招商银行个人理财产品

【兴银理财丰利兴动多策略封闭式16号增强型固收类理财产品】

★产品销售名称

【兴动多策略封闭式16A】(适用【A】类份额)

【兴动多策略封闭式16B】(适用【B】类份额)

★产品登记编码

★产品代码

【9K766160】

★销售代码

【9K76616A】(适用【A】类份额)

【9K76616B】(适用【B】类份额)(招商银行销售代码:XYPB0002)

★产品份额类别

1.本产品根据投资者购买理财产品的金额、投资者类型、销售渠道等因素,对投资者所持有的理财产品份额设置不同的理财产品份额类别。

2.本产品设置不同的理财产品份额,每类理财产品份额以下内容将单独设置:

(1)销售名称

(2)收费方式

(3)销售服务费

(4)销售代码

(5)销售对象

(6)销售起点金额(认购、申购的起点金额)

(7)投资者认购、申购和赎回的数量限制

(8)投资者持有本产品的最高限额、最低限额

(9)分别计算和公告产品份额净值

3.投资者可根据实际情况自行选择认购的产品份额类别。

注:本产品说明书所列示产品份额类别仅为本产品项下某一类产品份额。其他类别的产品份额情况以产品管理人披露为准。

★产品基本类型

公募、封闭式、固定收益类、非保本浮动收益、净值型

产品募集方式

公募

产品运作方式

封闭式

产品投资性质

固定收益类

产品收益特征

非保本浮动收益

本产品不保证本金且不保证收益。本产品的收益随投资收益浮动,投资者可能会因市场变动而蒙受损失。

产品管理人对本产品的本金并不提供保证,也不承诺任何固定收益。

理财币种

人民币

★产品风险评级

本产品属于【□R1、■R2、□R3、□R4、□R5】理财产品。

本评级为理财产品管理人内部评级,仅供参考。

注:若本产品通过代理销售机构销售的,理财产品评级以代理销售机构最终披露的评级结果为准。

★销售对象

本产品适合以下类型投资者:

■个人投资者

□机构投资者:□一般机构客户□金融同业客户

★销售场景

本产品可在销售机构线上渠道和线下渠道等场景进行销售。

特别提示:当销售机构销售产品风险评级为R4及以上的理财产品时,可在销售机构的营业网点进行,也可依据销售机构的政策在营业网点之外的其他场景进行(具体政策以销售机构公布执行的为准)。

销售机构

□直销适用

本产品由产品管理人销售。

■代销适用

本产品由代理销售机构销售。

代理销售机构合作业务情况以产品管理人公告为准,具体代理销售机构以《(代理)销售协议书》为准。

理财产品管理人

兴银理财有限责任公司

理财产品托管人

兴业银行股份有限公司

产品规模

1.本产品计划初始募集规模为【10】亿元,最小成立规模为【0.5】亿元。

2.产品管理人有权根据实际需要对产品规模进行调整,产品最终规模以产品管理人实际募集/管理的金额为准。

产品期限

■固定期限:【12个月】

□无固定期限

注:本产品设置敲出机制,一旦触发敲出事件,则产品可能提前终止。(详见“第五条理财产品的投资”)

认购期/募集期

1.本产品认购期/募集期为:【2023】年【02】月【28】日【10:00】至【2023】年【03】月【06】日【17:00】。

2.投资者在认购期/募集期内认购本理财产品后,理财资金将在成立日开始进行投资。

3.认购期/募集期内资金按照活期存款利息计息,认购期/募集期内的利息不计入认购资金。

★注:关于代理销售机构的实际工作服务时段的提示

②代理销售机构的实际工作服务时段,最早不得早于销售文件约定的起始时点、最晚不得晚于销售文件约定的终止时点。

★投资冷静期

本产品为公募理财产品,无投资冷静期设置。

成立日

1.本产品的计划成立日为:【2023】年【03】月【07】日(遇节假日顺延)。

2.产品管理人有权根据实际募集情况提前或延后产品成立日期,并相应调整其他产品要素,将依约定进行公告。

终止日

1.本产品的计划终止日为:【2024】年【03】月【13】日(遇节假日顺延)。

2.本产品的实际终止日受制于本理财产品销售文件“提前终止”及“延期终止”情形。

★销售起点金额及递增金额

每笔购买起点金额为【1】元;超出起点金额的部分以【0.01】元的整数倍递增。(适用【A】类份额)

每笔购买起点金额为【30万】元;超出起点金额的部分以【0.01】元的整数倍递增。(适用【B】类份额)

★注:关于代理销售机构的实际销售起点金额的提示

①本产品在代理销售机构的实际销售起点金额,因代理销售机构的不同可能存在差异(可能高于销售文件约定的销售起点金额),应当以代理销售机构展示为准。

②代理销售机构的实际销售起点金额,不得低于销售文件约定的销售起点金额。

★认购的数量限制

(适用【A】、【B】类份额)

认购的数量限制

(1)单一投资者认购上限为【4000万】份。

(2)产品存续期间,单一投资者最高持有份额上限为【4000万】份,符合产品管理人流动性管理的稳定资金除外。

如需突破上限,请与产品管理人或销售机构客户经理联系。

★注:本产品单一投资者持有份额不得超过产品总份额50%。

(1)投资者认购或申购确认后可能导致其持有份额超过产品总份额50%的,管理人有权拒绝或暂停认购、申购。

(2)非因管理人主观因素导致突破该比例限制的,在单一投资者持有比例降至50%以下之前,管理人不再接受该投资者对本产品的认购、申购申请。

理财产品份额发售面值

1.00元

理财产品份额净值

1.若产品投资资产运作出现损失的,产品份额净值下降,投资者分配所得可能小于投资者初始投资资金。投资者分配所得以实际到账金额为准。

2.产品实际终止日之前的估值日公布的产品份额净值已扣除理财产品的费用和税收。

3.产品管理人依约定公布产品份额净值,产品管理人以产品终止日产品份额净值为基础进行利益分配。

★业绩比较基准

1.业绩比较基准的设置

■产品管理人设置业绩比较基准。

(1)业绩比较基准的说明:【根据本产品各类资产的拟投资比例、久期敞口以及拟参与衍生品的交易要素报价,结合当前宏观环境和各类资产价格所处的位置,参考历史经验和回测结果设定】。

(2)业绩比较基准的设定:管理人对本产品设定业绩比较基准:

根据本产品投资的各类资产,其中所投金融衍生品为【看涨自动敲出期权】,挂钩标的证券为【中证1000指数】,设定产品业绩比较基准如下:

(1)若理财产品存续期内,金融衍生品交易确认书项下发生敲出事件的:

业绩比较基准为:

年化【4.75%-5.05%】(适用【A】类份额),

年化【4.80%-5.10%】(适用【B】类份额);

(2)若理财产品存续期内,金融衍生品交易确认书项下未发生敲出事件的:

年化【0.01%-0.15%】(适用【A】类份额),

年化【0.06%-0.20%】(适用【B】类份额)。

注:发生敲出事件规则,指金融衍生品交易确认书项下挂钩标的证券【中证1000指数】收盘价格在任一观察日高于或等于(期初价格*【100】%),即发生“敲出事件”。

□产品管理人不设置业绩比较基准。

2.业绩比较基准的提示:

(1)业绩比较基准不代表理财产品未来表现,不等于理财产品实际收益,不作为产品收益的业绩保证,投资须谨慎。

(2)如果今后法律法规发生变化,或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用于本产品时,经产品管理人和产品托管人协商一致后,本产品可以变更业绩比较基准并及时公告。

★业绩报酬计提基准

1.业绩报酬计提基准的设置

□产品管理人设置业绩报酬计提基准。

业绩报酬计提基准的设定:管理人对本产品设定业绩报酬计提基准:【/】。

■产品管理人不设置业绩报酬计提基准。

2.业绩报酬计提基准的提示:

(1)业绩报酬计提基准仅作为管理人收取超额业绩报酬的参照数值标准,不代表理财产品未来表现,不等于理财产品实际收益,不作为产品收益的业绩保证,投资须谨慎。

(2)如果今后法律法规发生变化,或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩报酬计提基准适用于本产品时,经产品管理人和产品托管人协商一致后,本产品可以变更业绩报酬计提基准并及时公告。

★理财产品利益分配

本产品存续期间不分红。

★理财产品费用

1.理财产品的费率标准

(1)认购费:【/】。

(2)销售服务费:

年化费率【0.20%】。(适用【A】类份额)

年化费率【0.15%】。(适用【B】类份额)

(3)投资管理费:年化费率【0.20%】。

(4)产品托管费:年化费率【0.03%】。

(5)超额业绩报酬:本产品不收取超额业绩报酬。

2.产品管理人保留变更上述理财产品收取费率标准的权利。

税收

本理财产品运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

理财产品份额的转让

理财产品份额的转让将依照理财产品销售文件及销售机构的业务政策执行。

理财产品份额的质押

理财产品份额的质押将依照理财产品销售文件及销售机构的业务政策执行。

本产品投资的金融衍生品

本产品所投资的“金融衍生品”(【看涨自动敲出期权】),详见“第五条理财产品的投资”

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THE END
1.如何理解金融产品的费用结构?这些费用如何影响投资者的收益?金融产品的费用结构是投资者在选择和持有金融产品时需要深入理解的重要方面。费用结构通常包括认购费、赎回费、管理费、托管费、销售服务费等多种类型。 认购费是在购买金融产品时支付的一次性费用,其比例通常与购买金额相关。赎回费则是在卖出产品时可能产生的费用,有些产品会根据持有期限的长短来设定不同的赎回费率。https://funds.hexun.com/2024-12-15/216193433.html
2.理财产品的费率怎么算理财产品的费率是指投资者在购买理财产品时需要支付的费用,主要包括管理费、托管费、销售服务费等。这些费用的计算方式如下:1.管理费:是指基金管理人为管理基金所需支付的费用,通常以基金资产的一定比例收取。例如,管理费率为1%,则投资者每年需要支付1%的管理费用。2.托管费:是指基金托管人为保管基金资产所需支付的https://m.xyz.cn/toptag/licaichanpindefeilv-562031.html
3.零费率频现!6月银行理财产品密集下调销售服务费管理费银行理财杭银理财对幸福 99 添益(安享优选)7 天持有期 2 期理财 A 款产品的销售服务费,由说明书约定的费率0.2%调整为0.01%,调整时间为6月16日-30日。此外,6月1日-30日,杭银理财幸福 99 添益(安享优选)14 天持有期理财C 款产品销售服务费,由说明书约定的费率0.20%调整为0%。https://m.cls.cn/detail/1708459
4.本理财产品成立日起,确定执行以下产品固定管理费率,销售服务费平安理财新启航第 377 期封闭固收类理财产品费率公告 尊敬的客户: 经管理人研究决定,自本理财产品成立日起,确定执行以下产品固定管理费率,销售服务费率和托管费率,具体生效产品及费率如下: 序号 产品名称 产品登记编码 份额类型 份额销售代码 固定管理费率 销售服务费率 托管费率 1 平安理财新启航第 377 期封闭固收https://www.bankcomm.cn/BankCommSite/file/fileDownload.html?fileId=01399fd12e384e75a643b1e547b3cb9a
5.中银理财门户网站根据市场情况变化,我公司将于2024年5月31日起调整“中银理财-QDII日计划(美元版)”产品E、F份额的销售服务费率,即由0.15%(年化)调整至0.50%(年化),并同步修订《产品说明书》中相关条款。本次调整主要涉及销售服务费率,理财产品的投资范围、投资品种、投资比例等产品要素不变,修订后内容详见2024年5月31日起生效https://www.bocwm.cn/html/1/198/197/16672.html
6.平安理财产品投资新选择–平安证券理财产品官网中国平安证券官网理财产品首页,为您提供灵活宝1号等高收益活期理财产品、定期理财产品和浮动型理财产品的在线购买以及每日最新的基金净值查询服务,还开设了理财专题资讯栏目,专家为您深入调研精准分析理财产品https://stock.pingan.com/omm/licai/conagree_content.html?fundCode=00QZ23&agreementCode=482
7.关于金米嘉富现金宝1号固定管理费率销售服务费优惠的公告关于金米嘉富现金宝1号固定管理费率、销售服务费优惠的公告。尊敬的投资者。为答谢广大投资者长期以来的支持。我行将于2023年2月28日起开展产品费率优惠活动。金米嘉富现金宝1号。理财产品实行免收固定管理费、减免销售手续费的优惠政策。具体产品费率优惠情况和生效日期见https://www.grcbank.com/grcbank/gryw/tylc/lczx/2023022309025847933/index.shtml
8.渤银理财理财有术系列晨夕盈6号固收日开理财产品l管理人对本理财产品的风险评级为R2(较低/中低风险),本理财产品通过销售服务机构销售的,销售服务机构应当根据销售服务机构的方式和方法,独立、审慎地对代理销售的本理财产品进行销售评级,销售评级与管理人评级结果不一致的,销售服务机构应当采用对应较高风险等级的评级结果并予以披露,本理财产品评级应当以销售服务机构最https://www.hunan-bank.com/96599/2024-08/14/article_2024081417552543206.shtml
9.理财:将对核心优选最短持有7天固收类开放式理财进行销售服务费11月19日,工银理财发布公告称,该公司管理的工银理财·核心优选最短持有7天固定收益类开放式理财产品(24GS5905)(销售代码:24GS5905)将于2024年11月21日(含)起继续进行销售服务费率优惠,销售服务费率由0.30%/年优惠至0.15%/年,优惠截止日期将另行公告。 (工银理财公告)https://finance.sina.cn/2024-11-20/detail-incwteun2083512.d.html
10.英大策略优选混合型证券投资基金招募说明书(更新)(2023年第2号)者认购、申购基金时收取认购、申购费用而不计提销售服务费的,称为 A 类基金 份额;在投资者认购、申购基金份额时不收取认购、申购费用而是从本类别基金 资产中计提销售服务费的,称为 C 类基金份额 52、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊(以下 http://www.howbuy.com/fund/info/dtl/0016073432189.htm
11.广发天天红发起式货币市场基金更新的招募说明书摘要基金管理人和基金托管人协商一致后,可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管费率、基金销售服务费率等相关费率。 调高基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费率等费率,须召开基金份额持有人大会审议;调低基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费率等费率,无须召开基金份额持有人大会。 https://fund.eastmoney.com/gonggao/002183,AN201705190590657257.html