银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法银监办法（2014）322号第一章总则第一条为加强银行业金融机构案防长效机制建设，强化银行业从业人员管理，增强从业人员职业道德和业务素质，规范从业人员受处罚(处分)信息(简称处罚信息)管理，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》，制定本办法。
第二条本办法适用于中华人民共和国境内依法设立的银行业金融机构及其分支机构从业人员受处罚信息的收集、管理和使用。
中华人民共和国境内依法设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司、外资银行业金融机构以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构参照适用本办法。
第三条本办法所称从业人员是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员，银行业金融机构董(理)事会成员、监事会成员及高级管理人员，以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员(包括邮政代理人员)。
第四条本办法所称处罚信息是指银行业金融机构从业人员在执业过程中受到刑事处罚、行政处罚、党纪处分、内部处分及其他处罚等惩戒措施的信息。
第五条银行业金融机构应建立从业人员处罚信息管理制度，明确专门部门、专职人员负责处罚信息报送、申请查询和日常管理等工作。
第六条银监会根据工作需要，组织开发银行业金融机构从业人员处罚信息管理系统，收集、管理处罚信息并提供信息查询服务。
第二章信息报送第七条处罚信息以银行业金融机构报送为主，并对所报送信息的真实性和准确性负责。
(一)银行业金融机构应事先以聘用合同、员工守则等形式明确告知从业人员，如有违法违规违纪行为，其处罚信息将报送监管部门，并用于行业内共享。
(二)处罚由银行业金融机构内部做出的，处罚信息由做出处罚决定的机构报送；处罚由机构外部做出的，由受处罚人员被处罚行为发生时所在机构报送。
人事关系隶属总(分)行，但在下一级分支机构工作以及人事关系在分(支)行，但在总行或上一级机构工作的人员信息，均由该人员人事关系所在机构向银监会或其派出机构报送。
中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法的通知【法规类别】银行监管【发文字号】银监办发[2014]322号【发布部门】中国银行业监督管理委员会【发布日期】2014.12.29【实施日期】2015.01.01【时效性】现行有效【效力级别】部门规范性文件中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法的通知（银监办发[2014]322号）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：现将银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法印发给你们，自2015年1月1日起施行。
中国银行业监督管理委员会办公厅2014年12月29日银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法第一章总则第一条为加强银行业金融机构案防长效机制建设，强化银行业从业人员管理，增强从业人员职业道德和业务素质，规范从业人员受处罚(处分)信息(简称处罚信息)管理，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》，制定本办法。
中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知银监发〔2018〕9号各银监局，机关各部门，各政策性银行、大型银行、股份制银行，邮储银行，外资银行，金融资产管理公司，其他会管金融机构：现将《银行业金融机构从业人员行为管理指引》印发给你们，请遵照执行。
2018年3月20日银行业金融机构从业人员行为管理指引第一章总则第一条为督促银行业金融机构加强从业人员行为管理，促进银行业安全、稳健运行，根据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规制定本指引。
第二条本指引所称银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构及政策性银行。
在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构适用本指引。
第三条本指引所称银行业金融机构从业人员（以下简称从业人员）是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员，银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员，以及银行业金融机构聘用或与劳务派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的其他人员。
第四条银行业金融机构对本机构从业人员行为管理承担主体责任。
银行业金融机构应加强对从业人员行为的管理，使其保持良好的职业操守，诚实守信、勤勉尽责，坚持依法经营、合规操作，遵守工作纪律和保密原则，严格执行廉洁从业的各项规定。
银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法近年来，银行业金融机构从业人员的职业道德失范和违法违规行为时有发生，给金融行业稳定和发展带来了巨大的风险。
为了加强对从业人员的监管和管理，银行业金融机构相继推出了《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》。
《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》的主要内容包括以下几个方面：1.处罚信息的采集和登记:银行业金融机构应当建立从业人员处罚信息的采集和登记制度，及时记录从业人员的违规违法行为、受到的处罚和处理结果，并定期向金融监管部门报告。
2.处罚信息的传递和共享:银行业金融机构应当与金融监管部门建立信息共享机制，提供从业人员处罚信息，以便监管部门对从业人员的行为进行监督和评估。
3.处罚信息的公示和查询:银行业金融机构应当定期公示从业人员的处罚信息，让社会公众能够查询和了解从业人员的违规违法记录，有效提升从业人员的职业道德和行为规范。
4.处罚信息的审查和处理:银行业金融机构应当建立处罚信息的审查和处理机制，对从业人员的违规违法行为进行核实、评估和处理，并依法给予相应的处罚，包括警告、罚款、禁止从业等。
5.从业人员处罚信息的报告和奖励:银行业金融机构应当及时报告从业人员的违规违法行为和处罚结果，对于发现违法违规行为并及时报告的从业人员，可给予适当的奖励，鼓励诚信守规。
通过制定并实施《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》，可以更好地规范从业人员的行为，提高从业人员的职业素质和道德水平，增强金融机构的稳定性和可靠性。
2024年案件防控考试试题1.《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》中处罚信息除刑事处罚和金融监管部门作出的取消董事、高级管理人员终身任职资格、禁止终身从事银行业工作的行政处罚为终身有效外，其他处罚信息保存期限为处罚期限终止日起（）年，过期不再提供查询服务。
[单选题]A、1B、3C、5(正确答案)2.银行业金融机构存款风险滚动式检查制度的检查对象是在（）中核算的本、外币存款。
[单选题]A、个人账户B、对公结算账户(正确答案)C、存款账户3.商业银行应加强存款稳定性管理，约束月末存款“冲时点”，月末存款偏离度不得超过（）。
[单选题]A、2%B、3%(正确答案)C、5%4.（）是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或部分功能的电子支付卡。
[单选题]A、信用卡(正确答案)B、银行卡C、借记卡5.存款检查实行接续滚动的方法，即以（）个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期接续滚动检查。
具体周期由银行业金融机构自行确定，但一年不得少于2个周期，以实现全面覆盖的要求。
银行从业人员处罚信息管理办法第一章总则第一条为加强银行业金融机构案防长效机制建设，强化银行业从业人员管理，增强从业人员职业道德和业务素质，规范从业人员受处罚（处分）信息管理，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》制定本办法。
第二条本办法适用于本行从业人员受处罚信息的收集、管理和使用。
第三条本办法所称从业人员是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与本行签订劳动合同的在岗人员、董事会成员、监事会成员及高级管理人员，及本行聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。
第四条本办法所称处罚信息是指本行从业人员在执业过程中受到刑事处罚、行政处罚、党纪处分、内部处分及其他处罚等惩戒措施的信息。
第五条本行由专职部门负责处罚信息报送、申请查询和日常管理等工作。
第二章信息报送第六条本行对所有从业人员的违法违规违纪行为进行处罚，其处罚信息三日内通知专职部门并由其报送监管部门，用于行业内共享。
第七条处罚信息主要包括：被处罚人姓名、证件号码、处罚机构名称、被处罚行为发生时所在机构名称、被处罚行为发生时岗位、职务、违法违规违纪基本事实、处罚依据、种类、期限以及有关更改信息等。
第八条专职部门在收到处罚信息后，按照“一人一事一报”的原则，于处罚决定生效后7个工作日内向监管部门报送。
从外部获取的处罚信息或处罚信息发生变化的，应在获知信息变更后10个工作日内报送监管部门。
第十条本行与监管部门签订“从业人员处罚信息申请使用查询承诺书”。
第十一条董事会或人力资源部在审查董事、高级管理人员、要害部门岗位人员任职资格及在招录人员时，应向监管部门申请查询有关处罚信息，并根据查询结果，依照有关规定核准是否具备任职资格。
中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构从业人员处罚信息管理办中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法的通知【法规类别】银行监管【发文字号】银监办发[2014]322号【发布部门】中国银行业监督管理委员会【发布日期】2014.12.29【实施日期】2015.01.01【时效性】现行有效【效力级别】部门规范性文件中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法的通知（银监办发[2014]322号）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：现将银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法印发给你们，自2015年1月1日起施行。
2024年中级银行从业资格之中级银行管理通关提分题库及完整答案单选题（共180题）1、根据《中国银监会行政处罚办法》，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（）。
A.合规经营类B.落实国家政策类C.市场管理类D.风险管理类【答案】C5、根据《商业银行声誉风险管理指引》，重大声誉风险事件发生后（）小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。
A.12B.6C.8D.24【答案】A6、（）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。
A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】C7、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。
2023年中级银行从业资格之中级银行管理高分通关题型题库附解析答案单选题（共30题）1、下列关于资本的说法，不正确的是（）。
A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】C3、中国首家货币经纪公司是（）。
A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】A4、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。
A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】A5、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。
一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格法和（）。
A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】A6、下列选项中，关于《商业银行信用卡业务监督管理办法》的说法，错误的是()。
A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】B7、在银团贷款中，（）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。
A.牵头行B.代理行C.参加行D.安排行【答案】A8、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断()以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。
A.1天B.2～3天C.1周D.1～2周【答案】B9、根据国际生产折中理论，跨国公司将其所拥有的资产加以内部化使用而带来的优势称为()。
2021年初级银行从业资格考试真题及解析考试科目：《银行管理》一、单选题（总共80题）1.贷款人未按《流动资金贷款管理暂行办法》规定进行贷款资金支付管理与控制的，可以对其采取的措施是（）。
(0.5分)A、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，由公安机关依法给予治安管理处罚B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五十万元以上二百万元以下罚款C、责令贷款人限期改正D、责令贷款人限期改正，并处五十万元以上二百万元以下罚款答案：C解析：《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人未按本办法规定进行贷款资金支付管理与控制的，中国银行业监督管理委员会除按本办法规定责令其限期改正，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条对其进行处罚。
2.商业银行下列金融创新行为中，符合客户利益保护原则的是（）。
(0.5分)A、损害客户利益不会损害银行自身的利益B、在业务创新过程中，银行要识别并妥善处理金融创新引发的各类利益冲突，公平地处理银行与客户之间、银行与第三方服务提供者之间的利益冲突C、银行开展创新业务时，不必严格区分银行资产和客户资产D、不得通过低价倾销排挤竞争对手答案：B解析：银行开展创新业务时，要严格界定和区分银行资产和客户资产；损害客户利益不仅是国家法律和职业道德所不允许的，而且从长远来看，也终究会损害银行自身的利益。
不得通过低价倾销排挤竞争对手属于公平竞争原则的内容。
3.中国银监会对加强案件防控、落实内审有关要求提出的具体要求不包括（）。
(0.5分)A、加强与监管部门的交流B、对发现的风险或问题督促及时整改C、及时向董事会提交全面的审计工作报告D、将案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估答案：C解析：切实防范因柜台操作诱发的案件风险，有效防控案件的发生，《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发〔2012〕127号）对加强案件防控、落实内审有关要求提出了如下具体要求：第一，内审在案件防控工作中的思路及重心应由发现、揭露违法、违规行为和现象向防范操作风险及案件风险，提升内控水平转移；第二，将案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估；第三，将案件风险的审计作为一项重要风险融入信贷业务审计、会计业务审计、重要岗位人员履职审计、出纳业务审计以及其他日常监督活动中；第四，对发现的风险或问题督促及时整改；第五，加强与监管部门的交流。
2024年中级银行从业资格之中级银行管理通关提分题库及完整答案单选题（共45题）1、以下选项中不属于行政处罚的是（）。
A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】C2、高风险债券不包括（）。
A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】C3、银行业金融机构应承担（）的责任，即积极开展金融知识普及活动，引导和培育社会公众的金融意识和风险意识，为提高社会公众财产性收入贡献力量。
A.加强员工培训B.信用体系建设C.为社区提供金融服务便利D.消费者教育【答案】D4、商业银行薪酬结构的构成不包括()。
A.可变薪酬B.津贴和补贴C.固定薪酬D.福利性收入【答案】B5、开发银行和政策性银行不设（）。
A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】C6、立案程序须经（）批准方可生效。
A.行政处罚委员会主任委员B.监督检查部门C.行政处罚委员会办公室D.监督检查部门主任【答案】A7、风险计量方法不包括()。
A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】C8、（）理财产品是商业银行按照约定条件向投资者保证本金支付，本金以外的投资风险由投资者承担，并依据投资收益情况确定投资者实际收益的理财计划。
A.60B.15C.20D.30【答案】D10、物联网是通过各种()和互联网，实现随时随地和科学管理的一种网络。
A.感应设备B.感知设备C.传感设备D.识别设备【答案】B11、下列指标中能够衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的获利水平的是（）。
A.税后净收入/总收入B.资本利润率C.成本收入率D.资产利润率【答案】B12、（）是风险监管的核心步骤。
消费者权益保护工作专项考试您的姓名：[填空题]*_________________________________1、根据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2019年修订版）》（邮银制〔2019〕119号），我行员工未按规定收集、使用、保管客户信息，或过失造成客户信息泄露、遗失，造成不良影响的，给予警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予（），或解除劳动合同。
[单选题]A、记大过至撤职B、降级至开除处分(正确答案)C、撤职至开除处分D、降级至免职处分2、根据《中国邮政储蓄银行个人客户信息保护管理办法（2018年版）》（邮银制〔2018〕87号）规定,对于无须留存、归档的客户信息档案，正确做法是（）。
[单选题]A、及时销毁B、及时退还客户(正确答案)C、作为废品销售D、丢弃3、根据《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度（2018年修订版）》（邮银制〔2018〕34号），个人大额存单认购起点金额不低于（）万元。
[单选题]A、10B、20(正确答案)C、30D、504、根据《中国邮政储蓄银行个人人民币银行理财产品销售管理办法（2019年版）》(邮银制〔2019〕110号)，我行开展个人客户银行理财产品销售活动，遵循（）的原则。
[单选题]A、“买者自愿，卖着尽责”B、“买着尽责，卖着自负”C、“买者自负、卖者尽责”(正确答案)D、“买着自愿，卖着自负”5、根据《中国邮政储蓄银行代销与理财业务录音录像管理办法（2019年修订版）》（邮银制〔2019〕85号），销售人员充分揭示产品风险，告知消费者资产管理计划风险评级及其含义、可能导致本金亏损的风险事项，明确管理人和代销机构（）保证资产管理计划本金或者收益的义务。
[单选题]A、不承担(正确答案)B、承担C、保证D、承诺6、根据《中国邮政储蓄银行代销与理财业务录音录像管理办法（2019年修订版）》（邮银制〔2019〕85号），录音录像数据存储及管理系统应采取有效的信息安全措施，防止数据泄露或损坏，切实保障消费者（）。
2023年中级银行从业资格之中级银行管理通关题库(附带答案)单选题（共40题）1、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（）。
A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】A2、根据《流动性风险管理和监管的稳健原则》，流动性风险管理和监管的基本要求是由（）提出的。
A.原则1B.原则2-4C.原则5-12D.原则13【答案】A3、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（）是国家繁荣发展的必由之路。
A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】A4、()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。
A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】C5、下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（）。
A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】D7、根据《中国银监会非现场监管暂行办法》，各级监管机构应当对银行业金融机构在（）层次上实施非现场监管。
A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】C8、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（）。
2023年-2024年中级银行从业资格之中级银行管理自我检测试卷A卷附答案单选题（共45题）1、根据《中国银监会行政处罚办法》，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（）。
A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】C3、根据《商业银行公司治理指引》，下列关于商业银行银行董事任期的说法，不正确的是（）。
A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】A5、商业银行审计委员会成员应不少于（）人。
2022年-2023年中级银行从业资格之中级银行管理题库练习试卷A卷附答案单选题（共35题）1、按照巴塞尔协议的规定，（）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。
A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】A2、根据《中国银监会行政处罚办法》，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（）。
A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】C4、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。
A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】C5、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（）。
A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】C6、下列关于商业银行负债业务的说法中，错误的是（）。
2022年中级银行从业资格之中级银行管理每日一练试卷B卷含答案单选题（共50题）1、根据《中国银监会行政处罚办法》，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（）。
A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企业债等【答案】A3、下列因素不会影响商业银行利息收入的是（）。
A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】D5、《商业银行流动性风险管理办法》要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。
A.12B.6C.8D.24【答案】A7、商业银行的非授信客户一般要缴存（）的保证金，优质授信客户可在签订减免保证金开证合同后减缴或免缴保证金。
单选：1.为加强银行业金融机构(A)建设，规范从业人员受处罚（处分）信息管理，制定《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》。
A案防长效机制B工作长效机制C奖励长效机制D案件风险隐患2.《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》的制定，有效强化银行业从业人员管理，增强从业人员(C)A职业道德和工作效率B业务水平和工作效率C职业道德和业务素质D业务水平和技能提升3.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和(B)，制定《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》。
A《中华人民共和国人民银行法》B《中华人民共和国商业银行法》C《中华人民共和国票据法》D《中华人民共和国行政处罚办法》4.《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》适用于中华人民共和国境内依法设立的银行业金融机构及其分支机构从业人员受处罚信息的(D)。
A收集B管理C使用D收集、管理和使用5.下列不适用《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》的是（D）A中华人民共和国境内依法设立的金融资产管理公司B中华人民共和国境内依法设立的企业集团财务公司C中华人民共和国境内依法设立的金融租赁公司D中华人民共和国境内依法设立的外资企业6.《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》所称从业人员是指按照(B)规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员。
A《中华人民共和国人民银行法》B《中华人民共和国劳动合同法》C《中华人民共和商业银行法》D《中华人民共和国银行业监督管理法》7.银监会根据工作需要，组织开发银行业金融机构从业人员处罚信息管理系统，收集、管理处罚信息并提供信息(A)服务。
A查询B打印C摘要8.《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，处罚信息以银行业金融机构报送为主，并对所报送信息的（C）负责B准确性C真实性和准确性9.银行业金融机构应事先以(D)等形式明确告知从业人员，如有违法违规违纪行为，其处罚信息将报送监管部门，并用于行业内共享。
A金融机构董事、高级管理人员、要害部门B金融机构董事、高级管理人员、财务经理C高级管理人员、要害部门、出纳D高级管理人员、要害部门、会计20.银监会及其派出机构在审查银行业金融机构董事、高级管理人员、要害部门岗位人员任职资格时，须按照“（D）”的原则查询从业人员处罚信息，并根据查询结果，依照有关规定决定是否予以核准或是否同意所备案事项。
A“谁办理谁查询”B“谁办理谁使用”C“谁受理谁使用”D“谁受理谁查询”21.《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，处罚信息供银行业金融机构在（B）使用A日常工作中查询B人力资源管理中C作为处罚案例时22.处罚信息供银行业金融机构在人力资源管理中使用，银行业金融机构在招录人员时应向(B)申请查询有关处罚信息。
A银监会或中国人民银行B银监会或派出机构C中国人民银行或派出机构23.银监会或其派出机构应于收到银行业金融机构查询申请后（B）工作日内向申请查询机构书面反馈查询结果。
A“从业人员承诺书”B“从业人员处罚查询承诺书”C“从业人员处罚信息使用查询承诺书”D“从业人员处罚信息申请使用查询承诺书”26.(A)负责处罚信息的管理协调工作，牵头组织对银行业金融机构处罚信息报送管理工作实施监督检查。
A银监会案件稽查局B银监会C人民银行27.处罚信息除刑事处罚和金融监管部门作出的取消董事、高级管理人员终身任职资格、禁止终身从事银行业工作的行政处罚为终身有效外，其他处罚信息保存期限为处罚期限终止日起（D）年，过期不再提供查询服务。
A1B2C3D528.银行业金融机构应严格按要求(D)处罚信息。
A报送B查询C使用D报送、查询和使用29.违反本办法瞒报、查询、使用、泄露处罚信息的，银监会及其派出机构依法采取监管措施，(A)承担由此带来的法律风险和声誉风险。
A刑事处罚B行政处罚C党纪处分D内部处分E其他处罚3.银行业金融机构应建立从业人员处罚信息管理制度，明确(ABCD)等工作。
A专门部门B专职人员负责处罚信息报送C申请查询D日常管理4.银监会根据工作需要，组织开发银行业金融机构从业人员处罚信息管理系统，（BCD）信息并提供信息查询服务。
A金融机构董事B高级管理人员C要害部门D所有员工10.处罚信息除刑事处罚和金融监管部门作出的(ABC)为终身有效外，其他处罚信息保存期限为处罚期限终止日起５年，过期不再提供查询服务。
A取消董事终身任职资格B取消高级管理人员终身任职资格C禁止终身从事银行业工作的行政处罚D禁止从事金融工作11.银行业金融机构应严格按要求（ABCD）处罚信息。
A报送B查询C使用D以上都是12.违反本办法瞒报、查询、使用、泄露处罚信息的，银监会及其派出机构依法采取监管措施，银行业金融机构承担由此带来的（AB）风险。
A法律B声誉C合规D操作13.《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》适用于中华人民共和国境内依法设立的银行业金融机构及其分支机构从业人员受处罚信息的（ABC）A收集B管理C使用D销毁14.《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》所称从业人员是指，按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员，及（ABCD）A银行业金融机构董（理）事会成员B银行业金融机构监事会成员C银行业金融机构高级管理人员D银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员（包括邮政代理人员）。