理情况，综合量刑建议为：有期徒刑10个月，罚金人民币2万元。
5.羁押必要性审查意见
鉴于尚有同案犯未到案，且通过电信网络实施犯罪，有继续羁押的必要性。
6.侦查监督及追诉漏罪漏犯意见
综上，承办人认为：犯罪嫌疑人刘某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任，其法定刑为五年以下有期徒刑。因其具有坦白、全额退赃、被害人谅解等量刑情节，认罪认罚，根据量刑指导意见，建议判处有期徒刑10个月并处罚金人民币2万元（具体见量刑建议计算表，略）
依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，应当提起公诉，建议适用简易程序。