处于银行营销一线的厅堂，是与客户接触的最前沿，也是体现优质服务，主动营销最佳渠道平台。
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为什么要进行厅堂联动营销？
厅堂联动营销的作用，具体表现如下
（一）使各岗位营销职责和分工更加明确。
厅堂联动营销强调明确网点各岗位人员在销售流程中的职责和分工。强调引导员的客户分流、大堂经理的客户覆盖、高柜柜员的需求激发、低柜理财经理的销售促成和客户提升。
（二）使岗位协作性得到提高。
厅堂联动营销，通过有效的转介流程，实现引导员、大堂经理、高柜柜员、低柜理财经理和贵宾客户经理的岗位协作，各岗位人员各司其责，精诚合作，解决以往“单打独斗”型销售过程中岗位之间协作性不高的问题，进而逐步实现“交易银行”向“流程银行”转型。
（三）使岗位营销效率得到提升。
（四）使全员参与网点转型的氛围得到强化。
岗位联动，能够将网点的所有人员都盘活起来，在网点形成积极、热烈的转型氛围。最终，使所有人员都对转型有所了解，支持并参与到转型工作中来。网点全员为服务客户、提升业绩作出自己的贡献，促进网点转型。
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怎样做好厅堂联动营销？
（一）不同岗位的厅堂联动营销
厅堂联动营销，要求采用逐级接待、多层次营销方式，各岗位人员以“客户分层、产品分类、销售分级”为基础，各有专业侧重，各司其职的同时相互配合，发挥团体效益。
高柜柜员的厅堂联动营销要求：
高柜柜员是网点主要的业务操作岗位，客户的基础服务提供者。因此快速、高效、正确地提供交易操作服务，是高柜柜员的基本职责。客户来到高柜是为了办理当前的业务，高柜柜员通过刷卡和交易信息，判断对客户适销的产品，进而通过一句话话术来激发客户的需求，借助大堂经理的引导，将对产品感兴趣的客户转介给理财经理。
高柜柜员的联动营销任务主要体现在转介绍方面，转介绍简单易行，但也要求熟练掌握，主要通过两句话和一个动作（开口+递单）实现：
大堂经理的厅堂联动营销要求：
理财经理的厅堂联动营销要求：
一方面理财经理要提高自己的专业理财服务能力；另一方面也要对前端的转介人员进行业务指导，帮助他们提炼话术，指导演练过程，提出转介的过程要求。
市场经理的厅堂联动营销要求：
银行网点除了服务到访客户外，吸引网点周边的客户来厅堂办理业务也是十分重要的工作，市场经理是专职的客户获取人员，将获取到的客户介绍给理财经理，一方面让客户得到专业理财服务，另一方面也将市场经理的长处得到有效的发挥。这有助于在网点形成共同开发、专业维护的局面，保证持续的增量和长期的稳定。
对公客户经理的厅堂联动营销要求：
银行的网点有对公和零售业务并存时，作为一体化和网点，发挥对公客户经理在零售业务上的作用非常重要。对公客户经理可以从两个方面来帮助开发零售业务。一是将有需求的客户直接转介给理财经理，实现产品销售；二是提供客户信息，由零售业务人员上门为客户提供服务。
后台人员的厅堂联动营销要求：
后台人员与客户接触机会相对较少，但仍有转介机会，只要后台人员用心，基于客户信任的转介往往效果很好。在银行网点转型的辅导实践中，我们发现后台人员转介绍的客户成功率较高。对于后台人员的转介，我们可以通过鼓励、激励、发动来做好。进行了转介动作就在晨会、夕会、转型业绩看板、内部网点等进行宣传表扬。
网点行长/主任的厅堂联动营销要求：
（二）重点产品的厅堂联动营销
1、贵宾卡
2、网上银行
柜员：“我建议您开通网银，查询、转账、缴费、淘宝等方便快捷，费用优惠。”
大堂经理：“您办有本行的储蓄卡吗？您看前面还有10多位客户在等待，如果有储蓄卡可以直接在自助设备上办理，免除了排队的麻烦。如果您开通我行的网银了，足不出户就可以随意转账，也可以网上购物。我们可以现场教您如何使用。我行的网银目前采用的是二代网银盾，非常安全，目前我们正在搞活动。”
4、短信通
柜员：“转账汇款不知何时到账？几笔取款之后布置余额多少？开通短信通，账户变动信息以短信方式发送到你手机上，方便又无忧。”
大堂经理：“办理短信通，图的是个方便，款项动态自己心里也有底，况且一个月服务费才三元，摊算下来，一天才一毛钱！”
5、信用卡
柜员：“您好！请问您有我行信用卡么？我行的信用卡国内可以刷卡消费，出国也可以使用，免费使用银行的钱最长达56天，而且刷卡积分可兑换礼品或航空里程。对于我行的贵宾客户，我们还有特别优惠，办理手续非常简单，您现在就可以体验一下，请填写一下申请表格。”
6、第三方存管
柜员：“我建议您办理第三方存管，资金卡与借记卡对转即时到帐，很方便的。”
大堂经理：“第三方存管能确保您的保证金不被券商挪用，也不会影响投资者的现有交易习惯。实现资金更放心，存取更省心。”
7、基金定投
柜员：“基金定投门槛低，最低100块就可以理财了，我建议您也办个定投。”
大堂经理：“基金定投的好处就是不需要占用您很多资金，您每个月只需要投资100元、200元、500元即可，只要您在我们这里办理一下定投手续，以后我们就可以直接帮您投资，这样既可以帮您把钱攒起来，又可以帮您做一个很好的投资，等到3、5年之后这些钱也是一笔不小的财富呢。”
理财经理：“不知道您现在收入怎么样呢？需要负担家里几个人的开销？您还有没有做什么投资呢？”（根据需要客户实际情况提供风险适应的货币、债券、混合偏股、混合偏债、股票型基金。）
8、黄金
柜员：“我建议您购买我行黄金，现在买黄金能保值增值，是一种很不错的投资哦。”
理财经理：“黄金有保值增值的作用，如果通货膨胀，黄金是最能抵御通货膨的。其实您也可以先开个黄金户，放一小部分资金尝试一下，您买了黄金之后还可以把实物黄金提取回家呢！”
9、理财产品
柜员：（客户有大额资金短期闲置）“您这么多钱放在活期多不划算啊，我建议您购买我行的理财产品，可以得到更多的收益。（下一位客户在焦急等待）我帮您联系大堂经理，他会给您更详细的介绍。”
大堂经理：“是啊，您现在存定期很不划算。我们近期推出了一款保底高、现金价值高、收益高的“三高”稳健理财，您要不要考虑一下？（客户有意愿）我们的客户经理在这方面有更专业的建议，请这边走。”
理财经理：“这款理财满期保底收益12.5%、年年有分红、额外还免费赠送5倍公交意外保障及5倍自驾车意外保障，起点低，收益高，重要的是这个产品只要您满了一年之后即可灵活运用，当然，我们并不建议您这么做。因为期限越久，收益越高嘛。”