信用卡培训测试试题一、判断题（40题，每题1分，共40分。
正确：A，错误：B）1.邮储信用卡普卡终身免年费；金卡年费125元/张，首年免年费，首年刷6次免次年年费，以此类推。
（）2.信用卡的可用额度不可能超过发卡行所给予的信用额度。
（）3.对于信用卡内的溢缴款，银行不仅不用向持卡人计付利息，取出时，银行还可能会收取一定的手续费。
（）4.持卡人只要每月支付一定金额的最低还款额度，在此额度之外的账款及贷款利息可以延至到下个还款期偿还，不作逾期，但要收取利息。
（）5.只有消费交易，才有可能享受免息还款期。
（）6.客户在ATM用信用卡取现100元，当天客户又还款100元（系统日切前），则针对这笔交易，客户不会再承担任何利息支出。
（）7.持卡人办理取现和消费交易时必须提供交易密码。
（）8.持卡人在异地办理信用卡还款业务，银行将收取还款手续费。
（）9.持卡人在到期还款日选择按最低还款额还款，则银行不收取持卡人的本期交易利息。
（）10.持卡人本期账单金额小于5元时，视为持卡人本期不欠款，该金额计入下月账单。
（）11.信用卡销户结清时，信用卡溢缴款取出不收取取现费用。
（）12.主附卡同时申请时，只需主卡申请人在申请表上签名即可。
（）13.进件人员应每日登记当日收件的客户姓名、身份证号码后四位、收件日期，以网点为单位保留，供客户查询。
（）14.身份证号码修改时，只需申请人在旁边签字即可。
（）15.申请附属卡时，需主卡持卡人签名，附属卡持卡人签名可由主卡持卡人代为签署。
（）16.附属卡单独申请时，需要提供主卡卡号信息。
（）17.单独申请附卡的申请人应选择与主卡一致的申请表类型进行填写，且申请进件必须由主卡持卡人提交。
（）18.主附卡同时申请时，可以同时申请多张附属卡。
（）19.个人存款户，与我行往来关系在3个月以上的属于现有客户范畴。
（）20.可以在申请表上加盖邮储银行公章证明该申请人为我行客户。
（）21.在申请邮储信用卡时，必须提交本人的住所证明文件。
邮储银行招聘考试真题与解析真题1考试题目：请简述我国商业银行的主要业务。
解析：我国商业银行的主要业务包括存款业务、贷款业务、国际结算业务、信用卡业务、资金清算业务等。
其中，存款业务是商业银行最基本、最重要的业务之一，包括活期存款、定期存款、通知存款等。
贷款业务是商业银行的核心业务，包括个人贷款、企业贷款、房地产贷款等。
国际结算业务是商业银行与国际间的资金结算和清算业务。
信用卡业务是商业银行向客户提供的信用消费和支付工具。
资金清算业务是商业银行进行资金清算和结算的业务。
真题2考试题目：请简述我国商业银行的监管制度。
解析：我国商业银行的监管制度主要包括央行监管、银保监会监管和地方政府监管三个层级。
央行监管是最高层级的监管，由中国人民银行负责，主要包括对商业银行的存款准备金、贷款利率等进行监管。
银保监会监管是中级层级的监管，由中国银行保险监督管理委员会负责，主要包括对商业银行的风险管理、资本充足率等进行监管。
地方政府监管是最低层级的监管，由地方政府负责，主要包括对商业银行的地方债务、地方资金等进行监管。
真题3考试题目：请简述商业银行的资本充足率。
解析：商业银行的资本充足率是指商业银行的资本与风险加权资产之比。
资本充足率是衡量商业银行资本充足程度和抵御风险能力的重要指标。
根据监管要求，商业银行的资本充足率应达到一定比例，以确保其具备足够的资本储备来承担风险和保障存款人的利益。
资本充足率越高，表明商业银行的抵御风险能力越强。
真题4考试题目：请简述商业银行的资金清算业务。
解析：商业银行的资金清算业务是指商业银行进行资金清算和结算的业务。
资金清算是指商业银行通过银行间市场或央行进行资金结算和清算，包括资金调拨、资金划拨等操作。
资金清算业务的目的是保障商业银行的资金安全，确保资金的正常流转和结算。
商业银行的资金清算业务是银行业务中的重要环节，对于维护金融市场的稳定和运行起着重要作用。
真题5考试题目：请简述信用卡的基本原理。
正确答案：53.各类邮件业务档案从单据填制之日起计算，应保管1年正确答案：错误4.计算机清算中心共设（）权限。
A.一级B.二级C.三级D.四级正确答案：B5.机要件必须装入机要袋内发运，严禁散件外走。
正确答案：正确6.信贷员在实地调查tf一应使川数码相机拍摄客户的生产经营场所、存货、机器设备及客户和其雇员劳作的场景等影像信息正确答案：正确7.晋语分布在山西、河北、河南、内蒙古和陕西5省区175个县市，分为并州、吕梁、上党、五台、大包、张呼、邯新和志延8片正确答案：正确8.根据中国人民银行通知（）不再办理新的保值储蓄业务A.1988、9、10B.1991、12、1C.1993、7、11D.1996、4、1正确答案：9.宏观环境是指所有与企业的市场营销活动有联系的环境因素。
正确答案：正确10.单位批量申领，申请表和清单必须加盖单位公章，无须经办人员签名并提交有效身份证件正确答案：错误11.国内电子汇兑的附言从第6个汉字开始，每字收取0.10元正确答案：错误12.快递从业人员不得私自抄录或向他人提供收、寄件人名址、等快件信息正确答案：正确13.根据传动带的安装方式，带传动又分为平型带传动、三角带传动和齿形带传动正确答案：正确14.储蓄产生和发展的第三个阶段是()A.信用储蓄阶段B.货币储蓄阶段C.实物储蓄阶段D.原始储蓄阶段正确答案：A15.营业结束，最后一个柜员应做()处理A.柜员临时签退B.柜员正式签退C.机构签退D.直接关机正确答案：C16.收派服务点和车辆构成了快递传递网络正确答案：错误17.散件封装是指将经规定手续处理的单件机要件，按照不同方向封装成机要袋的操作正确答案：18.带式输送机的电机、()、驱动轮的组合常被称为驱动装置。
邮政银行从业考试试题题库一、单选题1.邮政储蓄银行成立于哪一年？A.1986年B.1996年C.2006年D.2016年答案：B2.邮政银行的主要业务不包括以下哪一项？A.储蓄业务B.贷款业务C.保险业务D.房地产开发答案：D3.根据《邮政法》，邮政储蓄银行的存款保险最高赔付限额是多少？A.50万元B.100万元C.200万元D.500万元答案：A4.邮政银行的个人贷款业务主要包括哪些类型？A.个人住房贷款、个人消费贷款、个人经营贷款B.个人住房贷款、个人汽车贷款、个人旅游贷款C.个人经营贷款、个人消费贷款、个人教育贷款D.个人汽车贷款、个人旅游贷款、个人教育贷款答案：A5.邮政银行的信用卡业务主要分为哪几个等级？A.金卡、银卡、普卡B.钻石卡、金卡、银卡C.金卡、银卡、钻石卡D.普卡、银卡、金卡答案：B二、多选题6.以下哪些属于邮政银行的存款产品？A.定期存款B.活期存款C.零存整取D.教育储蓄答案：ABCD7.邮政银行提供的个人理财服务包括哪些？A.基金投资B.股票投资C.保险理财D.债券投资答案：ACD8.邮政银行的贷款审批流程通常包括哪些步骤？A.申请B.审核C.放款D.还款答案：ABC三、判断题9.邮政银行的业务仅限于邮政储蓄业务。
（错误）10.邮政银行可以为个人和企业提供全面的金融服务。
（正确）四、简答题11.简述邮政银行的发展历程。
答案：邮政银行的前身是邮政储蓄，成立于1996年。
随着金融市场的发展和客户需求的增加，邮政储蓄逐渐扩展了业务范围，包括贷款、理财、保险等。
2007年，邮政储蓄银行正式成立，成为一家独立的商业银行，提供更加全面的金融服务。
12.邮政银行在风险管理方面采取了哪些措施？答案：邮政银行在风险管理方面采取了多种措施，包括但不限于：建立健全的风险管理体系，加强内部控制和合规管理；对贷款业务进行严格的审查和审批流程；对市场风险进行实时监控，及时调整投资策略；加强员工培训，提高风险意识和风险管理能力。
(2).要知道竞争对手信用卡的特点，优点，及缺点，尤其是缺点，用来和本行卡作对比.(3).可以利用自己的关系网络，比如，认识某家公司的老总，某企业财务负责人之类的,可以比较容易的团办信用卡。
(4).调查本行信用卡的未覆盖区域，采取扫楼，摆摊，利用关系等方式，进一步推广.(5).利用办卡礼品等，促使人们办理.全面发动自己的家庭，朋友，社会关系，让自己认识的人，全都持有一张卡。
2.在美国一家旅馆里，一中国游客看到里面的一个服务员胸口有个徽章“我能，我可以”觉得很有意思，便和女服务员说：“能不能送我一个这样的徽章？”女服务员说：“不好意思，我不能送你，这个是公司的规定，这是公司的徽章，我自己的没带在身边，不好意思。
”这个故事给你什么启示？答:如果站在为了完全满意客户需求那么这个徽章一样可以送给客户。
但是这里面牵扯一个问题。
就是这个徽章是不是唯一性的。
并且徽章送给客户对自己的公司会不会有不好的结果.另外如果她不给徽章等于她这个我能我可以的话就是空话.所以这个问题站在两个角度来考虑问题没有一个是错误的。
一点一滴做到位了,销量自然就上来了.5.你进了银行会怎么做答:了解银行的基本情况和银行业务,邮储与其他商业银行的异同点。
邮储银行山东省分行信用卡培训测试题姓名：单位：岗位：成绩：.一、判断（每题1分，合计20分）1.信用卡的可用额度不可能超过发卡行所给予的信用额度。
（）2.持卡人只要每月支付一定金额的最低还款额度，在此额度之外的账款及贷款利息可以延至到下个还款期偿还，不作逾期。
如果没有还够最低还款额，将收取滞纳金，记作逾期。
（）3.持卡人在异地办理信用卡还款业务，银行将收取还款手续费。
（）4.主卡申请人在提交申请表的同时，必须提交本人的身份证明文件、住所证明文件。
()5.《团办信息说明表》上要求团办企业盖公章，目的是如果申请人逾期，让团办企业承担还款责任。
（）6.银行专用栏是由客户填写的，用以认可推广人员业绩的栏位。
（）7.在账单日的次日透支取现，可享受最长免息期。
（）8.在客户未申请的前提下，我行信用卡只针对单次消费金额在500元以上的交易提供短信提醒。
（）9.附属卡申请人应为主卡申请人的直系亲属或被抚养人。
（）10.县级以上事业单位正式在编工作人员都是我行推荐进件的目标客户。
（）11.按照进件管理办法，社会散客工作证明公章处可以加盖财务部门公章。
（）12.我行的普卡、金卡均可进行机票、酒店预订。
（）13.信用卡预审要求对进件进行合规性审核，合规性审核不包括申请人是否满足进件人群要求。
（）14.预审工作对真实性审核的内容包括身份核查、工作单位核查和其他个人信息核查。
（）15.联网核查是预审工作的必要环节。
（）16.从事国家安全部门的人群属于我行信用卡的禁推人群，但知名美容连锁机构的中层管理人员是目标客户。
（）17.在推广环节最重要的风险管控措施是预审。
（）18.上门催收时可接受客户还款方式包括：现金、票据、卡转账等。
（）19.M3是指逾期61-90天的账户。
（）20.我行金卡提供超限服务功能，可超限额度为信用额度的10%，并收取超限手续费。
（）二、填空（每空1分，合计10分）1.持卡人每日透支取现和溢缴款取现之和，累计不得超过_________元（含）。
邮储银行山东省分行信用卡培训测试题姓名：单位：岗位：成绩：.一、判断(每题1分，合计20分)1.信用卡的可用额度不可能超过发卡行所给予的信用额度。
()2.持卡人只要每月支付一定金额的最低还款额度，在此额度之外的账款及贷款利息可以延至到下个还款期偿还，不作逾期。
()3.持卡人在异地办理信用卡还款业务，银行将收取还款手续费。
()4.主卡申请人在提交申请表的同时，必须提交本人的身份证明文件、住所证明文件。
()6.银行专用栏是由客户填写的，用以认可推广人员业绩的栏位。
()7.在账单日的次日透支取现，可享受最长免息期。
()8.在客户未申请的前提下，我行信用卡只针对单次消费金额在500元以上的交易提供短信提醒。
()9.附属卡申请人应为主卡申请人的直系亲属或被抚养人。
()10.县级以上事业单位正式在编工作人员都是我行推荐进件的目标客户。
()11.按照进件管理办法，社会散客工作证明公章处可以加盖财务部门公章。
()12.我行的普卡、金卡均可进行机票、酒店预订。
()13.信用卡预审要求对进件进行合规性审核，合规性审核不包括申请人是否满足进件人群要求。
()14.预审工作对真实性审核的内容包括身份核查、工作单位核查和其他个人信息核查。
()15.联网核查是预审工作的必要环节。
()16.从事国家安全部门的人群属于我行信用卡的禁推人群，但知名美容连锁机构的中层管理人员是目标客户。
()17.在推广环节最重要的风险管控措施是预审。
()18.上门催收时可接受客户还款方式包括：现金、票据、卡转账等。
()19.M3是指逾期61-90天的账户。
()20.我行金卡提供超限服务功能，可超限额度为信用额度的10%，并收取超限手续费。
()二、填空(每空1分，合计10分)1.持卡人每日透支取现和溢缴款取现之和，累计不得超过_________元(含)。
邮政储蓄银行考试：2021邮政银行信用卡真题模拟汇编2021邮政银行信用卡真题模拟11-161、下列是申请信用卡实名证件的是（）。
（单选题）A.护照B.户口本C.户籍证明D.临时身份证试题答案：A2、推广机构号为10位数字组合码，第1位标识信用卡推广渠道类型，后9位应填写什么号码？（）（单选题）A.推广人员的身份证后9位B.进件人员的身份证后9位C.推广机构的储蓄机构号D.进件机构的机构号试题答案：C3、以下哪个交易可以享受免息还款期？（）（单选题）A.透支取现B.只偿还了最低还款额C.超出信用额度的支取D.商场POS消费试题答案：D4、凡发生客户申请资料遗失的，推广机构应在（）小时内及时上报总行。
（单选题）A.24B.12C.5D.2试题答案：A5、即使团办单位为世界500强企业或中国500强企业，也必须要填写的信息是（）。
（多选题）A.公司情况说明B.年收入C.员工数量D.注册资本金试题答案：A,C邮政储蓄银行考试：2021邮政银行信用卡真题模拟汇编2021邮政银行信用卡真题模拟11-171、信用卡的消费信贷属（）。
（单选题）A.生产信用B.流通信用C.消费信用D.销售信用试题答案：C2、下列关于信用卡透支取现说法正确的是（）。
（单选题）A.金卡和普卡境内透支取现费收取标准不相同B.境内按照交易金额1%，跨行加收2元，普卡最低收2元，金卡最低收10元C.境外按照交易金额1%，普卡最低15元，金卡最低20元D.金卡和普卡境外透支取现费收取标准完全相同试题答案：D3、进件人员具体职责不包括（）。
（多选题）A.检查申请表项目填写情况B.在所有复印件上签“与原件相符”字样C.填写银行专用栏D.检查申请资料装订顺序E.整理进件资料，并进行装订试题答案：B,E4、邮政银行目前免费短信的服务内容包括：（）。
（多选题）A.申请批准B.卡片激活C.单笔交易达500元（含）的消费信息D.身份证件、密码等关键信息修改E.营销活动的通知等试题答案：A,B,C,D,E5、团办的审核人员职责包括（）。
邮政储蓄银行考试：2022邮政银行信贷考试真题模拟及答案(3)共116道题1、交易安全锁不包括下列哪项？（）（单选题）A.消费取现锁B.大额高频磁条交易锁C.可疑磁条交易锁D.密码锁试题答案：D2、划款指令的要素包括：（）（多选题）A.产品名称B.付款金额C.支付行号D.收款账户账号试题答案：A,B,D3、下列哪些选项不是我-行确认二手车价格的方法（）。
（单选题）A.10B.15C.20D.30试题答案：D5、对于未在邮政储蓄开立个人结算账户的待签约借款申请人，客户经理应告知其在合同签署（），在我-行储蓄网点开立用于放款和还款的个人结算账户。
（单选题）A.前B.中C.后D.时试题答案：A6、防范合同倒签的措施包括（）。
（单选题）A.统一标准B.上级要求C.监管标准D.检查要求试题答案：A9、我-行小企业授信业务对一般行业客户风险额度测算值确定方法，基于（）三种风险额度基准值的最低值确定。
（单选题）A.3B.6C.9D.10试题答案：D4、托管业务内部控制中要建立（）三道风险控制防线。
（单选题）A.10B.15C.20D.30试题答案：D6、客户可以注册个人网银、签约账户的范围是（）。
（单选题）A.全国任一开通网银柜面业务的联网网点B.开户所在市、县范围C.开户所在省D.全国任意网点试题答案：A7、1000万元（含）以上的新增客户，由（）主要负责走访。
（）（单选题）A.柜员，有权人B.柜员，支行长C.综合柜员，有权人D.综合柜员，支行长试题答案：A9、贴现行是授信额度管理行的，应在贴现后（）天内对商业承兑汇票贴现业务进行首次跟踪检查，并按照我-行公司授信业务贷后管理办法进行日常检查。
（单选题）A.5B.10C.15D.20试题答案：C10、我-行托管业务内部控制体系由（）构成。
31.下列关于个人外币存款证明的说法正确的有()。
A、个人外币存款证明不能流通,不能质押,不能挂失B、个人外币存款证明不能代替存款凭证作为取款、存款、转账等的凭证C、撤消存款证明可以由他人代理。
D、每份收取手续费人民币20元【A,B,D】32.下列关于汇款取消说法正确的有()。
A、现金汇出的汇款,取消后直接减少尾箱现金B、账户扣收的汇款,取消成功后,退还原汇出账户。
C、支票收汇的汇款,取消成功后,恢复支票可用余额D、现金兑付的汇款,取消后增加尾箱现金【A,C】33.下列关于汇款止付/解止付说法正确的有()。
A、对储蓄存款利息所得征收个人所得税,以结付利息的储蓄机构为扣缴义务人B、个人所得税扣缴义务人每月所扣的税款,应当在次月10日内缴入中央国库C、对储蓄存款利息所得,按照每次取得的利息所得额计征个人所得税D、对个人取得的教育储蓄利息所得免征个人所得税【A,C,D】35.下列关于零存整取计息方法说法正确的有()。
A、外币储蓄一本通美元子账户单笔存款的最高限额为等值50万美元(不含)B、外币储蓄一本通美元子账户单笔存款的最高限额为等值50万美元(含)C、活期子账户当日累计存款最高限额为等值50万美元(不含)D、活期子账户当日累计存款最高限额为等值50万美元(含)【B,D】37.下列关于网点重要单证管理,说法正确的有()。
A、邮政储蓄各网点按开办的业务种类向所在省的省分行请领重要凭证并使用B、使用计算机只能在原重要空白凭证上填空打印,不得制作、打印重要空白凭证格式C、邮政储蓄重要单证的种类、规格由人民银行等监管机构或中国邮政储蓄银行总行统一规定D、邮政储蓄重要单证由各省邮储银行指定印制厂家统一印制【B,C】38.下列关于业务章戳保管说法错误的有()。
A、5万元或5万元以上B、20万元或20万元以上C、10万元或10万元以上2、活期储蓄存款的起存金额为(A)A、1元B、5元C、50元3、定活两便储蓄存款中的存单分为记名式、不记名式，可办理挂失的是(B)。
A、不记名式B、记名式4、年利率、月利率、日利率的表示符号分别为(A)A、％、％。
、0/000B、％。
、％、0/000C、0/000、％。
、%5、储蓄机构接到储户存单挂失申请，经查存款不在该所，该所可否办理挂失。
(B)A、可以B、不可以6储蓄存款口头或函电挂失必须在(B)日之内补办正式手续，否则，挂失自动失效。
A、3B、5C、7D、107、储蓄存款挂失(A)日后，被挂失止付的存款如没有异议，可办理取款或补发新存单(折)手续。
A、7B、10C、15D、308、计息余额表、月计表、资产负债表、损益表和决算报表属于保管(B)年的会计档案。
A、3年B、5年C、10年D、15年9、储蓄存款开销户登记簿属于(D)的档案。
A、定期保管B、保管五年C、保管十五年D、永久保管10、会计科目一般分为(B)A、资产类、负债类B、资产类、负债类、资产负债共同类、损益类和所有者权益类C、资产类、负债类、资产负债共同类D、资产类、负债类、所有者权益类11、综合核算由(A)组成。
A、科目日结单、日计表、总帐B、科目日结单、月计表、总帐C、科目日结单、余额表、日计表、总帐12、总分类、明细分类核算的各种账、簿、卡的保管期限为(A)年。
A、5B、15C、10D、永久13、被司法机关依法止付的储蓄存款止付期最长不超过(C)个月。
A、3B、5C、6D、1214、活期储蓄存款的年度结息日为每年的(B)。
A、3月30日B、6月30日C、9月30日D、12月30日15、定活两便储蓄存款存期超过一年时，计息应按一年期整存整取利率(A)计算。
邮政考试信用卡储蓄考试题提升个金人员综合素质专项活动考试试题（电子银行业务部分）姓名：身份号码：支行：岗位：一、填空题(每空1.5分,合计15分)1、客户是个人网银的自助注册客户，现在客户想要变成个人网银的签约客户，应在柜面做970101电子银行客户注册交易。
4、通过手机银行购买货币型基金手续费为0元。
5、手机银行客户在个人贷款里进行提前还款申请，可以是签约账户和非签约账户。
6、可以在网上银行购买外币理财产品的凭证包括外币活期一本通和绿卡通。
7、固话支付设备开通的业务分为基础业务和特色业务两类8、电子银行客户的注册不受账户所在区域的限制，自助注册客户归属账户开户局，柜面注册客户归属电子银行注册局。
9、“收单POS”业务客户经理负责业务营销与客户维护，每位客户经理原则上负责100位客户的维护管理。
10、高端“华商联盟”账户，如单季日均余额在30万(不含)以下，系统将于次季将其降级为普通“华商联盟”账户。
高端华商联盟客户除跨行交易外,手续费全免。
二、单选题(每题2分,合计40分)1.C每个卡(折）最多办理()种短信业务，如办理了()服务，则其他业务都无法办理A.108B.206C.308D.3062.B当客户绑定的“商易通”业务账户需要办理单笔跨行转出金额超过()元交易时，需要到网点办理大额转账申请。
A.1000B.5000C.50000D.1000003、B客户A通过手机银行给客户B转1000元（行内异地），应收（）手续费？A、0元B、1元C、2.5元D、5元4.D客户电子银行密码忘记后，应做密码重置，密码重置的代码().A.970101B.970201C.970301D.9704015.C网上银行UK+短信客户可办理单笔和日累计金额()元以内的转账、普通跨行汇款和网上支付业务。
第一部分一、单选题1、办理个人人民币储蓄业务的网点，从业人员应按如下要求进行配置，保证权限落实到位，从业人员接受不少于（）的上岗前培训并考核合格。
A、1个月B、三周C、两个月D、三个月2、以下岗位中，有权限在营业前台办理具体业务的是（）A、支行长B、综合柜员C、普通柜员D、出纳3、北京分行权限认证采用以下（）。
A、指纹方式B、智能令牌动态口令方式C、静态密码方式D、权限卡4、个人客户在中国邮政储蓄银行开立第一个存款账户时，中国邮政储蓄银行根据客户（）、按照一定编制规则生成一个可以标识该客户的号码。
A、身份证B、实名证件C、临时身份证D、姓名5、凡所有存款账户全部清户、且在（）年内没有开立新账户的客户号，每年定期进行注销，并将注销后的客户号及所对应的客户信息妥善保管。
注销的客户号不得重新使用。
A、10B、1C、5D、26、一个个人活期存款账户能归属于（）个客户群。
A、1B、2C、3D、多7、代理他人在邮政储蓄机构开立个人存款账户的，代理人应当出示（）。
A、被代理人和代理人的实名证件B、不用带证件C、代理人自己的证件D、账户所有人的证件8、客户在我行开立储蓄账户时，我行应按照客户特点、账户属性、国籍、地域、行业或职业、业务、交易规模和频率、交易方式等因素，对客户涉及洗钱或恐怖融资的（）进行评估和划分。
所属行业风险等级所属客户群体所属地9、2000年4月1日前开立的个人存款账户，为非实名账户。
在办理实名手续之前，柜员只能为非实名账户办理最后一笔（）业务。
A、存款B、取款C、转账D、任意10、邮政储蓄机构应遵循（）的原则，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供规定金额以上的现金转账等一次性金融服务时，要求客户出示真实有效的实名证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，并根据需要留存身份证件复印件或影印件。
为客户保密存取款自愿了解你的客户存款有息11、客户本人办理单笔交易金额人民币（）元（含）以上现金存取业务的，应核对客户的有效实名证件，并留存其有效实名证件的复印件或者影印件。