邬瑜骏《财富管理营销体系建设与产能提升策略》金融资产配置个人财富

课程名称：《财富管理营销体系建设与产能提升策略》

主讲：邬瑜骏老师6课时

课程背景：

随着中国经济的发展高净值客户数目以及对应的投资资产稳定增长，以招商银行为例，其私人银行客户、金葵花客户以及对应资产增速高于零售客户整体，客户结构不断优化，助力其利润强劲增长，财富管理业务表现靓丽。一方面，高价值客户在变革的时代下，对于未来的资产配置策略迫切需要更专业的指引。另一方面，高净值客户偏爱一站式和便捷化的解决方案，其AUM在财富管理主办行的归集速度正在加快，这为私人银行和财富管理建设创造了巨大市场。在此背景下银行财富管理业务的竞争在开始加速，兴业银行、浦发银行、平安银行和浙商银行等纷纷加大对财富顾问、投资顾问团队打造的力度。邮储银行总行也提出了三年“财富突围”战略，不断推动、加快财富管理业务在各省市的落地。

本课程标准版曾被工商银行总行、中信银行总行、浦发银行总行、平安银行总行、汇丰银行（中国）、富国基金、泰康资产、中投证券、方正证券、联合证券、中美联泰大都会人寿等金融机构采取用于财富管理管理层、内训师、财富顾问的培训。

课程大纲：

一、为什么要搭建财富管理体系？

1.财富管理行业的变革新时代

2.招商银行三次零售转型的背景和路径

3.AUM和MAU作为经营的“北极星”

4.从经营数据来分析银行高端财富管理转型的背后逻辑

5.商业银行如何发展财富管理业务：业务体系、团队构建和绩效考核机制

6.金融+科技，平安银行的智慧银行之路

7.借助高端保险，发力私人银行---平安银行的银行优才计划

8.财富管理业务突围战略---兴业银行的投顾打造与高客活动SOP

二、银行财富管理业务体系解析

1.财富突围工程与财富管理业务七大模块

2.客户分层与差异化服务体系

3.组织管控模式

4.财富团队建设：如何构建网点负责人、理财经理和投资顾问的“铁三角”模式

5.财富管理业务之产品服务管理：金融产品、金融服务于非金融服务体系

6.财富管理业务之渠道管理：线下渠道（财富中心建设）+线上渠道

7.实体财富中心建设与运营管理体系

8.财富管理业务之信息科技篇：财富管理系统、积分权益平台

三、财富体系建设下产能提升策略

1.理财经理核心工作职责与工作流程

2.财富顾问核心工作职责与工作流程

3.基于CRM+财富管理系统下客户画像、精准营销与资产配置模式

4.贵宾理财经理SOP五步工作法

5.资产配置理念的315导入

1)三步法谈资产配置

2)一张表检视资产配置

6.价值客户的投资者教育模式与方法

1)三条主线切入资产配置理念

2)从以投资时钟模型，以核心+卫星组合模式进行客户分散化、多元化资产配置为主线

3)以创建非工资性收入（投资性年金收入），为退休和未来支出作准备为主线

4)以经济波动时代，特别处于降息周期锁定（长期）稳定收益、创建稳定安全收入，避免资产出现过高风险为主线