无论是身处学校还是步入社会，大家都尝试过写作吧，借助写作也可以提高我们的语言组织能力。那么我们该如何写一篇较为完美的范文呢？接下来小编就给大家介绍一下优秀的范文该怎么写，我们一起来看一看吧。
日常工作
由于我的工作技能、营销能力和阅历与资深客户经理都有一定差距，所以我不敢掉以轻心，总在学习总结怎样才可以更好地做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工作中出现之各类问题。在日常工作中，我主要从基础开始学起，积极向老同志学习经验，并且在实践中不断提升自己的营销能力，培养客户关系，努力维护好老客户，挖潜新客户。
首先是用好各种工具，包括pcrm系统的使用，个人客户经理工作日志的总结，基金客户系统的梳理等等。发现问题及时向同事或领导请教，不断总结自己的不足与缺点并加以改进。
2---客户经理队伍，达到了三名专职客户经理的配备规模。经过我们团队半年的努力，我们在基金、理财产品和保险理财等方面都取得了一定的成绩。截止3月底，我行共销售基金###万元，完成任务的35%。截止6月底共销售本利丰理财产品###万元。截止3月底共销售代理保险###万元。这些数据都是我们团队共同努力的结果，而我本人的贡献度也在慢慢的增加。特别值得一提的是，在个人贷款方面，由于我的细心发现，我行与中国##大学进行了一次个人贷款方面成功的公私联动，最终新增了7笔个人贷款。
我行在半年中还坚持公私联动的活动，成功地举办了走进##公司，走进中国##大学等一系列活动，取得了良好的效果。
日常学习
4---期货
公司举行的各式各样的培训。在每周一次的培训中，丰富的课程学习使我的知识储备和层次得到了提高，并快速的进入了客户经理的角色。分行、总行的培训使我对于我行的理财产品有了更深层次的认识，并使我进一步理解了我行出台的各项方针和政策，看到了#行发展的巨大潜力，增加了我们业务发展的紧迫感。
我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在：第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很好之合作，但自己却不能很好之有针对性之为客户制定业务方案。第二，现有之客户资源，没有能够很好之深挖细刨；对于自己有目标之客户群体也一直没有找到合适之介入机会。第三，有些工作做之不够过细，一些工作协调不是十分到位。
6---名列前茅，成为其营销工作中的一大亮点。
xxx所在的豪德支行位于市区最大的综合性五金建材商贸市场--豪德贸易广场，xxx通过一家一户上门陌生拜访，耐心细致的与客户沟通，详细介绍我行商易通产品的优势，亲自演示我行商易通的使用方法，并注意日常回访和维护服务，从而最终赢得了客户的信任和认可，成为我行的忠诚客户，通过服务和回访提高了客户价值，提升了营销业绩。有一次，通过陌生拜访的经营陶瓷地砖的陈老板，原先一直都是通过农村信用社转账汇款，通过安装我行商易通后，感觉非常方便，由于对xxx的服务非常满意，不仅他自己在我行的活期存款很快达到了日均10万元，还将我行的商易通介绍到另一个经营卫浴洁具的商户，这家商户安装商易通后，又将自己的隔壁介绍给xxx安装商易通和pos机，最终这几个商户都成了我行的优质客户。
8---资格公共基础和个人理财资格证书，chfp国家理财规划师职业资格和基金销售人员资格；并且积极参与省行校园营销和“x“计划等各种营销活动，与同事配合成功策划了xx技师学院“投篮就邮礼”校园投篮比赛，发展淘宝卡、腾讯qq卡180多张；两次参加市行组织的营销尖兵全市客户经理商贸市场实战培训班，率领自己的小组团队夺得优胜团队奖及先进个人；营销上海xxx物业公司xxx医院总部工资代发，今年又拓展xx附属
医院和xx人民医院分部的工资代发，月代发额达到40万元以上；积极组织客户参加我行的理财沙龙客户交流会，交叉营销发展基金定投、理财等客户，营销长信债券基金10万元，华商策略基金5000元。
客户经理是银行联系客户的纽带，客户经理把客户当朋友，用心服务好客户，客户才能给银行带来更大的价值。在今后的营销工作中，xxx将秉持我行
10---的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习我行信贷风险控制措施，控制好自己负责的每一笔贷款业务。
最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘
客户的特点、优势、劣势、兴趣爱好力争缩小与客户的距离感和获得客户的信赖感，解决客户急需解决的问题。
过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在跟踪潜
12---兢业业做好每一件事情，始终遵循为客户服务的原则，将客户的利益放在第一位，尽职尽责，无愧于自己。现将我这一年的学习工作情况总结如下：
首先，自觉加强政治理论学习，
提高自身修养。我积极参加各项学习活动，并注重自学，认真学习农业银行新出台的各项政策，学习分、支行的经营分析会议，使自己在一线服务中更好的执行上级行的各项政策，提高了执行力。
此外，我参加了个人理财师资格的
14---
现在以营销为主题、以产品为纽带、以理财为特色，细分服务群体，找准服务定位，加强服务沟通，维护客户关系，真正让客户喜欢农行，喜欢农行的产品及代销产品。在年的下
客户走访促销总结
一、收集到的客户意见
从走访过程当中收集到的客户反馈意见看，主要集中在以下几个方面：
1、硬件方面，酒店新楼的环境装修基本得到大多数客户的认可，
一些配置也很有档次，反映的存在问题主要有：房间空间要的太小；有的房间洗手间配置的淋浴头、坐厕不科学；房间隔音太差；中华厅的空间布局不合理，多功能宴会厅老旧；夜总会包厢空间太小等。
2、软件方面，酒店的服务品牌还是得到大多数人的肯定，但还是
偶有反映宴会服务不到位，夜总会人少有时服务不及时，有时上菜速度慢、不按程序上菜，保安素质差、服务不到位等问题。
3、价格方面，大多数客户对酒店的房价较为接受，认为按酒店的
清油河镇初级中学
“千名干部下基层争做群众贴心人”走
访服务活动实施方案
为了进一步密切党群干群关系，深化创先争优及“共建共富促和谐”党建主题活动，丰富“基层组织建设年”活动内涵，根据县局《关于在教育系统开展“千名干部下基层争做群众贴心人”走访服务活动实施方案》的精神，现结合实际，制定如下实施方案。
一、指导思想
以xxx理论和“三个代表”重要思想为指导，以科学发展观为统领，以贯彻落实县第十七次党代会、全县教育体育工作会精神为动力，紧紧围绕“推动科学发展，建设幸福商南”主题，组织、引导广大干部职工走出学校,深入基层、走进农户，访民情、听民声、解民怨，送服务，促发展，使广大干部职工切实在思想上为民利民、工作上惠民富民、作风上亲民爱民，为推动县域经济社会科学发展、突破发展、和谐发展，以优异成绩迎接党的“十八大”胜利召开提供坚强的政治、组织和作风保证。
二、活动范围
（一）参与人员：全体师生，重点是学校领导班子成员。
（二）基本要求：组织干部职工全员参与，按照因地制
宜、统分结合等方式，有针对性为联系对象解决突出问题，细化帮扶措施，创造性地开展活动。
1、学校继续实行学校领导包村、包班制度，同时，干部要有针对性地轮流走村入户，为包扶村解决突出问题。
2、学校领导班子成员到包村了解、服务、指导工作每季度不少于2次，全年不少于10次。教师深入学生家庭开展家访全年不少于10次。学校领导班子成员经常深入教研组、班级教学一线参加教研活动、检查工作。
三、主要任务
2、学领导班子在深入教学一线时，要坚持深入班级听课，全面了解掌握教情学情，解决困难和问题。
3、教师走访学生过程中，做到“三个掌握”，即掌握学生基本情况，掌握学生心理和生活需求，掌握学生成长愿望，制定措施，按期解决到位。
4、每名领导班子成员和教师至少结对帮扶2名学生。
5、及时形成走访群众民情日记和学生帮扶联系卡。
四、方法步骤
（一）宣传发动阶段（2012年3月1至9日）。制定“千名干部下基层，争做群众贴心人”走访服务活动实施方案，明确活动的指导思想、参加范围、方法步骤，对活动开展进行全面安排部署。
（二）组织实施阶段（2012年3月10日至11月30日）。有包村包班任务的领导深入基层，扎实开展以“走访一批群众、宣讲一轮政策、商定一个规划、兴办一批实事、化解一批矛盾”为重点的“五个一”活动。教师开展结对救助、结对帮扶、结对关爱活动。
（三）总结测评阶段（2012年12月1日至31日）。有包村包班任务的领导年终到包扶点开展群众满意度测评，每名党员干部要撰写一本民情日记和一篇民情调查报告，各包扶同志要形成一份有事实情况、有全面分析、有具体对策的总结报告报送教育党委。
五、组织领导
1、成立机构，强化领导。学校成立走访服务活动领导小组，由校长朱善清任组长，支部书记刘世华任副组长，其他校委会成员为成员。精心组织，扎实开展，确保活动取得实效。
2、严肃工作纪律，务求工作实效。活动开展过程中，所有干部要注意维护自身形象，严格遵守政治纪律、工作纪律
和廉政纪律。活动期间，学校采取定期、不定期对走访服务活动进行检查，确保工作认认真真，取得实效。对工作不认真、作风不扎实的，予以通报。
3、统筹兼顾，整体推进。把开展走访服务活动与推动中心工作有机地结合起来，统筹谋划，科学安排，整体推进，真正实现教育教学与活动“两不误、两促进”。
4、营造氛围，强化宣传。要做好宣传工作,不断总结和宣传开展走访服务活动的好做法、好经验、好典型，及时向局办公室上报走访活动有关情况和信息，确保走访服务活动开展得有声有色、取得显著效果。
附：《清油河镇初级中学走访活动领导联系点安排表
二0一二年三月八日
客户走访及业务推介活动方案进入四季度，是邮政业务发展旺季，做好四季度各项业务发展不仅是冲刺全年收入目标的需要，更是为明年发展和实现首季“开门红”打好基础的需要。为配合......
清油河镇初级中学“千名干部下基层争做群众贴心人”走访服务活动实施方案为了进一步密切党群干群关系，深化创先争优及“共建共富促和谐”党建主题活动，丰富“基层组织建设年”......
附件1走访教育活动方案根据《关于开展茂名市分行辖内民间借贷专项排查整治活动的通知》要求，制定如下走访、举报、教育等活动方案：一、关于走访活动（一）走访对象1、市分行除行长......
小屯乡小屯小学留守儿童“合力监护、相伴成长”万名教师大走访活动方案为进一步贯彻落实《xxx关于加强农村留守儿童关爱保护工作的意见》和省市县农村留守儿童关爱保护工......
走访慰问困难职工活动方案一年之计在于春，在春天备耕之际。为深刻领会十一届xxx五次会议精神，做好困难职工的帮扶摸底工作，切实解决困难职工生活困难，让更多的职工能够感受......
银行客户经理营销心得
我做客户经理已经快一年了,当初行里的领导把我安排到这么重要的岗位，还特意安排我去哈尔滨学习，对此非常感激，下面我就说说我在客户经理岗位中的一些做法：
我们的很多客户在过去都有投资失败的经历，比如投资基金被套，那我们就转变思路向他介绍黄金；股票型基金被套就向他介绍债券型的；大盘指数基金被套就向他介绍中小板基金或是qdii基金；如果以上投资产品都别套，就换个人营销，原来是柜员a营销就换成柜员b,柜员b不行就换成c…
再说说我队这个工作岗位的一些看法：
客户经理所面对的贵宾客户是一个相对固定的群体，数量有限，要想持续地取得出色的业绩，需要经常接触这些客户，多次向他们营销理财产品。这就要求客户经理要取得客户的信任，包括职业道德方面和理财投资的能力方面，在维护客户的过程中要用心，使其资产保值增值，满足客户的理财的需求。
以上是我在客户经理岗位工作一年来的一些心德体会，希望在今后的工作中，通过自己的不断努力，将我行的高端客户维护好、拓展好。
银行客户经理营销入门
客户经理是银行内部一个特殊的工作群体，是银行深入市场的触角，在银行的市场化经营中扮演着异常重要的角色。客户经理在整个批发银行体系中处于最前沿的地位，是直接接触客户的人员，也是银行产品和服务进入市场的销售平台。同时，客户经理又是招行与客户之间的桥梁和纽带。
要成为一名优秀的批发市场营销服务人员，其要求是多方面的，不仅需要具备各项专业知识，还需要学会一系列营销服务的个人素质及技巧。
新任客户经理必备的营销要点：
广泛涉猎社会时事，注重了解学习法规政策，熟悉金融基础知识和我行各项对公产品，虚心向经验老道的高级客户经理讨教。\\\\j`2_b5f;mw0irf
学会正确面对失败，及时总结营销经验，扬长避短建立专业服务自信，注重仪表仪态，广交社会各界朋友。
值得探讨总结的营销方法论：%xvx,ut
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从综合意义上说，我行现在所有客户都可以分为三类：工商企业类、机关团体类及金融同业类。
但根据对我行产品需求的特点上看，我们的目标客户主要为以下几类：%mn#gm6t(hg
是指连接客户上下游的所有融资类产品，包括国际业务中的贸易融资及承兑汇票等传统银行产品。无论我们做什么业务，融资始终是稳定客户建立银企合作关系的最重要的工具，过去是，现在是，将来也是。2elb!dac7gt!l|x
这类客户的典型特点是只提供存款而无融资需求，他对银行的需求主要是资金的划拨。这一类客户是我行现金管理产品的重点服务对象，也是带来稳定存款的重要途径。
主要指短融、中期票、财务顾问、银团贷款等投资银行的客户。^&
这类客户有着大量的限制资金，唯一的需求是通过风险可控的前提进行增值。9cl_n#i9g5p
总之，从不同的角度可对银行客户做不同的分析。对于客户经理来说，需要对以上客户进行进一步细分，把具有具体需求的客户归位一类，从中选择自己拟开发的目标客户，并运用我行资源和产品来进行营销服务。
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银行客户市场营销思路
为了落实公司对于银行市场的整体开发思路，有效的完成大连分的2006年下半年销售任务，银行事业部的全体同仁应致力于通过更深入、全面的挖掘市场和自身潜力已达到此目标。
由于银行的销售工作周期较长，其间牵扯到银行的多个部门，如国际业务部、信息科技部、零售业务部、个人金融部、财务部、法律部、纪检等部门，其中人事环节复杂，经常要靠客户经理的经验随机应变。为保证工作的有效性和延续性，需要加强客户经理队伍的工作积极性和相对稳定性。
作为一个合格的客户经理，我们必须在以下方面对自己严格要求：
①在银行分行机构层面：客户经理对于个人所负责的银行，需1
要做到国际业务部、信息科技部、零售业务部、个人金融部等部门处长和主要经办人员的拜访及公司形象宣传、产品推介，在多部门同时找寻潜在销售机会以加大销售成功率；在分行做到业务联系上没有死角，不会错失分行对于全市业务进行统一规划的重大销售机会。
①单纯的递交产品服务方案给客户并不能起太大作用，银行人员并不能很好的理解我们的思路。我们要求由客户经理紧盯客户，由他们去不断的给客户讲解引导，吸引客户的兴趣并加深客户的好感（客户感觉你很勤奋也很热心），这样效果会更好。当然了，这样对我们客户经理的自身要求会比较高一点。②我们的银行理财中心建设整体资讯服务方案思路是：我先给你划一张饼，告诉你我能满足你的需求；然后我会和你交流沟通，根据你的口味做出土豆饼或葱油饼。类似于我们不卖给客户
lenovo品牌电脑（价格固定、配置固定会本能的影响一批客户），我们向dell一样给客户攒机器（首先我能给你机器，其次你能出多少钱，我就会给你相应的配置）。在和客户进行充分接触、交流后，我们会根据客户的整体预算情况设计我们的整体方案。而不能再象以前一样做好一个产品报价单、递给客户说你们选吧，价格太贵那就算了。我们要学会创造机会和卖点。③作为客户经理，将我们的产品和服务熟识于心是最基本的要求；更重要的是我们必须开放思路、在客户没有明确需求的时候能够引导客户、根据客户的具体情况全面整合我们的资源去为客户创造需求；也就是公司现在确立大客户销售、顾问式营销的主旨。
7月末，应完成所属银行客户支行机构的市场调研和资料统计工作。
③从8月份开始，客户经理对所属银行相应业务开展情况以及客户营销情况进行可行性分析，确定客户跟进策略。对重点有意向客户实施重点跟进、集中联系，确保该销售项目的成功签订，力争项目的金额最大化。下半年的销售攻坚任务由此正式开始，商务经理会协助客户经理对银行市场进行深入挖掘，力争完成分公司的销售任务。
触，不要怕做无用功，没有10月怀胎之痛苦，哪有一朝分娩之喜悦。
当我们有机会去给银行做产品演示工作时，要一定确保演示材料的准备完备性、效果最佳性。要了解你所推销的产品、要让人觉得你是专业的；如果你对别人介绍产品时，一问三不知，不用我说你也知道结果。别人不了解你的产品，就不会帮你去想如何才能使你的产品尽快的被采用。要在平时做好专业知识的储备工作。
你就会发现前期你与负责人关系相处得如何就变得很关键了。如果关系很好，他会帮你去催；如果关系一般，公事公办的话，那就不知道要拖到猴年马月了。促进成交这个过程贯穿于整个销售过程，你随时都在催促对方。催促他认可你的人，催促他认可你的产品，催促他产生强烈兴趣，催促他上报项目，催促他争取款项，催促他签合同，催促他打款。一定要注意方式和技巧，而且不能坐等对方告诉你“一切都没问题了，告诉我你的账号”，我们要不断的推动销售向前进、再向前进，直到销售成功。
对于公司及客户经理个人所确定的销售目标，你要有“一定想办法拿下”的信念，而不能停留在“我联系了，对方也说有兴趣，我就在等着他们来签合同”的初级销售阶段；我们必须想办法去发现问题、找到解决问题的最快最佳方法去敦促合作的早一天实现。如果你说，我对于“我是否真的想从销售岗位上努力来实现自我”还存在怀疑，我不能确定我热爱这份工作、我想把它做好、挖掘出我最大的潜力；我只是现在需要一份工作。那我劝你不要去做银行销售，因为你及其容易会有挫败感、会失去你的信心。想要去做银行销售的绝大多数商务人员都是对自己有明确的定位、拥有强烈的成功信念并愿意付诸行动、耐得住煎熬并不断找寻合适方法来达到“百炼成钢、修身成佛”的人。
日前，邮储银行仪征市支行积极响应当地人行统一开展的“征信知识宣传”活动，该行结合实际，立足“加快社会信用体系建设，促进征信市场健康发展”的宣传目标，紧扣“珍爱信用记录，享受幸福人生”宣传主题，踊跃参与到人行本次征信宣传活动中，推动“征信知识宣传”活动的有效开展，收到了良好的社会效果。
根据人行本次“征信知识宣传”活动的安排，为切实把宣传的各项工作落到实处，邮储银行仪征市支行坚持“及早动手、统筹安排、统一步骤、注重效果”的工作原则，及时从组织、筹备、宣传方式等方面进行了详细的安排部署，为征信知识宣传活动有序深入开展打下了良好的基础。
当地人行和各家金融机构工作人员按照本次活动要求安排部署，创新各种宣传方式，着力提升宣传效果，深入基层，贴近群众，送征信知识进企业、到农户，在当地营造了“守信者荣、失信者耻、无信者优”的社会信用氛围。
银行大客户营销策略培训目标：
掌握开发大客户的策略把握客户行业分析方法正确评估客户心理和需求了解大客户关系管理的关键
学习专业的大客户营销和流程管理技巧
通过实际案例的分析、讲解，帮助客户经理能够准确了解针对大客户营销的策略及在主要行业实际应用案例
培训对象：
对公客户经理、零售银行客户经理、私人银行业务客户经理及以上管理人员等
2天，12课时
课程大纲：
导论大话银行营销第一讲大客户营销理念
2、80/20营销法则
4、金融危机vs大客户营销策略
——有那些可操作性强的策略与战术？
讨论思考：大客户的类型及各自关心什么，从而找出销售策略与方法。
第二讲做对事比什么都重要
2、战略性大客户营销框架模型
认识企业的4大金刚
目标客户的公关切入口及产品结合点
思考：用案例讨论的方法了解什么是影响客户做业务决策的主要因素，从而确立在进行大客户营销时应该把握的工作重点。
第三讲瞄准你的客户群
“三天不喝酒，存款就搬走”“三天不桑拿，业绩往下滑”
3、介绍“头脑份额”的概念和影响力模型4、运用沙枪理论——营销更具杀伤力！5、战略性客户营销计划的制定流程
思考：当请客吃饭、桑拿按摩、打业务牌，已经变成了大家的通用模式；而你也习惯了只使用这些手段；那么学会端起沙枪吧……
第四讲中国式客情关系管理
2、客户关系发展的四种类型
4、做关系的总体策略
6、做关系的技巧（做关系的核心在于“做”提升加深）7、拉关系的技巧（拉关系的核心在于“来”拉来拉满）8、用关系的技巧（用关系的核心在于“用”借用资源）9、实战练习：建立有效的大客户的信息档案
思考：中国式客情关系精髓，精确把握如何与客户发展关系，建立什么样的关系是忠诚的客户，如何与不同类型的人打交道。
第五讲你能听懂中国话吗——客户需求快速甄别
2、有效问问题的五个关键3、需求调查提问四步骤4、隐含需求与明确需求的辨析5、不可忽视的灰色需求分析与注意事项6、如何听出话中话？7、课堂讨论：中医与银行营销
讨论：在销售过程中，客户不但不会轻易表露自己的需求，甚至有时也不完全了解自己的需求，我们的客户经理如何深入分析顾客的真实需求呢。
第六讲学会自我把脉——方能一击中的
2、如何有效确立最佳卖点？3、掌握说服客户接受我方产品的步骤4、把我们的方案/产品呈现给客户的技巧5、银行产品营销活动策划与实战技巧
fba法则漏斗法则
第七讲一颗子弹一个敌人——有效促进的战术
2、学会将项目推进肢解:确定主题拜访的脉络拟定项目进展速查表
一颗子弹一个敌人——快速克服阶段障碍点3、案例：从芙蓉姐姐说起——银行营销的秀与差异化
第八讲如何进行自我管理？
行动管理流程管理2、提高行动效率增加拜访次数增加有效拜访别做温水青蛙清晰每次目的线式拜访活动3、掌握5大管理工具客户开发计划表项目跟踪进展表客户动态分类表周客户拜访表
项目得失分析表思考：绝大多数受过专业训练的客户经理都可以在销售中成功使用一些专业的销售技巧，并也会取得不错的效果。但是，最终能成为优秀高级客户经理人的却为数极少，那么他们之间的差距是什么呢？