防范电信网络诈骗犯罪致学生家长书

近期,电信网络诈骗活动有向低龄化学生及家长蔓延的趋势,我区已连续发生了几起针对中小学生及其家长的电信网络诈骗案件,并造成了一定的经济损失,影响恶劣。常见的诈骗形式有:冒充公检法人员谎称事主涉嫌犯罪,以查验资产为由实施诈骗;以网络销售游戏币、装备等虚拟物品实施诈骗;冒充学校老师谎称孩子需要救治或缴纳学费实施诈骗;以查阅成绩、下载作业等名义发送含有木马链接短信实施诈骗等。

2020年5月

公安部确定的19类48种网络电信诈骗犯罪

一、19类网络电信诈骗犯罪

(一)刷单类诈骗

(二)代办信用卡、贷款类诈骗

(三)冒充购物客服退款诈骗

诈骗方式:1、犯罪嫌疑人通过非法渠道购买购物网站的买家信息及快递信息后,冒充购物网站客服称受害人购买的物品质量有问题,可给予受害人退款赔偿;或者冒充快递公司客服称受害人快递丢失,可给予受害人经济赔偿,随即提供二维码诱导受害人扫描,受害人根据犯罪嫌疑人的诱导,将其银行卡等信息输入二维码跳出的网页,并输入手机验证码后,其银行卡内钱款便被转走。

2、犯罪嫌疑人以受害人支付宝会员积分不足不能退款为由,让受害人提高会员积分进行贷款,并指引受害人将贷款向指定账户汇款实施诈骗;或者因物品质量原因导致交易异常,将冻结受害人账户资金,让受害人将资金转入指定的安全账户实施诈骗。

(四)网络交友诱导赌博、投资诈骗(俗称“杀猪盘”诈骗)

(五)理财类诈骗

诈骗方式:1、收藏诈骗:犯罪嫌疑人冒充各类收藏协会的名义,印制邀请函邮寄各地,称将举办拍卖会或买卖古玩、艺术品等,并留下联络方式。一旦事主与其联系,则以预先交纳评估费、保证金、场地费等名义,要求受害人将钱转入指定帐户实施诈骗。

3、解除分期付款诈骗:犯罪嫌疑人冒充银行工作人员或贷款公司工作人员,通过发送短信称受害人信用卡逾期未还、信用卡已被冻结,会影响受害人银行征信和支付宝信用积分,进而诱导受害人进行汇款实施诈骗。

(六)冒充公检法

(七)冒充军警购物诈骗

(九)补助、退税类诈骗

2、犯罪嫌疑人事先获取到事主购买房产、汽车、医保等信息后,冒充财政局、税务局、医保局等单位工作人员,以税收、医保等方面政策调整,可办理退税退款为由,诱骗事主到银行ATM机上实施转账操作,从而实施诈骗。

(十)虚假购物消费诈骗

2、低价购物诈骗:犯罪嫌疑人通过互联网、手机短信发布二手车、二手电脑、海关没收的物品等转让信息,一旦受害人与其联系,即以“缴纳定金”、“交易税手续费”等方式骗取钱财。

3、虚假服务诈骗:犯罪嫌疑人通过互联网站发布提供私人侦探、提供考题、调查追债、删除网贴、代写代发论文等各种虚假服务,引诱受害人缴纳定金、保证金,受害人只要一汇款,犯罪嫌疑人就将受害人拉黑。(虚假服务诈骗不包括提供色情服务类诈骗)

(十一)Q仔诈骗

(十二)机票退、改签诈骗

(十三)游戏币、游戏点卡诈骗

(十四)游戏装备诈骗

(十五)虚假网站、链接诈骗

(十六)重金求子(慈善捐款)诈骗

诈骗方式:1、犯罪嫌疑人谎称丧偶白富美,愿意出重金求子引诱受害人联系,之后以交纳诚意金、检查费、公证费等各种理由实施诈骗。

(十七)冒充黑社会诈骗

(十八)PS图片诈骗

(十九)其他类型诈骗

除上述十八类网络电信诈骗犯罪以外的手段

二、48种网络电信诈骗犯罪

“在么我最近出了点事儿,急用钱,给哥们儿借点”

“小王啊,有个工程需要打款,你赶紧转到622XXXX”

“李总公司需要点资金运转,今天下班前就得到账,你转50万到这个卡号”

“这就是我本人,肯定没有P过图”

“亲,正品海外代购,假一赔十,我家肯定是全网最低价”

在朋友圈假冒正规微商,以优惠、打折、海外代购等为诱饵,待买家付款后,又以商品被海关扣下,要加缴“关税”等为由要求加付款项,一旦获取购货款则失去联系。

“大宝,男,5岁,身高110cm……”

“点赞有奖!轻轻动一下手指,就有机会的大奖哦”

盗取商家公众账号,发布“诚招网络兼职、帮助淘宝卖家刷信誉、可从中赚取佣金”的推送消息。受害人信以为真,遂按照对方要求多次购物刷信誉,后发现上当受骗。

(九)虚构色情服务诈骗

“必须先转账,再提供服务,我们也不容易”

(十)虚构车祸诈骗

“您好,您的父亲在XX路出了意外,需要钱处理交通事故,请马上转账到XX”

虚构受害人亲属或者朋友遭遇车祸,需要紧急处理交通事故为由,要求对方立即转账。当事人因情况紧急便按照嫌疑人指示将钱款打入指定账户。

(十一)电子邮件中奖诈骗

“兑奖需要一些手续费,我们也得按程序办事”

通过互联网发送中奖邮件,受害人一旦与犯罪分子联系兑奖,即以“个人所得税”、“公证费”转账手续费”等理由要求受害人汇钱达到诈骗目的。

(十二)娱乐节目中奖诈骗

“您好,恭喜您获得《中国好嗓子》第五季幸运观众,点开链接看领奖方式”

以“我要上春晚”、“跑男”、“中国好声音”等热播节目组的名义向受害人手机群发短消息,称其已被抽选为节目幸运观众,将获得巨额奖品,后以需交手续费、保证金或个人所得税等借口实施连环诈骗,诱骗受害人向指定银行账号汇款。

(十三)虚构绑架诈骗

“您儿子现在在我手上,赶紧打10万到账上,要敢报警就等着收尸吧”

虚构事主亲友被绑架,如要解救人质需立即打款到指定账户并不能报警,否则撕票。当事人往往因情况紧急,不知所措,按照嫌疑人指示将钱款打入账户。

(十四)虚构手术诈骗

“您父亲今天在街上摔倒,我将他送到区院,需要住院费,急!赶紧转钱”

犯罪分子虚构受害人子女或老人突发疾病需紧急手术为由,要求事主转账方可治疗。遇此情况,受害人往往心急如焚,按照嫌疑人指示转款。

(十五)贷款诈骗

“兄弟,缺钱么,利息低,到账快……”

通过群发信息、称其可为资金短缺提供货款、月息低、无需担保。旦事主信以为真,对方即以预付利息、保证金等名义实施诈骗。

(十六)重金求子诈骗

“因为身体状况,结婚十年没有孩子,望各位伸出援手,必有重酬”

谎称愿意出重金求子,引诱受害人上当,之后以诚意金、检查费等各种理由实施诈骗

(十七)PS图片实施诈骗

“这是你在外面和别人开房的照片,不想你老婆知道,最好尽快打钱过来”

收集公职人员照片,用电脑合成淫秽图片,并附上收款卡号邮寄给受害人,勒索钱财。

(十八)“猜猜我是谁”诈骗

“猜猜我是谁,猜中有奖哦”

(十九)购物退税诈骗

事先获取到事主购买房产、汽车等信息后,以税收政策调整,可办理退税为由,诱骗事主到ATM机上实施转账操作,将卡内存款转入骗子指定账户。

(二十)网络购物诈骗

“不好意思,由于系统故障,需要您重新输入个人信息”

(二十一)低价购物诈骗

“海外代购二手电脑,九成新,三折低价,手慢无”

通过互联网、手机短信发布二手车、二手电脑、海关没收的物品等转让信息,一旦事主与其联系,即以“缴纳定金”、“交易税手续”等方式骗取钱财。

(二十二)包裹藏毒诈骗

“中国海关查到你的包口藏有毒品,请转账到X配合调查”

以事主包裹内被查出毒品为由,称其涉嫌洗钱犯罪,要求事主将钱转到国家安全账户以便公正调查,从而实施诈骗。

(二十三)引诱汇款诈骗

“您好,请汇款到XX行,账号XXXX”

以群发短信的方式直接要求对方向某个银行账户汇入存款,由于事主正准备汇款,因此收到此类汇款诈骗信息后,往往末仔细核实即把钱打入骗子账户

(二十四)提供考题诈骗

“2016年小升初考题,只要100元,妈妈再也不用担心我上不了重点中学啦”

(二十五)高薪招聘诈骗

“100强随你挑,只要1000元保证金,到账马上有工作”

通过群发信息,以月工资数万元的高薪招聘某类专业人士为幌子要求事主到指定地点面试,随后以培训费、服装费、保证金等名义实施诈骗。

(二十六)复制手机卡诈骗

群发信息,称可复制手机卡,监听手机通话信息,不少群众因个人需求主动联系嫌疑人,继而被对方以购买复制卡、预付款等名义骗走钱财。

(二十七)解除分期付款诈骗

“抱歉!银行系统发生故障,我行将一次性付款改为分期付款,请按语音提示操作”

通过专门渠道购买购物网站的买家信息,再冒充购物网站工作人员,声称“由于银行系统错误原因,买家一次性付款变成了分期付款,每个月都得支付相同费用”,之后再冒充银行工作人员诱骗受害人到ATM机前办理解除分期付款手续,实施资金转账。

(二十八)订票诈骗

“最快的订票信息,最低的价格,春运我要第一个到家”

(二十九)ATM机告示诈骗

“机器故障,请拨打服务热线955XX”

预先堵塞ATM出卡口,并在ATM机上粘贴虚假服务热线告示,诱使银行卡用户在卡“被吞”后与其联系,套取密码,待用户离开后到ATM机取出银行卡,盗取用户卡内现金。

(三十)伪基站诈骗

利用伪基站向群众发送网银升级、10010商城兑换现金的虚假链接,旦受害人点击后便在其手机上植入获取银行账号、密码和手机号的木马,从而进一步实施犯罪。

(三十一)金融交易诈骗

“您购买的中国XX集团,代码XX股票,将于……”

(三十二)办理信用卡诈骗

“XX行全球通,多币种信用卡,快捷安全!”

(三十三)兑换积分诈骗

“积分换手机,史上最划算的积分兑换活动,点开链接,了解详情”

(三十四)二维码诈骗

“扫描下方二维码。即可成为xx网站会员,享5折优惠”

以降价、奖励为诱饵,要求受害人扫描二维码加入会员,实则附带木马病毒。一旦扫描安装,木马就会盗取受害人的银行账号、密码等个人隐私信息。

(三十五)钓鱼网站诈骗

以银行网银升级为由,要求事主登陆假冒银行的钓鱼网站,进而获取事主银行账户、网银密码及手机交易码等信息实施诈骗。

(三十六)冒充知名企业中奖诈骗

“我们是大企业,是模范纳税单位,您兑奖得先交个税才行”

冒允三星、索尼、海尔等知名企业名义,预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡,通过信件邮寄或雇人投递发送,后以交手绩费、保证金或个人所得税等各种借口,诱骗受害人向指定银行账号汇款。

“您好,我们是xx中级人民法院,我们查到您涉嫌洗钱,请……”

(三十八)冒充房东短信诈骗

“小王啊,我最近办了张新的银行卡,以后租房你就打到这张卡上,麻烦了”

冒充房东群发短信,称房东银行卡已换,要求将租金打入其他指定账户内,部分租客信以为真将租金转出方知受骗。

“您好你的手机余额不足,为了不影响您的正常使用,请转款到XX缴费”

(四十)电视欠费诈骗

“您在外地开办的有限电视欠费,请于今天内缴纳”

(四十一)退款诈骗

“您在本网站购买的刘冰冰同款长裙缺货,请留下卡号等信息,为您退款”

(四十二)收藏诈骗

“张大干敦煌画未面世作品,私人收藏,举世无双”

冒充各类收藏协会的名义,印制邀请函邮寄各地,称将举办拍卖会并留下联络方式。一旦事主与其联系,则以预先交纳评估费、保证金、场地费等名义,要求受害人将钱转入指定账户。

(四十三)机票改签诈骗

“由于天气原因,您的航班已取消,需要改签或退票请点击以下链接”

冒充航空公司客服,以“航班取消、提供退票、改签服务”为由诱骗购票人员多次进行汇款操作,实施连环诈骗。

(四十四)冒充黑社会敲诈类诈骗

“我是XX派来杀你的,不想死得话,打点钱过来”

(四十五)补助救助、助学金诈骗

“请问是xx同学家长吗您申请的补助已经到账,需要您提供下银行卡号”

(四十六)快递签收诈骗

“喂,我是宇宙风快递的啊,您的包裹查不到具体地址,麻烦您再发一下”

(四十七)医保、社保诈骗

“您好,我是人社局的,您的社保卡有问题,麻烦提供点信息”

冒充社保、医保中心工作人员,谎称受害人医保、社保出现异常可能被冒用、透支,涉嫌洗钱、制贩毒等犯罪,之后冒充司法机关工作人员调查,便于核查为由,诱骗受害人向所谓的“安全账户”汇款实施诈骗。

(四十八)刷卡消费诈骗

“您好!您的个人信息已泄露,需将资金转到安全账户”

群发短信,以事主银行卡消费,可能个人泄露信息为由,冒充银联中心或公安民警连环设套,要求将银行卡中的钱款转入所谓的安全账户”或套取银行账号、密码从而实施犯罪。

THE END
1.利用职务之便出售客户手机号码获利构成侵犯公民个人信息罪在2019年至2022年期间,某手机营业厅员工张某、叶某经他人介绍获知,利用客户手机扫描二维码注册网络平台账号可获得佣金(注册成功后,每个号码可以获利3-10元),于是利用其在手机营业厅工作之便,在未告知客户真实情况下,私自利用客户手机扫描二维码注册多个网络平台账号,又擅自将新注册号码发送至新加入的“拉新”微信群,微信http://epaper.yunfudaily.com/html/2024-12/14/content_11788_18090396.htm
2.管住你的卡!单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。 《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第三十一条任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等,不得提供实名核验帮助;不得假冒他人身份或者虚构代理关https://www.ynqjnews.cn/article/show-375376.html
3.答记者问莫成电诈“工具人”,出租出售手机卡银行卡也是犯罪帮助信息网络犯罪活动罪简称帮信罪,近几年增长非常迅速,从审判角度看已经成为继危险驾驶罪之后山东的第二多刑事案件。该类案件主要是行为人将自己的“两卡”等出租或者出售给他人使用,为电信网络诈骗分子代收款后赚取佣金。“两卡”主要是指手机卡和银行卡。这类犯罪中,18-35岁的被告人占比在80%左右,其中18-25岁https://www.thepaper.cn/newsDetail_forward_29643009
4.不做电诈“工具人”!榆林高新警方抓获28名涉“两卡”违法犯罪近日,分局反诈中心接到线索称辖区群众万某涉嫌电信诈骗案件,反诈中心迅速展开调查。经核查,万某与自称是银行的工作人员添加微信办理贷款,后将自己银行卡和绑定的手机卡一同邮寄给对方被用于电信诈骗案件涉案资金的转移支付,涉案资金高达 115 万。 案例二 http://www.myzaker.com/article/66aae9a01bc8e04310000003
5.兼职办理手机卡涉嫌诈骗怎么办?网络兼职诈骗属于诈骗罪的一种,涉嫌诈骗罪就应当立案侦查,依法追究刑事责任。诈骗公私财物,数额较大的https://www.findlaw.cn/wenda/q_42161386.html
6.中国法院网“帮信罪”属于情节犯,其帮助行为需导致一定程度危害后果,达到情节严重才可入罪。对于“情节严重”的认定,结合最高人民法院、最高人民检察院《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》等相关规定,对于收购、出售、出租信用卡达到5张以上的,收购、出售、出租他人手机卡20张以上https://www.chinacourt.org/chat/chat/2021/10/id/52886.shtml
7.找到一个兼职,意思是我本人身份证办几张手机卡,一个月后注销,请问找到一个兼职,意思是我本人身份证办几张手机卡,一个月后注销,请问有什么危险吗 报告编号:No.20180917*** 【问题分析】您好,您所提出的是关于 【解决方案】***【具体操作】*** 去查看 免费 关于找到一个兼职,意思是我本人身份证办几张手机卡,一个月后注销,请问有什么危险吗的律师回答 杜听平律师 已https://m.66law.cn/question/16817411.aspx
8.这个电话一旦拨通,你就涉嫌犯罪了……解析:该行为可能涉嫌诈骗罪或者帮助信息网络犯罪活动罪。 2、哪些活动可能涉及违法犯罪( )多选 A.有人跟你说把你不用的银行卡、手机卡卖给我一张给你500元 B.有人让你用自己的身份证去帮忙办理银行卡、手机卡卖给他一张给你1000元 C.把闲置的银行卡手机卡交给他人使用赚几个小钱,没偷没抢 http://m.dzxw.net/cms/content/270710222
9.治安防范须知高校学生被盗物品多为学习用品和生活用品。如,笔记本电脑、手机、相机、文曲星、快译通、CD播放机、现金、信用卡、自行车、衣物等。 二、易发生盗窃案的场所 学生宿舍和自习室、图书馆、食堂、运动场、浴室等公共场所容易发生盗窃案。 三、主要行窃方式 https://bwc.hrbust.edu.cn/2019/0530/c816a20873/page.htm
10.电信诈骗犯罪范文12篇(全文)(2) 利用发送短信、拨打电话、互联网等电信技术手段对不特定多数人实施诈骗, 诈骗数额难以查证, 但发送诈骗信5000条以上的, 拨打诈骗电话500人次以上的, 或者诈骗手段恶劣、危害严重的, 以诈骗罪 (未遂) 定罪处罚。 (3) 明知他人实施诈骗犯罪, 为其提供信用卡、手机卡、通讯工具、通讯传输通道、网络技术支持、费https://www.99xueshu.com/w/ikeyq93usblt.html
11.为谋私利办理多张电话卡游戏平台找兼职向同学有偿租用电话卡租借手机卡使用 同时使用其姐姐的电话卡 根据上家指示安装软件 供骗子远程控制 实施诈骗活动 成为了骗子的帮凶 警方提醒 “两卡”仅限于本人使用 不得非法出租、出售 否则可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪 如果情节严重 可处3年以下有期徒刑或者拘役 并处或者单处罚金 http://share.suqian360.com/wap/thread/view-thread/tid/487976
12.初中生出借手机卡被行政处罚,警惕帮个忙背后的犯罪陷阱对于手机卡,对于出租、出借、出售经公安机关认定的手机卡并用于电信网络诈骗犯罪的用户,通信运营商仅保留一张手机卡,不得申请办理手机卡。 5年内办卡。入网业务处罚措施。 温馨提醒 在校学生须妥善保管银行卡、电话卡以及微信、QQ等社交软件。不得为了蝇头小利而帮助他人实施电信网络诈骗犯罪,可能导致公安机关追究法律http://www.bjhwtx.com/h-nd-292406.html
13.多人被刑拘!这件事千万不要做……今年6月初,澄碧湖派出所民警接到线索称,辖区一高校内有4名大学生银行卡流水出现异常,可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。警方介入调查发现,胡某等4人均系该校学生,且还居住在同一寝室内。他们都是通过一份在网络上找的“兼职”,成为了帮助网络诈骗分子“洗钱”的帮凶。 http://wap.guchengnews.com/p/135617.html
14.预防电信网络新型违法犯罪知识2.花呗借呗、京东白条,信用卡升级提额诈骗:犯罪嫌疑人利用手机或短信群发平台给受害人发送短信,声称受害人符合可以提升借贷额度、信用卡升级的要求,并留下联系电话,待受害人与其联系后,即以“缴纳定金”、“手续费”等名义实施诈骗。 3.解除分期付款诈骗:犯罪嫌疑人冒充银行工作人员或贷款公司工作人员,通过发送短信称https://www.ysdsjjy.com/sjjycms/front/readxx/3166
15.中小学学生防诈骗知识竞赛题库A、 加对方QQ,获得兼职机会 B、 不理会 正确答案:B 5、(单选)如果您挂载了微信、支付宝、银行卡的的手机丢了,第一时间您会想到什么?() A、 真是太倒霉了,烧3柱香去霉运就行,别的不用做 B、 不理,反正手机不值钱 C、 挂失手机号并且冻结手机网银,解绑与手机号绑定的支付宝、微信等支付方式 https://www.meipian.cn/3w4peins
16.参加一次兼职,名下竟多出28个虚拟运营商手机号!记者暗访查询结果显示,李女士名下的28张虚拟运营商手机卡,分别是“迪信通通信4张、天音移动3张、乐语通信5张、北纬蜂巢2张、国美极信3张、长江时代通信5张、丰信移动4张、长城移动2张”。她回忆,她6月份曾参加过一次名“App充场”的兼职,“应该就是那次兼职时,个人信息被人使用办出来的。” https://www.jfdaily.com/staticsg/res/html/web/newsDetail.html?id=796059
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