来,教大家简单分辨银行卡冻结是涉赌还是涉诈。
先以他作为案例分析一下。
先说,涉赌和涉诈都属于涉案司法冻结。
这句话有两点:1.提现过的卡。2.限额冻结。
卡余额少于涉案资金的会被止付,或显示余额负数。
既然知道了是网赌专案冻卡,那怎么解决呢?
反复详细观看,可能你自己就能解决。
网赌冻卡分两种:一种涉诈冻结,一种涉赌冻结。
这两种冻结完全不同,解决方式不同,后果也不同。
闲话少说,干货奉上。
从台子提RMB被冻卡,大概率是收到了涉诈资金。从EB和易币付卖币冻卡,一定是收到涉诈资金。
涉赌冻结:你会收到冻结叔叔的“短信提醒”或“WD告知函”。
涉赌冻结:不分几级涉案。没有受害者,全是参与者。
涉诈冻结:单张涉案卡冻结。
涉赌冻结:凡是从台子提现过的卡,都会被冻结,提现流水都是涉案资金。之前天机这还遇到老公网赌提现后,把钱赚到老婆卡,老婆的卡也被冻结的案例。
涉赌冻结:什么时候专案被法院判决了,你卡涉案资金被划扣了,什么时候解冻。也有提前退赔涉赌资金,卡被提前解冻。
涉诈冻结:一二级涉案必须主动去解决,否则,断卡惩戒。
涉赌冻结:有的可以躺平不管。提现流水大于冻卡余额的,没有拉人亏钱的,躺平的后果,余额被划扣,账号被标记“涉赌风险”账号。冻卡余额大于提现流水的,天机建议主退涉案资金解卡。
但是,有极个别异地叔叔会通知你本地叔叔行政拘留你。
涉赌冻结:是否被抓,主要看你在网赌专案里是什么角色。你只是自己网赌不会被抓,原因有三:
1.行政处罚有属地管辖。
2.行政追诉期是6个月,也就是说只要你有6个月没有网赌行为,异地和本地都不能拘留你。
3.网赌专案参与者都是成千上万的,怎么可能抓你一个小赌狗嘛。说实话,办案叔叔都懒得搭理你,你去说明情况,叔叔会说,回家等着划扣就行。
至于台子老板,开发技术团队,拉人WD的狗代,提供结算的跑分仔,都等着被抓吧!!
涉诈冻结:属于反诈叔叔管,刑侦线。银行的冻结文书是“刑”字号。
涉赌冻结:属于治安大队管理。银行的冻结文书是“治”字号。也有刑事案件叔叔管网赌专案的。
天机多说一句,像非吸案,传销案,资金盘案……归经侦部门管。
涉诈冻结:冻结涉案卡的全部余额。
涉赌冻结:涉案卡余额全部冻结,也有限额冻结的情况。比如你WD提现流水5万,卡余额十万,只冻结5万涉案资金,其他余额可以继续使用。
涉诈冻结:比如涉案金额5万,冻卡余额3万,想要解卡,需要退赔全部涉案资金5万。(退赔一般是以另付款给受害者,或者承办案件叔叔的方式。)
涉赌冻结:比如涉案金额5万,冻卡余额3万,躺平的话,卡出现的负2万,这种情况可以选择不用管。网赌专案对涉案资金的追缴一般仅限于卡内余额划扣。
涉诈冻结:一张卡可能会被某一地方叔叔或者多地叔叔冻结。只要你卡收到多名受害者资金,就会被多地叔叔冻结。
涉赌冻结:多张涉案卡只被一个地方专案叔叔总结。
涉诈冻结:冻结的同时,可能银行内部会加一层风控冻结。影响名下其他卡,被管控,惩戒。
涉赌冻结:只对涉案卡,不影响其他卡。
“涉诈冻结”和“涉赌冻结”的区别,天机今天就想到了这些,下次想到再补充吧。
其实,网赌还有一种“保护性止付”,这种就是你和“风险账户”发生过交易,名下所有卡(包括没参与WD的卡)被“保护性止付”,这种冻结伴随着的风险是本地叔叔会致电让你去公安局说明“转账”情况。
你不去,叔叔会上门找你。当下电诈高发,反诈形势严峻,你和风险账户发生交易,本地叔叔必须要和你见面预警,这是叔叔职责所在。
想要解除保护性止付需要本人携带身份证和银行卡到派出所,询问叔叔自己被止付的情况,得知是哪笔转账交易出现问题,对风险交易进行解释说明,叔叔会记录你的交易情况,并拍照上传反诈系统。
个人也需要写保证书,承诺书之类的,保证不再转给骗子账户,承诺不再进行网赌等非法交易行为等等。
反诈叔叔后续会审核你账户,没有太大问题的,就会将你从止付名单移除。
网赌台子是个大染缸,各种黑产的人在里面X,很多账户都是被叔叔标记的“风险账户”,无论是提现还是充值,都不要使用RMB。可以学着使用虚拟币(USDT)!
你说来自网赌台子。
不好意思,交易所账户被冻结。
没错,不仅银行卡有“风险账户”,虚拟币也有“风险地址”。