在金融领域，建立长期的客户关系是成功的重要因素。正如其他任何行业一样，建立卓越的客户关系至关重要，这就是CRM管理系统擅长的地方了。随着金融机构需要适应不断变化的客户偏好、应对复杂的法规&竞争激烈的市场，CRM已成为金融企业不可或缺的一员。那么，有哪些CRM系统在金融行业的使用场景？下面我们一起探讨CRM软件在金融业的各种功能和场景，看看它如何影响客户互动和金融服务提供的形式。
什么是金融CRM？
在客户需求不断变化的数字化时代，CRM是金融服务业必不可少的工具。事实说明一切：2021年，银行CRM软件销售额达到95亿美元，预计到2031年将飙升至392亿美元，年增长率为15.7%。
金融CRM是专为满足金融企业的独特需求而定制的软件，它的主要作用是建立、维护和加强金融企业和客户的关系。
金融CRM软件的作用也不仅仅只是关系管理。它还通过安全存储和管理敏感的金融信息，确保金融机构遵守复杂的监管标准，在合规管理中发挥关键作用。
可以说，金融CRM是维护金融合规、定制产品和服务以满足个人需求、提高沟通效率的可靠合作伙伴。它的目标是让客户建立信任，鼓励忠诚，这将使金融机构在极具竞争力的市场中获得长期的成功。
简单列举几个金融企业可能会遇到的问题：
1.业务员流动频繁，客户资源流失严重。
金融行业人员流动较频繁，交易员离职时如带走客户则会对企业造成不可预估的损失。
2.基金产品类型多样，产品更新难以同步。
3.活动线索难以进行有效评估，转化率低。
如果公司在举办活动前不能有效地评估参会者的兴趣和需求，可能会导致举办活动的效果不佳，或者参会者转化成实际客户的比例较低。
4.客户太多，难以追踪客户变化和及时销售跟进。
公司发展初期，客户人数较少时，维护好客户关系相对简单。规模扩大之后和客户搞好关系就不是一件容易的事了，而金融行业又高度依赖客户资金。
5.合同线下管理，库存情况和使用状态难以统计。
合同进行线下管理，大量文件和报表很难统计数据，查阅流程也较为麻烦。
6.基金分红派息信息提醒不到位，客户关怀不够。
金融公司如不能及时提醒客户领取分红派息，可能会让客户感到不满并影响对公司的信任度。
归结起来，主要的原因有两个：客户资料管理不到位、企业信息化程度不足。
金融机构依赖CRM系统的原因有很多：
个性化的客户互动：
金融CRM软件能够发展个性化的客户互动，确保客户被重视。反过来，这也提升了客户满意度和持久的忠诚度，这是信任和可靠性至关重要的行业中的关键资产。
自动化繁琐任务：
金融CRM的自动化功能可以使金融专业人士摆脱繁琐的管理任务的枷锁。通过自动化文档生成或预约安排等流程，金融服务CRM系统允许员工将精力集中在更高价值的活动上，例如跟进商机，转化客户。
无缝协作和沟通：
金融CRM系统通过各种渠道实现组织内部和与客户之间的无缝团队合作。这种沟通的一致性和及时性对于保持牢固的关系和培养信任至关重要。
遵守数据保护法规：
面对严格的监管要求，金融服务CRM成为合规的捍卫者。这些系统安全地存储和管理敏感的金融信息，确保组织遵守数据保护和报告法规，避免可能的法律和声誉风险。
金融CRM有哪些应用场景？
金融服务CRM解决方案是适用于金融机构多个部门的多功能工具。这些系统可能适合不同组织的独特流程，无论是银行、信用合作社、保险公司还是投资公司，使日常任务更简单，总体上提高部门效率：
营销：
金融CRM赋予营销团队更有效地生成潜在客户并提高品牌知名度的能力。它促进跨不同市场和地区的大规模创建、执行和优化全渠道营销活动，确保这些努力的效率和有效性。
销售：
金融CRM通过提供一个集中平台来管理客户互动、潜在客户和销售机会管理，简化销售活动。它确保销售人员实时访问客户数据，从而促进个性化参与，减少管理任务，并通过高效的销售流程提高转化率。
客户服务：
信贷发放和审批：
合规和风险管理：
CRM系统提供安全的数据存储并促进敏感金融信息的有序管理。这有助于金融机构避免法律和声誉问题，对于遵守监管标准和强大的风险管理至关重要。
金融机构中的CRM系统不仅限于面向客户的团队。它将其用途扩展到会计、法律、人力资源等行政部门。因此，它通过促进数据共享和简化流程，提高整个企业的生产力和协作。
金融行业CRM有哪些功能？
功能一：客户资料管理
①集成多种渠道获取客户
CRM系统能够从集成的各个渠道收集客户信息，并对信息进行整合和管理。常见的录入方式有以下几种：
·工作人员手动录入：这是最基础也是最传统的方法，在其它方式失效的情况下可以使用。
·文件批量导入：本地的客户文档可以批量导入系统，自动识别归档客户信息。
·扫描名片导入信息：用手机扫描名片即可将客户信息导入系统。
·网站注册表单获取客户：填写网站注册表时，客户信息也会被发送到系统内。
·其它平台集成信息:例如接入客户管理系统的社交平台等。
②投资客户信息管理措施
③客户权限管控：
客户流失和客户被业务员私自带走都可能是由于客户资料保护不到位。对客户的关键信息设置好访问权限，规定能够访问的人员和内容，这样可以极大降低客户资料被窃取的可能性。
·客户由集团统一管理，子公司拥有客户所属权，同时可以向其它子公司开放权限。
·普通级别员工只能看到自己分配的客户，上级可以看到下属的客户信息。
·对同一客户，则可以设置让不同的员工看到不同信息。
功能二：产品发布管理
通常来说，基金产品从初选到发布要经历如下流程：
1.产品初选库-评级及风险评估
2.产品审批后进入核心库
3.信息补充、分配额度并再次审批
4.产品发布
企业还可根据产品信息建立销售推广知识库，帮助销售人员进一步了解销售技巧和竞争对手的产品。
功能三：市场推广管理
1.策划推广活动，（填写活动类型、地点、负责人、预期客户数、计划预算预期收益等信息）
2.通过短信、邮件等进行活动市场推广，收集参会者人数及信息。
3.推广活动结束后，填写推广效果总结表格，帮助组织者了解活动的投入产出比。
4.建立起活动收入对照表格，为未来市场活动决策提供辅助。
功能四：投资过程管理
客户线索获取到联系客户、沟通阶段查看和最终成果，都可以在CRM系统中进行体现：
2.系统内可随时查看某项投资的目前进行阶段，销售周期和总价值等信息。
3.业务经历可以灵活为下属安排洽谈安排和计划，查看下级的工作情况。
4.销售机会和项目进展异常都可以漏斗图的形式展示，辅助分析。
功能五：合同管理：
纸质合同管理困难的问题，CRM系统也可以在一定程度上进行缓解：
合同入库-对空白合同进行整理，记录编号和数量
合同申请-业务顾问根据签约需求申请合同
合同审批-设置不同的审批流程，提醒设置
合同归档-对已签约的合同进行归档，记录客户信息
金融CRM的优势
金融CRM为金融机构提供了许多优势：
提高客户保留率：
增加销售额和收入：
金融CRM系统为销售团队提供了一个集中平台来管理客户互动、潜在客户和机会。这促进了更个性化的参与，减少了文书工作，并通过简化销售流程提高了转化率，从而为金融机构带来了增加的收入。此外，CRM数据驱动的见解为有效的跨销售和向上销售机会提供了信息，增加了来自现有客户的收入。
提高运营效率：
金融CRM系统通过简化客户互动并启用更个性化的服务，提高了前台的流程。在后台，它们有助于风险管理和合规跟踪，确保准确和及时的决策。在后台，CRM系统优化了行政任务，减少了手动工作并提高了数据管理能力，从而提高了金融机构的整体运营效率。
提高员工生产力和协作：
金融CRM是金融机构成功的关键工具。它可以帮助金融机构建立强大的客户关系、提高运营效率、提高收入和利润。