连日来，全国各地广泛开展2024年“全民反诈在行动”集中宣传月活动，今年的主题为“警惕诈骗新手法不做电诈工具人”。广西反诈中心发布了今年以来广西公安机关破获的网络诈骗典型案例，呼吁公众提高防范意识和分辨能力，切莫沦为电诈“工具人”。
案例一：帮忙转账取现可获佣金？
2024年2月3日，南宁市民张某在某聊天软件上结识了一名网友，该网友不仅积极向张某介绍赚钱“门路”，还频繁邀请其参加线下聚会。待两人熟络后，网友提出让张某使用个人银行卡帮助其进行转账和取现操作，并承诺按转账金额的3%和取现金额的5%支付佣金。
不久后，当张某在银行柜台为他人取现时，被公安机关当场抓获。经调查，张某先后共帮助他人取现5次，取出的资金涉及3起网络诈骗案件，而张某因此非法获利1000元。目前，张某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得被公安机关依法采取刑事强制措施。
警方提醒：
切勿因眼前利益而为不法分子提现或洗钱，若为涉诈资金，便是违法行为，将承担相应法律责任。此外，请大家务必保管好自己的银行卡，不要出租、出借或出售，以免被不法分子用于诈骗或其他违法犯罪活动。
案例二：商户遭遇新型诈骗
贺州市昭平县的黄女士经营一家花店。2024年3月8日，她接收了一个网上订单，要求制作一束特殊的“有钱花”——花束内需包含5200元现金，并要求邮寄。对方提出通过银行卡转账支付，黄女士按要求提供了卡号，并很快收到了5200元。
当黄女士用自己的现金制作完“有钱花”并邮寄后，惊讶地发现自己的银行卡被冻结。事后黄女士才惊觉自己可能卷入了洗钱活动，于是迅速报警。经警方调查，这笔转账款与外省的一起网络诈骗案件有关。最终，外省公安机关依法划扣该笔欠款，并退还给受害人。
诈骗分子常常选择购买烟酒、鲜花礼盒、黄金等易变现商品，并要求商家提供银行卡账户以便转账，而“预付款”很有可能是涉及网络诈骗案件的“赃款”。
商户们在日常经营中务必加强防范，收款时请仔细核实付款账号，特别是当购买人与付款账户名不符，或发现有多笔来自不同账号的转账时，更应高度警觉，谨慎处理每一笔收款。
案例三：切记保护自己的信息安全
虽然知道天上不会掉馅饼，但为了谋取利益，小严仍然不顾风险地将自己的银行卡、身份证等重要信息交给“中介”，更在得知是对涉电诈资金进行转账操作时，仍然选择配合实施。事后，小严因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被公安机关抓获。
个人银行卡及身份信息务必做到不出租、不出借、不出售的“三不原则”，买卖个人身份信息和银行账号是极其危险的行为，这些信息很可能会被诈骗分子利用来实施诈骗活动。切莫因小利而失去大义。
案例四：非法安装“GOIP”设备协助诈骗分子
案例五：为贷款“刷流水”被处罚
在两名“业务员”的协助下，何某某进行了手机银行转账以“刷流水”，其间还按照对方要求刷脸验证。经过一系列操作，何某某的银行卡先收到了11.5万元的转账，随后按对方指示将这笔钱转出。最终，何某某因非法出借银行账户被警方依法行政处罚。
“刷流水”办理贷款或“黑户”办理贷款均不可信，这些都是诈骗的常见手段。一旦银行卡、手机卡等流入诈骗分子手中，它们就可能成为犯罪工具。非法出借个人账户不仅无法获得贷款，还可能涉嫌犯罪，最终得不偿失。
案例六：“轻松兼职”小心成为骗子“话务员”
诈骗团伙常利用网络平台发布虚假“兼职”信息，诱骗公众成为他们的“话务员”。此种手法让来电显示为本地号码，而非境外的虚拟号码，增加了诈骗的隐蔽性，使受害人放松警惕。
若明知是诈骗行为还为诈骗分子提供帮助，将可能构成诈骗罪或帮助信息网络犯罪活动罪，并承担相应的法律责任。请大家务必提高警惕，不要被所谓的“轻松兼职”所迷惑。
案例七：贪小利落入“扶贫”陷阱
对方以申请扶贫基金需要“包装”为由，要求刘某提供大量的银行流水和一个清零的账户。刘某按要求将多笔汇款转至指定账户后，却发现自己的账户被冻结。直到警方介入，刘某才意识到自己上当受骗。
经查，刘某不仅被骗取钱财，还无知地成为犯罪分子的洗钱“工具人”。最终，刘某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被公安机关立案调查。
切勿轻信所谓的“免费扶贫基金”或“政府帮扶”等诱饵。不要因贪小利、赚“快钱”而沦为网络诈骗的“工具人”。保护好自己的银行账户和个人信息，切勿随意提供给他人使用。遇到可疑情况，请及时报警并或联系银行，确保自己的资金安全。
案例八：遇到低价充值切记留个心眼
经查，“充费”背后实为一个洗钱团伙。该团伙收到充值费用后，使用其他电诈案件受害人的账户资金为这些手机号码充值话费。这种看似正常的充值交易，实际上是为了掩饰、嫁接和转移违法犯罪资金，导致网络诈骗案件受害人的损失难以追回。
编辑|宁玉桦
校对|韦一璞
审核|农春雨
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