为建立现代银行治理结构，江西高安农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）在科学设计管理层的职责基础上，按照现代股份制银行的管理体制要求，对内部组织机构进行重新设置。根据业务发展的需要并结合本行实际，总行设置12个机关部室。
一、部门设置
1、办公室（党委办公室、董事会办公室）；2、人力资源部；3、财务管理部；4、信贷管理部；5、市场营销中心；6、科技网络部；7、风险合规部；8、稽核监察部（纪委办公室、监事会办公室）；9、资金运营部；10、电子银行部；11、运营管理部；12、安全保卫部。
二、部门职责
（一）办公室（党委办公室、董事会办公室）
1、负责党委办公室的日常管理工作。
4、负责本行综合性发文、报告、领导讲话、会议材料等起草工作，协调、筹备、组织以本行名义召开的各种会议。
5、参加本行有关会议并做好会议记录，根据会议决定事项，整理会议纪要，并对贯彻落实情况进行督促检查，对重要事项进行督查督办和反馈。
6、负责总行文书档案的管理及对本行各部门、网点档案管理工作进行指导。
7、负责将各级文件按程序准确、及时呈送有关领导和部门传阅和办理。
8、负责本行企业文化建设、内部报刊编发、对外宣传报道及本行网站、办公自动化系统日常维护工作。
9、负责本行员工服务行为标准化管理及督导工作，规范员工服务礼仪，负责网点管理及职场检查。
10、负责本行信息披露，国内外金融、经济信息的收集和传递。
11、负责国家安全、机要、保密管理，行政印章和介绍信的使用管理。
12、负责本行材料对外发送工作。
13、负责协调本行的对外联络及公共关系工作。
14、负责领导及上级交办的其他工作。
15、负责到期贷款的督办工作。对本行各有信贷业务的营业网点到期贷款在到期次日下发督办通知，收回回执，并将督办情况汇总后报本行信贷管理部。
17、负责本行（含营业网点）水电费的收缴工作。
18、负责本行各营业网点调离、内退、退休员工的占房清理，制定清理处置方案报本行批准后实施。
19、负责抵贷资产的出租、出售和管理，做好出租招标工作。对抵贷资产产权、质量、数量进行检查、维护，保证资产安全和效益。
20、做好领导和上级交办的其他工作。
21、指导基层党建工作的开展，认真落实党内各项制度规定。
22、开展党务工作人员培训，负责本行党员的学习和思想教育，宣传、贯彻和执行党的路线、方针、政策，执行和落实本行党委和上级党组织的各项决策及工作部署。
23、负责本行党员党费的收缴和管理、党员组织关系接转、党内统计等工作。
24、指导全辖工、青、妇等群众组织工作，做好统战工作，团结非党干部和群众。
25、承担系统工会办公室工作职责。
26、负责根据上级确定的工作方针、任务，制定工会年度工作计划，协调组织开展各项工会活动。
27、负责组织系统工会干部和工会积极分子的培训工作。
28、定期组织全体员工开展健康丰富的文体活动。
29、指导基层工会了解掌握员工思想动态，积极帮助员工解决实际困难。
30、省联社党委授予的其它职责及工会授予的其它职责。
（二）人力资源部
2、按省联社干部管理要求，负责建立后备干部库，开展后备干部教育培训工作.
3、负责制定本行劳动用工制度、薪酬分配制度等人力资源管理制度并对执行情况进行监督检查。
4、负责组织制定和完善本行员工绩效薪酬考核办法，讨论通过后负责组织实施，并负责做好绩效薪酬考评及计发绩效薪酬和奖金工作。
5、负责组织本行实施劳动合同制度。
6、负责组织制订本行人力资源规划、年度人力资源计划及人力资源配置方案，经通过后负责组织实施。
7、负责人力资源成本评估，组织实施减员增效工作以及定岗、定编、定员“三定”工作。
8、负责本行教育培训工作及员工思想政治工作。
9、负责员工招聘、录用、考核、等级评定、薪酬、培训、调配、管理等工作。
11、负责受理、处置员工的劳动争议，建立健全员工劳动争议制度，妥善处理劳动争议及对劳动关系的信访、上访事项。
12、负责组织员工参加专业技术职务考试工作，并做好本行专业技术职务评聘管理工作。
14、负责办理员工的退休、退职、病退、辞退、请假等手续，并负责退休、内退员工管理工作，关心其生活、健康状况，定期开展走访慰问工作。
15、负责员工柜员卡发放、柜员卡信息维护工作。
16、负责本行机构网点的设立、搬迁以及高管人员任职资格报批工作。
17、负责本行党建工作以及党委组织部的日常工作，并管理好党建资料，做好报表的编制报送工作。
18、负责本行工会、团委日常工作，定期开展活动，活跃员工精神生活。
19、负责女工工作，关心女职工生活及身体健康。
20、做好领导及上级交办的其他临时性工作。
21、负责全行员工管理及“四项制度”落实。
（三）财务管理部
1、负责贯彻落实国家财经政策、财务方面法律法规和省联社各项规章制度，制定本行有关财务规章制度。
2、负责本行资产负债结构管理，合理配置资产负债结构比例，使本行资产负债结构、期限配置和流动性符合风险监管要求。
3、负责优化资产结构和收入结构，制定资本充足率、拨备管理办法并组织实施；负责各种损失准备和风险准备的核算。
4、负责定期分析报告本行经营状况、财务状况和资本状况，为本行决策提供参考依据，及负责本行财务会计报表和统计报表的统计、分析、管理工作。
5、负责组织实施本行会计核算和年终决算工作，定期编制财务报告。
6、负责制定本行年度财务预（决）算方案、利润分配方案，报股东大会批准后执行。
7、提请中介机构对年度财务状况进行审计确认，负责财务信息的对外披露工作。
8、负责制定本行固定资产购建计划和立项申报工作，并监督购建费用和固定资产购建计划执行情况；负责基建工程财务核算。
9、负责财管系统核算。
10、负责本行费用分配、审核管理和财务审批委员会日常工作。
11、负责本行税务事务管理，根据国家税务法律法规，组织实施本行纳税申报及缴交工作。
12、负责非信贷资产的管理工作。
13、负责股金管理、股东信息管理工作。
14、负责本行核心业务操作标准化管理，建立并组织实施核心业务标准化流程和质量管理体系。
15、负责全行会计核算工作，对全行会计核算、会计结算工作进行监督、检查和指导。
16、负责委派会计的管理和考核。
17、负责对网点实施综合柜员制的监督和管理，柜员卡级别及权限设置和管理。
18、负责对综合柜员业务培训、上岗考试、技能测试、考核及等级评定等管理工作。
19、负责网点会计规范化达标管理和会计事后监督管理。
20、负责柜面业务操作流程风险预测、分析、风险管控工作。
21、负责本行反洗钱工作，协调各部门并组织各网点开支反洗钱工作，制定大额现金支付的内部控制制度和流程，配合人行和外管局进行反洗钱调查和检查，组织反洗钱教育培训。负责反洗钱系统的管理及指导工作。
22、负责货币反假和宣传教育工作。
23、负责内外账务核对管理工作。
24、负责部分业务后台集中处理工作。
25、负责集中对账系统的日常运行与管理工作。
26、负责人民币结算账户和人行账户系统的管理工作。
27、负责对异常交易监测系统财会业务、资金业务条线的风险事件的处置。
28、负责本行重要空白凭证、各类账表凭证、金融机具的采购、管理和维护工作。
29、做好领导和上级交办的其他工作。
（四）信贷管理部
1、负责信贷管理制度、实施细则的制定及组织实施。
2、负责制定、跟踪并完善本行的信贷政策、风险管理制度和办法，以及信贷决策规则和流程。
3、负责本行资产负债结构管理，合理配置资产和负债结构比例，使本行资产和负债的结构和流动性符合风险监管要求，控制本行存贷比等指标合理化。
4、负责起草拟定本行信贷业务发展战略规划，编制本行经营计划并分解、下达到各业务条线部门。
5、负责根据国家经济金融方针政策、发展规划以及上级有关信贷管理规定和要求，制定本行信贷投向和行业分析，并组织信贷业务的市场准入和客户退出。
6、负责本行信贷业务的监测、风险预警，并指导各部门、各网点开展贷后管理、信贷档案管理工作。
7、负责对本行信贷业务调研、统计分析工作。
8、负责制定本行信贷业务、利息收入计划、考核办法并组织实施。
9、负责对本行信贷业务客户经理管理、等级评定、考核和培训工作。
10、负责组织本行贷款的风险分类工作及风险认定。
11、负责本行利率管理工作，并做好利率询价管理工作。
12、负责信贷管理系统的管理工作。
13、负责本行置换、核销、剥离等表外资产的管理。
14、负责本行诉讼类贷款的保全、清收、协调和指导。
15、负责本行不良贷款核销的审核、管理及函证指导工作。
16、负责本行抵贷资产的接收、保管、维护、出租、处置、变现、管理等，履行资产保全和对本行抵贷资产的管理。
17、负责本行破产案件的申请、报批和处置。
19、负责本行征信系统管理工作。
21、负责全行新进客户经理的准入工作和本行信贷业务辅导及培训工作。
22、负责与我行合作担保机构的准入管理、担保机构担保基金管理。
23、负责本行信贷产品研发的牵头工作。
24、负责政府融资平台贷款的风险管理工作。
25、负责贷款集中度管理工作。
26、负责异常交易监测系统信贷业务条线风险事件的处置。
27、做好领导及上级交办的其他临时性工作。
（五）市场营销中心
1.负责本行负债和中间业务信息的收集、整理和分析，制定本行存款及中间业务发展规划和营销策略。
2.负责制订本行负债和中间业务等业务管理制度，并对执行情况进行监督检查。
3.负责本行负债业务、中间业务产品研发、推广和宣传，指导和协调支行开展业务营销，制订不同等级客户的发展和维护策略，合理设计分销渠道。
4.负责制订本行负债业务和中间业务的年度经营计划、考核办法并组织实施。
6、负责本行存款业务、中间业务运行有关统计、分析及有关材料上报工作。
7.负责本行对外开展业务宣传工作。
8.负责本行产品计价管理办法的制订和计算工作。
9、负责对本行柜员和客户经理的存款业务进行管理和考核。
10.负责全辖性、系统性大客户的对接、维护与协调；负责与市直单位、同行业的沟通协调、业务合作。
12、做好领导和上级交办的其他工作。
（六）科技网络部
1、负责制定并完善本行计算机设备管理及信息技术安全管理的制度、流程并对执行情况进行监督检查。
2、负责本行电子信息设备的配置、购置、管理、防雷、保养及维护工作。
3、负责本行中心机房的管理、监控和维护，对本行网络系统的设备、通讯线路、软件系统进行安装、调试、管理和维护。
4、负责对本行计算机系统运行进行监测、安全检查、监督和指导。
5、负责本行信息技术保障与服务，负责本行软件系统的技术支撑，对省联社及本行批准的科技项目，组织软件开发及应用。
6、负责对省联社信息科技部指令和各网点反馈信息的上传下达，受理本行系统运行问题。
7、负责组织本行实施全省农村信用社及本行系统科技推广计划，并组织培训。
8、负责指导各部门、各网点贯彻落实全省农村信用社及本行系统科技管理规则、工作流程、基本制度。
9、负责本行科技信息资料的统计上报。
10、负责本行计算机系统的档案管理和登记工作。
11、负责指导本行计算机系统、数据的保密工作，对涉密数据进行消密处理。
12、负责本行信息科技的调查研究工作。
13、负责指导、监督改造网点和临时网点的计算机线路布置。
14、负责改造网点和临时网点的计算机及其它设备的安装工作。
15、负责网点耗材采购、发放、库存管理，做到节约高效。
16、负责为反洗钱管理的提供技术支持，并做好所辖业务范围的反洗钱管理工作。
17、做好领导和上级交办的其他工作。
（七）风险合规部
1、负责本行全面风险合规管控体系的建设、制定本行统一的风险合规管理规划、风险合规管理工作年度计划，根据需要组织风险压力测试工作。
2、负责根据风险预警、分析和检查情况对各类规制中风险控制盲点提出完善指导意见。
3、组织有关部门梳理、整合规章制度和操作规程。编制、汇总各类风险管理报告，定期向行长办公会和风险管理委员会汇报。提供监管机构、评级机构及其他单位所要求的银行风险管理信息。
4、负责董事会风险管理与关联交易委员会安排的日常工作，组织实施本行风险管理委员会制定的风险管理政策以及推行政府、金融监管部门出台的风险防范政策。
5、负责牵头组织检查各支行、各条线风险管理制度的执行情况和尽职情况。
7、负责本行规章制度合规性的审核和把关，对新产品开发提供必要的合规审核，就合规规则适用问题提供合规咨询意见。
8、审核评价本行各项政策、程序和业务操作的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和业务操作进行梳理和修订，确保各项政策、程序和业务操作符合法律、规则和准则的要求。
11、负责本行法律审查、咨询和诉讼案件的管理，处理经济诉讼（仲裁）案件和内部经济纠纷。
12、负责本行格式合同文本的把关，根据需求参与本行对外合同签订谈判，或事前审核对外签订的合同。
13、负责对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门。
14、组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。
15、负责做好反洗钱工作中关于对客户识别及客户资料保管的指导工作，协助做好反洗钱专项检查工作。
16、做好领导和上级交办的其他工作。
（八）稽核监察部（纪委办公室、监事会办公室）
1、负责监事会办公室的日常工作。
2、负责本行纪检监察工作的组织和管理及纪委办公室日常工作。
3、负责国家、有关法律、法规和省联社有关纪检监察工作规章制度的贯彻与监督，负责贯彻国家有关稽核工作法律、法规。
4、负责组织起草本行纪检监察规章制度，负责本行稽核工作制度的起草、解释。
5、负责本行纪检监察工作的研究、规划、组织、指导和考核；
6、负责对本行党风廉政情况的检查、考察、监督和评价；
7、负责对信访调查、案件审查中发现的重大问题、事件和有关责任人提出处理意见和建议。
8、负责本行案件防范和查处。
9、受理检举、控告和申诉；筛选、反映案件线索；转办、催办、查办信访案件。
10、负责对本行内业务经营管理、内控管理状况的监督、评价和鉴证；对业务条线的履职职责进行再监督。
11、受权开展本行高管人员和重要岗位人员的任期责任稽核和离任稽核。
12、受权开展本行部门职责履行情况的稽核。
13、负责稽核监察中队的日常工作。
14、负责对稽核监督中发现的重大问题、事件提出整改意见和对有关责任人提出处理建议。
15、负责专项和常态化稽核工作。
16、负责本行异常交易信息监测系统的综合管理工作。
17、负责对风险合规管理监督中发现的重大问题、事件提出整改意见。
19、负责协助执法部门存款查询、冻结、扣划工作。
20、负责对网点执行反洗钱制度情况进行监督、检查。
21、做好领导和上级交办的其他工作。
（九）资金运营部
1.负责制定本行资金管理、营运和票据业务年度计划、工作制度、管理办法、操作流程并组织落实和实施，分析评估年度目标完成情况。
2.负责组织本行资金在国内货币市场、资本市场的运营，合规、有效营运全行富余资金。
3.负责本行的票据业务的统筹管理，银行承兑汇票、贴现业务的评审工作。
4.负责本行清算资金、库存现金限额的管理。
5.负责本行存款准备金管理、缴交。
6.负责收集债券市场、票据市场等资金交易信息，及时掌握资金市场行情。
7.负责人民银行、银监部门和省联社资金及票据业务对口工作。
（十）电子银行部
2.负责组织本行电子银行业务培训和管理工作，定期组织辖内员工进行电子银行业务培训；指导本行规范地开展电子银行业务。
3.负责本行电子银行业务运行有关数据统计、分析及有关材料上报工作。
4.负责制订本行电子银行业务的年度经营计划、考核办法并组织实施。
6.负责银行卡查询、清算、差错处理业务。
8.负责定期撰写电子银行业务安全状况分析报告。
9.负责电子银行业务的异常交易监测。
11.收集商户信息，及时对我社的电子银行产品提供建议；配合其他部门做好营销工作。
12.负责本行银行卡的订购、订制及营销考核。
（十一）运营管理部
1、拟定本部门运营管理工作计划、制度、并组织实施;
2、对辖内各网点业务运营情况进行日常指导与管理；
3、负责未委托省联社集中处理业务的本级集中运营管理；
4、负责辖内各网点业务运营的监测、考核、培训与检查；
5、对接省联社运营管理服务中心落实各项工作部署；
7、负责现金管理，包括反假币管理、柜面现金机具等管理；
8、负责结算管理，即辖内网点本外币结算账户、结算工具和结算业务推广应用等管理；
9、负责事后监督管理，即辖内网点柜面业务的审查监督、异常交易业务的监督核查等管理；
10、负责辖内各网点单位账户的银企对账业务监督管理等；
11、负责反洗钱管理工作，即大额和可疑交易分析报告、反洗钱非现场监管报表的统计上报等；
12、负责支付清算管理工作，即支付清算业务运行管理、清算差错处理等；
13、负责委派会计及柜员管理，即对全辖委派会计管理、综合柜员的业务管理等，负责委派会计的选聘、管理以及考核评分工作；
14、负责业务单证管理，即对柜面业务凭证采购及调剂、业务印章使用及保管、网点会计档案等管理；
15、负责业务咨询管理，即辖内网点及人员业务需求的受理、咨询等；
16、组织对全辖会计工作进行监督、检查和管理，组织制定并实施会计达标升级办法；
17、组织好本部门各类业务培训；
18、其他运营管理职责；
19、负责本部门职责范围内的风险合规管理。
（十二）安全保卫部
1、负责制定并完善本行综合治理、安全保卫管理制度、操作规程，并组织落实。
2、负责对安全保卫、综合治理管理规制执行情况进行监督检查，并落实整改。
3、负责综治办公室的日常工作，组织实施上级主管部门、本单位和当地政法部门布置的综合治理工作，督促并指导各网点做好内部稳定工作。
4、负责经济民警管理、培训、枪弹管理工作。
5、负责本行及其分支机构安防设施的申报立项、购置、安装维护管理工作。
6、负责组织对本行分支机构、总行各部门安全保卫责任制和社会治安综合治理责任制的考核考评。
7、负责组织全体员工进行安全防范教育，开展防暴预案演练，不定期开展安全检查，增强防范意识，提高防范技能。
8、按照金融系统《重大事故报告制度》的要求，负责刑事案件、治安灾害事故的统计和上报工作，做好保卫档案管理工作。
10、负责布置、安装改造网点和临时网点的安防设施等。
11、负责本行办公场所、营业场所的安全保卫工作，做好对网点保安、门卫的业务指导和管理工作。
12、负责远程监控的实施和管理，定期、不定期调阅监控，做好监控设备的维护工作。