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2023.12.30北京
第十：E租宝
E租宝曾经是当年震惊全国的P2P大案，无论涉案资金、涉及的投资者人数，还是案件呈现出来的内幕，都足以载入中国民间金融传销的历史。
臭名昭著的E租宝，当年通过借新还旧等手段进行非法集资，涉资高达762亿余元，涉及投资者115万余名。
E租宝创始人丁宁，生活奢靡成风，疯狂挪用平台资金用于个人挥霍。
媒体报道显示，丁宁给公司CEO张敏赠送一栋价值1.3亿的新加坡别墅、价值1200万的钻戒和5.5亿现金。
他还要求公司几十名秘书全部穿戴LV、爱马仕这种奢侈品制服，据说还斥巨资买空了一家奢侈品门店。
但这些钱并不是E租宝公司自己的资产，而是挪用投资者的本金。
2015年，E租宝东窗事发，主犯丁宁被判无期，但几十万投资者损失惨重。
天网恢恢，疏而不漏。
第九：俄罗斯3M
3M是一个臭名昭著的跨国金融传销项目，由俄罗斯人谢尔盖·马夫罗季在1994年创办，全称叫马夫罗季储蓄罐。
英文名MavrodiMondialMoneybox，简称MMM，所以民间俗称3M。
作为一个臭名昭著的跨国金融骗局，3M宣称这是一个普通人互相帮助的互助基金，其目的是实现会员间的金融互助。
但实际上，这是一个没有核心银行账户和实际经营地址的空壳项目。
3M风靡全球的核心秘诀就是高息返利，年收益高达300%。就是靠着这种高收益幌子，吸引了全球上千万人参与。
据媒体统计，3M累计涉及的资金高达数百亿美金，涉及人数超过千万人。
巧合的是，因为平台被各国禁止，3M要求投资者以比特币入金，也因此拉动了比特币在2014年的那一轮暴涨。
要不然，比特币很可能在2014年就已经崩盘了。在马夫罗季去世后，俄罗斯警在其加密货币钱包里，发现了14万个比特币，价值60亿美金。
而这笔资产，不都是会员的本金吗？
第八：云集品
从2014年7月起，云集品打着当年非常流行的“共享经济”概念，风靡一时。
通过设计一套返利制度和高额的分佣机制，云集品诱使会员疯狂发展下线拉人头，涉案金额高达120亿元。
为包装公司形象，云集品对外宣称，他们的使命是让供应商和消费者通过在该平台销售商品和消费，参与利润分配，说这是划时代的商业革命。
但这些华丽的口号，却掩盖不了传销骗局的本质，本质上还是拉人头，用后来者的本金，填补其高额返利。
第七：善心汇
善心汇也是一个臭名昭著的传销骗局。
当年，这个平台打着互助、济困这种口号，以高息为诱饵，短短几年就圈了几百万人，涉案资金高达1046亿。
善心汇创始人张天明，借助深圳善心汇平台，通过高息返佣、“拉人头”这种方式疯狂发展市场，疯狂敛财。
奇葩的是，张天明要求所有会员必须购买一种叫“善种子”的东西，只有掏钱买了“善种子”，才有推广资格。
但媒体早就报道过了，这个“善种子”本质上就是会员的报单费（门槛费），不过是其忽悠人的幌子而已。
而善心汇对外宣称的公益、慈善，也根本没有实质性的行动，仅仅是个旗号。
最后东窗事发，张天明被判处17年有期徒刑，罚款1亿元，留下一地鸡毛。
第六：马来西亚MBI
项目崩盘，老板却跑到泰国出家当和尚，这个搞笑的项目就是MBI，一个臭名昭著的跨国金融传销项目。
MBI全球总部位于马来西亚的吉隆坡，由张誉发创办于2009年。
MBI对外宣称，该平台是一个拥有庞大实业支撑的跨国金融集团，但除了对外宣称“只赚不赔”、“只涨不跌”这些口号，以及疯狂发行空气币，这个平台并没有什么实际的经营业务。
而所谓的实业，除了几家小规模的酒店、餐厅和农场，其他全部虚无缥缈。
不过，在暴富、高收益的诱惑下，还是有不少人踩进了MBI精心编制的陷阱。
仅在中国市场，MBI就发展了200多万会员，在全球更是卷走高达5000亿资金，给许多家庭带来了无妄之灾。
中国政府曾多次示警提醒风险，但许多投资者偏偏不听，最后家底都赔光了。
第五：WV梦幻之旅
WV梦幻之旅是一个精心编织的传销骗局，各地警方曾多次提示其风险。
这些年来，WV梦幻之旅通过在社交平台发布精美的旅行照片和奢华的旅行体验，吸引办公室白领加入。
WV对外宣称，会员只需在家操作，即可月入万元，如果做得好，月入十万不是梦，还晒出许多“成功案例”。
但实际上呢？WV其实就是以旅游为幌子，通过拉人头这种方式收取会员费，并以高额返佣诱使会员发展下线。
WV的会员，大多喜欢在朋友圈和社交平台晒旅游照，精心营造自己的“成功形象”和全球旅行的惬意生活。
这种套路，就跟微商如出一辙。
如今这个平台还在运行，值得警惕。
第四：IGOFX外汇平台
IGOFX外汇投资骗局，是近年来在外汇领域轰动一时但也臭名昭著的案例。
令人不可思议的是，这个平台是一个由叫张雪娇的常州90后小美女，伙同其马来西亚丈夫共同策划出来的。
2019年，张雪娇打着IGOFX外汇交易平台中国区总代理的旗号，对外宣称“躺着赚美金”、“稳赚不赔”等口号，忽悠了很多没有外汇投资经验的人，短短半年就吸引了40万会员。
张雪娇宣称，IGOFX持有主权国家合规外汇牌照，总部位于新加坡，赚的是全球市场的钱，“平台永远没有泡沫”，投资者只需把资金交给专业且富有经验的交易员，坐等提现即可。
靠着这种“躺赚”的噱头，许多人被诱骗入局，一些人甚至不惜借钱投资。
然而半年后，这个平台就突然关网停盘，58亿美金的巨额资金不翼而飞，张雪娇本人也远遁他国，人间消失。
许多投资者损失惨重，但又能怪谁呢？
第三：雷达币
雷达币是近年来币圈又一起臭名昭著的传销骗局，许多人不幸踩坑。
项目方宣称，雷达币是一种基于Ripple协议的加密货币，具有划时代的创新加密技术和革命性的商业愿景。
但本质上，雷达币就是一种属于毫无技术创新、也没有应用场景的空气币，玩得就是一种击鼓传花的游戏。
这个项目的幕后操盘人员，控盘能力非常强悍，不仅币价多年来持续拉升，市场运作也是相当的火热。
一些早期投资者和团队拓展能力强的人确实赚了钱，但后来入场的“新韭菜”那就惨了，他们不仅亏了钱，还把身边亲戚朋友也霍霍了一遍。
2021年，雷达币操盘团队被江苏盐城警方一网打尽，一个运作长达七年的币圈“神盘”就此烟消云散，一地鸡毛。
第二：云联惠
云联惠是消费返利骗局的集大成者，也是这个领域资金体量最庞大的项目。
云联惠宣称，消费返利是划时代的商业革命，顾客在商家消费，不仅可以拿走产品，还能获得持续的返利收入。
靠着这套花里胡哨的理论，早期的云联惠势如破竹，市场一片火热。
但穿透其貌似高大上的商业模式，云联惠本质上依旧是一种拉人头的击鼓传花游戏，并没有创造真实的商业价值，所谓的商业革命完全是胡扯。
因此，云联惠的崩盘早已注定。
云联惠最终东窗事发，其核心人员被警方一网打尽，落得应有的下场。
出来混，迟早是要还的。
第一：北海1040阳光工程
北海1040阳光工程的画风是这样的：
“老同学，最近在干什么？我在北海做项目，收益还不错，要不要来玩？”
“老战友，最近在干什么呢？我在北海做项目，最近准备买个跑车，要不你过来，带你去海边兜兜风？”
作为一个经典的传销骗局，1040工程宣称，只要投资3800元，一年就可以赚到380万，如果投资6.98万，两年就可以赚够1040万，成功上岸。
这些人还经常神秘兮兮的表示，“1040阳光工程”是一个国家秘密进行的项目，一般人我还不告诉他呢！
但其实，各地警方早已多次提示，媒体也早已经揭穿了1040工程的传销本质，但许多人始终心存侥幸。