依法打击治理虚假诉讼丨这次借贷就是个圈套

前夫背着她在离婚前借贷15万元，到两人一起成为被执行人时，借款本息加上执行费等已高达50余万元。由于前夫跑路，面对巨额执行款，她只得卖房还债。没想到——

这次借贷就是个圈套

姚雯/漫画

一起看似寻常的民间借贷纠纷，一笔从天而降的夫妻共同债务，让林某不得已变卖了名下唯一的房产替前夫还债。

一纸判决打破平静生活

2015年2月16日，林某和庄某笼罩在赌博阴霾中的婚姻走到了尽头。离婚后，庄某把二人名下仅有的一套房产过户到林某名下，便跑到外地躲债。直到2018年8月的一天，一份来自思明区法院的执行通知书让林某慌了神。

至此，林某才得知事情原委，而她不仅存款被扣划，房产及车辆被查封，还因此成了失信被执行人，被限制高消费。无奈之下，林某只得将名下的唯一房产卖出抵债，此时的借款本金加上利息及诉讼费、执行费等已达50余万元。

假官司露出马脚

当时，承办检察官密切跟进案件进展了解到，胡某报警处理后，对方立刻撤回起诉，民事纠纷最终以撤诉结案。承办检察官觉得蹊跷，便立即向法院调取了“张总”所涉7起民事诉讼案卷材料，但因缺少资金流水等关键性证据，调查工作一直没有取得有效突破。

2021年10月，依托厦门市检察机关民事检察监督一体履职优势，一份湖里区检察院移送的判决书让调查工作有了重大突破。判决书显示，以张某为首的犯罪团伙以“民间借贷”为幌子，采用虚增债务、制造资金走账流水等手段，提起多起民事诉讼，并以堵锁眼、喷油漆等方式催债，多次实施“套路贷”行为。张某于2020年12月因犯诈骗罪、寻衅滋事罪被湖里区法院判处有期徒刑十二年，并处罚金30万元。后张某上诉，二审法院于2021年6月裁定发回重审。承办检察官同时了解到，李某、孟某等犯罪团伙其他成员也陆续被思明区、湖里区等地公安机关刑事立案。

“张某就是胡某所涉民事借贷纠纷案中的‘张总’，也因为胡某这个案子，张某得以进入我们民事检察监督调查的视野。”承办检察官介绍，“虽然该案当时正处于发回重审期间，张某的犯罪事实有待重审认定，但从张某多次借款给他人，此后通过虚增借款金额、隐瞒还款事实等，以李某等团伙成员名义向不同法院提起诉讼的行为方式来看，符合民事虚假诉讼的特征。”

据此，思明区检察院决定依法履职，深挖细查，迅速启动新一轮调查工作。

揭开隐藏多年的真相

“当时，‘套路贷’刑事案件中的大部分民事虚假诉讼行为发生在湖里区，加之当事人躲债等原因，我们仅与其中2名起诉地在思明区的借款人取得了联系。”承办检察官介绍，因为从现有证据中获取的线索十分有限，他们便转而从上述“套路贷”系列刑事案件中各行为人的分工入手，锁定提起诉讼环节的关键人物张某、李某及孟某，以3人的借贷诉讼情况为突破口开展调查。

2022年4月，承办检察官找到林某，并辗转联系到庄某，告知二人来思明区检察院接受询问，并调取当事人银行流水等证据材料，与原民事卷宗案情进行研究对比。

证据显示，借条虽然体现庄某向李某借款15万元，但钱款实际上由张某提供，且收款当日庄某就支付了“砍头息”（指出借人在放贷时预先从本金中扣除部分借款利息）2.8万元，事后也陆续偿还了12.8万元到张某指定的第三人账户。“李某刻意隐瞒庄某支付‘砍头息’以及债务已经部分受偿的事实，仍提起民事诉讼主张15万元债权，已经构成虚假诉讼。”承办检察官说。

2022年8月11日，思明区检察院向区法院发出再审检察建议，同时将上述犯罪线索移送湖里区检察院，由湖里区检察院在发回重审期间向法院补充起诉该起犯罪事实。2023年6月，湖里区法院重审，判决认定了庄某、林某被李某等人“套路贷”的事实。2023年12月，思明区法院对李某民事借贷纠纷案裁定再审，并于今年6月裁定撤销原判，驳回李某起诉。截至今年10月，被判赔的执行款全数回转到林某的银行卡中。

“针对这一系列虚假诉讼，我们共发出7份再审检察建议，1份已被法院采纳，推动再审改判，其余案件仍在持续推进中。”承办检察官介绍，今年10月，思明区检察院与区公安分局、区法院签订备忘录，通过线索移送、联席会商等协作机制，切实加强防范与惩治虚假诉讼。

（本报通讯员董文静?洪晓东）

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