第一篇：新时期银行资产负债管理调研提纲
分行调研提纲
预算管理方面:
一、分行对明年形势的把握，对息差走势、规模增长、中间业务
发展、风险形势做何判断。对明年预算导向的建议？
二、今年，分行与当地同业在营收增长上有哪些差距或优势，具
体原因何在？明年要提升收入应重点抓住哪些机遇？经营策略上应做
哪些配套的调整布局？
三、对预算与资源配置衔接，预算与市场衔接有哪些可行的管理
建议？面对市场不确定性，如何通过机制引导，消除目标制定及执行
中的后顾之忧，引导预算主体制定积极进取的预算目标并努力超越目
标。
绩效考核管理方面：
四、今年首次实施分类差异化考核，分行对考核分组、指标设置、
权重分配等方面有何建议？对等级划分、评优门槛的设置有何建议？
对效益与规模指标设置方面有何建议？
五、当前全行不良贷款持续增加，在加大风险考核引导力度、对
问题资产（含不良贷款、逾期贷款、重组贷款和资产）的总体考核管
控方面有何建议？此外，全行类信贷业务增长较快，对类信贷业务的
风险考核有何建议？
六、为落实“以客户为中心”战略导向，总行拟加大对客户指标
面的考核有何建议？从有效引导分行夯实客户基础角度出发，如何设
置客户考核权重占比更合适？
财务资源配置方面：
七、近年全国各地区经济发展水平差异比较明显，一定程度上也
导致各分行业务增长出现较大分化。在此情况下，（1）目前总行资源
配置与效益的挂钩力度是否合适，有无调整必要？（2）部分困难分行
可能在较长时期内面临资源持续不足的问题。立足全行来看，有无必
要对这些分行进行一定支持？若要支持，应设定什么样的前置条件？
若不建议支持，这些分行应如何有效控制和压缩成本？
八、2015年与效益挂钩费用主要挂钩指标为扣除资本成本后的营
业净收入，此外对低成本存款日均及“绿色”中收追加配置了适量资
源。明年有无必要对挂钩指标进行调整？
九、分行配置营销费用过程中，如何处理“分散化与集中化”、
“当期化与长期化”、“结果化与过程化”之间的关系？目前分行条
线部门在营销资源的配置中发挥什么样的作用？对于除营销费用之外
的其他各项运营成本，目前有无未来三年的详细测算？有无管控目标
和措施？
十、对固定薪酬核定方式和核定比例、绩效薪酬挂钩标的和挂钩
比例有何建议？资产负债结构及资本管理方面：
十一、今年你行资产负债结构管理情况如何,特别是信贷规模、存
款偏离度管理过程中面临哪些困难？你行认为明年信贷需求和存款增
长形势分别如何？对明年的管理有何建议？
十二、明年是否应对分行设定资负比或存贷比等管理指标？若对
分行进行指标管理，则指标口径如何设计，目标应参考哪些因素确定？
若不对分行进行指标管理，则建议如何管理？
十三、你行资本管理情况如何？对当前总行资本管理模式有何意
见？执行情况中有何问题及建议？如果明年将资本内评法的结果按照
一定比例纳入考核应用，你行认为时机是否成熟？利率定价管理方面：
十四、总行已给予总行公司银行部、零售银行部人民币存款利率
建议？
你行是否制定了有关业务标准？对于提高差异化定价管理水平，你行
希望总行提供何种支持？
十六、今年在用账面利润考核金融同业部的基础上，将市场线定
在FTP市场价格调整的形成机制、基础模型、触发机制、决策流程、
发布方式等方面有何建议？
流动性管理方面：
十七、银监会取消存贷比监管后，你行认为采用何种指标替代存
管理自营业务与同业业务的流动性风险，包括但不限于管理模式、指