产品筛选:让客户的资产实现合理的资产配置 导语: 诺亚表示,在未来产品中心会从客户需求出发,增加系统化量化数据分析,通过更全面的尽调流程加强产品筛选能力,真正做... 

诺亚表示,在未来产品中心会从客户需求出发,增加系统化、量化数据分析,通过更全面的尽调流程加强产品筛选能力,真正做到在某一类资产某一类策略中优选出头部管理人和产品,同时丰富产品类型,凭借诺亚及歌斐的组合管理能力,提供产品定制化服务。

金融市场产品琳琅满目,如何为客户甄选市场中的优质项目,并且市场化地覆盖全市场优秀的基础资产、管理人及金融产品,这是一个大课题,也是财富管理公司的题中应有之意。

这些都源于诺亚独特的产品筛选体系。通过对市场上的产品做独立筛选、尽调和判断,产品中心建立了诺亚独特的产品筛选体系;并且,团队成员在私募股权基金、公开市场基金,房地产基金,消费金融等领域里,深耕并且覆盖了绝大多数的头部机构,形成了丰富的筛选经验,通过沉淀多年的历史数据和合作历史,对优秀的资产管理人有深入的理解和把握。

产品以客户需求为导向

私募证券投资是诺亚的一大重要方向。

在私募证券投资领域里,诺亚合作过的多家管理人为行业前25%,同时投资成绩斐然。

自2016年初以来,现有整体存量的私募证券基金综合年化回报超过15%。在私募股权行业里排名前10的管理人,有7家和诺亚深度合作,和私募股权行业前20%的基金建立过合作,底层投资标的覆盖各行业优质企业。

仅2020年诺亚合作的私募股权基金就有超过40家企业上市,为投资人带来了优秀的潜在回报。

在发展过程中,产品中心也以创新性的产品策略和对产品结构的深度理解,引领了很多市场上的产品创新,为客户创造价值,为行业树立了标杆。

例如,2005年启动了市场上首只的限售股质押信托计划;

2008年开始首只市场化募集的私募股权人民币基金,有效推动了私募股权基金在财富管理客户中的认知和发展;

2015年开始大力拓展了消费金融类资产,增加客户在不同领域里的资产配置,通过底层资产的分散化,让客户的回报更加稳健;

2019年产品战略全面转向标准化资产和私募股权资产,向客户提供回报更加稳健、信息更加透明,且分散化组合化的优质产品。

这些,都是一种创新和改良,目的都是为客户服务。

核心以价值发现为原则

诺亚十五年的发展过程中,诺亚产品中心在百分百做到每只产品均有第三方独立托管,做到专款专用、资产隔离的同时,也秉承了如下的核心原则,指导产品开发的方向和产品结构的设计。

2.认识到风险不只是一个数字,而是资本的永久损失。所以经过多年的经验总结和资产表现,深刻认识到需要让客户进行分散投资、组合投资,降低风险。

3.任何不能持久的事情终将消失,不符合市场规律的基础资产方或产品方式,终会出现风险。因此坚持不做资金池、期限错配、自融、引导客户杠杆配资的产品或“网红”融资方的产品。

4.坚持独立思考、独立客观,相信自己的眼睛,坚持现场调研。对于任何管理人及金融产品,都需要进行独立的调查和研究。

5.逆向思维,跨周期配置。在市场低迷时,积极布局,引导客户配置跨周期的投资。

6.永远不放弃安全边际,在产品开发中考虑极端风险,设计合理的安全边际。

在私募股权领域里,为客户提供更加符合需求的定制基金,包括拥有丰富跟投机会的知名管理人的私募股权基金、组合了不同行业投资的定制组合基金以及拓展至一二级联动投资的定制基金等。产品中心会通过甄选优质管理人和多样化的产品结构设计,满足客户多样化的投资需求。

产品中心也将会推进更多的产品类别,增加多样化的金融产品,满足不同客户的风险及收益需求。

诺亚表示,经过15年的发展和经验总结,他们的产品团队已经深刻了解和理解了客户对于金融产品的信息需求,如对产品如何筛选出来的很有兴趣等。

在这个基础上,产品中心在未来也会进一步提升作业能力和信息输出,丰富提供给客户的信息,更多的展现诺亚产品的思考过程,如对管理人及产品的筛选方法,对管理人的尽调过程展示、组合产品的设计逻辑等等。并且加大投入,提升更多的研究输出,优化存续管理,建立标准化存续报告以改善信息披露的质量,增强对管理人和产品,以及股权投资市场的追踪和分析等。

诺亚表示,产品中心将会通过更广的市场覆盖,更深的产品理解,更多的管理人沟通,更多样化的产品结构及定制化设计,为客户提供更加合适的金融产品,让客户的资产可以在多种金融产品中实现合理的资产配置。

THE END
1.为什么以客户需求为导向?也许你认为华为的办事处经理这是在拉关系、走后门、是不正当的竞争行为,但是如果华为的产品不能够满足客户需求的话,即使经理再怎么满足客户的个人需求也是无济于事的,所以,对于大客户来说,这只是接近客户的一种技巧。显然,以客户需求为导向,不仅仅只包含对产品的需求。 https://www.meipian.cn/2u9klban
2.以客户需求为导向如何理解以客户需求为导向以客户需求为导向 以客户需求为导向,而不是技术为导向,不能为了技术而技术,技术是用来解决问题的。 要利用技术,把产品做到最好的质量,最低的成本。 我们一定要区分真正的需求和机会主义的需求。 客户需要的不仅仅是产品和技术,而是能给他们带来商业成功的解决方案。https://blog.csdn.net/shiliu_keji/article/details/83060400
3.“以客户需求为导向”的实与虚文库口号反应的是公司的一种决策,未来的一种方向,很多公司似乎觉得不喊口号就跟不上时代一样,不管做与不做,先喊了再说,至少给客户一种信心,给客户一种希望.以”以客户需求为导向”这句口号为例. 相信很多人都知道这个故事:男女恋爱双方,女方为了求证自己在男方心目中的地位,会问男方,假如你妈和我同时掉进水里,你http://www.emkt.com.cn/article/499/49902.html
4.清徐农商银行:以客户需求为导向推动业务创新清徐新闻本报讯 了解客户需求是业务发展的关键,只有满足客户需求,才能赢得客户的信任和支持。近年来,清徐农商银行以客户需求为导向,通过客户细分、产品创新、渠道拓展、团队建设等方式,加强产品研发和服务创新,推动业务持续发展,为客户提供更加优质、便捷的金融服务。 http://www.cuduwang.com/wap/news/?88498.html
5.[摘录]第二章以客户满意为绩效导向SanMaoSpace01.融入客户,理解需求 (1).埋头苦干1高绩效(是否紧跟市场,是否有收益,客户的真实需求); (2).客户需求是路标(不断的与客户沟通,发现真正需求,把需求做出发点); (3).把握节奏,坚持以客户需求为导向(按规范使员工以客户需求为导向意识;使员工养成以客户导向的工作习惯); https://www.cnblogs.com/SanMaoSpace/p/6063420.html
6.世茂集团以客户为中心,以用户需求为导向一个能经过长期发展屹立于市场当中不倒,同时还可以在同行业竞争当中取得优势的企业,必然是能够积极响应客户需求,并且按照用户的需求为导向的企业,这样才可以适应市场,并及时改进自己的服务。世茂集团正是依靠这样的方式才取得了今日的成功,而且未来的发展仍然值得期待。 https://hy.qm120.com/rewen/news_6944.html
7.海文斯电气坚守“以客户需求为导向,以品质和奋斗者为根本”的核心海文斯电气坚守“以客户需求为导向,以品质和奋斗者为根本”的核心价值观,为客户提供高质量的产品和服务,快速响应客户需求和企业端实现低成本运作,以“用心造、质不凡”的工匠精神和态度,积极响应国家两化融合战略,在产业转型升级中,结合企业自身特点和优势,通过将物联网、互联网和产业制造的深度融合,创新升级,最终实现https://www.he-chn.com/companynews/60.html
8.如何理解“以客户为中心”?2.客户需求导向 关于“以客户为中心”,还有一个更广义的解释,那就是客户需求导向。我们可以把客户需求分为两种:一种是显性需求,一种是隐性需求。 显性需求通常比较容易看到,比如你说“我要这个”、“我想要那个”,你直接说出来就行了。但隐性需求就不容易看到,它需要我们挖掘、发现。 比如客户问你“你这个产品好https://www.linkflowtech.com/blogs/How-to-understand-customer-centricity
9.服务至上:德邦快递始终以客户需求为中心在当今竞争激烈的市场环境中,服务已成为企业成功的关键因素之一。德邦快递,作为一家在物流行业中享有盛誉的企业,始终坚持“服务至上”的理念,以客户需求为中心,为客户提供高效、安全、可靠的物流服务。 一、以客户需求为导向,不断创新服务模式 德邦快递深知,只有满足客户的需求,才能赢得市场。因此,公司不断探索和创新服https://www.sousou.com/wd/1072216.html
10.以客户为中心的心得体会(精选11篇)4、以客户需求为导向,围绕客户需求持续创新。 聚焦客户关注的挑战和压力,提供有竞争力的通信解决方案和服务,以“为客户创造最大价值”为使命,“以客户为中心”为战略目标,积极进取、不断开拓,努力将先进的技术、产品、解决方案和业务管理转化为商业价值。 https://www.360wenmi.com/f/filem9ebgsso.html
11.以需求为导向的销售6篇(全文)以需求为导向的销售(精选6篇) 以需求为导向的销售 第1篇 以成果为导向的销售 市场开发 主讲人:刘绍园 让我们来谈一谈一个非常重要的技巧,就是所谓的市场开发。 我对市场开发的定义是这样的,所谓市场开发就是一个寻找领导者或者是我称为需求者的过程。 https://www.99xueshu.com/w/filep0lgh8f6.html
12.赵晋荣:北方华创,以客户为导向创新,带给产业无限可能中国制造从第一阶段“世界普物,中国造”经过第二阶段“世界好物,中国造”,发展到今天的第三阶段,以华为、格力、大疆为代表的企业使得“世界新物,中国造”。从电子制造角度来说,中国诸多企业进入全球前列,他们的客户理念都是以客户需求为中心。作为国产装备的领军者,北方华创坚持“以客户需求为导向”的价值观。 https://cloud.tencent.com/developer/news/486276