我们每个人做任何工作都必须有计划、有目标，这样才能有条不紊地做好预先想完成的各项工作。只有有计划性地去拜访、去展业、去促成、去签单，你的寿险营销工作才能卓有成效，永续经营才不是一句空话。
法宝之二——准确性
准确性是做好各项工作的前提，我们寿险营销员同样应该具备准确性。譬如：我们在为保户设计保险建议书时，应该依照保户的需求、保户的家庭经济情况、年龄性别以及缴费年限等等，来为保户设计好保险建议书，准确地告知其缴费标准和该享受的保险责任、保险金额、领取年金、生存金等等，如果你马马虎虎，一会儿这里计算错了，一会儿那里计算错了，保户就会认为你这位业务员不称职，做事草率不认真，他是决不会在你这儿投保的；反之，你做事干净利落、计算的数据和设计的保险计划书准确无误，保户就会认为你这位业务员素质高、可靠性强，自然而然地就会很乐意在你这儿购买保险了。
法宝之三——时效性
法宝之四——独立性
法宝之五——主动性
八个注意点
寿险营销，坦然一点
险种组合，切实一点
任何寿险营销，都不能只推介一种产品，就像人吃饭一样，光吃一样菜，不但口感乏味，而且会营养不良，只有吃套餐吃配菜，才会使身体健康。那么，我们在推介保险产品时，也应该本着这样的原则进行险种组合，才会显示出保险产品的真正保障作用。我们的险种组合要根据客户的需求和客户家庭经济收入状况来设计，应切实一点。如果客户知道是专门为他设计的，他就很容易签单。
缴纳保费，要少一点
客户总希望自己所购买的保险产品缴纳的保费最少，保障最高，这就要求我们寿险营销员在为客户设计保险方案时，除了独特一点，切实一点外，还要尽可能地在保费金额上多为客户着想，争取使客户以最少的保费得到最高的保障。这也要求我们业务伙伴要做好保费计算工作，使客户在享受本公司保险产品保障的同时，又得到价格上的实惠。
保户享受，优越一点
相同群体，多跑一点
客户转介，多抓一点
在寿险营销中，当我们的缘故推销法、陌生拜访中客户资源都基本用尽时，转介绍不失为一种成功的推介方法。要使我们的业绩不断提升，需要不断增加准客户。只有抓住有利时机让客户转介绍，才能不断获取更多的准客户信息，使准客户数量不断地增加。
售后服务，讲究一点
随着中国加入WTO，国外寿险公司大举进入中国市场，各寿险公司之间的竞争会越来越激烈，各公司要不断增加保费收入，除了公司保险产品不断更新、不断丰富，公司服务项目更加配套齐全外，对营销人员来讲，不仅要做好售前、售中服务，更要做好售后服务，才能赢得客户的满意和信任。并且要注意讲究售后服务的项目和方法。
推销员怎样提高自己的销售技巧
第一、要善于反思以前的工作，总结经验，吸取教训
如果一个推销人员，明知每次和客户讲完之后，得到的都是拒绝的声音，但是他还是用一样的方式和客户沟通。不会试着去改变方式，没有总结经验，从不想为什么会这样，也听不进别人的劝。这样的他能销售成功吗？
下面我们通过一个例子来看看：
汤姆在事后并没有很好的总结失败的教训，他在他的顾客档案中写到：根本听不进合理意见。他认为自己的推销方法没有错，错的只是这些顾客太顽固，听不进推销员的合理建议。汤姆继续以他的这种强硬的推销方法推销产品，结果只能是碰的头破血流，大败而回。汤姆失败的原因到底在哪里呢？难道所有的顾客都听不进合理建议么？
在经过很多次的失败后，汤姆不得不开始认真的总结以往推销工作的失败教训，改进自己的销售方式。他终于悟出自己的推销方法有问题，因为他发现，他的竞争对手成功的奖将同样的产品卖给了曾经拒绝过他的顾客。
假如汤姆仍旧不总结以往的经验教训，不改进自己的销售方法，那么他的销售业绩永远也不会提高。因为顾客永远也不会接受他的销售方式。
常言说：顾客就是上帝，又有哪个上帝愿意受到别人的指责呢？推销员适时的总结经验教训，对以后的销售工作会有很大的帮助。很多销售公司的经理们都有一个很好的方法帮助他们的推销员总结经验教训，以改进他们的推销工作。他们在每天的晨会上都要求推销员把前一天工作中所遇到的问题和麻烦讲出来，大家一起解决，更好的帮他们总结经验教训，以便做好以后的销售工作，提高推销效率。
第二、向优秀的推销员学习
马丰是做绿色食品——食用仙人掌推销工作的，刚开始时他的推销工作经常遭到拒绝，但他认为他的口才和推销技巧都不比别人差，那么，问题究竟出在哪里呢？他的一位同事却每天都能卖出很多，并且与几个大酒店都签定了长期的定货合同。马丰觉得很奇怪，就在一次聚会时向同事索取成功推销的经验。
第三、要制定出切实可行的销售计划
第四、抓住机会进一步提高拜访客户的效率
如果所有的顾客都敞开办公室的大门，热情地欢迎推销员，早已准备好笔墨与你签合同，那么推销工作就真是轻而易举而又一本万利的事情了。但事实并非如此，推销员在推销产品的过程中，往往会碰到很多意想不到的事情：客户迟迟不肯做购买决定；客户的拒绝购买；有时候你迟了那么一分钟，订单和你擦肩而过；甚至是对产品毫无兴趣，还有的时候，你跑了很远的路去拜访你的客户白跑一趟，见不到顾客。
而很多时候，许多推销员是这样的，由于害怕遭到客户的拒绝，而不敢诱导客户做出购买决定。他们只是希望在业务洽谈时，顾客会突然打断他的谈话，兴高采烈的表示愿意购买，而如果顾客不声不响，无所表示，推销员就不知所措，以为时机还不成熟，因此，就直接或间接的把本来经过努力可以达到的、成交的大好时机白白错过了。
所有的推销员都希望自己拜访的客户能接受自己的产品，希望提高客户拜访的成功率，那么怎样才能做到这些呢？
②明确告诉客户每次拜访的目的
推销员在拜访客户时，一定要明确告诉顾客你这次拜访的目的，否则你的拜访将是徒劳而无功的，假如你的顾客根本就不知道你的拜访究竟要达到什么目的，希望他做些什么，他又怎会考虑与你合作呢？
③要做好客户访问记录
推销员在推销过程中一定要做好每天的客户访问记录，特别是那些已经有购买意向的客户，一定要有详细的记录，否则当您下次去的时候，如果所谈的条件与此次不同，那么以后的拜访，也就白费心机了。
由于顾客每天都忙忙碌碌，所以他们喜欢接待一些有充分准备的，谈话简明扼要的推销员。
第五、要增大客户拜访量
不要坐等顾客前来拜访你，如果你想得到更多的订单，就必须更多地拜访客户。因为一个优秀的推销员只有通过两种方法才能增加他的销售量：拜访更多的客户，或者多次拜访客户。一个推销员拜访的客户越多，就会有越多的人有可能购买他的产品。如果一个推销员一天到晚躺在被窝里懒得出去、懒得见人、懒得与人沟通，那么请问，客户从何而来呢？会从天上掉下来吗？或者客户会自动找到你的门上吗？我们大家都很清楚地知道，这是绝对不可能的。
勤能补拙，我们的推销员中很多人都可以进一步的努力工作，每天至少可以多拜访一位顾客。如果一个推销员拜访更多的客户，可以弥补其在推销技巧上的不足，而达到提高销售业绩的目的。
第六、你要怎样正确处理客户的拒绝
有人说：成交=多次拒绝+最后一次努力。
如果于文博先生面对朋友的一次拒绝就退缩不前，那么他就永远也不可能签订这份保单。我们的推销员是否能从中吸取某些经验呢？面对顾客的拒绝是应该退缩不前还是应该毫不气馁呢？
其实，有个很重要的就是推销员的心理素质要好。笔者认为，心理素质好不好，对营销人员来说是非常重要的。如果一个人心理素质不好，在被客户拒绝两次后，或是被客户骂了以后，就不敢再次与之交谈，这样谈何成功呢？一个人心理素质好了，才能在面对客户的拒绝时，从容以对。
销售人员不但要面临任务的压力，其实心理的压力是最大的。销售人员要能忍，但更重要的是改变。在压力中顶住，是销售人员最关键的心理素质。如果一直只是在隐忍，希望客户良心发现，这可能大不大？
要相信事情总会得到解决
销售人员一定要坚信这样一个观念，就是：没有解决不了的问题。但事情不会总在出现问题的那个层面上得到解决。如果爱因斯坦总在牛顿定律里寻找相对论的力学解释，我想，也不会有物理学新理论的诞生；如果还是希望找到一种新材料通过裂变方式产生更大能量的话，相信现在还停留在原子弹阶段，更不会找到聚变的原理，制造出威力更大的氢弹。这就是说：问题总会有，也能解决，但不会在问题出现的那个层面所能完全解决的。
士兵突击里老A对许三多说：我喜欢你这样的兵，因为你不焦虑，但绝大部分人做不到。对销售人员而言，有点焦虑是在所难免的，但整天遇到困难就挂在脸上，进而影响到团队其他成员，最后大家急得乱了方寸，这样的销售人员将不会有大出息。销售是很锻炼一个人的职业，但也会全面考验一个人的意志和对事情的应对能力。永远要笑对困难，要这样想：出现困难就是要我们去解决，没有困难，那要我们这些销售人员何用呢？
最好的结果是客户接受我们提出的所有要求，马上签下合同，付款，本该他们付的费用不要我们出；最坏的结果是我们接受他们所有的要求，以后不合理要求将更多；折中的结果是，签下合同、客户付款一部分、某些本该他们出的费用我们也支付一些。
从上面来看，其实不用焦虑，因为最坏的结果：也不会失去合作机会，只会陷入更加被动的局面而已，最好的结果基本不会出现的，因为客户占主动，不会全盘接受我们的提议，折中的结果双方都有台阶可下，而且都是双方可以接受的。最后也是折中方案得以实现。
第七、争夺竞争对手的客户
市场是有限的，客户资源也是有限的，所以，一种产品的销售空间也是有限的。而目前，这有限的市场空间，已被越来越多的品牌挤的水泄不通，我们的产品不是垄断的，市场上有很多功能相似的产品。如果不积极，说不定，原本属于你的机会，也将会成为别人的囊中物。销售员要想占领更大的销售空间、得到更多的客户，就必须从竞争对手的手中去争夺。否则，推销工作将无从下手，更无法提高自己的推销效率。
第八、防止竞争对手抢夺自己的客户
即使推销员已经得到了顾客的定单，但他们推销工作还没有结束。一个有责任感的推销员，在得到定单后，对所发生的一切还应该继续承担责任，还要尽可能向顾客提供各种服务。
推销员在售出产品后，为了给以后的工作奠定良好的基础，他们还应该时刻关心老客户，保持同他们的良好关系。因为不管他们承认与否，在这方面的任何失误都会使推销工作受到损失。而如果顾客对一切都感到满意的话，他就会成为你的忠实的客户和朋友，也会给你介绍一些新的顾客。推销员定期的对老客户进行回访，对自己的推销工作会有很大的帮助。
①可消除顾客的疑虑和不信任感；②弥补拓展新业务时的不足；③满足客户的不断需求，提高服务质量；④保持业务发展，提高客户稳定性；⑤优质的服务会使你毫不费力的从老客户那里得到更多的新客户。当一个人成为你的客户时，他周围的250个人都会成为你的客户。有保险代理人说，她大部分的客户都是通过转介绍的来的。有的客户会给她介绍他周围的朋友。
当一个推销员已经控制了某种产品的市场流通渠道时，要格外慎重，千万要搞好同顾客之间的关系。否则，他与他公司的日子是好景不长的。特别是现在的市场已由卖方市场转向买方市场，推销员更应该重视这一原则。
市场是有限的，客户的流失直接影响着销售的业绩。所以，稳定老客户是推销员提高推销业绩的最简洁有效的方法之一。
很多企业为业务员做培训的时候，都愿意讲授原一平的案例，其实原一平并不是世界首席推销大师。
日本人齐腾竹之助是当之无愧的世界首席推销大师行方孝古齐藤先生接受记者采访的时候说要想成为王牌业务员要做到：
1.推销总是从被拒绝开始的（抗挫折承受能力――不要害怕失败――失败就是成功――可口可乐）
2.诚实的心灵（如果你欺骗一个投保人会有25人知道，如果你成为一个投保人的朋友会有100人知道你）
3.运动员的双脚
4.演说家的口才
5.技术员的双手（卖保险产品不如卖知识――销售员――销售顾问――个人理财指导顾问师）
6.策划家的头脑（业务员分3、6、9等动手动脚动嘴动脑）
二、10倍提高你的销售业绩
美国管理模式―――结果为导向
日本管理模式-----------流程为导向
正确的销售流程
1.准备期间,心态自我调节.
2.每日坚持制定当日工作计划
A、制定计划可以避免你每日的工作出现盲目性。
B、展业技巧（拓展业务的技巧）
除了传统的方式之外还有一些新的观念
缘故法（有缘分的故交是我们首选的保险业务拓展对象）
我们可以组织召开同学会、校友会、朋友会、事业会、教师感情联谊会、某某教授弟子大联盟）
客户延伸（朋友互相介绍的关系法）
社团展业（拓展业务）
3．拜访客户的技巧
计划制定好，我们就要去拜访客户了
入门技巧---有秘书的情况下如何入门？
无秘书的情况下如何入门？气氛渲染法＋假设成交法
C、说服客户的技巧。
销售说服中常用的技巧与战术
说服技巧第一招-对比成交法
说服技巧第二招-随机应变法
说服技巧第三招-征服性的语言
说服技巧第四招-不要故意回避你的弱点
在销售说服中有一种情况就是大客户行销
商务谈判，成功与否取决于你的情报搜集
谈判常用的战术
声东击西法
投石问路法
善于提问（业务高手擅于听，初级业务擅于说开水煮青蛙）
敢于说不
不要故意回避你的弱点
如果谈判陷入僵局
打破僵局的技巧
1、本方不准备让步要促使对方让步
2、本方准备先让步但对方必须随后让
三.销售人员个人魅力的提升
魔鬼训练----销售员的形象改造工程
一表人材（职业人士的自我形象设计）
二套西装（学会角色的瞬间转换，练好左右搏击术）
三分胆量（融入社会，适者生存）
四种知识（办公室政治－－处世哲学－－人际交往的实战技巧）
五方交游（人脉）
六出祈山（屡战屡败屡败屡战真英雄也）
七术打马（赞美实战技巧的的13把飞刀）
八分口才（自我推销术）
九分努力（用坚韧的小火炖熬成功）
我们可以经常看到这样的场面，同业里的业务人员带有攻击性色彩的话语，攻击竞争对手，甚至有的人把对方说得一钱不值，致使整个行业形象在人心目中不理想。我们多数的推销员在说出这些攻击性话题时，缺乏理性思考，却不知，无论是对人、对事、对物的攻击词句，都会造成准客户的反感，因为你说的时候是站在一个角度看问题，不见得每一个人都人是与你站在同一个角度，你表现得太过于主观，反而会适得其反，对你的销售也只能是有害无益。这种不讲商业道德的行为，相信随着时代的发展，各个公司企业文化的加强，攻击性色彩的话语，绝不可能会大行其道的。6、避谈隐私问题
在销售中有些枯燥性的话题，也许你不得不去讲解给客户听，但这些话题可以说是人人都不爱听，甚至是听你讲就想打瞌睡。但是，出于业务所迫，建议你还是将这类话语，讲得简单一些，可用概括来一带而过。这样，客户听了才不会产生倦意，让你的销售达到有效性。如果有些相当重要的话语，非要跟你的客户讲清楚，那么，我建议你不要拼命去硬塞给他们，在你讲解的过程中，倒不如，换一种角度，找一些他们爱听的小故事，小笑话来刺激一下，然后再回到正题上来，也许这样的效果会更佳。总之，我个人认为，这类的话题，由于枯燥无味，客户对此又不爱听，那你最好是能保留就保留起来，束之高搁，有时比和盘托出要高明一筹。9、回避不雅之言
可以想像，客户收到这样温馨的祝福，心里难免感动。
②.在介绍短信展业时应该两个应注意的细节：
1.给初识的准客户发短信的落款是：民生人寿某某。因为一个陌生的署名可能会令对方丈二和尚摸不着头脑，而注明保险公司会使人一下子就会想起，哦，就是那位做保险的，从而更加深对你的印象。
三、行动
①.哪儿凉快去哪儿
机关、写字楼、商场、储蓄所、专卖店，条件较好的企业，这些地方一般安装有空调降温设备，凉快舒适便于展业，如何能巧妙地渗透进去，并留得住，坐下来，谈得开，能常来。这就需要业务人员开动脑筋，想想办法。比如有的写字楼明文规定不让推销员入内，有人就反其道而行之，身着便装，或化妆成内部的员工或物业管理人员，从而畅行无阻。还有人曾到商场为顾客做义务导购员，或主动同商场联系，做商务礼仪辅导员、培训顾问等，由此拓宽了许多市场。另外，像晨练的公共场合，美容店、茶社、冰吧等，也是既凉快又舒适的展业地方，你不妨可以经常光顾、设法介入到他(她)们中间。
②.哪儿聚人去哪儿
健身中心、保龄球馆、游泳池、展览馆，各种暑期辅导班、培训班，这些地方一般来说既凉快又聚人，便于人们相互认识，多次接触、沟通、交流，这就适合保险的推销及市场开拓。
③.哪儿特殊去哪儿
以上种种，不一而足。相信只要我们开动脑筋，你一定会有更多更好的办法。
夏日展业，或苦或甜，然而天道酬勤，真诚致远，办法只要想总是会有的。赶快行动吧。