刚刚过去的“币灾”，是监管风暴下币圈正在变得脆弱的真实写照。
本周后段，币圈经历的一场血洗。比特币一度暴跌30%触及30000美元，相当于从4月创下的近65000美元纪录高位下挫超50%。其它加密币更是全线重挫，狗狗币、以太坊跌幅更大，币圈一片恐慌。
监管趋严已然成为币圈未来的趋势，而近日关于提现出现困难、投资客在换人民币交易时被冻卡的声音也有所增加，这也成为币圈大幅调整的因素之一。
提现困难引起币圈恐慌？
在币圈，近日关于提现出现困难、投资客在换人民币交易时被冻卡的声音也有所增加。
一位接近央总行人士告诉券商中国记者，此次三协会联合发声，固然代表着某种监管意图，但这与央行直接发声是有区别的。
今年4月18日，央行副行长李波在博鳌亚洲论坛上指出，加密资产本身不是货币，而是另类投资品。加密资产将来可能发挥的主要作用是作为一种投资工具或是替代性投资。包括中国在内的很多国家正在研究，对这样的一种投资工具，应该匹配怎样的监管环境。在研究明白需要怎样的监管规则之前，会继续保持现在的举措和做法。
央行对虚拟币的态度一直十分谨慎。中国虚拟数字货币的监管政策始于2013年，央行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，指出比特币等虚拟数字货币不属于法定货币，普通民众在自担风险的前提下拥有参与的自由，但需要防范风险。2017年，央行等七部委禁止了ICO等一切形式的代币发行融资活动。
炒客总结出“防冻卡指南”
事实上，虚拟币提现困难并不是新现象。
一位曾任职于某数字币交易所的技术人员介绍，目前，币圈资金的进出大多是通过OTC交易的，所谓OTC就是——“你跟我买币，我把币打给你，整个过程由平台做担保”。
“交易平台OTC进出的资金，也可能委托第三方的公司去做，一些公司把注册地放在日本或新加坡，通过这种方式来规避法律风险，但也一些交易平台实际上是通过自己旗下的公司去做，此部分存在监管空白。”该技术人员表示。
券商中国记者在币安交易平台测试时发现，在与提供兑换服务的商家交易时，对方会在付款前强调勿在转账时备注“比特币”“BTC”等敏感词汇，同时交易APP也会提示关键词，以防止在转账、汇款时被拦截或冻结。
银行围堵手段加强
早在2017年央行就规定，各金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为代币发行融资和“虚拟货币”提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。基于此，一些银行和第三方支付机构在近年来也陆续发文，禁止账户用于比特币等虚拟币的交易。目的也主要是防范洗钱风险，维护金融稳定。
日前，上海一位接近六大行的人士对记者表示，人民银行要求各个银行机构建立反洗钱系统，一是人工，二是系统自动判别。如果有客户通过频繁转账来规避对大额资金流动的监管，不管是对公客户还是个人客户，银行都要给名单报上去，以做到尽职免责。至于说最后怎么处理，人民银行会单独调查。
但是，也有接近银行业人士告诉券商中国记者，反洗钱模块对虚拟币投资行为缺乏针对性，只能预警一部分信息，并不好用。银行面对海量的交易，目前可能更多还是人工监控可疑资金、账户。
建行研究院研究员、高级经济师曹磊向记者介绍，银行现在可以通过大数据手段完成客户交易的识别，对于虚拟币的交易以及结算可以通过资金的路径，接收款项的交易平台等方式进行提数和预警。
“中国法律从未禁止个人交易和持有比特币。自2017年9月4日七部委联合发布公告之后，国内虚拟币交易所都已经将服务器迁址到境外，如直布罗陀。虚拟币交易主要在境外，大量的虚拟币交易也是通过境外银行帐户进行。”方达律师事务所资深律师汪灵罡认为，境内虚拟币交易市场极小，国内通过虚拟币来洗钱的资金规模，与通过其他手法洗钱的相比，交易量沧海一粟，不值一提。
“下车”还是抄底？投资分歧大
5月20日，据比特币家园网数据，将近24小时内全网有超58万人爆仓，逾444亿资金“灰飞烟灭”。
“5.19币灾”之后，既有投资者止损“下车”，也有人在暴跌之后大胆进行“抄底”。经历一轮暴跌之后，20日，比特币等各类虚拟币已陆续回升至先前水平，其中比特币以最低时的约29000美元回升至40000美元附近。
随后，波场币（TRON）创始人孙宇晨在社交平台上发文表示，他已斥资9.8亿人民币抄底比特币，斥资8.6亿人民币抄底以太坊，总共花费约18.5亿人民币抄底加密货币。不过，其言论是否属实，暂时无法证实。
有“女巴菲特”之称的CathieWood表示，仍然对比特币充满信心，依然预期比特币能涨到50万美元。而此前马斯克宣布暂停使用比特币作为购买特斯拉的支付方式后不久，又在社交平台上表露出对比特币的积极情绪。
国泰君安固收首席分析师覃撰文指出，周三的“币灾”意味着虚拟货币牛市泡沫离终结不远了。他认为，2020年以来的本轮比特币大牛市，除了产量减半、机构参与度提升、散户大量涌入等技术性因素，本质上仍是全球流动性泛滥所推动。
他指出，泡沫真正的拐点，往往对应比特币价格震荡但不创新高、高收益币美元价格仍在上涨，而这种背离持续一个月左右后，泡沫将会彻底走向终结。由于比特币是向法定货币变现的主要出口，因此币灾往往会出现踩踏。
您当前使用的浏览器版本过低，导致网站不能正常访问，建议升级浏览器