部门：周口市住房公积金管理委员会岗位职务：主任责任人姓名：
序
号
风险类型风险点防控措施
1挪用住房公积金城市政府挪用住房公积金
1、落实管委会会议制度，严格住房公积金使用范围
2、管委会实行集体决策，由委员记名投票表决，会议纪要上监管部门备案分中心挪用住房公积金加大机构调整力度，理顺管理机制
2违规确定缴存比
例、缴存基数
擅自批准单位降低缴存比
例或缓缴
管委会及时履行审批降低缴存比例或者缴存住房公积金的职责
3违规发放项目贷
款
违规审批试点项目和发放
贷款
加强管委会和城市人民政府责任追究，落实城市政府承担偿还贷款的责任，
确保贷款本息按时偿还
4违规存储资金违规确定受托银行确定受托银行必须经管委会决策
5财务管理违规不按规定分配增值收益严格执行《住房公积金管理条例》、《住房公积金财务管理办法》、《财政部关于住房公积金财务管理补充规定的通知》等要求，按规定分配增值收益
住房公积金廉政风险防控一览表部门：住房公积金管理中心岗位职务：主任责任人：陈英杰序号
风险类型风险点防控措施1挪用住房公积金城市政府挪用住房公积金城市政府动议违规使用住房公积金时，中心应及时向上级监管部门报告
中心挪用住房公积金
1、严格执行管委会批准的住房公积金年度使用计划
2、建立健全资金调拨、使用管理制度，严格执行报批程序，明确经办人
员责任
3、中心定期向管委会报告支付公积金运行情况
4、实行年度外部审计制度，审计报告上级监管部门备案2违规确定缴存比
例、缴存基数擅自批准单位超比例、超基数缴存
在信息系统中设定对缴存比例、缴存基数调整等业务的控制预警程序3违规发放项目贷款违规审批试点项目和发放贷款1、严格执行项目贷款审批程序，按照《住房公积金支持保障性住房建设项目贷款业务规范》对贷款项目进行严格评审2、建立资金监管账户，对贷款资金流动实行全程封闭管理
4违规购买国债未经管委会批准购买国债购买国债必须经管委会决策
在证券市场购买国债
购买国债的渠道限于银行间市场和银行柜台，禁止在证券市场购买国债
部门：住房公积金管理中心岗位职责：主任责任人姓名：陈英杰
序号风险类
型
风险点防控措施
5违规存
储资金
违规确定受托银
行
按规定签订委托协议，规范协议内容，明确中心与受托银行的责任和义务，委托协议签订后
报上级监管部门备案
未按业务需求开
立银行账户
1、全面审核和清理现有银行账户，并将清理结果上报监管部门备案
2、严格按业务需求开立银行账户，开立新账户经同级财政部门批准、人民银行核准，并报上
级监管部门备案
违规转存资金
1、建立资金调配管理制度，对资金需求情况定期分析测算，资金调配与业务需求挂钩
2、制定资金存储管理规定，资金存储须由中心集体研究决定，大额资金调动要报上级监管部
门备案
6财务管
理违规
不讲应缴财政的
增值收益上缴财
政
1、管理中心按规定测定提出年度管理费用额度，报本级财政部门批准后，从住房公积金增值
收益中上交本级财政部门核拨
2、住房公积金增值收益在提取住房公积金贷款风险准备金和管理费用后的金额，经管委会批
准后上缴本级财政部门，由财政部门按规定拨付给住房保障部门，专项用于廉租房和公共租
赁住房建设
部门：住房公积金管理中心岗位职务：主任责任人：陈英杰
风险类型风险点防控措施7
财务管理违规
财外核算，私设小金库严格执行财务收支管理规定，各种收入要按规定及时入账序列支出套取资金
制定资金使用管理规定，明确资金用款计划部门与会计核算部门职能分工，资金使用与审核审批岗位分离，资金调拨使用与会计核算岗位分离8
违规采购、处置固定资产大宗物品、项目采购违规1、固定资产购、建、租赁应按经济使用原则、依据业务需求进行评估，经集体研究
决定
2、公开单位采购信息和程序，规定限额以上的采购项目，应采取公开招标等形式采购
违规构建办公用房
构建办公用房、业务用房，要经管委会审议通过，按规定报有关部门批准后实施9
违规任用干部、
职重要岗位明确岗位用人标准，重要岗位实行任职回避制度
部门：住房公积金管理中心会计核算科岗位职务：会计核算科科长责任人：许艳丽序
1截留住房公
积金
缴存资金不及时入
账
1、建立中心与银行按日对账制度
2、推行直接划拨的汇缴方式
3、建立职工个人明细账，及时将缴存资金计入职工个人账户，并按规定为职工计结利
息
2
违规确定缴
存比例、缴存
基数
擅自批准单位超比
例、超基数缴存
规范缴存激励、缴存基数调整业务流程，建立部门及岗位间相互制约
擅自批准单位降低
缴存比例或者缓缴
建立健全单位减低缴存比例或者缴存住房公积金的审批程序，明确具体条件、需要提
供的文件和办理程序
3违规审批提
取
不符合条件提取
1、完善提取业务内部管理制度，规范审批操作程序，建立岗位制度机制，加强提取业
务稽核
2、明确并公开执法公积金提取条件、提取要件、办理时限和办理程序，接受社会监督
3、加强提取业务档案管理
4、建立信息核查、协查制度，通过公安部门个人身份信息系统核查验证，推行与房地
产交易等级信息系统联网查询，建立中心间异地构建房提取协查机制