根据《商业银行信息披露办法》(中国银监会令2007年第7号)、《商业银行股权管理暂行办法》(中国银监会令2019年第1号)和《银行保险机构公司治理准则》(银保监发〔2021〕14号)的有关规定,江苏睢宁农村商业银行股份有限公司(以下简称本行)对2023年上半年进行信息披露,本次信息披露的主要内容分为公司基本情况、财务会计报告、各项风险管理状况、公司治理情况、年度重大事项等信息。
第一章重要提示
本行董事会及董事长保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性负责。
本行2023年上半年财务报表已经北京中天银会计师事务所江苏分所(原中天银会计师事务所江苏分所)进行审计,并出具了标准无保留意见的审计报告。本报告中除特别说明外,会计数据与业务数据,金额币种为人民币。
本行董事长李岩峰、行长刘伟、财务部门负责人魏银玲保证年度报告中财务报告真实、完整。
第二章公司基本情况
中文全称为:江苏睢宁农村商业银行股份有限公司(简称:睢宁农商银行)
英文全称:JIANGSUSUININGRURALCOMMERCIALBANKCO.LTD
英文简称:SNRCB
注册资本:62778.5万元
首次注册登记日期:2012年12月25日
最新一次变更注册登记日期:2022年10月9日
法人代表:李岩峰
董事会秘书:朱淼
注册地址:江苏省睢宁县元府东街99号
邮政编码:221200
注册登记机关:徐州市行政审批局
统一社会信用代码:91320300060175275T
金融许可证机构编码:B1429H332030001
客户服务热线:96008
第三章财务会计报告
1.资产负债及主要风险指标:至2023年6月末,本行资产总额达304.30亿元,比年初增加13.72亿元,增长4.51%;负债总额292.40亿元,比年初增加13.00亿元,增长4.65%;所有者权益25.61亿元,较年初增加0.72亿元,增幅2.88%。加权风险资产净额177.30亿元,资本净额24.52亿元,核心一级资本净额22.53亿元,资本充足率达13.83%,核心一级资本充足率12.71%,不良贷款率1.44%,拨备覆盖率498.21%。
2.存贷款业务指标:至2023年6月末,各项存款余额278.51亿元,较年初增加24.27亿元,增幅9.55%;各项贷款余额达196.61亿元,比年初增加14.60亿元,增幅8.02%。存贷款市场占有率均保持全县金融机构首位。
3.主要财务指标:至2023年6月末,实现营业收入7.04亿元,同比增加0.38亿元,增幅5.57%;营业支出6.07亿元,同比增加0.30亿元,增幅5.25%;实现净利润0.65亿元,同比增加0.13亿元,增幅2.58%。利润分配按税后净利润不低于10%的比例提取法定盈余公积,按股东会及董事会决议进行红利分配及其他项目的利润分配。
第四章风险管理状况
一、风险状况
1.信用风险方面
信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同规定的义务或信用质量发生变化,影响金融产品价值,从而给本行造成经济损失的风险。信用风险主要来自信贷资产、信用担保、贷款承诺、产品交易等产品或业务。
2.市场风险方面
市场风险是指因市场价格(利率、汇率、商品及金融产品价格)的不利变动而使表内和表外业务发生损失的风险。本行市场风险主要表现在存贷款利率风险。
第五章股本及股东情况
1.报告期内股本总额及结构变动情况
报告期末,本行总股本为62778.5万股,报告期内未发生变化。
2.股权托管情况
本行已根据《商业银行股权管理暂行办法》的规定将全部股份委托江苏股交中心予以集中登记托管。截至报告期末,本行已确权股份总额为62298.60万股,占本行股份总数99.24%;其余待确权的股东共33户按1户“统一管理账户”合并登记,股份总额为479.90万股,占公司股份总数的0.76%,托管登记的股份总额为62778.5万股,占股份总数的100.00%。
3.报告期内本行前十大股东情况
报告期内,本行前十大股东未发生变化。
4.报告期末主要股东及持股情况
报告期内,本行持股比例在5%以上的股东未发生变化,主要股东李坤报告期内增持9.48万股,占比增加0.02%。
5.主要股东股权质押情况
报告期末,本行主要股东不存在股权质押的情况。
6.控股股东及实际控制人情况
本行股权结构分散,第一大股东持股比例为10%,前十大股东合计持股比例为46.79%,不存在持股50%以上的股东。本行持股5%以上的股东仅有江苏泗阳农村商业银行股份有限公司、江苏博融农业发展有限公司、江苏姜堰农村商业银行股份有限公司等3户,且其各自持股比例均未超过10%,所享有的表决权均不足以对公司股东大会决议产生重大影响。
公司董事均由股东大会选举产生,各股东均按照各自的表决权参与董事选举的投票表决,任何股东及其关联方均没有能力决定半数以上董事会成员的人选。公司董事均依据自己的意愿对董事会会议议案进行表决,不存在任何单一股东单独控制董事会的情形。
第六章公司治理情况
一、公司治理概况
2023年上半年,本行严格遵守《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国商业银行法》等法律法规和规范性文件,切实强化党的领导和党建工作,着力完善公司治理,规范股东股权管理,加大内控制度执行力度,进一步增强了公司治理的规范性、科学性和有效性,为推动本行高质量发展提供了重要保障。
二、召开股东大会情况
股东大会是本行的最高权力机构,在法律法规和本行章程规定的范围内行使职权。本行股东大会第十二次会议于2023年6月26日在总行东三楼会议室召开。
三、董事、监事及高级管理层成员情况
1.董、监事会及高级管理层人员构成
报告期末,本行董事会成员共13名,其中执行董事3人,分别为李岩峰、刘伟、杜迎接,独立董事4人,分别为刘烨、司增绰、王坤、孙自愿,非执行董事6人,分别为刘凯、李坤、邱大志、徐宜珂、张海红、余鹏飞。本行监事会成员共9名,其中职工监事3名,分别为谈芝祥、邱静、王争,外部监事3名,分别为陈进、刘勇、毛相武,股权监事3人,分别为孙家宇、曹桂良、邱国承。本行高级管理层成员6名,分别为行长刘伟、副行长杜迎接、高峰、李庆、张宁、路伟。
2.董事、监事兼职情况
本行独立董事刘烨兼任阜阳颖淮农村商业银行股份有限公司独立董事;外部监事陈进兼任射阳农商银行外部监事;外部监事刘勇兼任徐州星科置业有限公司监事。
四、董事会及董事会专门委员会工作情况
1.董事会工作情况
2.董事会专门委员会工作情况
本行董事会下设发展战略与三农工作委员会、风险管理与关联交易控制委员会、审计与金融消费者权益保护委员会、提名与薪酬委员会。报告期内各委员会按照制定的工作制度认真履行职责,对公司有关重要事项进行研究和决策,在董事会科学决策中发挥了重要作用。报告期内,董事会专门委员会共召开了13次会议,审议通过了55项议案。
五、监事会及监事会专门委员会
1.监事会工作情况
2.监事会专门委员会工作情况
报告期内,本行监事会下设提名委员会、监督委员会,报告期内召开提名委员会2次,听取审议报告及议案6个,形成决议6个;召开监督委员会1次,听取审议报告及议案7个,形成决议7个。
六、高级管理层工作情况
报告期内,高级管理层认真贯彻落实人民银行、银保监部门、省联社以及董事会的工作部署,在总行党委的坚强领导下,瞄准“1号文”目标任务,切实转变工作作风,全面提升服务能力,有效促进了各项业务的高质量发展。
(一)坚持目标导向,深耕主责主业,厚积发展动力
1.依托三大活动,促进经营业绩增长。2.紧扣创新驱动,突出科技赋能支撑。
(二)规范内部管理,从严保障安全,夯实发展基础
1.加强运营基础管理。2.提升信贷管理水平。3.夯实内控日常监督。4.突出全面风险防控。
七、薪酬制度及当年董事、监事和高级管理人员薪酬
本行制定了《江苏睢宁农村商业银行股份有限公司2023年度绩效考核管理办法》《江苏睢宁农村商业银行股份有限公司2023年度工作综合考核办法》,对全行各岗位人员进行考核管理,涵盖合规经营、风险管理、发展转型、经营效益和社会责任等五大类指标。本行建立并实行绩效薪酬延期支付、追索、扣回制度,将薪酬与合规履职情况和经营风险挂钩,增强了全员合规履职意识和风险管理意识。2023年上半年,全行共列支工资薪酬5368.06万元,计提延期支付432.98万元。
八、本行员工情况
至2023年6月末,本行共有在编员工594人,其中班子成员8人,中层管理人员87人,内退人员19人,其他业务及管理人员480人。其中具有研究生学历20人,占比3.37%,本科学历405人,占比68.18%,大专学历116人,占比19.53%,大专以下学历53人,占比8.92%;具有中级及以上职称96人,占比16.16%。
九、部门与分支机构设置情况
本行下设营业网点39家,其中:营业部1家,支行37家,分理处1家。
第七章社会责任履行情况
2023年上半年,睢宁农商银行坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,将全力服务地方经济社会发展作为统揽全局的中心工作,全力推动各项业务高质量发展。
聚焦主责主业,服务发展大局。认真贯彻落实国家宏观经济金融政策和省联社各项决策部署,践行使命担当,不断提升金融服务的精准性、可达性和有效性。推动转型发展,提升营销质效。
倡导绿色金融,助力低碳发展。发挥金融对社会资源的导向和调节作用,合理配置信贷资源,支持绿色信贷,助力绿色产业,积极传导绿色责任,引导、带动、汇聚更广泛社会群体参与环境保护。深耕普惠金融,增进民生福祉。主动适应新时代银行业发展要求,加快实施转型发展,秉持“以客户为中心”理念,积极探索普惠金融新路子,不断提升客户体验,持续打造智慧金融场景。
积极履行责任,亮树企业形象。对内,持续倡导“一家人一起拼”的家园文化,实施员工关爱、素质提升、“4·23”读书赠书、“5·4”团建、“5·10”思廉、周二管理者大讲堂等系列活动。对外,在依托“惠宁慈善基金”基础上,先后组织开展助学、助老、助困、助医等社会关爱活动,惠及莘莘学子、孤寡老人、贫困群体300余人。累放脱贫小额信贷2.91亿元,帮助6129户农户脱贫,展现农商人大爱与担当。
第八章消费者权益保护情况
2023年上半年,本行根据监管部门工作要求,全力提升金融服务质量,有效维护消费者权益,以加强金融消费者权益保护工作体制机制建设为抓手,认真做好金融消费者权益保护工作管理体系建设、金融知识普及教育、举报投诉流程优化等工作,确保消费者权益保护工作落到实处。
第九章重要事项
一、重大人事调整
1.董事变动情况:2023年上半年本行董事未发生变动。
2.监事变动情况:2023年上半年本行监事未发生变动。
3.高级管理人员变动情况:2023年上半年本行高级管理人员未发生变动。
二、重大诉讼、仲裁事项
报告期内,本行有1笔重大诉讼,涉及金额8998.49万,主要为金融借款合同纠纷,本行胜诉。
三、报告期内本行重大资产收购、出售或处置事项。
报告期内,本行委托江苏国兴金投资产管理有限公司完成不良资产转让3.8亿元。
四、重大合同及履行情况
1.重大托管、承包、租赁事项:报告期内没有发生重大托管、承包、租赁事项。
2.重大担保:报告期内本行不存在重大担保事项。
3.委托理财:本行目前代销为兴银理财有限责任公司理财产品;截至2023年6月末,共发售14期理财产品,金额1617.42万元。
4.其他重大合同(含担保等)及履行情况:报告期内本行各项业务合同履行情况正常,无重大合同纠纷发生。
五、本行及其董事、监事、高级管理人员在报告期内受行政处罚情况。
本行董事、监事、高级管理人员在报告期内均未受行政机关的处罚。
六、其他重要事项
无。
第十章其他提示
一、本报告在《今日睢宁》上予以披露;
二、本报告登载本行官方网站。网址:www.jssnrcb.com
江苏睢宁农村商业银行股份有限公司
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