26家银行业金融机构电子函证业务规则网银操作手册回函模板收费标准业务规则回函工行操作手册电子函证网银银行业银行结算账户体系

目前，农业银行只接收银行询证函（格式二），即，根据会所发送的询证函（1-14项及附表）直接进行查询、回复。回函文件按对应的询证项生成。对“列表项->函证项账户”和“列表项->函证项账户名称”两个字段不进行校验。每份询证函，每个询证项目只能出现一次。

二、询证范围

四、联行号信息

农业银行对联行号不进行校验，统一填写联行号103100019141。

五、其它

1.函证基准日

会所需要填写具体的函证基准日。如果需要询证第三项“期间内注销的账户”，则需要录入函证项起始日期和函证项截止日期。其他询证项，函证项起始日期和函证项截止日期应为同一天，即函证基准日。本行函证业务可受理的函证基准日为：2018年11月30日（含）以后至T-2日，T为函证发起日。

查询范围为2018年11月30日（不含）以前的询证函请到被函证企业开户网点办理。

企业根据设置的网银审批模板审批通过且函证手续费支付成功。

4.客户识别

5.回函签章

回函PDF文件每一页右下角统一加盖集中受理机构“业务专用章”（电子章），该电子章由系统自动生成，印章中包含16位防伪码。

7.沟通方式

2、中国农业银行电子函证企业网银操作手册

PDF下载地址：

3、中国农业银行电子函证回函模板

中国工商银行

1、工商银行函证业务规则

目前，工商银行只接收银行询证函（格式二）。

二、可受理电子函证机构

电子函证支持全行范围内询证。

四、账号校验规则

五、联行号

工商银行不校验联行号，工商银行总行营业部联行号102100004951。

六、其它

2.客户识别

原则上按账号触发，第二项“银行借款”、第五项“本单位作为借款人的委托贷款”支持无账号询证，即无需输入账号，系统按主申请账户的客编进行查询。其余询证事项必须填写相应账号，不输入账号或者账号不符合校验要求则无法触发指令进行询证。系统触发指令后会按客编检索该账号同一客编下全部账户信息，如发现账户缺失，会在第14项中提示所缺失的账户账号。

3.回函签章及内容

加盖客户开户行的“业务专用章”（电子章）。

4.沟通方式

请咨询95588。

6.其他说明

通过中银协平台向工商银行发函准入流程：

会计师事务所签署协议、风险知情书，在工商银行开户、获取客户编号，发送给工商银行。

工商银行内部准入测试、运营申请、客户维护预计50个工作日之内完成。

（1）测试过程中业务问题由95588负责解释说明；

（2）中银协服务提供商（工银科技）提供测试过程中技术支持及技术问题解答；

（3）工商银行95588提供电子函证业务规则解释说明。

2、中国工商银行电子函证企业网银操作手册

3、中国工商银行电子函证回函模板

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