银行是为客户提供各种金融服务的地点，客户经理是客户了解银行、体会银行服务最直接的窗口。在客户经理为客户提供优质金融服务时，还可以无痕迹的向客户营销各类金融产品，为其提供更优质的金融方案以持续创造共同价值。面对各行各业、各种类型的客户，客户经理如何根据个性化推荐金融产品？采用什么方式得到客户的信任？本课程从客户需要的服务分析导入，用角色转换、世界咖啡的方式，让学员一起思考分析营销的关键点、营销技巧，在互动交流的方式下，轻松愉快的掌握营销的知识与技能，并现场模拟演练加强培训效果。
●清楚的分析梳理出客户的分类，不同类型客户的需求与期盼点
●提升个人服务形象，具备良好的服务心态
●掌握不同客户的行为分类
●掌握柜面营销的流程与技巧
●能灵活运用模拟训练中涉及的营销知识
银行客户经理
课程方式：讲师讲授+角色扮演+讨论交流+案例分析+现场演练+实操训练
导引：未来银行
1.银行的变化
2.未来银行人的能力需求
第一讲：先分析——客我分析
一、我的客户分析
1.客户有什么类型
1）保守型（定期业务）
2）稳健型（货币基金）
3）投资型（理财产品）
4）投机型（股票基金）
2.客户心理分析
1）老百姓型——重安全，易满足
2）急脾气型——要求“快”，易争执
3）爱挑剔型——重细节，易流失
3.客户需求分析
1）服务需求
2）尊重需求
3）安全需求
4）收益需求
二、客户经理自我分性析
1.我是什么格及行为模式
1）性格测试
2）我的行为习惯
3）我的心态分析
a服务心态
b积极心态
c学习心态
2.我的营销策略
1）一句话营销
2）顾问式营销
第二讲：做准备——我的形象打造
一、职业形象塑造
1.形象走在能力之前
2.精致的仪容、仪表打造（现场实操演练）
3.优雅的仪态训练
二、营销策略的变化
1.市场变化
2.客户需求变化
3.6P营销策略组合
1）产品、定价、渠道、促销、权利、公共关系
4.我们的营销策略分析（分析讨论）
第三讲：先服务——赢得客户信任
一、服务流程分析
讨论：我们的服务分析
二、如何开展主动营销
1.营销氛围的营造
1）制造热销的氛围
2）大堂现场的服务互动
3）礼品巧运用
2.营销流程
1）柜员、大堂经理、客户经理联动营销
3.设定目标
4.掌握营销技巧
1）观察、提问、表达、促交
三、开展顾问式营销
1.望：关系拉近
2.闻：仔细聆听
3.问：询问需求
4.说：提供方案
案例分析与情景演练
四、营销策略
2.转介绍营销
1）客户选择、方式选择、营销推动、案例推广
第四讲：再营销——营销客户所需
一、客户识别
1.目测识别—MAD法则
2.客户特征及识别方法
小组讨论：客户适销产品推荐表
二、建立信任
1.有效沟通
2.真诚赞美
视频：
三、激发需求
1.SPIN法则
1）现状(Situation)：怎么样
2）问题(Problem)：为什么
3）暗示(Implication)：还会怎样
4）解决(Need-Payoff)：是否
2.SPIN法则范例分析及讨论
模拟演练：SPIN话术练习
四、介绍产品
1.FABE法则
1）Feature产品特色
2）Advantage产品优点
3）Benefit产品优点能给客户带来的好处
2.FABE法则范例分析及讨论
模拟演练：FABE法则练习
五、异议处理
案例讨论：电子银行类产品的异议处理
案例讨论：保险类产品的异议处理
六、促进成交
1.发现购买信号
2.提出购买请求
3.暂时没有成交客户的后续跟进
第五讲：强训练—巩固知识
一、现场模拟训练
现场模拟
1.营销技巧运用与分析
二、现场模拟总结
1.营销知识总结
2.营销技巧总结
3.个人感悟与思考
李桂仙老师银行服务营销培训师
银行服务营销培训师
CAEP职业培训经理人
10年银行培训经验
7年银行网点辅导经验
《银行三量掘金》主创之一
多个省级农信系统员工培训、网点辅导特聘讲师
多家银行系统（银行协会、中国银行、交通银行、农业银行、建设银行、农商行、富滇银行、红塔银行等）培训项目合作讲师
实战案例：
●曾主导广西钦州农信系统2018开门红营销活动。
●曾为内蒙古/云南多家某农商行讲授《营销型网点建设》，现场效果及营销固化效果突出。
●曾为江苏淮安、锡林郭勒盟、喀什等地银行协会授课、解读银行业文明服务规范评价体系CBSS10003.0及服务类课程。
●曾为中国银行昆明分行、中国银行重庆分行、农业银行广西分行进行《服务礼仪与规范训练》、《有效沟通与客户投诉抱怨处理》、《银行柜员职业心态与自我管理》等课程培训，得到学员及客户好评。
●曾为西安兴平联社、郑州农信进行《服务礼仪与规范训练》课程得到好评。
●曾为中国银行上海分行、中国银行武汉分行进行《职业形象塑造与商务礼仪运用》辅导，得到学员及客户高度满意。
●曾为云南省富滇银行、红塔银行进行《服务礼仪与规范训练》、《商务礼仪运用》课程。
●曾任普洱市农信洱市（思茅区、澜沧县、孟连县、西蒙县、景东县、景谷县、镇远县、江城县、墨江县、宁洱县）九县一区各家联社服务管理能力提升项目执行老师，授课、网点监测、服务督导工作协同开展，共计10家联社，其中《服务礼仪及规范训练课程》中穿插《服务营销技巧》、《客户投诉抱怨处理》等内容，培训及辅导工作及效果得到客户及咨询公司高度好评。
●云南丽江农信社主持了服务规范项目，项目包括网点现场监测、现场辅导、星级网点建设督导等内容、课程包括《服务规范》、《客户性格分析及营销技巧》等课程辅导，针对农信社服务不规范、营销知识不系统、员工积极性不好、不愿意主动营销的现象，开展针对性的培训及辅导，为银行带来新知识、新理念、新技能，员工培训后能主动运用服务礼仪及营销技巧知识，联社领导对此评价很高。
●2010年开始，参与云南省/贵州省农信社新员工培训项目指导，期间课程持续被返聘授课。培训课程主题也不断增加，由一门增加至多门，包括《服务礼仪》、《柜面服务规范训练》和《客户沟通与投诉抱怨处理》等系列课程，课程共授约50余场，授课学员达1000余人，培训成果获得高度的肯定，评价一直居高。
主讲课程：
服务类：
《银行职业化素养修炼》
《银行服务礼仪与沟通技巧》
《银行厅堂服务与投诉处理技巧》
《职业形象塑造与商务礼仪运用》
营销类：
《2019开门红营销策略与实战解析》
《银行外拓营销技巧提升训练》
《银行柜员营销技能提升》
《银行员工营销技能提升》
《大堂经理营销技巧》
《营销型网点建设》
项目类：
《银行三量掘金行动》《网格化精准营销课程》
部分服务客户：
银行系统：
农信社：甘肃农信社、兴平联社、新疆农信社、云南省农信系统、云南威信农信社、云南丽江农信社、云南宁蒗农信社、贵州农信系统、甘肃渭源县农信社，普洱市农信社、普洱市思茅区联社、普洱市澜沧县联社、普洱市孟连县联社、普洱市西蒙县联社、普洱市景东县联社、普洱市景谷县联社、普洱市镇远县联社、普洱市江城县联社、普洱市墨江县联社、普洱市宁洱县联社、昆明市宜良县联社、赤峰农信社、河南联社……
农商银行：湖北农商行、西安农商行、湖南农商行、贵阳农商行、花溪农商行、重庆农商行、
江苏农商行……
其他银行：上海中国银行、光大银行、微商银行、重庆中国银行、贵州中国银行、北京农业银行、贵州农业银行、云南中国银行、贵州交通银行、湖北建行黄石分行、湖北建行武汉分行、昆明邮政储蓄、富滇银行、云南红塔银行、富镇银行、南宁建设银行防城港分行、吉林银行、北京中行、江苏省联社……
其他系统：国家电网福建泉州供电公司、云南瑞丽供电公司、云南巧家供电公司、云南宣威供电公司、云南镇雄供电公司、四川攀枝花供电公司、云南香格里拉供电公司、上海烟草集团、云南中烟、红云红河集团、江苏中烟、四川中烟、山东烟草、山东中烟、广西中烟、陕西中烟、安徽中烟、贵州烟草、毕节烟草、湖北烟草、沈阳烟草、湖北烟草、青海烟草、西藏烟草、咸阳烟草、山东省烟叶复烤、安徽宣城烟草……
部分客户评价：
本次培训我的收获：形象走在能力之前，心态创造完美感，沟通拉近你我距离，微笑是最美好的语言，丰富了自己的服务礼仪知识，提高了自己的个人修养。
本次培训很到位，做的很棒！
——丽江市古城区农村信用社合作联社学员学员和丽英
——丽江市古城区农村信用社合作联社学员学员赵晓晴
通过此次培训，获得了职业和社交方面礼仪和服务用语、收拾等规范使用，对今后较好取得合作奠定了基础。
——思茅区农村信用合作联社学员
通过本次培训，我的收获是“金纽带——服务创优”是一个系统工程，是今后银行行业发展的一个里程碑，是提升银行今后立足的战略精神，今后我将改变工作作风，努力做全面的优质服务工作，把服务创优融入工作当中。
——宁洱哈尼族彝族组织县农村信用合作联社学员白天姝
1、掌握不同的社交礼仪
2、服务礼仪的重要性
3、掌握专业服务的礼仪规范
4、对客户投诉如何处理
——宁洱哈尼族彝族组织县农村信用合作联社学员李波坚
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王佳骐老师银行营销创新实战导师20年的银行金融实战经验CDCS资格认证湖南财经学院国际金融专...