平安财富-天天成长现金人民币理财产品B款
产品代码
T02LK180002
产品登记编码
C1030718000226
产品类型
固定收益类
产品成立日
2018年8月30日
报告期末产品份额总额
33,135,178,724.88份
业绩比较基准
中国人民银行公布的7天通知存款利率
产品管理人
平安银行股份有限公司
产品托管人
二、主要财务指标和产品净值表现
期间数据和指标
报告期(2021年1月1日至2021年12月31日)
1.本期已实现收益
968,911,273.68
2.本期利润
3.加权平均产品份额本期利润
0.0302
4.期末产品资产净值
33,135,178,724.88
5.期末产品份额净值
1.00
6.期末产品份额累计净值
7.报告期末最后一个市场交易日资产净值
8.报告期末最后一个市场交易日份额净值
9.报告期末最后一个市场交易日累计净值
10.杠杆水平
106.8823
三、管理人对报告期内理财产品的投资策略和业绩表现说明、以及对于宏观经济、证券市场和行业走势的简要展望
2021年伴随经济见顶回落，货币政策由紧转松，全年债券收益率震荡下行。一季度债券市场收益先上后下，年初央行收紧流动性遏制市场机构加杠杆行为，“小钱荒”带动利率上行，2月全球开启“通胀交易”，收益率继续上行，随后国际政治局势变化使得市场风险偏好回落，利率小幅下行。二季度，债券市场收益率陡峭化下行。在“货币政策稳健+财政后置+信用局部收缩”背景下，资金淤积银行间市场，流动性超预期宽松，机构欠配压力下，无视基本面的利空，利率和高信用等级品种收益率逐级下行。三季度随着经济明显回落，悲观预期强化，央行宣布全面降准，引发市场再次降准和降息的预期，财政后置下地方债供给持续弱于预期，利率走出第二波下行；8月以来资金利率没有明显下行，但短端利率已明显偏离政策利率，而长端利率在央行持续放松货币政策预期下，情绪带动利率下行，曲线平坦化。四季度市场重回基本面主线，利率低位震荡。10月降息降准落空，利率回调；11月利率再度下探至前低，但缺乏降息政策支持，利率无法有效突破下行空间；12月二次全面降准，市场反应平淡。
四、投资组合报告
4.1报告期末产品资产组合情况
序号
项目
金额(元)
占产品总资产的比例（％）
1
权益投资
-
其中:股票
2
固定收益投资
21,914,388,993.74
61.88
其中：债券
18,834,074,638.57
53.18
资产支持证券
3,080,314,355.17
8.70
3
基金投资
553,374,470.79
1.56
其中:非货币基金
货币基金
4
资管计划类投资
5,441,062,730.22
15.36
5
买入返售金融资产
4,304,944,232.47
12.16
其中：买断式回购的买入返售金融资产
6
货币市场工具
2,000,000,000.00
5.65
7
银行存款和结算备付金合计
910,577,255.53
2.57
8
其他资产
291,292,597.88
0.82
9
合计
35,415,640,280.63
100.00
注：占产品总资产的比例=资产余额/产品总资产，占比结果保留两位小数（因第二位小数四舍五入，可能存在尾差）。
4.2报告期末占产品资产净值比例大小排序的前十名资产明细
资产简称
金额（元）
占产品资产净值比例（％）
外贸信托-臻今1号
3,440,979,231.47
10.38
平安资产鑫享13号资产管理产品
1,500,042,496.21
4.53
21证金D113
1,200,000,000.00
3.62
21ZJD128
1,000,000,000.00
3.02
银行存款
906,544,204.94
2.74
逆回购
700,000,470.00
2.11
600,001,100.00
1.81
600,000,500.00
21证金D120
600,000,000.00
10
21交通银行CD171
593,196,334.69
1.79
4.3非标准化债权资产明细
无
4.4信贷资产受（收）益权明细
4.5衍生品投资明细
五、投资账户信息
账户类型
账号
账户名称
开户单位
托管账户
19014528710042
平安财富－天天成长现金人民币理财产品Ｂ款
平安银行上海分行营业部
六、流动性风险
流动性风险是指理财产品无法通过变现资产等途径以合理成本及时获得充足资金，用于满足该理财产品的投资者赎回需求、履行其他支付义务的风险。
6.1报告期内本产品组合资产的流动性状况描述
6.2报告期内本产品组合资产的流动性状况风险分析
本产品管理人严格按照《商业银行理财业务监督管理办法》等有关法规的要求对本产品组合资产的流动性风险进行管理。本产品管理人于开放日对本产品的申购赎回情况、组合资产持仓集中度指标进行监控，保持产品投资组合中的可用现金头寸与之相匹配，确保本产品资产的变现能力与投资者赎回需求的匹配与平衡。本产品说明书中包含巨额赎回限制条款，并约定在非常规情况下赎回确认的处理方式，控制投资者集中巨额赎回带来的流动性风险，有效保障产品持有人利益。本报告期内，本产品未发生重大流动性风险事件。
七、关联交易
7.1理财产品在报告期内投资关联方发行的证券的情况
7.2理财产品在报告期内投资关联方承销的证券的情况
关联方名称
证券代码
证券简称
报告期内买入证券数量（单位：张）
报告期内买入证券总金额（单位：元）
平安证券
183072.SH
长兴05A2（长城长兴9号资产支持专项计划）
470,000
47,000,000
193654
20欲晓A1
5,150,000
515,000,000
安信证券股份有限公司
163891.SH
21安信S1
1,000,000
100,000,000
金地(集团)股份有限公司
189075.SH
链科33优
180,000
18,000,000
179785.SH
链科32优
600,000
60,000,000
中国长城资产管理股份有限公司
189247.SH
长兴02A2
1,500,000
150,000,000
中国东方资产管理股份有限公司
179853.SH
11欲晓A2
700,000
70,000,000
深圳前海联捷商业保理有限公司
zc21062116.SZ
2致远2优
500,000
50,000,000
绿城房地产集团有限公司
137721.SZ
桂语9A1
440,000
44,000,000
万科企业股份有限公司
137961.SZ
惠和03A
北京首都开发股份有限公司
189249.SH
21国风1A
无锡市太湖新城发展集团有限公司
012100953.IB
21太湖新城SCP006
厦门建发股份有限公司
012100957.IB
21建发SCP007
平安证券股份有限公司
资产代码
资产名称
交易类型
关联方角色
总金额（单位：元）
XN2021122302.SZ
惠和11A
债券
交易对手为关联方
深圳市前海一方恒融商业保理有限公司
40,000,000
149736.SZ
21申证D5
申万宏源证券有限公司
XN2021122101.SZ
国链33A1
深圳市柏霖汇商业保理有限公司
197,000,000
193654.SH
260,000,000
149735.SZ
21申证D4
八、托管人报告
九、重要提示
本报告披露的资产净值和份额净值与经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审计的财务报表中的金额一致。理财产品的过往业绩并不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益，投资须谨慎，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本理财产品的产品说明书。