人人都是理财规划师——银行理财必备技能内训课程,郭静,森涛培训

银行的竞争越来越激烈，产品同质化也越来越严重，所以，提升理财人员的专业素质及核心竞争力，是每个银行提升零售业绩的关键和重中之重。想要成为一名专业的理财经理首先要清晰自己的岗位职责和工作内容，其次掌握专业的金融理财知识，及运用娴熟的营销技巧，但往往很多理财经理都不知道如何做好一名专业的理财经理，导致业绩个人销售业绩屡屡遭遇瓶颈，更留不住高净值客户。本次课程是专门为需要理财经理岗位量身设计的专业素质提升课程。从专业视角出发，从理财经理岗位要求、理财经理素质要求、理财经理知识要求、理财经理技能要求四个方面讲述银行理财经理上岗所必须掌握的知识与技能。另外，还加入了开发及维护高净值客户的实战技巧，以案例与技巧相结合的形式，为理财经理打开金融产品销售的新模式、新思路。通过导入演练财经资讯播报技巧及客户资产报告解读的训练，最终培养理财经理长期点线面的学习习惯及向客户分析与做全球资产配置规划的能力。

课程收益：●了解理财经理自身的定位和价值及具体工作内容●掌握理财经理必备的金融知识和正确的理财观念●大类资产配置观念的建立●每日全球财经资讯的解读●客户投资报告的解读及为客户做合理的资产配置●掌握理财经理销售技巧，打开金融产品销售新模式，新思路●如何利用渠道开发高净值客户——沙龙活动的举办●如何利用FORM表格管理和深度开发高净值客户

课程大纲第一天第一讲：理财业务的发展和演变一、理财业务4阶段1.萌芽期2.起步期3.探索期4.扩张期二、理财产品的几个时代1.银行时代（储蓄时代）2.证券和房产时代3.“宝宝”时代4.P2P时代5.全球资产配置时代案例：股市2005-2007年，2014-2015年两次赚钱的机会案例：花旗银行/德意志私人银行海外理财产品及人民币理财产品介绍案例：美信金融刁盛鑫海外直投案例

第二讲：银行理财业务核心内容一、个人理财业务的概念1.理财是一种生活方式2.金钱的金融属性1）钱会升值2）钱会贬值3.理财第一步怎么开始案例：通货膨胀的案列（富人变穷人的故事）案例：基金定投复利表（投资的效果）案例：巴菲特投资的伯克希尔哈撒韦的故事（复利效应）二、理财业务的主要内容1.个人理财的八大规划1）现金规划2）保险规划3）教育规划4）养老规划5）消费规划6）投资规划7）税务筹划8）传承规划2.制定个人理财规划的基本原则三、理财业务的发展趋势1.第一方理财（个人理财）2.第二方理财（金融机构）3.第三方理财（非金融机构）案例：诺亚财富理财模式案例：宜信财富的理财模式四、个人理财中心与金融超市1.理财柜台2.财富中心3.私人银行4.家族办公室案例：德意志私人银行理财模式案例：招商银行私人银行理财模式案例：睿仆家族办公室介绍案例：农行“金钥匙”金融超市

第二天第一讲：KYU理财经理的自我认识一、KYU认识自己,理财经理的价值1.理财经理(RM)的工作职责与目标2.理财经理的定位1）理财vs销售是不同的层次2）你在哪个档次3.高端理财服务vs高端的理财专业4.新时代的理财经理：专业知识就是理财实力案例：招行私人银行理财经理每日工作安排

第二讲：KYC认识并管理好你的客户一、KYC认识客户1.如何与客户互动聊天，破冰的话题和内容（FORM客户沟通法）F：FamilyO：OfficeR：RelaxM：Money二、KYC维护管理客户1.如何使用FORM表格深度维护管理你的客户，给客户提供更合理及个性化的专业服务案例：花旗银行如何使用FORM表格管理客户绩效增加了5倍

第三讲：认识重要关键金融指标一、认识5大重要金融指标1.国内股市2.国外股市3.汇率4.商品（黄金和原油）5.国债指数案例：使用标准格式“晨会记录表”二、解读正在发生的国家最新政治活动与经济的关联性案例讨论1.2014年“两融政策的颁布对股市的影响”2.中美贸易战对全球经济乃至中国经济和股市的影响

第五讲：练习——如何播报每日理财资讯1.练习整理每日最新5大金融指标2.分组读报并上台播报(请准备当日报纸/内容或财经杂志等)

第六讲：高端客户投资汇报书的制作和解读1.详述制作编写投资汇报书的内容和格式2.如何当面向客户解读投资汇报书1）定期检视客户资产状况2）定期约见客户汇报投资情况解读投资汇报书案例：某省建行私人银行客户投资报告样本详解

主讲课程：《柜面服务营销技巧提升》《五星级标杆网点打造大课》《银行高端客户开发和深度管理》《大堂经理厅堂服务管理与营销技巧》《客户经理营销技巧和客户关系管理》《人人都是理财规划师——银行理财必备技能》

授课风格：★课程现场互动性极强，内容深入浅出，案列实战内容落地。★营销课程大量运用数据和图表用讲故事的方式，让学员高效吸收学以致用。★运用专业知识和实战经验，教学员如何向客户介绍理财产品和做专业的资产配置建议。★引领学员在轻松的氛围中领悟专业理论与实战经验恰到好处的结合。