2、债券回购是一种短期融资行为，回购期限须在()年以下．A．1B．2C．3D．5
3、货币学派的货币政策传导机制理论认为，货币供应量影响国民收入的传导机制是()．A．M→r→I→E→YB．M→E→YC．M→I→r→yD．M→E→I→y
4、与传统的国际金融市场不同，欧洲货币市场从事()．A．居民与非居民之间的借贷B．非居民与非居民之问的借贷C．居民与非居民之问的外汇交易D．非居民与非居民之间的外汇交易
5、在中央银行的职能中，“银行的银行”的职能主要是指()．A．垄断发行货币，调节货币供应量B．代理国库，对政府融通资金C．集中保管存款准备金，充当最后贷款人D．实施货币政策，制定金融法规
6、通过商业银行的参与，主要在货币市场上间接实现资金融通的活动，资金关系是借贷而不是买卖的融资方式是()．A．直接融资B．间接融资C．项目融资D．长期融资
8、我国证券回购市场近年来不断发展，()已成为反映货币市场资金价格的市场化利率基准，为货币政策的决策提供了重要依据，在利率市场化进程中扮演重要角色．A．同业拆借利率B．债券回购利率C．银行问回购利率D．证券公司回购利率
9、()用来计量在短期极端压力情景下，银行所持有的无变现障碍的、优质的流动性资产的数量，衡量其是否足以应对此情景下的资金净流出．A．净流动性覆盖比率B．净稳定融资比率C．资本充足率D．资本防护缓冲资金
10、2009年3月1日，宝钢集团公司与杭州钢铁集团公司签约，宝钢集团收购宁波钢铁公司，可以获得其400万吨热轧板卷的产能．这是宝钢集团又一次实现跨地区重组的重大举措．按并购前企业间的市场关系，此次并购属于()．A．纵向并购B．横向并购C．混合并购D．垂直并购11、宏观审慎政策以防范系统性金融不稳定为目标，重点针对金融体系的顺周期现象实施()的调节．A．逆周期式B．顺周期式C．双周期式D．动态
12、如果某投资者以100元的价格买入债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5％、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是()．A．1％B．4％C．5％D．6％
13、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是()．A．以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件B．货币政策对治理通货紧缩无能为力C．货币数量是经济中起支配作用的经济变量D．反对政府干预
14、弗里德曼认为，在货币需求函数的诸多自变量中，对货币需求影响的因素是()．A．债券利率B．存款利率C．市场利率D．恒常收入
15、现代商业银行财务管理的核心是基于()的管理．A．利润化B．效率化C．价值D．核心资本增值
16、著某种股票的预期每年股息收入为l0元，当前市场利率为5％，则股票价格为()元．A．100B．200C．500D．1000
17、觊恩斯学派认为，货币政策的传导变量是()．A．利率B．汇率C．货币供应量D．基础货币
18、1996年12月1日，我国正式接受《国际货币基金协定》第八条款．这意味着，我国从此实现了人民币在()顼下可兑换．A．商品项目B．经常项目C．资本项目D．错误与遗漏项目
19、根据《商业银行风险监管核心指标》，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标．它是指()．A．不良信用资产与信用资产总额之比B．不良资产与风险加权资产总额之比C．不良贷款与资产总额之比D．不良贷款与风险资产总额之比
20、根据我国2007年7月3目施行的《商业银行内部控制指引》，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()．A．效益优先B．内控优先C．发展优先D．创新优先
21、2007年1月4日()正式推出，中国人民银行把它作为我国货币市场基准利率和利率市场化改革配套基础设施进行培育．A．LIBORB．SHIBORC．沪深300指数D．再贴现率
22、如果存款乘数K＝5，法定存款准备金率r＝10％，不考虑其他因素，则超额准备金e＝()．A．10％B．15％C．20％D．25％
23、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应采取()．A．单一规则B．泰勒法则C．相机行事D．蛇形浮动
24、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()．A．股票市场B．同业拆借市场C．商业票据市场D．回购协议市场
25、如果一个国家出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说明该国出现了()．A．货币危机B．银行危机C．外债危机D．系统性金融危机
26、下列属于银行风险产生的主观因素是()．A．同业竞争B．利率变化C．宏观金融政策变动D．风险控制环节出现问题
27、投资银行进行股票承销时，在不同的承销方式中承担着不同的责任和风险．在以下承销方式中，承销商承担销售和价格全部风险的是()．A．包销B．尽力推销C．代销D．余额包销
28、西方学者一直主张把“流动性”作为划分货币层次的主要依据．所谓“流动性”是指某种金融资产转化为()的能力．A．现金B．债券C．存款D．贷款
29、作为金融中介机构，商业银行的经营对象是()．A．内控和风险B．信贷和风险C．货币和信用D．资产和负债
30、通货膨胀作为一种经常性现象，出现在()．A．信用货币制度下B．实物货币制度下C．银本位制度下D．金本位制度下31、在商业镶耪资产负馈管理巾，如果资产的平均到期目萼负债的平均到期日窆比()，表明资产运用过度．A．等于1B．大于1C．小于1D．小于或等于l
32、根据《信托公司净资本管理办法》的规定，信托公司净资本不得低于净资产的()．A．5％B．10％C．20％D．40％
33、金融机构在同业拆借市场交易的主要是()．A．法定存款准备金B．超额存款准备金C．原始存款D．派生存款
34、在席卷全球的金融危机期间，中央银行为了对抗经济衰退，刺激国民经济增长，不应该采取的措施是()．A．降低商业银行法定存款准备金率B．降低商业银行再贴现率C．在证券市场上卖出国债D．下调商业银行贷款基准利率
35、商业银行的市场营销主要表现为服务营销，其中心是()．A．金融产品B．营销渠道C．客户D．银行盈利
36、欧洲货币市场的交易客体是欧洲货币．下列资金借贷中，属于欧洲货币交易的是()．A．不用缴纳存款准备金的居民之间的资金借贷B．需要缴纳存款准备金的居民之间的资金借贷C．需要缴纳存款准备金的居民与非居民之间的资金借贷D．不用缴纳存款准备金的非居民之间的资金借贷
37、即使是赞同金融自由化的人，也认为政府的适当干预是必要的．因此，金融自由化并不否认()．A．放松管制B．金融约束C．金融监管D．金融深化
38、自2005年7月2113我国实行人民币汇察形成机制改革以来，美元对人民币的汇率由1：8．2765变为2013年7月26日的1：6，1720，这表明人民币对美元已经有较大幅度的()．A．法定升值(Revaluation)B．法定贬值(Devaluation)C．升值(Appreciation)D．贬值(Depreciation)
39、世界银行集团由世界银行、国际开发协会和国际金融公司组成，向成员国提供金融服务和技术援助，世界银行集团本质上属于()．A．金融监管机构B．契约性金融机构C．存款性金融机构D．开发性金融机构
40、根据资本充足率的状况，中国银监会将商业银行分为三类，其中，资本不足的商业银行是指资本充足率不足8％，或核心资本充足率不足()．A．8％B．5％C．4％D．2％41、下列关于信用经纪业务的说法错误的是()．A．信用经纪业务的对象必须是委托投资银行代理证券交易的客户B．投资银行对所提供的信用资金承担交易风险C．投资银行提供信用的目的是吸引客户以获得更多的佣金D．有融资和融券两种类型
42、在市场风险的管理中，做远期外汇交易用于()管理．A．信用风险B．利率风险C．汇率风险D．投资风险
43、一国之所以要对国际收支逆差进行调节，是因为国际收支逆差会导致()．A．外汇汇率下跌B．通货紧缩C．本币汇率上升D．通货膨胀
44、根据《国有重点金融机构监事会暂行条例》的规定，国有重点金融机构监事会每年定期检查()次．A．1B．2C．3D．4
45、按照商业银行的利润构成，证券交易差错收入应计入()．A．投资收益B．营业利润C．利息收益D．营业外收支净额
47、我国小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的()．A．50％B．75％C．100％D．125％
48、由于资产负债期限结构匹配不合理而导致的金融风险是()．A．流动性风险B．国家风险C．操作风险D．市场风险
49、在理论上，可以用来调节国际收支逆差的宏观经济政策是()．A．松的财政政策B．松的货币政策C．本币贬值D．刺激进口
50、以下()既是金融市场的重要交易主体，又是监管机构之一．A．商业银行B．政府C．中央银行D．企业51、下列举措中，不属于凯恩斯主义治理通货紧缩的政策主张的是()．A．增加货币供应量B．压低利率以刺激投资C．政府举债以扩大需求D．减少政府干预经济
52、货币政策的最终目标之间存在矛盾，根据菲利普斯曲线，()之问存在矛盾．A．稳定物价与充分就业B．稳定物价与经济增长C．稳定物价与国际收支平衡D．经济增长与国际收支平衡
53、在货币资金借贷中，还款违约属于金融风险中的()．A．流动性风险B．市场风险C．操作风险D．信用风险
54、1995年，《商业银行法》第三条中明文规定了商业银行可以经营包括办理国内外结算、发行银行卡、代理发行政府债券和外汇买卖、代收代付款项及代理保险业务、保管箱服务等在内的中间业务，这是我国商业银行()在法律上的首次确认．A．创新业务B．理财业务C．中间业务D．投资业务
55、我国商业银行资产负债比例管理指标中，关于资产流动性比例指标说法正确的是()．A．核心资本总额与流动性资产总额之比不得低于15％B．各项流动性资产余额与各项流动性负债余额之比不得低于25％C．流动性资产总额与流动性负债总额之比不得低于25％D．核心资本总额与流动性负债总额之比不得低于15％
56、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是()．A．套期保值者B．投机者C．套利者D．经纪人
57、按照金融危机爆发的原因，美国次贷危机所引发的金融危机属于()．A．银行危机B．全球性金融危机C．内部性金融危机D．外部性金融危机
58、如果一国出现国际收支逆差，该国外汇供不应求，则该国本币兑换外汇的汇率变动将表现为()．A．外汇汇率下跌B．外汇汇率上涨C．本币汇率上涨D．本币法定升值
59、2014年5月22日，国内电商京东正式在纳斯达克市场挂牌交易，其股票发行是()．A．首次公开发行B．股权再融资C．定向非公开发行D．定向募集
60、金融衍生品市场中允许进行保证金交易，这意味着投资者可以从事几倍甚至几十倍于自身拥有资金的交易，放大了交易的收益和损失．这体现了金融衍生品的()特征．A．杠杆比例高B．定价复杂C．高风险性D．全球化程度高二、多项选择题（共20题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）61、作为资本市场的直接金融机构，投资银行有()的基本功能．A．媒介资金供求B．构造证券市场C．优化资源配置D．促进产业集中E．促进信息交流
62、在我国实行人民币经常项目可兑换条件下的资本项目管理的情况下，境外资本可以通过证券投资的渠道进入我国，具体的进入方式有()．A．投资于B股市场B．投资于央行票据C．投资于银行承兑汇票D．通过合格境外机构投资者间接投资于A股市场E．投资于银行理财产晶
64、在证券交易市场中，投资银行扮演着()的三重角色．A．证券经纪商B．证券自营商C．证券交易商D．证券做市商E．证券投资商
65、政策性金融机构的经营原则是()．A．政策性原则B．财政性原则C．安全性原则D．盈利性原则E．保本微利原财
66、我国利率市场化改革的总体思路包括()．A．先外币、后本币B．先贷款、后存款C．先本币，后外币D．先存款，后贷款E．先大额、长期，后小额、短期
67、我国划分的货币层次中，M2包括()．A．现金B．单位活期存款C．个人储蓄存款D．单位定期存款E．商业票据
68、在传统的金融市场中，交易的金融正篡具有“准货币”特征的市场有()．A．同业拆借市场B．回购协议市场C．股票市场D．债券市场E．银行承兑汇票市场
69、按照不同的标准，可以将金融机构划分为不同的类型．以下属于金融机构的分类的是()．A．直接金融机构与间接金融机构B．金融调控监管机构与金融运行机构C．银行与非银行金融机构D．政策性金融机构与商业性金融机构E．国有金融机构和非国有金融机构
70、以下()是影响存款经营的因素．A．支付机制的创凝B．存款创造的调控C．政府的监管措施D．市场利率的调控E．贷款需求的增减71、以下()属于金融市场的功能描述．A．资金积聚功能B．财富功能C．风险分散功能D．中介功能E．资源配置功能
72、全面风险管理的架构包括()等维度．A．企业战略B．企业目标C．风险管理的要素D．企业层级E．企业文化
73、构成金融市场最基本要素的是()．A．金融市场主体B．金融市场客体C．金融市场中介D．金融市场价格E．金融市场范围
74、银行业市场准人监管的内容有()．A．审批注册地点B．审批注册机构C．审批注册资本D．审批高级管理人员的任职资格E．审批业务范围
75、治理通货紧缩的政策包括()．A．下调利率B．提高贷款限额C．下调存款准备金D．扩大中央银行基础货币的投放E．减少再贷款
76、下列业务活动中，属于商业银行中间业务的有()．A．代理收费B．咨询顾问C．自营债券投资D．基金和债券的代理买卖E．托管及支付结算业务
77、积极的外汇储备管理模式的实现路径主要有()．A．货币*本身的外汇管理转型B．将外汇储备转交给商业银行管理C．将外汇储备转交给投资银行管理D．国家成立专门的投资公司来管理E．扩大对主权债务的投资
78、下列属于积极的供给政策的是()．A．减少政府支出B．减税C．削减社会福利开支D．适当增加货币供给E．精简规章制度
79、下列属于货币市场的是()．A．同业拆借市场B．回购协议市场C．商业票据市场D．银行承兑汇票市场E．股票市场
80、商业银行管理的内容十分丰富，主要包括()．A．资产负债管理B．资本管理C．风险管理D．财务管理E．信贷管理三、案例分析题(共20题，每题2分。由单选和多选组成。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分)81、根据下述资料，回答下列81-100题：20世纪80年代以来，国际金融市场最重要的创新便是金融衍生品市场的发展．最早出现的是简单的衍生品，如远期、期货、期权、互换等，随后出现了多种复杂产品．20世纪90年代信用衍生品的出现，将金融衍生品市场的发展推向新的阶段．在2007年爆发的美国次贷危机中，信用衍生品如信用违约掉期(CDS)的无序发展对危机的蔓延和恶化起到了推波助澜的作用，其负面效应也开始被意识到．为此，各国政府正在探索更有力的监管措施，以促进金融衍生品市场更平稳、有效运行．会融衍生品区别于传统金融工具的特征是()．A．杠杆比率高B．主要用于套期保值C．高风险性D．全球化程度高
82、与远期合约相比，期货合约的特点是()．A．合约的规模更大B．交易多在有组织的交易所进行C．投机性更强D．合约的内容标准化
83、信用违约掉期作为最常用的信用衍生品，当约定的信用事件发生时，导致的结果是()．A．由卖方向买方赔偿，金额相当于合约中基础资产面值B．由买方向卖方赔偿，金额相当于合约中基础资产面值C．由卖方向买方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分D．由买方向卖方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分
84、信用违约掉期市场在美国次贷危机中暴露出来的缺陷有()．A．同时在交易所和柜台进行交易B．缺乏监管C．市场操作不透明D．没有统一的清算报价系统
85、根据下述资料，回答下列85-104题：我国莱商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务．该发达国家有欠达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易．该分行在将所获利润汇回国内时，承受的金融风险是()．A．信用风险B．汇率风险中的交易风险C．汇率风险中的折算风险D．国家风险中的主权风险
86、该分行为了控制在当地经营中的利率风险，可以采取的方法是()．A．进行远期外汇交易B．进行货币期货交易C．进行利率衍生产品交易D．进行缺口管理
87、该分行为了控制在当地贷款中的信用风险，可以采取的方法是()．A．进行持续期管理B．对借款人进行信用的“5C”“3C”分析C．建立审贷分离机制D．保持负债的流动性
88、该分行为了通过风险转移来管理操作风险，可以采取的机制和手段是()．A．对职员定期轮岗B．保证信息系统的安全C．业务外包D．优化管理流程
89、根据下述资料，回答下列89-108题：某公司是专业生产芯片的厂商，已在美国纳斯达克市场上市．当前该公司的卢系数为1．5,纳斯达克的市场组合收益率为8％，美国国债的利率是2％．当前市场条件下美国纳斯达克市场的风险溢价是()．A．3％B．5％C．6％D．9％
90、该公司股票的风险溢价是()．A．6％B．9％C．10％D．12％91、通过CAPM模型测得的该公司股票的预期收益率是()．A．3％B．6％C．9％D．11％
92、资本资产定价理论认为，不可能通过资产组合来降低或消除的风险是()．A．特有风险B．宏观经济运行引致的风险C．非系统性风险D．市场结构引致的风险
93、根据下述资料，回答下列93-112题：国泰世华股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可．本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为中银证券股份有限公司和国泰证券股份有限公司．本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行．参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中58家提供了有效报偷．最终股票发行价定为5．40元／股．根据保荐制的核心内容，在此次新股发行中，中银证券股份有限公司和国泰证券股份有限公司承担发行上市过程中的()．A．申购义务B．连带责任C．投资者责任D．融资者义务
94、根据《证券发行与承销管理办法》，网下初始发行比例不低于()．A．B．0亿股B．9．6亿股C．11．2亿股D．12．8亿股以下
95、根据《证券发行与承销管理办法》，询价对象除证券投资基金管理公司、证券公司、信托投资公司、保险机构投资者外，还有()．A．商业银行B．财务公司C．合格境外机构投资者D．主承销商自主推荐的具有较高定价能力和长期投资取向的机构投资者
96、根据有关规定，在此次新股发行网下初步询价阶段，参与询价的机构投资者不得少于()家．A．20B．30C．50D．70
97、根据下述资料，回答下列97-116题：根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿美元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏-597亿美元．霾国国际收支的经常项目为()亿美元．A．顺差2625B．顺差3054C．逆差221D．逆差597
98、我国国际收支的资本与金融项目为()亿美元．A．顺差2259B．顺差2213C．逆差221D．逆差597
99、剔除汇率、资产价格等估值因素影响，计入净错误与遗漏，我国新增国际储备资产()亿美元．A．313B．4884C．2457D．4716