（信银理财理财业务投资者同行陪伴基地优秀案例）
导语
中信集团以上海为中心，打造中信集团协同委员会上海区域分会展示平台、长三角一体化协同展示平台。“中信银行理财服务互动体验馆”搭载长三角地区战略客户协同服务平台，开展“融融协同”工作，打造融融协同投资者教育基地。
同时，作为银行理财子行业内首家线下投资者教育阵地，“信银理财投资者教育阵地”利用飘带屏等先进数字化基础设施，直观呈现了中国银行业理财发展史、“中信理财健康投资者百场万里行”发展历程；参观者可走进全息舱，身临其境地观看理财投教动画，并在财富心愿树摘取投教果实，留下财富心愿。
投资者教育是消费者权益保护工作的重要一环，做好投资者教育工作，既是行业实现高质量发展的现实要求，也是银行和理财公司履行社会责任的应有之义。作为一项集教育、服务和保护于一体的长期系统工程，投资者教育事业永远在路上，信银理财将持续建设好、应用好、维护好投教阵地，以投资者服务与陪伴工作实效打动人心！
为积极贯彻国家金融监督管理总局要求，为人民群众提供公开、便利、可持续的金融知识宣教场所，信银理财在理财行业内率先创设“信银理财投资者教育阵地”，旨在通过交互式、多元化场景，帮助投资者树立理性、健康的投资观念。
作为银行理财子行业内首家线下投资者教育阵地，“中信银行理财服务互动体验馆”“中信银行上海分行消保宣教阵地”暨“信银理财投资者教育阵地”的建成得到了中信银行、中信银行上海分行、信银理财各级领导的关怀、指导和支持。
面向新时代新征程，信银理财将持续立足“以人民为中心”的发展思想，积极践行公司“客尊、诚信、创新、协作、卓越”的核心价值观，用心传递专业、有温度的服务，引导消费者学金融、懂金融、传金融、用金融，当好金融消费者合法权益的坚定捍卫者！
向下扎根深耕理财投资者服务
向上生长推动金融服务为民
一、基础设施建设情况
（一）环境设施
（二）人员配置
阵地配备讲解员负责现场解说，并按秩序引导客户体验。讲解团由信银理财消费者权益保护办公室员工、950客服中心客服、信银理财企业文化宣讲团成员共同组成。讲解员统一使用文明用语，穿着司服，符合信银理财员工规范。
讲解团讲解《中国银行业理财发展史》
二、内容建设情况
（一）金融知识
1.中国银行业理财发展史
《中国银行业理财发展史》“飘带屏”实景
信银理财将金融知识梳理并体系化输出，以生动有趣的形式呈现在参观者面前，旨在多种类、多角度地提升金融服务半径，帮助投资者树立理性、健康的投资观念。
（1）《投资者投教系列百科丛书》
历经三年探索打磨，信银理财梳理形成《投资者投教系列百科丛书》。包含《理财知识学习读本》《小暖象投教系列明信片（第一季）》《信银理财小暖象的会议记录本》《小暖象理财成长的练习手册》《小暖象投教知识“百问百答”》和《小暖象投教掼蛋扑克》《小暖象投教系列明信片（第二季）》共7类创新型投教材料。
小暖象理财书房投资者教育区，对《理财投资者投教系列百科丛书》进行全面展示，并且用近百本《信银理财小暖象的会议记录本》和《小暖象理财成长的练习手册》组成一面高约6m的“理财书墙”，方便投资者取阅。
（2）中信理财×混知文化投教漫画
信银理财坚持守正创新，不断丰富、创新投教内容与形式，与漫画科普头部公司混知文化签署独家合作协议，将专业、晦涩的理财知识用老百姓喜闻乐见的形式进行普及，让小暖象活起来、动起来、走到投资者当中去。
小暖象理财书房设置有电子阅览区域，电脑内对中信理财系列投教漫画进行全面展示，方便投资者浏览阅读。
①募集期
信银理财对募集期等产品要素信息均会在销售时通过产品说明书、营销物料等充分对客披露，以保障客户的知情权；并通过募集期撤单等功能保障客户的自由选择权，客户可根据自身资金使用需求调整申购时点。
②清算期
3.中信理财贯彻落实“十大战略”成果
实体经济是金融发展的根基，金融则是实体经济的血脉，为贯彻落实国家重大战略部署，信银理财胸怀“两个大局”，践行“国之大者”，全面推动共同富裕、普惠金融、绿色金融、养老金融、区域战略、乡村振兴、科创金融、产业链金融、开放金融、数字金融十大战略做精做优。小暖象书房内以照片墙的形式生动呈现了十大战略的简介及其落地实践的图片集，实现十大战略宣传的直观性和场景化。
信银理财“十大战略”
（二）教育活动
1.“中信理财健康投资者百场万里行”足迹与历程
2020年，信银理财于理财子行业内率先培育出“中信理财健康投资者百场万里行”投教品牌。目前已行至第四年，实现了从队伍专业化（2020年）、流程标准化（2021年）、投教品牌化（2022年）再到互动化场景化（2023年）的迈进。“帮助每一个购买人都成为真真正正的投资者”，是信银理财的社会责任和历史使命。2020-2023年期间，“中信理财健康投资者百场万里行”已走遍全国34个省级行政区，举办90场与投资者面对面的投教活动，累计辐射人群达数千万。荣获“2022年中国银行业保险业服务创新案例”“2022年中国银保传媒消保典型案例”，多次获得上级监管部门认可与鼓励，在行业内起到良好的标杆示范效应。
百场万里行美术作品及证书
2.筑牢四大线上投资者服务与陪伴阵地
（1）视频号“小暖象信银消保服务”
创设“小暖象信银消保服务”视频号的初心是用心做好消保和投资者陪伴，致力于帮助每个人都能听懂理财投资知识，以多样化的栏目形式和主题吸引更多的投资者学习掌握金融理财知识。
《象和你说》栏目
（2）抖音号“小暖象来啦”
抖音号“小暖象来啦”主张随时随地、随时随刻与客户轻松互动，无差别向各类人群传递严肃又有趣的理财知识，帮助互联网时代金融理财投资者看见更大的理财视界。目前保持日更频率，力争做到以老百姓喜闻乐见的方式实时回应客户的关切，传递普惠金融温度。
《百条之约》栏目
（3）信银理财官网投教专栏
公司官网《小暖象理财说投教》专栏
公司官网《投资者保护》专栏
《暖象课堂》专栏
3.财经媒体合作投教
（1）媒体合作投教—访谈栏目
信银理财与上海第一财经广播通过理财课堂对话节目“一财知道”、线上音频课程和电台节目“未来理财师”等多种形式合作，开设《百问象答》栏目，联合制作发布投教视频。
（2）媒体合作投教—音频课程
将《理财知识读本》制作为音频课程，上架第一财经广播“一财知道”平台，浏览量近2万次。
《理财读本》音频课程
媒体合作投教—直播课程《理财课堂》直播
三、基地应用情况
银行理财行业现已进入净值化转型的攻坚时期，金融投资的复杂性、长期性使得投资者教育难以一蹴而就。信银理财于业内率先将消费者权益保护办公室单独设立为一级部门，积极践行投资者长效服务机制，扎实推进投资者服务工作，牵头开展一系列常态化投教工作。
（一）功能模块
1.意见征集：满意度调查及互动留念
为不断优化参观者体验和服务质量，投教阵地特设置满意度调查问卷，旨在倾听和汇集参观者的反馈、建议以及期望，定期对阵地进行迭代升级，满足人民群众多元化的金融服务诉求。
投资者自愿完成满意度调查问卷，就可以获得一张“小暖象投教明信片”作为留念。可直接在明信片上写下祝福语，在书房内的邮筒寄出，让小暖象帮助传递每一份温暖和情谊。
2.模拟体验：投教动画片《小小的，暖暖的》
展厅利用全息舱投影成像技术，打造环幕厅为投资者提供沉浸式体验。影片以“金融向善”为主题，通过动画片讲述了一场有趣的“森林聚会”，旨在让全年龄段的参观者更好地理解理财，帮助青少年树立理性、健康的投资观念。
3.互动交流：财富心愿树
走到财富心愿树下，参观者可以在心愿卡上写下财富心愿，并将其悬挂在心愿树上，同时，将财富心愿树上的投教苹果和小暖象书签摘下带走，体验一次生动有趣的投教互动。
财富心愿树
（二）配合监管
以监管部门的政策和要求作为投资者教育强有力的牵引，信银理财积极贯彻落实“3.15”金融消费者权益日、“金融知识普及月”等宣传活动及其他金融知识普及活动。
2022年，3月信银理财设立“走出去、请进来、向上看、手拉手、践宣言”5个板块，走进复星集团、请进外部专家、拜访监管机构、联动同业；在6月“普及金融知识守住‘钱袋子’”活动中，信银理财克服疫情封控的困难，充分利用线上互联网平台进行金融知识宣教；9月积极开展人民银行“争做理性投资者、争做金融好市民”宣传活动并对内开展宣贯普及，增强“消保无小事，人人有职责”的主人翁意识。
2023年，3月信银理财以“用心做好五个一，用行动践行共富”为主题，贯彻落实“理财知识进乡村”投教活动要求并回应好客户诉求、消保专题培训入心入脑、发布好书好课服务投资者、积极与同业交流促进行业正能量；6月，在“守护钱袋子，护好幸福家”的主题活动期间，切实发挥金融机构防非反诈主动性；9月-10月，信银理财以“金融消费者权益保护教育宣传月”为契机，创新开展“合规消保文化季”（9.15-12.31），注重发挥部门、条线主动性，树立金融为民、金融惠民、金融便民理念，展现金融消费者权益保护新担当、新气象。
四、宣传情况
五、投教工作效果
六、获奖情况
（一）优秀作品被权威平台转载
2023年，信银理财长图漫画作品经中国人民银行官方公众号“成方三十二”、中国理财网、普益标准、金融消费纠纷调解中心等行业权威平台转载发布40余次，持续输出我司品牌温度与正能量，收到良好的社会反响和客户好评。
投教图文转载
（二）部门获得荣誉表彰
消保工作成绩受到监管部门认可，多次获得行业权威机构的表彰及感谢，具体如下：
1.行业肯定
2023年消保工作多次获得监管部门认可与鼓励，荣获上海市“金融系统巾帼文明岗”荣誉称号，展现我司金融服务为民的女性力量。
2.监管肯定
在2021年人民银行消费者权益保护年度专项自评估工作中荣获A类评级（位列全国理财子公司第三、上海地区第一、股份制理财子第一），在2022年人民银行消费者权益保护年度专项自评估工作中持续位列同业领先地位。
3.内部荣誉
2022年，在公司内获评内控合规优秀部门；2023年，在公司内获评A类评级部门。