2分钟搞明白基金产品后边跟着的英文字母到底是什么意思财富号

投教小课堂第65期-大白话投教话题系列

马老师:“一般基金的A、C类份额只是基金销售费用设置有所区别,都属于同一只基金。在没有申购费优惠的情况下,对于大资金量并长期持有的投资者来说A类份额可能更为划算。”

嗨喽,小编我来了。

小编一直有个疑问:有些基金产品扫一眼看过去名字一样,相同的基金产品名称后面跟着不同的字母,他们代表什么意思,又为什么要区分不同的基金份额呢?

今天,我特意请到了明亚基金产品及营销支持部的马老师,也是今年315投教活动我的搭档“小忐忑”来跟我们来讲一讲。

315投教相声视频链接:啥?明亚基金请来了XXX

实为一家亲

首先必须搞清楚的是,虽然区分了份额类别,但是不同的份额类别依然是同一只基金。换句话说,虽然份额类别不同,但该基金的所有份额是都是由同样的基金经理所管理,所募集到的资金也都会混在一起进行投资,对应着同样的底层资产。简单粗暴地说,A类和C类份额流着相同的血液,本是同根生。

为什么A类净值和C类净值不同

目前的各种分类方法,都是不同基金公司约定俗成的,少数基金公司的分类也因自身习惯而有所不同。今天拿某某混合型证券投资基金这个产品举个例子,介绍一下不同份额的区别。

在《某某混合型证券投资基金基金合同》是这样约定的:“本基金根据销售费用收取方式的不同,将基金份额分为不同的类别”。

这里提到的销售费用依照《开放式证券投资基金销售费用管理规定》的定义是:“发售基金份额以及办理基金份额的申购、赎回等销售活动中收取的费用”。

具体说来就只有三类费用,即“申购费(基金募集期称为认购费)”、“赎回费”和“销售服务费”。我们用一个表格来帮大家彻底搞清楚这三种费用:

费用名称

收取节点

计费方式

申购费(认购费)

在申购(认购)基金份额的时候收取

按照申购(认购)金额,一次性收取一定比例的申购费(认购费)

赎回费

在赎回基金份额的时候收取

按照赎回的总金额,一次性收取一定比例的赎回费

销售服务费

在持有期间内计提

类似管理费和托管费,是在持有基金份额期间,按照一定的年化费率从基金财产中计提

由于这三种费用收取方式上的不同,基金公司设置不同的基金份额类别以便更加灵活的适应不同投资者的需求。某某混合型证券投资基金A、C份额销售费用如下:

该产品A、C类份额收费的差别也可以用一个图表来简单的解释。

产品名称

认、申购费

某某混合型证券投资基金A

收取

不收取

某某混合型证券投资基金C

收取;只要持有7天以上,持有C类份额赎回费费率会低于持有A类份额。

收取;年化0.30%

销售服务费是在基金财产中直接计提的,该产品C类份额的基金份额净值显示的是已经计提销售服务费后的基金份额净值。由于A类份额不收取销售服务费,因此一般来说该产品A类份额的基金份额累计净值会略高于C类份额。该基金产品的A、C份额只是在上述的销售费用上有所区别,对于基金的管理费、托管费等运作费用的收费上,都是一致的。

萝卜白菜各有所爱

好的。小编以某某混合型证券投资基金为例,已经将基金产品销售费用及A、C类份额的区别进行了介绍,那么究竟不同的基金份额分别适合什么样的投资者呢。

详细的计算过程十分的枯燥繁杂,这里介绍一种更为简单一些的计算方法(管理费及托管费因对于该产品A、C类份额收取方式一致,不在下面分析中体现)。

投资该产品A类份额的销售费用费率=申购(认购)费率+赎回费率

投资该产品C类份额的销售费用费率=计划持有月数*销售服务费/12+赎回费率

我们用某某混合型证券投资基金为大家举个例子。

假设我要申购10000元并计划持有5个月后赎回,那么投资两类份额需要负担的销售费用费率成本大致如下:

投资该产品A类份额的销售费用费率

=1%+0.50%=1.50%

投资该产品C类份额的销售费用费率

=5*0.30%/12+0%=0.125%

可以看出,在粗略的计算下,这种情况下投资该产品C类份额相比之下可能划算很多。

我们再举个例子。假设我要申购200万元并计划持有1年后赎回,那么投资两类份额需要负担的销售费用费率成本大致如下:

=0.2%+0%=0.2%

=0.30%+0%=0.3%

最后的叮嘱

在实际的投资过程中还要注意各个基金公司或基金销售机构可能会对申购费(认购费)进行打折优惠,所以需要具体情况具体分析。只要套用到上面的公式里面就能粗略的对负担的基金销售费用作一个对比,帮助自己选择适合自己的基金产品。

最后还是要强调,基金份额的分类方法多种多样,以后我们也会将各种分类方式为各位都讲一讲。而基金的各项各种关键的要素都会在基金法律文件及基金产品资料概要中列示。

各位投资者在进行投资前,一定要详细阅读各项材料,这样才能选择适合自己的基金产品哦。

感谢马老师作客本期投教小课堂,小编终于搞明白了基金产品名称后边跟着的英文字母背后的意义~如果您有问题,欢迎留言!

天天基金财富号:明亚基金/267027

本文非基金宣传推介材料,文中信息或意见不构成任何投资建议,不构成任何销售要约,亦不构成未来本公司管理之基金进行投资决策之必然依据。市场有风险,投资需谨慎。投资者购买基金时,请仔细阅读基金的《基金合同》和《招募说明书》,自行做出投资选择,基金以往的投资业绩,不代表未来业绩。本公司并不保证本文件所载文字及数据的准确性及完整性,也不对因此导致的任何第三方投资后果承担法律责任。

THE END
1.基金销售服务费每天从净值中扣吗?销售服务费用是指基金管理人根据基金合同的约定及届时有效的相关法律法规的规定,从开放式基金财产中计提的一定比例的费用,用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有人服务费等。 一般来说,销售服务费用是固定的,按年收取,按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提,按月支付,即每日应付的基金销售服务费用=(https://www.csai.cn/v/40708.html
2.如何理解金融产品的费用结构?这些费用如何影响投资者的收益?认购费是在购买金融产品时支付的一次性费用,其比例通常与购买金额相关。赎回费则是在卖出产品时可能产生的费用,有些产品会根据持有期限的长短来设定不同的赎回费率。 管理费是基金公司为管理基金资产而收取的费用,按日计提。托管费是支付给托管银行保管基金资产的费用。销售服务费用于支付销售渠道的服务成本。 https://funds.hexun.com/2024-12-15/216193433.html
3.基金销售服务费什么意思基金投资费用之一现在越来越多的人开始投资基金了,在投资基金的过程中我们需要向基金公司支付费用,许多刚开始投资基金的投资者对相关费用还有不明白的地方,那么基金销售服务费什么意思呢? 基金销售服务费什么意思? 基金销售服务费是用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有人服务费,从基金财产中按照一定的比例计提。投资者持https://edu.iask.sina.com.cn/jy/i5C5fuUmNX.html
4.销售服务费(基金术语)销售服务费是指从基金资产中计提的用于基金销售和服务持有人的费用,一般基金分为A/C两类份额,A类份额有前端认申购费,不设销售服务费;C类份额的基金(包括货币市场型基金)无前端认申购费,设有销售服务费。 目录 1销售服务费的计算公式 2A类/C类基金份额概述 https://baike.kuaiji.com/v420013662.html
5.货币基金a类b类的区别b类货币基金的起购门槛则较高,通常为500万元。 3、在销售机构的最低保留份额不同 a类货币基金在销售机构的最低保留份额为1000份。 a类货币基金在销售机构的最低保留份额为500万份(或1000万份)。 4、销售服务费不同 a类货币基金收取的销售服务费为0.25%。 https://m.cngold.org/news/xw4756018.html
6.基金销售服务费怎么算?依照这类方式测算1、基金销售服务费包括什么? 基金销售服务费是基金管理员从基金财产中按一定占比获取的费用,一般包含市场销售组织的:提成、基金营销推广费用、基金市场份额持有者附加费。 基金销售服务费是以基金财产中每天记提的,大伙儿见到每天净值投资回报率,事实上是早已扣减了附加费的,投资者不用在每单买卖中开支该费用。 https://daikuan.51kanong.com/article-27873.html
7.相城建行:金融知识普及——什么是基金托管费销售服务费基金的销售服务费是指从基金资产中计提的用于基金销售和服务持有人的费用。目前,我国货币市场基金和一些债券基金收取销售服务费。收取销售服务费的基金通常不收申购费。一般来说,货币基金,债券基金的C份额就是不收取申购费但收取销售服务费。 自主创新企业融资名城苏州力荐:苏州综合金融服务平台(点击进入)http://money.2500sz.com/doc/2023/01/31/954629.shtml
8.香港互认基金什么意思3、费用:基金投资存在管理费、托管费、销售服务费等多种费用,这些费用都将从基金份额中扣除,对投资回报产生一定的影响,用户需要了解产品费用信息; 4、销售渠道:香港互认基金可以在香港和内地多家银行、券商、基金公司等渠道购买,用户需要选择正规的销售渠道,避免受到欺诈或其他风险的影响。 本文主要写的是香港互认基金https://cadforex.com/jij/134797.html
9.基金销售适用性原则,有以下四点基金销售服务费是什么 基金销售服务费就是指基金管理人依据基金合同约定及届时有效的有关法律法规的要求,从开放式基金资产中计提一定比例费用,这些钱通常是用来支付销售机构佣金/基金的营销费用及其基金份额持有人服务费等。基金销售服务费是从基金资产中每日计提,每日计算,按月支取。本文主要写的是基金销售适用性原则有关https://m.guzhang.com/jij/27835.html
10.3.基金3.1基金投资知识另一类是基金管理过程中发生的费用,主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费等,这些费用由基金资产承担。对于不收取申购费(认购费)、赎回费的货币市场基金等,基金管理人可以依照相关规定从基金财产中计提一定的销售服务费,专门用于该基金的销售和对基金持有人的服务。https://jrxy.lixin.edu.cn/lxd/jrkp/zqzs/jj/98804.htm
11.基金A类和C类有啥区别?三分钟带你了解什么是AC类份额类别? 基金根据申/认购费、赎回费和销售服务费收取方式的不同,将基金份额分为不同的类别。 在投资者申/认购时收取申/认购费用的,称为A类; 不收取申/认购费用,而是从本类别基金资产中计提销售服务费的,称为C类。每日应计提的销售服务费计算方法为前一日C类基金资产净值*年销售服务费率/当年天数https://www.scrongyihuan.com/newsinfo/2770002.html
12.来,周末吃瓜:基金电商最近的日子不大好过5、销售服务费 名字就告诉你,这钱归谁了。 大家看了我上面的介绍了,就会问了,不是在2020年出来规定了吗,为什么到了2024年了,还有大的渠道要提高分成比例? 是这样,2020年出来规定以后,新签署的各种基金的代销协议基本上都按照40%-50%的分成来(甚至基本上是按照分管理费的50%来),所以新基金和新基金公司来说https://finance.sina.cn/2024-04-28/detail-inatkkvc2130160.d.html
13.基金后面的字母代表什么含义?A代表的是前端收费,指在认购或者申购基金时,需要提前支付认购或者申购手续费用的一种方式;B代表的是后端收费,即在认购或者申购基金份额时,并不需要先支付或者认购交易用的费用,在选择赎回份额时才会支付认购或者申购的一种收费方式;C代表的是不收取认购或者申购费,但收取销售服务费,根据持有时间长短来收取。C类货币http://www.dtnews.cn/lcnr/20211028/26406.html
14.托管费客户维护费销售服务费,大概1买基金你得缴纳申购费、赎回费、管理费、托管费、客户维护费、销售服务费,大概1-2%左右,买入你的净值就是从0.98开始,收了韭菜的智商税。 全部讨论 冰鉴湖侯 关键经理的人品和智商都靠不住。 蚂蟥闭嘴 2023-03-18 10:14 查看6条回复 80%的散户收益能超越基金经理吗? https://xueqiu.com/7556674772/244813128
15.基金销售服务费怎么算基金销售服务费是指基金公司向销售渠道支付的费用,用于鼓励销售人员推荐基金产品。这个费用通常由基金公司从基金资产中扣除,而不是由投资者直接支付。 基金销售服务费的计算方式通常是按照基金净值的一定比例来计算。这个比例通常在0.5%到1.5%之间,具体取决于基金公司和销售渠道之间的协议。例如,如果一个基金的净值为100https://www.2b2c.com/article/5341896430294733