金融理论与政策(华南农业大学)中国大学MOOC答案2023版第一讲导论第一讲导论-习题1、金融理论与经济理论的关系是（）A:金融理论植根于经济理论
B:金融理论先于经济理论
C:金融理论与经济理论相互独立
D:金融理论主导经济理论
答案:金融理论植根于经济理论
布莱克-斯科尔斯期权定价模型;
套利定价定理22、英文的“finance”的口径包括（）答案:宽口径;
窄口径;
中口径23、在教学和研究中对宏观金融和微观金融的把握上，应该是（）答案:以微观为基础;
树立宏观思想24、金融理论需要解决的难点包括（）答案:流动性与效率的平衡;
金融促进与杠杆率的平衡;
风险与收益的匹配;
宏观金融向下与微观金融向上的理论基石与贯通;
政府干预与市场机制的关系25、在全球金融业发展与结构变迁过程中，金融结构出现的重大变化涉及（）等方面答案:金融产业结构;
金融市场结构;
金融资产结构;
融资结构;
金融开放结构26、中国金融从“大一统”计划金融转向多元市场金融的改革过程中，主要贡献有（）答案:金融总量快速增长;
多种类金融市场迅速发展;
建立起金融宏观间接调控体系和金融监管体系;
形成了多元化金融机构体系27、2017年，第五次中央金融工作会议提出的任务是（）答案:服务实体经济;
防控金融风险;
深化金融改革28、现代经济学分析方法的特性是（）答案:多样性;
适应性;
局限性29、金融学研究中常用的几对概念有（）答案:宏观金融与微观金融;
传统金融与现代金融;
人文金融与数理金融30、中国大陆现行金融机构体系中，其他金融公司包括（）答案:保险公司;
信托投资公司;
汽车金融公司;
基金管理公司31、下列经济学派中，属于经济自由主义学派的是（）答案:瑞典学派;
货币学派;
合理预期学派32、2004年诺贝尔经济学奖获得者是（）答案:基德兰德;
普雷斯科特33、“大金融”视角下金融学科建设应做到（）答案:理论上强调宏观金融与微观金融结合;
理念上强调金融与实体经济结合;
实践上强调一般规律与国家特色结合;
体现出高度复杂、综合与开放的特性;
表现出多学科交融的“学科群”特征34、现代金融体系中的金融市场包括了（）答案:货币市场;
资本市场;
外汇市场;
黄金市场;
衍生工具市场35、2017年中央金融工作会议提出的四项原则是（）答案:回归本源，服从服务于经济社会发展除风险;
优化结构，完善金融市场、金融机构、金融产品体系;
强化监管，提高防范化解金融风险能力;
市场导向，发挥市场在金融资源配置中的决定性作用36、金融理论植根于经济理论，从经济看金融需要把握经济学流派的（）答案:主导型;
转折点;
对金融理论与政策的影响37、现代金融学常用的概念是（）答案:宏观金融与微观金融;
理论金融与应用金融;
人文金融与数理金融38、现代全球金融产业结构出现的重大变化是（）答案:同质化;
集中化39、现代全球金融开放结构出现的重大变化是（）答案:多极化;
一体化40、目前我国商业银行体系的构成中除了大型商业银行外主要有（）答案:股份制商业银行;
城市商业银行;
农村商业银行;
村镇银行;
民营银行41、现代金融产业已经成为最重要和最具影响力的行业。答案:正确42、MM定理指出，决定公司价值的变量只有公司商业活动的收益和风险，公司的资本结构只是改变收益与风险在不同主体之间的分配。答案:正确43、好的金融体现在风险管理与收益获取方面，是私有财产的看守者和个人价值的支持者。答案:错误
分析：是社会资产的看守者和社会价值的支持者44、金融最正确和安全的前进方向是通过技术和业务创新，以高等收入者为最主要的服务对象，提供全面便利的金融服务。答案:错误
分析：为中等收入和穷人提供全面和便利的金融服务45、只有满足所有经济主体的各种融资、投资、支付、理财、风险管理等方面的金融需求，金融业才能有正确的发展方向和坚实的发展基础，金融稳健才有根基。答案:正确46、国内金融口径有宽、窄之分，而国外金融口径较为单一。答案:错误
分析：国外有宽、中、窄三种口径47、2017年底，证券业资产快速增长，已超过银行业，成为资产占比最大的金融机构。答案:错误
分析：2017年底，我国银行业是资产占比最大的金融机构。48、经济学两大阵营在30年代经历第一回合交锋后，凯恩斯主义衰落，传统自由主义崛起。答案:错误
分析：经济学两大阵营在30年代经历第一回合交锋后，凯恩斯主义崛起，传统自由主义衰落。49、罗伯特.希勒认为，金融追求的最高目标应该是社会效益。答案:正确50、金融理论与经济理论的关系是：金融理论主导经济理论。答案:错误
分析：金融理论植根于经济理论51、供给学派属于国家干预主义。答案:错误
分析：供给学派属于经济自由主义52、20世纪30年代以前，经济自由和国家干预两种思潮在交替起伏进程中表现出国家干预主义占主导。答案:错误
分析：20世纪30年代以前是经济自由主义占主导53、整个金融市场最能动最活跃的因素、连接金融基本要素和运作载体的核心要素是货币。答案:错误
分析：是利率54、1997-2009年，全球大银行集中度呈现逐年下降的态势。答案:错误
分析：1997-2009年，全球大银行集中度呈现逐年上升的态势55、自2007年起中国的大银行在全球排位不断提升，截至2018年，中国银行以资本实力计算连续第四年位居全球1000家大银行排行榜榜首。答案:错误
分析：中国工商银行以资本实力计算连续第四年位居全球1000家大银行排行榜榜首。56、现代金融理论面临的挑战之一是市场不完善与参与者非理性。答案:正确57、20世纪30-70年代，金融研究主流方面的特征是注重微观，强调市场机制。答案:错误
分析：20世纪30-70年代，金融研究主流方面是重视宏观金融理论，形成了以政策研究为核心的官方金融学。58、2017年中央金融工作会议提出了“服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革”三大任务。答案:正确59、金融作为第三产业中最重要的服务业，应该着力为实体经济和公众提供最便利、最有效和最安全的金融服务答案:正确60、只有尽可能实现利润最大化，金融业才能有正确的发展方向和坚实的发展基础，金融的稳健才有根基。答案:错误
分析：只有满足所有经济主体的各种融资、投资、支付、理财、风险管理等方面的金融需求，金融业才能有正确的发展方向和坚实的发展基础，金融的稳健才有根基。61、对人类在金融问题上已经取得的共识、经验教训，我们都应该认真学习和记取，运用这些客观原理结合我国国情来分析和解决现实金融问题。答案:正确62、金融业快速发展急需数量充足的普通金融从业人员。答案:错误
惠誉国际;
标准普尔22、一般性货币政策工具是对信用总量进行调节和控制的政策工具，主要有（）答案:法定存款准备金政策;
再贴现政策;
公开市场业务23、信用缺失给经济带来的一系列问题包括（）答案:合同违约;
侵权盗版;
商业欺诈;
冒用商标24、下列选项中哪项不属于信用方式（）答案:无偿赠与;
现金购买商品25、信用评价的服务对象有（）答案:投资者;
商业银行;
证券承销机构;
金融监管机构;
企业26、我国当前信用缺失的主要表现有（）答案:个人信用失常;
企业与中介组织信用恶化;
银行信用受损;
道德失范;
企业逃废债27、社会信用体系建设的主要任务有（）答案:完善法律法规;
开展诚信宣传教育;
实行信用分类监管;
建立信用信息公开制度;
建立完善行业信用自律机制28、按信用形式分类主要有（）答案:商业信用;
银行信用;
国家信用;
消费信用29、马克思对金融脆弱性原理的分析中提出了（）答案:生产过剩原理;
商品与货币失衡原理;
金融过剩原理30、国务院发布的《社会信用体系建设规划纲要（2014-2020年）》中提出的建设任务是（）答案:政务诚信;
商务诚信;
社会诚信;
司法公信31、旧中国的信用状况主要表现为（）答案:信用发展基础薄弱;
信用制度落后;
信用运作基础差;
信用文化氛围保守32、信用的作用理论包含以下哪些？（）答案:信用媒介论;
信用创造论;
信用波动论;
信用扩张论33、21世纪以来信用发展的若干趋势包括（）答案:信用证券化;
信用非中介化;
信用信息化;
信用国际化;
信用虚拟化34、完整的现代信用体系一般包含（）答案:信用形式体系;
信用机构体系;
信用管理体系;
社会征信体系35、从广义的信用经济视角看其内涵包括（）答案:各种债权债务、信托与租赁;
信用货币;
信用中介机构;
信用工具与交易;
信用与股份公司36、从逻辑分析和历史考察看，信用产生的基础和条件有（）答案:剩余产品;
贫富差别;
私有制的出现37、信用的要素结构中主要包括（）答案:主体结构;
工具结构;
期限结构;
价格结构38、在历史发展中信用领域的扩大主要表现为（）答案:从单纯的消费领域发展到生产流通领域;
从借贷发展到投资;
从单期发展到跨期39、马克思的信用双重作用论主要观点包括（）答案:容易形成债务链和债务危机是信用的消极作用之一;
价值单方面运动所产生的信用风险是信用的消极作用之一;
顺周期运动的特点将加剧资本主义经济危机是信用的消极作用之一;
减少流通费用是信用的积极作用之一;
加快整个再生产过程是信用的积极作用之一40、信用发展的基础包括（）答案:经济基础;
道德基础;
制度基础;
文化基础;
运作基础41、从广义的信用经济视角看，各种债权债务、信托与租赁都是信用活动。答案:正确42、高利贷是信用行为早期的一种表现形式。答案:正确43、由于当今实行信用货币制度，所以为刺激经济而无限扩张信用是可行的。答案:错误
分析：虽然实行信用货币制度下技术上可以无限扩张，但若为刺激经济而无限扩张信用是不可行的，因为受到内在规律的约束会发生信用膨胀，形成信用风险。44、健全的信用机制能够减少经济活动和经济交易中的不确定性。答案:正确45、信用过快扩张会使经济面临通货紧缩的压力。答案:错误
分析：信用过快扩张会使经济面临信用膨胀和通货膨胀的压力。46、一个企业信用级别的高低反映了企业在社会上的形象和生存发展机会，是企业综合经济实力的反映，是企业在经济活动中的身份证。答案:正确47、改革开放至今，中国的信用形式以直接融资为主。答案:错误
分析：改革开放至今，中国的信用形式以间接融资为主。48、信用评级的根本目的在于揭示通胀风险的大小。答案:错误
分析：信用评级的根本目的在于客观评估授信者的信誉和偿债能力等信用状况。49、法律范畴的信用是指自然人、法人和其他组织就其经济能力和履约意愿所获得的社会评价与信赖。答案:正确50、2019年我国的个人征信记录由中国工商银行负责提供。答案:错误
分析：2019年我国的个人征信记录由中国人民银行征信中心负责提供。51、非金融企业部门杠杆率=（银行信贷+企业债券+信托贷款+委托贷款+未贴现银行承兑汇票-城投企业债务余额）/GDP。答案:正确52、凯恩斯提出的关于信用作用的理论是信用扩张论，理论前提自愿失业的存在。答案:错误
分析：凯恩斯提出的关于信用作用的理论是信用扩张论，理论前提非自愿失业的存在。53、贷款过多发放给信用等级低的个人是次贷危机的源头。答案:正确54、主权债务(sovereigndebt)是指一国以自己的主权为担保向外国或国际金融机构借来的债务。答案:正确55、按经济主体分类主要有企业信用、银行信用、政府信用、居民信用、国际信用等。答案:正确56、改革开放后我国经济运作中存在的信用结构不合理问题主要体现在外源融资和直接融资比重过大。答案:错误
分析：改革开放后我国经济运作中存在的信用结构不合理问题主要体现在外源融资和间接融资比重过大。57、信用的本质是不同经济主体之间以信任为前提的经济利益关系,体现了资本权益，是一种特殊的价值运动形式。答案:正确58、杠杆率按部门可以分为政府、居民、宏观部门和金融部门。答案:错误
分析：杠杆率按部门分为：政府、居民、非金融企业部门和金融部门。59、信用波动论强调宏观调节主要是对银行信用的调节，而不是对财政信用的调节。答案:正确60、宏观杠杆率主要分析资产负债率或者资本负债率。答案:错误
分析：政府部门杠杆率=（国债+政府支持机构债+政策性银行债+地方政府负有偿还责任的债务+地方政府或有债务）/GDP。62、我国到2020年社会信用体系建设的主要目标之一是：政务诚信、商务诚信、社会诚信和司法公信的建设取得明显进展。答案:正确63、处理好信用与虚拟经济、实体经济关系的核心是解决“脱实向虚”的问题。答案:正确64、当代信用已经成为一种借贷关系，其形式多种多样，小到个人之间，大到国家之间的交流，都包含着信用的范畴。答案:错误
支付手段;
价值贮藏22、凯恩斯认为，人们持有货币的动机包括（）答案:交易性动机;
投机性动机;
预防性动机23、以下哪些理论属于传统货币数量论()答案:费雪方程式;
剑桥方程式24、凯恩斯货币需求理论认为（）答案:交易性货币需求是收入的增函数;
投机性货币需求是利率的减函数25、弗里德曼认为货币需求是稳定的，是因为从实证的研究中他得出（）答案:利率经常波动，但货币需求的利率弹性很低;
货币需求的收入弹性很高，但恒久收入本身稳定26、弗里德曼把影响货币需求的诸因素划分为（）答案:恒久收入;
各种资产预期收益率和机会成本;
财富结构;
预期的通货膨胀27、下列关于剑桥方程式M=k(r)Py说法正确的是（）答案:开创了从微观视角分析货币需求的研究方向;
提出了货币需求的交易动机和预防动机;
凯恩斯的流动性偏好理论是在此基础上发展起来的28、下列哪些是关于中国M2/GDP比重持续提高的解释（）答案:产品和要素的货币化;
资本市场不发达;
高居民储蓄率29、影响货币供应量的因素主要有（）答案:商业银行的信贷收支;
黄金外汇储备;
国际收支;
财政收支状况30、下面哪些属于基础货币的特征？（）答案:它是货币当局的净货币负债;
它是商业银行及其它存款机构的负债产生的基础和货币供给的制约力量;
它的运用能创造出多倍于自身的存款货币;
它能为货币当局直接控制;
它等于流通中的现金31、货币供给量的大小最终由()共同决定答案:财政;
中央银行;
非金融企业;
家庭个人32、商业银行要创造派生存款必须具备以下条件()答案:实行部分准备金制度;
实行转帐结算制度;
实行管制利率制度33、当中央银行提高法定存款准备金率时，（）答案:派生倍数变小;
商业银行存款创造能力下降34、中央银行投放基础货币的渠道主要有()答案:购买国债;
给商业银行等金融机构发放再贷款;
买入黄金和外汇;
通过公开市场操作买入有价证券35、当中央银行回笼基础货币时，可以采取()工具来调控基础货币。答案:提高再贴现率;
提高法定准备率36、以下哪几项被纳入社会融资规模指标的统计中？（）答案:人民币贷款;
委托贷款;
信托贷款;
未贴现银行承兑汇票;
企业债券37、根据通货膨胀的成因可以划分为()答案:需求拉上型通货膨胀;
成本推进型通货膨胀;
输入型通货膨胀;
结构型通货膨胀38、在成本推动型通货膨胀中，引致成本提高的因素包括()答案:工资成本的提高;
间接成本的提高;
进口成本的提高;
垄断价格的提高39、在市场经济条件下，货币均衡的前提条件是（）答案:健全的利率机制;
有效的货币政策40、加快产业结构的调整是治理通货紧缩的政策措施之一，具体包括以下（）哪些措施？答案:推进产业结构的升级、培育新的经济增长点、同时形成新的消费热点;
对于生产过剩的部门或行业要控制其生产、减少产量;
经济运行的周期性;
重大事件的应对反应;
管理当局对政策理论的选择;
经济发展程度的提升22、对中央银行具有独立性持反对意见的观点有（）答案:政治经济周期的不一致;
动态不一致理论;
官僚理论23、从中央银行资产负债表中，可以获得的信息包括（）答案:货币政策的趋势;
政策工具的空间;
中央银行承担的风险24、中央银行履行最后贷款人职能，应当遵循的原则有（）答案:惩罚性利率;
有质量的抵押品;
暂时陷入流动性问题25、中央银行在面对金融危机时的非常规操作安排包括（）答案:承诺效应;
数量宽松;
性质宽松;
特别贷款26、下列中央银行的组织形式属于单一制一元式的有（）答案:中国人民银行;
英格兰银行27、中央银行独立性的内涵包括（）答案:中央银行享有独立的货币发行权;
中央银行独立制定和执行货币政策;
中央银行独立进行经济运行状况的判断28、新常态下中国人民银行资产负债业务的创新特点包括（）答案:交易对象的定向化，对提出流动性要求的机构通过判断进行定向定量支持;
配合供给侧改革，棚改和农村经济、小微企业的针对性强、常规性及持续性强的资金支持;
负债方增加中央银行债券的持有30、中央银行增加货币发行，资产负债表中业务可能发生变化的有（）答案:对政府债权;
储备货币31、基础货币包括（）答案:法定存款准备金;
超额准备金存款;
流通中的现金;
商业银行库存现金32、货币政策的内部时滞包括（）答案:认识时滞;
行动时滞;
决策时滞33、以下关于货币政策操作机制的表述正确的有（）答案:规则操作的目标是创造稳定的货币环境，从而让市场发挥主导力量;
相机抉择操作的目标是在经济波动中追求稳定的经济增长;
与相机抉择相比，规则行事对经济效率的损失更小34、关于货币政策透明度的理解正确的有（）答案:透明的货币政策有利于缩短货币政策时滞，减少对货币政策有效性的干扰;
透明的货币政策有利于降低货币政策自身对经济运行的冲击;
单一货币政策目标的中央银行更容易保持透明度35、关于货币政策传导机制的理解正确的有（）答案:凯恩斯学派认为货币政策通过利率渠道传导，货币供给增加使得利率下降，投资上升，最终推动产出增长;
托宾Q理论的货币政策传导机制认为，货币供给增加使得股票价格上升，Q上升，投资上升，最终推动产出增长;
莫迪利亚尼的财富效应理论认为，货币供给增加使得利率下降，股票价格上升，国民财富增加，消费增加，最终推动产出增长36、以下观点中可以支持将资产价格纳入货币政策考量范畴的有（）答案:资产价格波动剧烈，难以有效调控;
资产价格的波动会影响投资和消费，进而影响总需求;
资产价格的波动会影响金融体系的稳定性，进而影响实体经济37、下列属于扩张的货币政策的有（）答案:降低再贴现利率;
正回购业务;
逆回购业务38、货币政策操作指标和中介指标的选取，要遵循的基本要求包括（）答案:可控性;
可测性;
短期流动性调节工具（SLO）;
抵押补充贷款（PSL）40、公开市场业务的特点有（）答案:中央银行具有主动性;
可以对货币供应量进行微调;
有利于经常性、连续性操作;
需要一个发达的金融市场41、2019年以来，美联储进行的“降息”操作，实际上是一种紧缩性货币政策。答案:错误42、根据哈耶克的理论，中央银行是基于垄断货币发行的职能而存在的。答案:错误43、在中国中央银行资产负债表的负债项目中，储备货币业务占第一位，其中占比最大的是货币发行，其次是金融性公司存款。答案:错误
分析：一般来说，中国中央银行的负债中的储备货币项目下，金融性公司存款占比大于货币发行。44、中国定向调准的政策意图是进行货币供应量的总量管理。答案:错误45、根据官僚理论(bureaucratictheory)，中央银行也可能会利用信息优势推卸责任，追求名声，而忽视公众利益。因此，中央银行不应该具有独立性。答案:正确
分析：官僚理论认为中央银行会像政府官僚一样，注重个人利益，忽视社会效益，从而采取一些具有负面效应的政策措施。所以，应该对中央银行进行监管。46、中央银行逆回购的连续操作意味着其判断市场流动性较为宽松。答案:错误47、中央银行概览统计的是狭义货币供应量。答案:正确
分析：中央银行概览是依据中央银行资产负债表编制，统计的是基础货币的存量。48、中央银行难以准确辨别资产价格的变动究竟是由基本面还是由非理性因素引起的，所以不应该把资产价格纳入央行政策考虑范畴。答案:正确
分析：中央银行难以准确辨别资产价格的变动究竟是由基本面还是由非理性因素引起的，因此中央银行通过利率调节资产价格可能不产生效果，所以不应当考虑资产价格。49、朗格尼和希茨对中央银行独立性的测度包括四个方面，分别是：目标独立、经济独立、政治独立和政策独立。答案:错误
分析：朗格尼和希茨对中央银行独立性的测度包括三个方面，分别是：目标独立、经济独立和政治独立。50、作为银行的银行，中央银行的这一职能主要体现在：集中存款准备金、充当最后贷款人以及组织、参与和管理全国的清算。答案:正确
分析：银行的银行职能是指中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人。银行的银行这一职能体现了中央银行是特殊金融机构的性质，是中央银行作为金融体系核心的基本条件。中央银行通过这一职能对商业银行和其他金融机构的活动施加影响，以达到调控宏观经济的目的。中央银行作为银行的银行需履行的职责如下：（1）集中商业银行的存款准备金。（2）充当银行业的最后贷款人。（3）组织、参与和管理全国的清算。51、通货-存款比率越高，货币乘数越大。答案:错误
分析：通货－存款比率越高，表明居民和企业等部门持有的现金越多，商业银行创造存款货币的能力就越弱。52、美国经济学家弗里德曼主张相机抉择的货币政策，认为中央银行应该依据稳定的货币供应量增长率增加货币的供应。答案:错误
分析：弗里德曼主张货币政策应按照规则执行，反对相机抉择。53、货币政策工具可以分为数量型工具和价格型工具，利率、汇率、存款准备金率等属于价格型工具。答案:错误
分析：数量型货币政策工具是指调控货币数量的工具，包括存款准备金率、再贴现和再贷款利率、公开市场业务；价格型货币政策工具是指调控资产价格的工具，包括利率、汇率等。54、目前我国的货币政策工具以数量型工具为主，未来将会增加价格型工具的运用。答案:正确55、美国经济学家托宾提出了“Q”理论，其中的“Q”是指企业的市场价值与资本重置成本之比。答案:正确56、中央银行独立性的目标是指其具有确立货币政策最终目标的权限。答案:正确
分析：政府的宏观经济政策目标可以有多个，如经济增长，消除贫困等，但中央银行的货币政策目标最主要的就是维持物价稳定。57、货币政策时滞越短，越有利于实现货币政策目标。答案:正确58、中央银行的各种货币政策工具不可能直接作用于最终目标。答案:正确
分析：货币政策操作的大致过程是：中央银行运用货币政策工具，直接作用于操作目标，操作目标指标的变动引起中介目标的变化，通过中介目标的变化实现最终政策目标。59、一般而言，中央银行对基础货币的控制能力弱于对货币供应量的控制。答案:错误
分析：基础货币是货币政策操作目标，货币供应量是货币政策中介目标。央行直接操纵货币政策工具作用于操作目标，操作目标指标的变动进而引起中介目标的变化。60、在一般性货币政策工具中，中央银行实施再贴现政策时具有较强的主动性。答案:错误
时空转换，配置资源;
资源汇聚和股权细化;
风险管理;
信息提供、处理与改善22、金融中介存在理论中的现代观点有（）答案:缓解不确定性及降低不确定性带来的成本;
降低交易成本;
缓解信息不对称23、次贷危机中主要涉及的金融异化有（）答案:资产被过度多重证券化;
金融过度脱实向虚;
杠杆率过高24、金融功能观的内涵包括（）答案:金融功能比金融机构更加稳定;
金融机构的形式随功能变化;
机构之间的创新和竞争最终会导致金融系统执行各项职能的效率的提高25、金融功能观的开创者有（）答案:罗伯特C默顿;
兹维博迪26、具有市场主导金融体系的国家有（）答案:英国;
美国27、金融机构主导和金融市场主导的金融体系在以下哪些方面有差别？（）答案:风险管理;
公司治理;
监管;
流动性28、具有银行主导金融体系的国家包括（）答案:日本;
德国;
法国29、影响金融结构的经济因素主要有（）答案:产业结构;
劳动力水平;
资源禀赋30、King和Levine（1999）在金融结构指标设计上取得的突破性进展主要反映在哪些角度？（）答案:结构-规模;
结构-行为;
结构-效率31、以下关于银行主导型和市场主导型金融体系风险的表述正确的有（）答案:市场主导型金融体系中，股票、债券可派生多种工具，可以进行风险对冲，可以在一定程度上减小风险;
银行主导型金融体系中，商业银行破产风险较大，系统性风险可能性大;
市场主导型金融体系中一般来说证券公司破产风险小，于是证券市场的系统性风险也比较小32、下列金融机构中，属于存款性公司的有（）答案:中央银行;
信用社33、金融机构存在理论的现代观点有（）答案:不确定性与金融中介;
交易成本与金融中介;
信息不对称与金融中介34、投资银行的主要金融功能包括（）答案:通过股票、债券及衍生品交易实现跨期跨国经济资源的转移;
通过货币市场基金实现清算与支付结算35、20世纪中期以来对金融机构中介存在的解释主要有（）答案:信息非对称理论;
交易成本理论;
风险管理论;
金融功能论36、下列机构属于金融中介中投资中介的有（）答案:共同基金;
金融公司;
商业信贷;
股票37、以下关于德日模式的金融体系与英美模式金融体系差异的表述正确的有（）答案:德日模式以内部治理为主，英美模式则以外部治理为主;
德日模式有监事会;
英美模式的代理问题则通常是通过激励机制解决，缺乏内部制约机制38、以下关于金融中介理论的表述正确的有（）答案:18世纪约翰劳首先提出了“信用创造”理论;
熊彼特进一步发展了信用创造理论;
列宁肯定了银行对于资本集中的作用;
格力和肖等提出“资产转换”说;
艾伦及盖尔等从风险管理角度论证了金融中介39、金融发展理论主要有（）答案:金融内生增长论;
金融深化论;
金融约束论;
金融控制论40、各国金融机构形成差异的原因包括（）答案:经济因素;
法律因素;
政治因素;
分析：经济状况越复杂，金融体系在跨时跨区域转移资源过程中的地位就越重要。45、在缓解信息不对称的问题上，银行相较于市场的作用更有效。答案:正确46、以市场为主导的金融体系下，监管当局更加注重对银行的资本约束。答案:错误
分析：以银行为主导的金融体系下，监管当局更加注重对银行的资本约束；以市场为主导的金融体系下，监管当局更加注重透明度和违规等方面。47、公司股东通过公司股东代表大会、董事会，参与公司重大决策的方式被称为用脚投票。答案:错误
分析：公司股东通过公司股东代表大会、董事会，参与公司重大决策的方式被称为用手投票。48、以金融市场为主导的金融体系更强调横向的风险对冲。答案:正确49、首次提出金融结构概念，认为金融结构与金融发展等同的理论是金融控制论。答案:错误
分析：应为金融结构论。50、迄今为止，中国金融结构具有银行主导和政府主导的典型特征。答案:正确51、博迪和默顿指出，分析不同经济体、不同时期的金融机构适宜采用的分析框架更应集中于机构视角，而不是功能视角。答案:错误
分析：博迪和默顿指出，分析不同经济体、不同时期的金融机构适宜采用的分析框架更应集中于功能视角，而不是机构视角。52、根据资本市场和商业银行在一个金融体系内的相对重要性，我们通常把美国和英国视为资本市场主导型金融体系的典型，把德国和法国视为商业银行主导型金融体系的典型。答案:正确
分析：因为美国和英国的资本市场极其强大，德国和法国的的商业银行相对于资本市场而言更为强大。53、中国非金融企业融资以间接融资为主，在直接融资中以债务融资为主。答案:错误
分析：应是法律因素。20世纪90年代中后期，拉波塔、洛配兹西拉内斯、安德烈施莱弗和罗伯特维什尼四位学者，通过整理多国的政治、法律、宗教、文化和经济等方方面面的量化数据，第一次明确将法律因素引入到解释金融发展和经济增长的具体研究中。55、投资银行的主要金融功能是细分股份，同时提供了一个分散化风险的有效途径，使得中小投资者降低了交易成本，弥补了在信息、技术方面的劣势，达到参与市场及资产多样化的投资目的。答案:错误
分析：共同基金的主要金融功能是细分股份，同时提供了一个分散化风险的有效途径，使得中小投资者降低了交易成本，弥补了在信息、技术方面的劣势，达到参与市场及资产多样化的投资目的。56、金融功能观认为金融结构是稳定的，不具有所谓的优化。答案:错误
分析：金融结构应是变化的，为实现不同经济发展所需要的金融功能而具有优化的可能。57、比较而言，市场主导型对企业结构治理影响强。答案:正确
分析：银行主导型金融体系对企业结构治理影响强。58、对融资成本进行比较，股权融资成本低于债权融资。答案:错误
市场化的利率决定机制;
合理的利率弹性22、根据金融抑制和金融深化理论，针对金融抑制，麦金农和肖主张如何提高投资效率（）答案:提高名义利率;
降低通胀率;
取消利率上限23、一国是否存在利率管制的主要判断标准有哪些（）答案:基准利率是否是由市场形成的;
对利率的浮动是否存在着人为的限制;
信贷规模是否是货币当局的调控目标，即是否存在信贷配给现象24、莫迪利亚尼的利率传导机制理论认为利率传导机制通过财富变动对消费者支出产生影响，进而影响实体经济发展，而决定消费者支出的是消费者毕生的资财，消费者毕生的资财包括（）答案:人力资本;
普通股;
实物资本;
金融财富25、根据凯恩斯的流动性偏好理论，当货币供给增加时，会引起那些变化（）答案:利率下降;
投资需求增加26、利率市场化主要包括哪些方面的市场化（）答案:利率决定;
利率管理;
利率传导;
利率结构27、下列哪些属于利率市场化对金融企业的影响（）答案:加剧竞争，增加系统性风险;
加速混业经营趋势;
使非银金融机构在融资中的比重上升28、渐进有序推进利率市场化改革需要如何放开利率（）答案:先大额存款，后小额存款;
先贷款利率，后存款利率;
先国债利率，后存贷款利率29、下列哪些属于金融约束论下政府所采取的政策（）答案:存贷款利率控制;
市场准入限制;
限制直接竞争30、古典学派的实际利率理论下强调（）答案:储蓄流量是利率的增函数;
投资流量是利率的减函数31、根据企业的优序融资理论，企业在选择融资方式时具有如下特点（）答案:企业偏好内部融资;
企业存在一个比较稳定的目标资本结构;
企业需要外部融资时，将首先选择发行普通债券;
企业根据其投资机会确定其目标现金股利分配比率，同时努力避免现金股利数额的突然变化32、影响企业债务比率的因素（）答案:成长速度;
销售稳定性;
竞争结构;
管理者的态度;
资产结构33、中国企业融资需求有何特色（）答案:外源融资偏好;
股权融资偏好34、根据信号理论和优序融资理论，下列说法正确的有（）答案:越是好企业负债率