产品经理说ETF丨买ETF还是买股票?这些差异先了解一下

ETF浪潮下,随着越来越多投资者参与ETF投资,也难免产生更多对于ETF的疑惑。面对ETF基民们的问题,本栏目将邀请产品经理们展开说说,以专业视角陪伴ETF投资旅程。

随着国内指数化投资理念的愈加普及,兼具股票与指数基金优势特色的高效指数化投资工具——ETF开始受到投资者的青睐。但是有些投资者还是好奇,为什么我们不直接买股票,而是通过ETF来间接做投资呢?

今天我们就来聊聊,ETF和股票之间的区别到底有哪些?

一、简单了解一下

因此,我们可以简单地把ETF理解为是一篮子证券(如股票、债券等)的基金组合。

二、它们的区别有哪些?

1、交易方式不同

股票主要通过二级市场进行买卖,而ETF既可以在二级市场买入卖出,也可以在基金公司申购赎回,即具备一级市场申赎和二级市场交易两种投资方式。但由于ETF一级市场申赎的投资门槛较高,因此对于散户投资者来说,股票和ETF的交易场所均是以二级市场为主。

2、投资策略不同

投资股票通常需要对个别公司进行深入分析,包括公司基本面和行业趋势等,寻找被低估或者有潜力的股票。而ETF的投资目标通常是跟踪特定指数,投资者无需在个股层面上操心,仅需选定看好的某个行业、主题、地区或者特定资产类别,具体投资层面由基金管理人执行。

3、投资效率不同

我国A股市场的股票实行T+1交易规则,T日买入的股票只能T+1日卖出,而对于ETF来说,大部分类型的ETF如债券、黄金、货币、跨境ETF等均已实现T+0交易,买进当日就可以卖出。因此,ETF的投资效率更高,流动性也更强。

4、风险不同

投资单一股票时很难有效做到投资风险的分散,投资者需要对所投公司进行深入研究以评估其潜在风险和回报,而投资ETF则是一站式便利的一篮子股票投资。两者比对,ETF通过指数化投资策略,能够一定程度分散投资风险。

也正是因为ETF代表一个行业或者一个主题内众多个股的走势,因此大部分情况下,ETF相较股票的波动幅度也会小一些。

5、交易费用不同

股票交易需要收取的手续费用主要包括交易佣金、印花税(0.05%,单边征税)和过户费(0.01%)等,而ETF交易免收印花税和过户费、仅有交易佣金一项。因此,ETF的交易费用会比股票要低。

三、如何选择最适合自己的?

ETF和股票都属于投资者构建投资组合时的重要工具,它们各自具有独特的特点和优势。投资者在选择投资工具时,不仅要考虑自己的投资目标、风险承受能力,更要结合自己的研究精力、实际投资能力等等各方面情况,选择更适合自己的投资品种。

1、投资预期:

投资者需要判断自己的风险偏好,或者损失承受能力,针对寻求高风险高回报的投资者,股票投资比较合适;但如果是风险承受能力不够强、又追求相对稳定收益的投资者,建议选择ETF会更合适一些。

2、投资能力:

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