金融市场的竞争日趋激烈,金融市场的竞争实质就是客户的竞争,如何服务于更多的客户，改善服务质量，提供新的服务手段，是提高金融系统竞争力的有效途径。对客户进行有效的管理，以发展新客户，稳固老客户是金融和保险行业呼叫中心的开发中心点。在产品设计中重点突出了以“有效管理、发展新客户、稳定老客户”为中心，以“高可靠性和高数据安全性”为特点的进行开展。
1.来电接听
ACD智能转接
ACD(AutomaticCallDistribution)即自动呼叫分配设备，是把接入的呼叫按特定的转接规则和分配策略转接到最佳的坐席人员。智能分配规则包括：
①按话务量平均分配：当座席空闲时，来电会自动选择当天话务量最少的座席进行转接，若话务量相等，则顺序转接;当座席都忙时，则自动在线排队，即来电会按呼入的先后顺序进行转接。
②按优先顺序分配：当客户来电时，系统按坐席分机号由小到大的路由策略寻找匹配的坐席。
④按客户类型分配：主要用于同时销售多种产品。可以将座席分为几个技能组，结合IVR引导，可以按来电咨询产品的类型分配到相应的技能组。
⑤按上次接听座席分配：当客户再来电时，系统自动选择上次接听的坐席人员。
忙闲时段
2.外呼与群呼
外呼与群呼是目前呼叫中心应用最广、最常见的功能。多年来的客户需求积累和市场调研，加之金恒科技对外呼种类多样性、稳定性、兼容性、呼通率、准确性等不断测试与研究，让企钉系列成为业内首创将点击外呼、自动外呼、预览外呼、语音群呼、号码筛选、按键采集等多种外呼方式集于一体的呼叫中心系统。
2.1常用外呼
呼叫方式描述运用场景案例
坐席外呼通过软键盘，复制号码提交外呼，可指定通道。
点击外呼通过TIS客户端的通话列表，点击拨号按钮，实现一键拨号。
2.2八种群呼方式
语音通知导入大量客户号码，系统自动拨号，客户接听后会听到预设的语音，语音播放完会提示“按1键了解更多详情”;如果客户按1键，系统会播放预设的另外一段语音。法律法规普及，预防诈骗通知等。佛山某公安局对市民普及新式电信诈骗手法，市民接听会听到最新的诈骗手法，按1键能获得专家忠告。
号码检测导入大量号码，系统自动拨号，客户摘机(接听)时，立即结束通话。系统将此有效号码记录为2。检测号码的有效性。上海某教育培训机构，需要对大量的机器生成号码进行检测，结束群呼后，在后台记录中导出按键记录为1或2的号码，为有效号码。
语音群呼带IVR转人工导入大量客户号码，系统自动拨号，客户接听(摘机)后，会听到预设的语音，语音内容中会有简单的IVR导航，客户根据提示按键转接到对应的人工坐席。常用于客服类外呼回访，关怀等。杭州某电商平台，在回访老客户时顺便推销新产品，客户接听后会听到预设的语音，其中会引导客户咨询A产品按1键，咨询B产品按2键……
2.3特殊应用外呼
外呼号码池批量导入客户数据后，按一定的分配方式将客户数据归属给坐席。当客户数据自动同步到坐席工作界面后，坐席可先预览客户信息，主观选择客户进行外呼。此外，系统可定时回收未联系或者跟进困难的客户，进行二次分配，提高号码资源的利用率。常用于高质量号码资源回访和跟进。中国电信广州分公司，跟进客户套餐和活动促销，通过此方法更好分配客户给坐席进行点击外呼，提高效率，避免撞单。
短信外呼坐席用手机短信编辑客户号码，发送到系统对接的*上，系统检测到*上的客户号码后，会对客户号码进行外呼，同时对坐席手机外呼，双方接通后，即可进行沟通。客户来电显示的是公司号码。用于出差在外，或者节假日时坐席需要联系客户的情况
3.多渠道营销与客服
传真模块支持无纸化传真、传真群发、垃圾传真过滤等强大实用的传真功能;
短信模块主要辅助其他营销方式，支持条件触发短信发送。
其中三方通话功能实现情景如下：
1、两座席一外线
1座席呼叫座席,其中任意座席提交三方通话外线呼叫任务
2、两外线一座席(两外线一座席分2种情况)
1外线呼进座席,通话中时,座席再提交三方通话外线呼叫任务
2座席呼叫外线,通话中时,座席再提交三方通话外线呼叫任务
5.出差漫游办公
7.公告管理
可以对组、部门和全体发布对应公告通知，公告发布后会同步到相应的坐席工作平台，迅速准确的将信息传达给对应人员。
8.企业聊天
AOFAX企业聊天系统支持变字体和颜色，发送表情、文件、链接、截图和图片等;支持单人、多人对话和消息群发;方便内部坐席、部门之间的沟通和协作;
四、企钉管理功能
4.1客户管理
其中，VIP客户可以直接越过导航阶段、直接接通归属坐席分机,提高服务响应速度。对需要计划回访或者预约联系的客户，可添加任务提醒，辅助坐席及时联系客户。
4.4录音监控和质检
4.5知识库
把常见问题录入到知识库中，座席可随时按条目或关键词检索调用，用以辅助座席人员的销售与客服。当要编辑常见问题或常用话术时可以在知识库后台添加常用语。
4.6订单系统
订单系统由产品管理、库存管理、变更记录、销售记录和创建订单组成。订单拥有流程设定、多级签审、订单定制等功能。销售订单记录可以按销量、类别、型号、省份、坐席和销售利润等进行统计和分析。
4.7工单签审
可设定多个和多级工单签审流程，提交的工单按预定的流程自动流转，流转到的座席可以添加意见/批注/日期等。系统默认的工单种类有售后服务单、维修派工单等，AOFAX提供工单定制，为企业搭建适合自己的工单模板。
4.8满意度评分
每次通话结束可以设置评分语音，客户根据语音提示对坐席进行服务评分，系统可记录并统计评分信息。可设置差评回访机制，当客户对坐席服务评分为差评时，系统自动将客户添加到对应组长的计划任务内，及时对客户进行回访，有利于规范坐席操作，提升服务质量。
4.9客户回访与关怀
录制圆润清晰的节日问候、温馨提示等语音内容，批量对目标客户进行回访与关怀。可设置短信发送触发条件，自动发送预设短信内容，进行客户关怀。